AML/KYC는 무엇을 위한 것인가?

현대 사회는 점점 더 암호화폐 유통에서 익명성을 제거하려 하고 있습니다. 오늘날 블록체인 기업들에게 고객 식별은 큰 문제입니다. KYC / AML 규정은 식별 문제에 대한 해결책을 제시하며 사회에서 암호화폐의 수용을 보장하지만, 다른 한편으로는 사용자와 규제 당국 사이에 갈등을 일으킵니다. SwapSpace는 이러한 모순이 무엇인지, 이 용어들이 각각 무엇을 의미하는지, KYC가 무엇을 뜻하는지, 거래소에서 AML / KYC 요구사항에 따라 어떻게 인증을 통과하는지, 그리고 어떤 암호화폐 교환 서비스가 익명성을 유지하는지 설명합니다.

KYC란 무엇인가?

Know your customer (KYC)는 금융기관과 북메이커, 그리고 자금을 다루는 기타 회사들을 위한 은행 및 거래소 규제 용어로, 거래를 수행하기 전에 상대방을 식별해야 한다는 의미입니다. 이러한 관행은 자금세탁, 테러 자금 조달, 조세 회피를 방지합니다. KYC 도입은 익명 은행 계좌 서비스의 점진적인 금지로 이어졌습니다. KYC 절차는 금융기관이 고객을 더 잘 검증하고 거래 위험을 모니터링하는 데 도움을 주기 위해 만들어졌습니다. 그중 주요 항목은 다음과 같습니다:

• 고객 식별 절차(여권 정보, 출생증명서 등 획득);
• 거래 추적;
• 위험 관리(송금 금액, 송금 내용, 거래 상대방, 실질적 지원 등에 대한 데이터 비교).

AML이란 무엇인가?

Anti-Money Laundering (AML)은 더 포괄적인 용어로, 먼저 자금세탁 방지, 테러 자금 조달 방지, 대량살상무기 자금 조달 방지를 의미합니다. AML 과정에는 다음이 포함됩니다:

• $10.000를 초과하는 거래 모니터링;
• 특정 유형의 거래를 보고해야 하는 의무;
• 국외와 국내 모두에서 코인의 이동을 통제;
• 개인의 신원을 확인하기 위한 KYC 정보 획득 및 해당 인물이 불법 활동에 연루되었는지 확인.

이러한 단계는 불법 자금을 식별하고 압수하며 사기를 방지하는 데 도움이 되어야 합니다.

AML KYC: 유사점과 차이점

이 용어들은 종종 혼동되거나 서로 바꿔 사용되지만, 이는 정확하지 않습니다.

• 규제 당국은 AML, 즉 자금세탁 방지와 테러 자금 조달 방지라는 용어를 사용합니다;
• 상품 및 서비스 판매자는 종종 “KYC 의무”라는 용어를 사용합니다.

고객 식별(KYC)은 AML의 한 구성 요소입니다. KYC는 절차와 도구의 집합, 즉 일반적인 AML 정책 틀 안의 원칙이라고 볼 수 있습니다. 참고: KYC와 AML은 주로 기업의 사회적 책임과 사기 위험 방지와 연관됩니다. 이들은 입법상 제약과 사업체에 대한 국가 통제가 있는 국가의 기업 계약에서 자주 볼 수 있습니다.

암호화폐 분야에서의 AML/KYC

블록체인 기술은 금융 부문에 하나의 문제를 가져왔습니다. 대부분의 암호화폐 거래는 원격으로, 익명으로 이루어집니다. 전통적인 시스템에서는 거래가 공개적으로 이루어지며, 고객의 외모와 서명은 언제든지 여권 정보와 대조할 수 있습니다. 암호화폐의 등장은 금융 상품 시장을 확대했고 규제의 필요성을 가져왔습니다. 처음에는 암호화폐의 프라이버시 정책이 하나의 특징이었습니다. 그러나 거래 안전성의 필요성은 사용자 식별 요구를 강화하는 방향으로 이어졌습니다. KYC와 AML 규정은 또한 블록체인의 근본적인 아이디어 중 하나인 익명성과 충돌하므로, 암호화 보호의 주요 장애물입니다. 다시 말해, 암호화폐 거래는 익명성이 보장되고 추적이 불가능해야 합니다. 그러나 규제 당국이 사이버 범죄 문제에 주목하고 있기 때문에, 암호화폐 거래소의 인증 요구는 점점 더 중요해지고 있습니다.

SwapSpace의 AML/KYC

SwapSpace 자체에는 AML/KYC 절차가 없습니다. 우리는 회원가입 항목조차 제공하지 않습니다. SwapSpace는 자체적으로 거래를 처리하지 않으므로 KYC도 직접 수행하지 않습니다. 다만 우리는 여러 스왑 서비스를 통합하는 애그리게이터이며, 그중 일부는 완전히 익명인 반면 다른 서비스는 ID를 요청할 수 있습니다. 예를 들어, Changelly는 AML/KYC를 사용합니다. ChangeNOW는 귀하의 정보를 요구하지 않지만, 특정 경우에는 신분증 스캔본이나 추가 정보를 보여 달라고 요청할 수 있습니다. 익명 회원가입 없는 교환 서비스를 이용해 교환할 수도 있고, 원한다면 가장 안전한 방법을 선택할 수도 있습니다. 우리 서비스는 두 가지 모두 제공합니다. 그저 가장 적합한 교환 방식을 선택하시면 됩니다.