Crypto 사기를 식별하는 방법: Pump-And-Dump와 기타 사기의 7가지 경고 신호

암호화폐를 사용하기 시작하면, 암호화폐가 새로운 금융 메커니즘이기 때문에 이러한 거래에는 위험이 따른다는 사실을 깨닫게 됩니다. 매달 수십 개의 새로운 토큰과 앱이 출시됩니다. 블록체인 기술은 발전하고 있으며, 경험 많은 투자자조차도 그 빠른 속도를 따라잡기 어려울 수 있습니다.

우리가 말하는 것은 시장의 예측 불가능성만이 아닙니다. 암호화폐 시장의 기회는 더 넓은 투자자층의 관심을 끌고, 동시에 사기꾼들에게도 자동으로 먹잇감이 됩니다. 성공적인 블록체인 관련 스타트업과 합법적인 암호화폐 사이에서도, 공격자들은 여전히 사용자의 신뢰를 얻으려 합니다.

우리는 전에 몇 가지 사기에 대해 이야기했습니다 — 이제 더 깊이 살펴볼 차례입니다.

2021년 가장 주목할 만한 사기 사례

Chainalysis 보고서에 따르면, 올해 암호화폐 사기꾼들은 다양한 암호화폐 사기와 펌프 앤 덤프를 통해 사람들로부터 약 77억 달러를 훔쳤습니다. 그중 일부는 다음과 같습니다:

Squid Coin

인기 드라마 "Squid Game"에서 영감을 받은 한 암호화폐는 투자자들 사이에서 큰 화제를 모으며 불과 몇 주 만에 약 3,000달러 수준까지 치솟았습니다. 기존 언론조차 이 알트코인에 속았습니다. 하지만 개발자들은 프로젝트를 버리고 도망쳤고, 투자자들에게서 336만 달러를 빼앗았습니다. 이것은 rug pull — 암호화폐 세계의 악의적인 수법으로, 암호화폐 개발자들이 프로젝트를 포기하고 처음 확보한 자금을 가지고 사라지는 것을 말합니다.

SavetheKids Charity Token

이 암호화폐는 e스포츠 소셜 미디어 인플루언서들에 의해 자선의 부를 재분배하는 토큰이라고 홍보되었습니다. 팔로워들은 속아서 코인을 구매했지만, 이후에는 통화를 가치 하락시키는 다양한 펌프 앤 덤프 방식에 휘말렸습니다.

이 수법에서 주도자들은 보통 허위 광고와 무자비한 홍보로 암호화폐 가격을 인위적으로 끌어올린 뒤 토큰을 팔아 이익을 챙기고, 투자자들은 돈이 허공으로 사라지는 모습을 지켜보게 됩니다.

Africript

남아프리카공화국의 형제 Ameer와 Raees Cajee는 2019년에 Africript라는 암호화폐 거래 서비스를 만들었습니다. 해킹으로 인해 플랫폼에서 36억 달러 상당의 비트코인이 도난당했다고 발표한 뒤 두 사람 모두 사라졌습니다. 그러나 이 사건은 여전히 불분명하며, 투자자들은 자금 보상을 시도하며 Cajee 형제를 지목했습니다.

Bored Ape Yacht Club NFTs

암호화폐 사기꾼들은 기술 지원을 가장해 Calvin Becerra를 속여 'Bored Ape Yacht Club' 컬렉션의 NFT 디지털 아트 작품 3점 이상을 보내게 했습니다. 각 작품의 가치는 22만 5천 달러였던 것으로 추정됩니다. 하지만 Beccera는 세 마리 원숭이의 총가치가 100만 달러라고 밝혔습니다.

Poly Network

Poly Network는 탈중앙화 금융 플랫폼으로, 올해 가장 큰 해킹 사건 중 하나를 겪었습니다. 한 해커가 프로토콜의 취약점을 찾아 사용자의 계좌에서 6억 달러 이상을 자신의 지갑으로 전송했습니다.

그러나 그 해커는 '화이트햇 해커'(악의적인 행위자가 오기 전에 보안 취약점을 드러내고 수정할 수 있도록 돕는 윤리적 해커를 뜻하는 용어)였습니다.

몇 주 후, 해커는 전체 금액을 반환했고, 취약점을 공개한 대가로 Poly Network로부터 50만 달러의 보상까지 받았습니다.

암호화폐 사기를 어떻게 알아볼까?

사기꾼들이 당신을 속이기 위해 사용하는 방법은 여러 가지가 있습니다. 아래의 몇 가지 징후는 암호화폐 사기를 피하고 자금을 안전하게 지키는 데 도움이 될 수 있습니다.

1. 서두르게 한다. 대부분의 경우 사기꾼들은 고객을 재촉하며, 무슨 일이 벌어지고 있는지 이해할 시간을 주지 않으려 합니다. 이를 위해 종종 조작과 협박을 사용합니다. 당신을 혼란스럽게 하고 서두르게 만드는 사람들에 휘둘리지 말고, 이용 가능한 모든 정보를 반드시 확인하세요. 직접 조사하고 프로젝트의 white paper를 찾아 읽어보세요. 이 문서에는 배경, 재무 모델, 법적 이슈, SWOT 분석, 구현 로드맵이 포함되어 있어야 합니다.

2. 소셜 미디어 홍보. 당신이 팔로우하는 사람들이(잘 알려진 금융 전문가를 제외하고) 갑자기 어떤 암호화폐에 대해 이야기한다면, 잠시 멈춰서 왜 이 미디어 인플루언서가 이런 말을 하는지 스스로에게 물어보세요. 해당 프로젝트의 웹사이트와 소셜 미디어 활동이 있는지 확인하는 것이 가장 좋습니다. 제3자가 전하는 정보에 의존하기보다 직접 출처를 확인하세요.

3. 독점 정보. 주목을 끌기 위해 사기꾼들은 시스템에 secret trapdoors가 있다는 속임수를 씁니다. 소셜 네트워크에서 사기꾼들은 종종 잘못된 환율이나 성공적인 교환 체인에 대한 정보를 공유합니다. 둘 다 돈을 잃게 만드는 수법입니다.

4. 낮은 데이터 검증 요구사항. QIWI와 같이 데이터 검증이 낮은 결제 시스템에서 토큰을 사용하라는 요구를 받았다면, 매우 신중하게 접근해야 합니다. 사기꾼들은 이러한 시스템의 특징을 자신들에게 유리하게 사용하는 경우가 매우 많습니다. 암호화폐의 경우, 이는 환불 불가능한 거래입니다.

5. 너무 좋아서 믿기 어려운 경우. 무료 코인이나 NFT처럼 특별한 수익을 약속하는 제안이 보이면 거절하세요. 이런 경우는 흔히 두 자릿수나 세 자릿수 수익까지 내세웁니다. 펌프 앤 덤프 방식도 여기에 해당하며, 디지털 자산의 가격을 부풀려 투자자들이 fear of missing out에 휩쓸리게 만듭니다. 그러면 가격이 갑자기 떨어졌을 때 가치 없는 암호화폐를 떠안게 됩니다.

6. 암호화폐 거래소. 어떻게 진행되는지 살펴보세요. 평판이 좋은 거래소에 상장되어 있다면 더 안전한 자산일 가능성이 높습니다. 합법적인 회사와 프로젝트는 시스템 자체와 토큰 판매 진행 상황을 잠재적 투자자들이 쉽게 확인할 수 있도록 합니다. ICO가 진행되는 동안 토큰 판매 수치를 확인하세요. 더 좋은 방법은 시간에 따라 토큰 판매 추이를 모니터링하는 것입니다.

7. 가짜 앱. 암호화폐 투자자들이 자주 속는 또 다른 흔한 수법은 Google Play와 Apple App Store에 올라온 가짜 애플리케이션입니다. 이런 앱은 보통 빠르게 식별되어 삭제되지만, 일부 사용자는 피해자가 될 수 있습니다. 수천 명의 사용자가 이런 실수를 저지르고 암호화폐 작업용 가짜 앱을 다운로드합니다.

투자는 언제나 위험과 관련이 있습니다. 경제적 또는 정치적 변화로 인한 통화 급락 외에도, 보안이 제대로 갖춰지지 않은 블록체인의 스마트 계약이 해킹당할 위험도 있습니다. 암호화폐 거래소도 해킹될 수 있습니다. 하지만 위험이 높을수록 기회도 더 많습니다. 자금을 훨씬 더 안전하게 지키려면 위험을 제대로 관리하는 방법을 배우세요. 마지막 조언은, 사용자들에 의해 검증되고 라이선스가 확인된 신뢰할 수 있는 거래소만 선택하고 이용하라는 것입니다 — 예를 들어 SwapSpace를 통해 서비스를 제공하는 곳처럼요.