Les marchés crypto à la croissance la plus rapide au monde

Les cryptomonnaies ne sont plus perçues comme une innovation technologique audacieuse et sont devenues un élément intégral du système financier mondial. Cependant, géographiquement, la demande pour ce moyen de paiement est inégale. Les indicateurs du marché permettent d’identifier des régions entières qui doivent prendre en compte le développement du marché mondial des cryptomonnaies. Dans cet article, nous examinons les marchés crypto à la croissance la plus rapide.

Aperçu de l’adoption mondiale des cryptomonnaies

Malgré les mesures restrictives de certains pays et les conséquences de la pandémie de COVID-19, l’adoption des cryptomonnaies dans le monde progresse à pas de géant. Selon le développeur de solutions de paiement Triple-A, 562 millions de personnes utilisent des actifs numériques, tandis que leur croissance annuelle a dépassé 30 %.

La diffusion des cryptomonnaies reste freinée par le développement lent du cadre législatif dans la plupart des pays. Mais même en tenant compte de toutes les difficultés, les actifs numériques affichent une croissance significative par rapport aux instruments de paiement traditionnels.

Même si, de l’extérieur, il peut sembler que ces derniers sont limités dans leur diffusion, ce n’est pas vrai. Selon la Banque mondiale, 21 % des adultes ne disposent toujours pas de compte bancaire. La cryptomonnaie peut combler ce fossé grâce à la prolifération d’applications simples à enregistrer et à utiliser pour les règlements, ainsi qu’à la croissance de la finance décentralisée (DeFi). En fait, ce processus est déjà clairement visible à l’exemple des pays en développement, en particulier en Amérique latine, en Afrique et en Asie, où le marché des cryptomonnaies connaît une croissance visible.

De toute évidence, la crypto est avant tout un gros business, et de nombreux pays considèrent déjà le marché crypto comme une opportunité d’attirer des capitaux et de stimuler l’économie. Il y a de plus en plus de pays favorables aux cryptos qui incitent les chefs d’entreprise à ouvrir des sociétés sur leur territoire, en créant les conditions les plus pratiques à cet effet. Ainsi, on peut observer le déplacement des fonds d’un pays à un autre. Par conséquent, la géographie du marché mondial des cryptomonnaies évolue également.

Critères d’identification des marchés crypto à forte croissance

Les experts catégorisent le marché mondial de la crypto selon les composants, l’industrie de l’utilisateur final, le type, les applications, le chiffre d’affaires et la géographie.

• par composants : matériel et logiciel

Le segment matériel comprend l’unité de traitement graphique (GPU), comme celles fabriquées par Advanced Micro Devices (AMD) ou Nvidia, la matrice logique programmable sur site (FPGA), le circuit intégré spécifique à une application (ASIC), ainsi que le matériel conçu pour le minage et l’échange de crypto, comme Bitmain Antminer S9i, Halong Mining DragonMint T1, Pangolin Whatsminer M3X, Avalon6 et d’autres. 

Le segment logiciel comprend les logiciels de minage, les logiciels d’échange, les systèmes de paiement et la catégorie des portefeuilles. Quelques exemples : BeMine, ECOS, Shamining et CCG Mining. Le mécanisme de trading, qui permet l’exécution des ordres, la vente et l’achat sur les plateformes d’échange pour les utilisateurs, occupe la plus grande part de marché. 

• par industrie de l’utilisateur final :

Le marché est classé en différents segments d’utilisation finale, notamment le trading, le commerce électronique et la vente au détail, les paiements de pair à pair (p2p) et les transferts de fonds. La plus grande part de marché est occupée par le trading. Pionex, Cryptohopper, Bitsgap et Coinrule figurent parmi les solutions crypto utilisées pour le trading.

Les paiements en ligne en cryptomonnaie sont largement utilisés dans les pays en développement et constituent la majorité des transferts de fonds transfrontaliers.

Les paiements de pair à pair (p2p) permettent aux utilisateurs d’effectuer des transactions sans intermédiaires. Leur facilité d’utilisation, leurs faibles frais et leur transparence en font l’une des autres applications importantes de la crypto. Cette technologie blockchain offre une alternative fiable pour les transactions quotidiennes dans les économies à taux d’inflation élevé. 

• par type : Bitcoin, Ether, Litecoin, Bitcoin Cash et autres.

Bitcoin est une monnaie numérique très adoptée sur le marché, et elle maintiendra sa domination dans les années à venir. Ether, une monnaie virtuelle qui peut être utilisée pour la comptabilité, l’investissement et la création de smart contracts et d’applications décentralisées, est une autre monnaie virtuelle populaire sur le marché. Et chaque autre coin a sa propre utilité sur le marché et stimule la croissance du marché des cryptomonnaies. 

Les marchés crypto à la croissance la plus rapide par région 

Asie-Pacifique (APAC)

Cette région connaît une forte hausse de l’adoption des cryptomonnaies, portée par l’acceptation institutionnelle croissante et l’intérêt des consommateurs pour la crypto dans son ensemble ainsi que dans des secteurs plus récents, tels que le play to earn (P2E). C’est une région leader en matière d’innovation technologique, de cadre réglementaire et de développement des infrastructures. Les acteurs clés sont Singapour et Hong Kong, qui se distinguent par les avantages qu’ils offrent aux investisseurs. Les Émirats arabes unis, avec leur économie émergente solide et leur haut niveau d’acceptation publique des actifs numériques, font également partie de la région. Il convient de noter qu’aucun de ces trois pays ne prélève d’impôt sur les plus-values, ce qui constitue sans aucun doute un facteur important, surtout pour les investisseurs en crypto et les particuliers fortunés.

La même région comprend les États-Unis occidentaux, le pays où la capitalisation du Bitcoin est la plus élevée, avec une forte concentration de mineurs et des réglementations plus strictes.

Afrique

Ces dernières années, l’Afrique a été la région où les cryptomonnaies se sont diffusées le plus rapidement au monde, mais avec un niveau de contrôle gouvernemental assez élevé.

La disponibilité limitée des services bancaires dans le secteur contribue à l’adoption croissante des technologies blockchain parmi la population. En raison de la crise financière au Ghana, au Nigeria, au Kenya et en Afrique du Sud, les habitants de ces pays se tournent vers « l’or numérique » comme outil alternatif d’épargne et pour obtenir une plus grande liberté financière.

La première place parmi les pays africains pour l’usage de la crypto est occupée par le Nigeria. Cependant, en février de cette année, les régulateurs du pays ont annoncé la fermeture de l’accès aux plateformes de trading de cryptomonnaies, en limitant l’accès aux coins négociées en bourse, au motif que l’utilisation des cryptos complique la stabilisation de l’économie nationale du pays.

Le secteur offre de bonnes perspectives pour le minage. Ainsi, les faibles taxes sur l’électricité ont entraîné un afflux de mineurs en provenance de Chine.

Amérique latine

Le pays d’Amérique latine qu’est El Salvador a été le premier au monde à légaliser Bitcoin (BTC) et à faire de cette monnaie la devise nationale. Un fort soutien réglementaire et la demande des consommateurs stimulent la croissance du secteur fintech en Amérique latine. Le principal moteur du marché régional, comme en Afrique, est constitué par les paiements des ménages de la population, qui se tourne également vers les monnaies numériques en raison de la crise financière.

Cependant, le Brésil est confronté à des difficultés communes dans l’introduction ultérieure des cryptomonnaies. La structure législative est encore en cours de formation, et la forte volatilité peut avoir un impact négatif sur de nombreux traders et utilisateurs. En outre, le pays dispose d’une infrastructure bancaire, financière et technologique fiable qui concurrence les nouvelles solutions basées sur la blockchain cherchant à s’imposer sur le marché mondial de la crypto et à attirer des utilisateurs.

Europe de l’Est

Les principaux acteurs de la région sont la Russie et l’Ukraine. L’utilisation de la cryptomonnaie dans ces pays a augmenté après les événements de février 2022. La population est devenue plus encline à effectuer des transferts de fonds transfrontaliers en cryptomonnaie en raison de la hausse de l’inflation et des restrictions sur les transactions en monnaie fiduciaire effectuées par l’intermédiaire des banques. De nombreux services étrangers ont cessé de servir les Russes, de sorte que les Ukrainiens montrent une activité plus élevée en matière de transferts. L’Ukraine a reçu plus de 65 millions de dollars de dons en cryptomonnaie.

La Russie dispose également de grandes opportunités de développement du minage et occupe déjà une position de leader dans ce segment de marché.

Moyen-Orient

À partir de décembre 2024, la loi « Crypto Asset Markets » entrera pleinement en vigueur dans l’UE. La nouvelle législation établit des normes pour les prestataires de services liés aux crypto-actifs et pour les émetteurs de cryptomonnaies. Les émetteurs seront tenus de respecter des normes de divulgation et de transparence des informations concernant les crypto-actifs émis. Les prestataires de services peuvent obtenir une licence dans l’un des 27 États membres de l’UE et y exercer leur activité. Ils devront également lutter contre les manipulations de marché, telles que le délit d’initié.

La loi ne réglementera pas les crypto-actifs qui ont déjà été reconnus comme des instruments financiers. Elle ne s’appliquera pas non plus aux NFT.

Dans le même temps, le pays leader du segment est la Suisse, où CryptoValley est située dans le canton de Zoug, à faible fiscalité. Par exemple, le siège de la Ethereum Foundation et de la Cardano Foundations se trouve ici. D’autres villes de Suisse aspirent également à devenir favorables aux cryptos.

Le pays offre une réglementation favorable pour les cryptomonnaies, des directives claires pour les ICO et de faibles impôts sur les revenus issus des cryptomonnaies pour les particuliers et les entreprises. Le pays classe la cryptomonnaie comme un actif, et le minage est traité comme une activité indépendante et imposé au titre des revenus professionnels. 

Principaux facteurs à l’origine de la croissance de ces marchés

Instabilité financière régionale. La crise financière et la baisse de la valeur de la monnaie nationale stimulent la demande de monnaies numériques. Contrairement aux actifs traditionnels, les cryptomonnaies sont moins touchées par ces crises, et la valeur de la crypto est équilibrée partout. Cela en fait la meilleure option d’investissement pour les habitants des régions ayant une structure économique instable.

Réglementation favorable. Les politiques favorables des pays à l’égard des actifs numériques, la légalisation de l’utilisation des cryptomonnaies, un système fiscal avantageux et le soutien aux entreprises influencent davantage la taille du marché des cryptomonnaies, renforçant ainsi sa croissance.

Transparence des opérations. Les systèmes financiers traditionnels ne peuvent pas se vanter du même niveau élevé de transparence des opérations, contrairement aux technologies blockchain. Des problèmes de transparence peuvent survenir si les transactions sont effectuées à l’insu de la partie concernée, par exemple, une déduction de paiements programmés ou même des transactions frauduleuses. Cette situation entraîne une augmentation du mécontentement à l’égard des structures financières traditionnelles dans la société et favorise la croissance des technologies liées aux cryptomonnaies.

Défis et risques sur les marchés crypto à forte croissance

Environnement réglementaire. L’un des défis les plus importants reste la réglementation des cryptomonnaies. Les politiques incertaines et l’absence de réglementation constituent des points de blocage majeurs pour l’adoption des actifs numériques.

Implication dans des batailles juridiques et préoccupations de sécurité. Les monnaies virtuelles suscitent des soupçons au sein du gouvernement et de la société quant à leur utilisation à des fins préventives et illégales, telles que le blanchiment d’argent, l’évasion fiscale, le soutien au terrorisme et le trafic de drogue. Il a été constaté que des activités criminelles ont eu lieu en utilisant des cryptomonnaies. De plus, les préoccupations croissantes en matière de sécurité et les cyberattaques ont entraîné la perte des monnaies investies, limitant l’adoption des cryptomonnaies. Par conséquent, la nature décentralisée des technologies blockchain suscite des inquiétudes quant aux abus de la part des autorités et peut conduire à des restrictions ou à des interdictions de leur utilisation.

Conclusion

La technologie des registres distribués offre d’importantes perspectives aux investisseurs, à la société et à l’économie dans son ensemble. Leur impact va bien au-delà du secteur financier, promettant de transformer de nombreux aspects de notre vie quotidienne et de notre travail. Dans le même temps, le succès et la pérennité de ces innovations dépendent fortement du développement régional de la technologie, du soutien réglementaire et de la capacité de la société à s’adapter.