Comment reconnaître une arnaque crypto : 7 signes d’alerte des pump-and-dumps et autres fraudes

Au fur et à mesure que vous commencez à utiliser les cryptomonnaies, vous réalisez que, puisque la crypto est un nouveau mécanisme financier, ces transactions comportent des risques. Chaque mois, des dizaines de nouveaux tokens et applications sont lancés. La technologie blockchain évolue, et même les investisseurs expérimentés peuvent avoir du mal à suivre son rythme effréné.

Nous ne parlons pas ici de l’imprévisibilité des marchés. Les opportunités du marché crypto suscitent l’intérêt d’un large éventail d’investisseurs et attirent automatiquement les escroqueries. Parmi les startups liées à la blockchain qui réussissent et les cryptomonnaies légitimes, les attaquants essaient toujours de s’attirer la confiance des utilisateurs.

Nous avons déjà parlé de certaines arnaques — il est maintenant temps d’aller plus loin.

Les Arnaques les plus notables de 2021

Selon les rapports de Chainalysis, les escrocs crypto ont volé environ 7,7 milliards de dollars à des personnes cette année au moyen de diverses fraudes crypto et de schémas de pump and dump. En voici quelques-uns :

Squid Coin

Une cryptomonnaie inspirée de la série populaire "Squid Game" a suscité un engouement considérable parmi les investisseurs, atteignant des valeurs d’environ 3 000 dollars en quelques semaines. Même les médias traditionnels sont tombés dans le panneau de cet altcoin. Mais les développeurs ont abandonné le projet et pris la fuite, volant 3,36 millions de dollars aux investisseurs. C’était un rug pull — une méthode malveillante dans le monde des cryptomonnaies, où les développeurs d’un projet crypto l’abandonnent et s’enfuient avec les fonds obtenus au départ.

SavetheKids Charity Token

Cette cryptomonnaie a été promue par des influenceurs des réseaux sociaux dans l’e-sport comme un token censé redistribuer la richesse aux œuvres caritatives. Les abonnés ont été dupés et ont acheté les coins, puis ont ensuite été entraînés dans divers schémas de pump and dump qui ont dévalué la monnaie.

Dans ce type de montage, les promoteurs font généralement artificiellement grimper le prix de la crypto grâce à de fausses publicités et à une promotion agressive afin de vendre leurs tokens et d’empocher les profits, tandis que les investisseurs voient leur argent partir en fumée.

Africript

Les frères sud-africains Ameer et Raees Cajee ont créé en 2019 un service d’échange de cryptomonnaies appelé Africript. Tous deux ont disparu après avoir annoncé que 3,6 milliards de dollars en bitcoins avaient été volés sur leur plateforme à la suite d’un piratage. Cependant, l’affaire reste floue, et les investisseurs ont pointé du doigt les Cajee, cherchant à récupérer leurs fonds.

Bored Ape Yacht Club NFTs

Des escrocs crypto ont dupé Calvin Becerra en l’amenant à envoyer plus de trois œuvres d’art numériques NFT de la collection 'Bored Ape Yacht Club' sous couvert d’assistance technique. On estime que chacun d’eux valait 225 000 dollars. Mais Beccera a déclaré que les trois singes valaient ensemble 1 million de dollars.

Poly Network

Poly Network est une plateforme de finance décentralisée qui a subi l’un des plus gros piratages de l’année. Un hacker a trouvé une faille dans les protocoles qui lui a permis de transférer plus de 600 millions de dollars depuis les comptes des utilisateurs vers son wallet.

Cependant, le hacker était un 'white hat hacker' (une référence au terme désignant un hacker éthique qui tente de mettre en évidence des failles de sécurité afin qu’elles puissent être corrigées avant qu’un acteur malveillant n’intervienne).

En quelques semaines, le hacker a restitué la totalité de la somme et a même reçu une récompense de 500 000 dollars de la part de Poly Network pour avoir révélé la vulnérabilité.

Comment reconnaître une arnaque crypto ?

Les fraudeurs utilisent plusieurs méthodes pour vous manipuler. Quelques signes ci-dessous peuvent vous aider à éviter les fraudes crypto et à garder vos fonds en sécurité.

1. Se dépêcher. Dans la plupart des cas, les escrocs pressent leurs clients et essaient de ne pas leur laisser le temps de comprendre ce qui se passe. Souvent, ils utilisent la manipulation et les menaces à cette fin. Ne suivez pas ceux qui essaient de vous embrouiller et de vous précipiter ; n’oubliez pas de vous familiariser avec toutes les informations disponibles. Faites vos recherches, trouvez le white paper du projet et lisez-le attentivement. Le document doit présenter le contexte, les modèles financiers, les questions juridiques, l’analyse SWOT et une feuille de route de mise en œuvre.

2. Promotion sur les réseaux sociaux. Si, soudainement, les personnes que vous suivez (à l’exception des experts financiers connus) parlent d’une cryptomonnaie, arrêtez-vous et demandez-vous pourquoi cet influenceur média fait cela. Le mieux est de vérifier si le projet possède son site web et une présence sur les réseaux sociaux. Allez directement à la source au lieu de vous fier à des informations provenant de tiers.

3. Informations exclusives. Pour attirer l’attention, les fraudeurs utilisent un subterfuge au sujet de portes dérobées secrètes dans le système. Sur les réseaux sociaux, les fraudeurs partagent souvent des informations sur un prétendu taux de change erroné ou sur des chaînes d’échange réussies. Dans les deux cas, cela se traduit par une perte d’argent.

4. Exigences faibles de vérification des données. Si on vous demande d’opérer avec des tokens dans des systèmes de paiement à faible vérification des données, comme QIWI, alors vous devez faire très attention. Les fraudeurs exploitent très souvent les fonctionnalités de ces systèmes à leur avantage. Pour les cryptomonnaies, il s’agit de transactions non remboursables.

5. Trop beau pour être vrai. Refusez si vous voyez des offres promettant des gains exceptionnels tels que des coins et des NFTs gratuits – souvent à deux ou trois chiffres. Les schémas de pump and dump entrent également dans cette catégorie, où la valeur des actifs numériques est gonflée, poussant les investisseurs à céder par peur de manquer l’opportunité. Ils se retrouvent alors avec des cryptomonnaies sans valeur lorsque le prix chute soudainement.

6. Les échanges de cryptomonnaies. Regardez comment cela se passe. Si c’est sur une plateforme d’échange réputée, il y a plus de chances que ce soit un actif plus sûr. Les entreprises et projets légitimes rendent le système lui-même et l’avancement de la vente de tokens faciles à consulter pour les investisseurs potentiels. Recherchez les chiffres de la vente de tokens pendant que l’ICO est en cours. Mieux encore, suivez l’évolution de la vente de tokens dans le temps pour voir comment elle progresse.

7. Fausses applications. Une autre astuce courante dans laquelle les investisseurs en cryptomonnaies tombent souvent est celle des fausses applications mises en ligne sur Google Play et l’Apple App Store. Bien que ces applications soient généralement rapidement identifiées et supprimées, certains utilisateurs peuvent en être victimes. Des milliers d’utilisateurs commettent cette erreur et téléchargent de fausses applications pour travailler avec les cryptomonnaies.

Les investissements comportent toujours des risques. En plus de l’effondrement des monnaies dû à des évolutions économiques ou politiques, il existe un risque de piratage du smart contract de blockchains insuffisamment sécurisées . Les plateformes d’échange de crypto peuvent également être piratées. Mais là où le risque est élevé, les opportunités sont plus nombreuses. Pour garder les fonds à un niveau de danger bien moindre, apprenez à gérer correctement vos risques. Et le dernier conseil : choisissez et utilisez uniquement des plateformes d’échange fiables, avec des licences vérifiées par les utilisateurs — telles que celles qui proposent leurs services via SwapSpace.