Los mercados de criptomonedas de más rápido crecimiento del mundo

Las criptomonedas ya no se perciben como una audaz innovación tecnológica y se han convertido en un elemento integral del sistema financiero global. Sin embargo, geográficamente, la demanda de este medio de pago es desigual. Los indicadores del mercado permiten identificar regiones enteras que necesitan considerar el mercado global de criptomonedas en desarrollo. En este artículo, analizamos los mercados cripto de mayor crecimiento.

Panorama de la adopción global de criptomonedas

A pesar de las medidas restrictivas de algunos países y de las consecuencias de la pandemia de COVID-19, la adopción global de criptomonedas avanza a pasos agigantados. Según la desarrolladora de soluciones de pago Triple-A, 562 millones de personas utilizan activos digitales, mientras que su crecimiento anual superó el 30%.

La expansión de las criptomonedas sigue frenada debido al lento desarrollo del marco legislativo en la mayoría de los países. Pero incluso teniendo en cuenta todas las dificultades, los activos digitales están mostrando un crecimiento significativo frente a los instrumentos de pago tradicionales.

Aunque desde fuera pueda parecer que estos últimos tienen una distribución limitada, no es así. Según el Banco Mundial, el 21% de los adultos aún no tiene cuenta bancaria. Las criptomonedas pueden cerrar esta brecha con la proliferación de aplicaciones fáciles de registrar y usar para liquidaciones y el crecimiento de las finanzas descentralizadas (DeFi). De hecho, este proceso ya es claramente visible en el caso de los países en desarrollo, especialmente América Latina, África y Asia, donde el mercado de criptomonedas está creciendo visiblemente.

Sin duda, el cripto es ante todo un gran negocio, y muchos países ya ven el mercado cripto como una oportunidad para atraer financiación e impulsar la economía. Cada vez hay más países favorables a las criptomonedas que motivan a los líderes empresariales a abrir compañías en su territorio, creando las condiciones más convenientes para ello. Así, puede observarse el movimiento de fondos de un país a otro. En consecuencia, la geografía del mercado global de criptomonedas también está cambiando.

Criterios para identificar los mercados cripto de rápido crecimiento

Los expertos categorizan el mercado cripto global por componentes, industria de usuario final, tipo, aplicaciones, ingresos y geografía.

• por componentes: hardware y software

El segmento de hardware incluye unidad de procesamiento gráfico (GPU), como las fabricadas por Advanced Micro Devices (AMD) o Nvidia, matriz de compuertas programable en campo (FPGA), circuito integrado de aplicación específica (ASIC), y hardware implementado para la minería y el intercambio de criptos, como Bitmain Antminer S9i, Halong Mining DragonMint T1, Pangolin Whatsminer M3X, Avalon6 y otros. 

El segmento de software incluye software de minería, software de intercambio, sistema de pago y categoría de wallet. Algunos ejemplos son BeMine, ECOS, Shamining y CCG Mining. El mecanismo de trading que genera igualación, venta y compra en las plataformas de intercambio para los usuarios ocupa la mayor cuota de mercado. 

• por industria de usuario final:

El mercado se categoriza en diferentes segmentos de uso final, incluidos trading, e-commerce y retail, pagos peer-to-peer (p2p) y remesas. La mayor cuota de mercado la ocupa el trading. Pionex, Cryptohopper, Bitsgap y Coinrule se encuentran entre las soluciones cripto utilizadas para trading.

Los pagos en línea con criptomonedas se utilizan ampliamente en los países en desarrollo y constituyen la mayoría de las remesas transfronterizas.

Peer-to-peer (p2p) permite a los usuarios realizar transacciones sin intermediarios. Su facilidad de uso, sus bajas comisiones y su transparencia lo convierten en otra de las aplicaciones significativas del cripto. Esta tecnología blockchain ofrece una alternativa fiable para las transacciones cotidianas en economías con altas tasas de inflación. 

• por tipo: Bitcoin, Ether, Litecoin, Bitcoin Cash y otros.

Bitcoin es una moneda digital ampliamente adoptada en el mercado y mantendrá su dominio en los próximos años. Ether, una moneda virtual que puede utilizarse para contabilidad, inversión y el establecimiento de smart contracts y aplicaciones descentralizadas, es otra moneda virtual popular en el mercado. Y cada otra coin tiene su propia aplicación en el mercado e impulsa el crecimiento del mercado de criptomonedas. 

Principales mercados cripto de mayor crecimiento por región 

Asia-Pacífico (APAC)

Esta región está experimentando un auge en la adopción de criptomonedas impulsado por la creciente aceptación institucional y el interés de los consumidores en el cripto en general y en sectores más nuevos, como play to earn (P2E). Es una región líder en aspectos como innovación tecnológica, marco regulatorio y desarrollo de infraestructura. Los actores clave son Singapur y Hong Kong, que se distinguen por las ventajas para los inversores. Los EAU, con su sólida economía emergente y su alto nivel de aceptación pública de los activos digitales, también forman parte de la región. Cabe destacar que ninguno de estos tres países aplica impuesto sobre las ganancias de capital, lo que sin duda es un factor importante, especialmente para los inversores cripto y las personas de alto patrimonio.

La misma región incluye el oeste de los Estados Unidos, el país con la mayor capitalización de Bitcoin, una alta concentración de mineros y regulaciones más estrictas.

África

En los últimos años, África ha sido la región con la difusión más rápida de las criptomonedas en el mundo, pero con un nivel bastante alto de control gubernamental.

La limitada disponibilidad de servicios bancarios en el sector contribuye a la creciente adopción de las tecnologías blockchain entre la población. Debido a la crisis financiera en Ghana, Nigeria, Kenia y Sudáfrica, los residentes de estos países recurren al "oro digital" como herramienta alternativa para ahorrar y lograr una mayor libertad financiera.

La primera posición entre los países africanos por el uso de cripto la ocupa Nigeria. Sin embargo, en febrero de este año, los reguladores del país anunciaron el cierre del acceso a plataformas de trading de criptomonedas, limitando el acceso a monedas cotizadas en exchange, debido a la opinión de que el uso de cripto dificulta la estabilización de la economía nacional del país.

El sector tiene buenas perspectivas para la minería. Así, los bajos impuestos sobre la electricidad han provocado una afluencia de mineros procedentes de China.

América Latina

El país latinoamericano de El Salvador fue el primero del mundo en legalizar Bitcoin (BTC) y convertir la moneda en divisa nacional. El amplio apoyo regulatorio y la demanda de los consumidores están impulsando el crecimiento del sector fintech de América Latina. El principal motor del mercado regional, como en África, son los pagos domésticos de la población, que también está recurriendo a las monedas digitales debido a la crisis financiera.

Sin embargo, Brasil afronta dificultades comunes en la introducción posterior de las criptomonedas. La estructura legislativa aún se está formando y la alta volatilidad puede tener un impacto negativo en muchos traders y usuarios. Además, el país cuenta con una infraestructura bancaria, financiera y tecnológica sólida que compite con las nuevas soluciones basadas en blockchain que buscan entrar en el mercado global de criptomonedas y atraer usuarios.

Europa del Este

Los principales actores de la región son Rusia y Ucrania. El uso de criptomonedas en estos países ha crecido después de los acontecimientos de febrero de 2022. La población ha pasado a realizar con mayor frecuencia remesas transfronterizas en criptomonedas debido al aumento de la inflación y a las restricciones sobre las transacciones en moneda fiduciaria realizadas a través de bancos. Muchos servicios extranjeros dejaron de atender a los rusos, por lo que los ucranianos muestran una mayor actividad en cuanto a transferencias. Ucrania recibió más de 65 millones de dólares en donaciones en criptomonedas.

Rusia también tiene grandes oportunidades para el desarrollo de la minería y ya ocupa una posición de liderazgo en este segmento de mercado.

Medio Oriente

A partir de diciembre de 2024, la ley "Crypto Asset Markets" entrará en plena vigencia en la UE. La nueva legislación establece normas para los proveedores de servicios de criptoactivos y los emisores de criptomonedas. Los emisores estarán obligados a cumplir con normas de divulgación y transparencia de la información sobre los criptoactivos emitidos. Los proveedores de servicios pueden obtener una licencia en cualquiera de los 27 Estados miembros de la UE y operar allí. También estarán obligados a contrarrestar la manipulación del mercado, como el insider trading.

La ley no regulará aquellos criptoactivos que anteriormente fueron reconocidos como instrumentos financieros. Tampoco se aplicará a NFT.

Mientras tanto, el país líder en este segmento es Suiza, donde CryptoValley se encuentra en el cantón de Zug, de bajos impuestos. Por ejemplo, aquí se encuentran las sedes de la Ethereum Foundation y Cardano Foundations. Otras ciudades de Suiza también aspiran a convertirse en favorables para las criptomonedas.

El país ofrece regulaciones favorables para las criptomonedas, directrices claras para las ICO y bajos impuestos sobre los ingresos por criptomonedas para particulares y empresas. El país clasifica las criptomonedas como activos, y la minería se considera trabajo por cuenta propia y se grava como ingreso empresarial. 

Factores clave detrás del crecimiento de estos mercados

Inestabilidad financiera regional. La crisis financiera y la caída del valor de la moneda estatal estimulan la demanda de monedas digitales. A diferencia de los activos tradicionales, las criptomonedas se ven menos afectadas por esas crisis, y el valor de las criptos se mantiene equilibrado en todas partes. Esto las convierte en la mejor opción de inversión para los residentes de regiones con una estructura económica inestable.

Regulación favorable. Las políticas favorables de los países respecto a los activos digitales, la legalización del uso de las criptomonedas, un sistema fiscal ventajoso y el apoyo empresarial influyen aún más en el tamaño del mercado de criptomonedas, impulsando su crecimiento.

Transparencia de las operaciones. Los sistemas financieros tradicionales no pueden presumir del alto nivel de transparencia de las operaciones, a diferencia de las tecnologías blockchain. Los problemas de transparencia pueden surgir si las transacciones se realizan sin el conocimiento de la parte interesada, por ejemplo, una deducción de pagos programados o incluso transacciones fraudulentas. Esta situación provoca un aumento del descontento con las estructuras financieras tradicionales en la sociedad e impulsa el crecimiento de las tecnologías de criptomonedas.

Desafíos y riesgos en los mercados cripto de rápido crecimiento

Entorno regulatorio. Uno de los desafíos más significativos sigue siendo la regulación de las criptomonedas. Las políticas inciertas y la falta de regulación son los principales puntos críticos para la adopción de activos digitales.

Participación en batallas legales y preocupaciones de seguridad. Las monedas virtuales generan sospechas entre el gobierno y la sociedad sobre su uso con fines preventivos e ilegales, como el lavado de dinero, la evasión fiscal, el apoyo al terrorismo y el tráfico de drogas. Se observó que las actividades de los delincuentes se realizaban utilizando criptomonedas. Además, las crecientes preocupaciones de seguridad y los ciberataques han provocado la pérdida de monedas invertidas, limitando la adopción de criptomonedas. Por lo tanto, la naturaleza descentralizada de las tecnologías blockchain genera preocupaciones por posibles abusos entre las autoridades y puede dar lugar a restricciones o prohibiciones sobre su uso.

Conclusión

La tecnología de libro mayor distribuido ofrece perspectivas significativas para los inversores, la sociedad y la economía en su conjunto. Su impacto se extiende mucho más allá del sector financiero, prometiendo transformar muchos aspectos de nuestra vida diaria y de nuestros trabajos. Al mismo tiempo, el éxito y la sostenibilidad de estas innovaciones dependen en gran medida del desarrollo regional de la tecnología, del apoyo regulatorio y de la disposición de la sociedad a adaptarse.