Wie man einen Crypto-Scam erkennt: 7 Warnsignale für Pump-and-Dump-Schemata und andere Betrugsmaschen

Wenn du anfängst, Kryptowährungen zu nutzen, merkst du, dass solche Transaktionen, da Krypto ein neuer Finanzmechanismus ist, mit Risiken verbunden sind. Jeden Monat starten Dutzende neuer Tokens und Apps. Die Blockchain-Technologie entwickelt sich weiter, und selbst erfahrene Investoren haben womöglich Schwierigkeiten, mit ihrem rasanten Tempo Schritt zu halten.

Dabei geht es nicht um die Unberechenbarkeit der Märkte. Die Chancen des Kryptomarkts wecken das Interesse eines breiten Anlegerkreises und spielen Betrügern automatisch in die Hände. Zwischen erfolgreichen blockchainbezogenen Start-ups und legitimen Kryptowährungen versuchen Angreifer dennoch immer wieder, sich in das Vertrauen der Nutzer einzuschleichen.

Wir haben bereits über einige Betrugsmaschen gesprochen — jetzt ist es Zeit für einen genaueren Blick.

Die auffälligsten Scams des Jahres 2021

Laut Berichten von Chainalysis stahlen Krypto-Betrüger in diesem Jahr durch verschiedene Krypto-Betrugsmaschen und Pump-and-Dump-Schemata rund 7,7 Milliarden US-Dollar von Menschen. Hier sind einige davon:

Squid Coin

Eine von der beliebten Serie „Squid Game“ inspirierte Kryptowährung sorgte unter Anlegern für erheblichen Hype und erreichte innerhalb weniger Wochen Werte von rund 3.000 US-Dollar. Selbst etablierte Medien fielen auf diesen Altcoin herein. Doch die Entwickler verließen das Projekt und flohen, wodurch Anleger um 3,36 Millionen US-Dollar gebracht wurden. Es war ein Rug Pull — eine betrügerische Methode in der Kryptowelt, bei der Krypto-Entwickler ein Projekt aufgeben und mit den zunächst erhaltenen Geldern verschwinden.

SavetheKids Charity Token

Die Kryptowährung wurde von Social-Media-Influencern aus dem E-Sport als Token beworben, der das Vermögen von Wohltätigkeitsorganisationen umverteilen sollte. Follower wurden dazu gebracht, die Coins zu kaufen, gerieten später jedoch in verschiedene Pump-and-Dump-Schemata, die den Wert der Währung entwerteten.

Bei diesem Schema pumpen Befürworter den Krypto-Preis in der Regel durch irreführende Werbung und aggressive Promotion künstlich nach oben, um ihre Tokens zu verkaufen und die Gewinne einzustreichen, während die Anleger zusehen, wie ihr Geld den Bach runtergeht.

Africript

Die südafrikanischen Brüder Ameer und Raees Cajee gründeten 2019 den Kryptowährungs-Börsendienst Africript. Beide verschwanden, nachdem sie angekündigt hatten, dass 3,6 Milliarden Bitcoins infolge eines Hacks von ihrer Plattform gestohlen worden seien. Die Geschichte ist jedoch noch immer unklar, und Anleger zeigten auf die Cajees, um ihre Gelder zurückzubekommen.

Bored Ape Yacht Club NFTs

Krypto-Betrüger täuschten Calvin Becerra und brachten ihn unter dem Vorwand des technischen Supports dazu, über drei digitale NFT-Kunstwerke aus der Sammlung „Bored Ape Yacht Club“ zu versenden. Es wird geschätzt, dass jedes von ihnen 225.000 US-Dollar wert war. Becerra erklärte jedoch, die drei Affen hätten zusammen einen Wert von 1 Million US-Dollar gehabt.

Poly Network

Poly Network ist eine dezentralisierte Finanzplattform, die einen der größten Hacks des Jahres durchlief. Ein Hacker fand einen Fehler in den Protokollen, der es ihm ermöglichte, mehr als 600 Millionen US-Dollar von den Konten der Nutzer auf seine Wallet zu übertragen.

Allerdings war der Hacker ein „white hat hacker“ (eine Anspielung auf den Begriff für einen ethischen Hacker, der versucht, Sicherheitslücken aufzudecken, damit sie behoben werden können, bevor ein böswilliger Akteur sie ausnutzt).

Innerhalb weniger Wochen gab der Hacker die gesamte Geldsumme zurück und erhielt von Poly Network sogar eine Belohnung von 500.000 US-Dollar für das Aufdecken der Schwachstelle.

Wie erkennt man einen Krypto-Scam?

Es gibt mehrere Methoden, mit denen Betrüger versuchen, dich zu manipulieren. Einige der folgenden Anzeichen können dir helfen, Krypto-Betrug zu vermeiden und dein Geld zu schützen.

1. Eile. In den meisten Fällen setzen Betrüger ihre Kunden unter Zeitdruck und versuchen, ihnen keine Zeit zu geben, zu verstehen, was passiert. Oft verwenden sie dafür Manipulation und Drohungen. Lass dich nicht von denen mitziehen, die versuchen, dich zu verwirren und unter Druck zu setzen; vergiss nicht, dich mit allen verfügbaren Informationen vertraut zu machen. Recherchiere selbst, finde das Whitepaper des Projekts und lies es durch. Das Dokument sollte den Hintergrund, Finanzmodelle, rechtliche Aspekte, eine SWOT-Analyse und eine Roadmap für die Umsetzung enthalten.

2. Bewerbung über soziale Medien. Wenn plötzlich die Leute, denen du folgst (außer bekannten Finanzexperten), über eine Kryptowährung sprechen, halte inne und frage dich, warum dieser Social-Media-Influencer das tut. Am besten prüfst du, ob das Projekt eine eigene Website und Social-Media-Präsenz hat. Geh direkt zur Quelle, statt dich auf Informationen von Dritten zu verlassen.

3. Exklusive Informationen. Um Aufmerksamkeit zu erregen, greifen Betrüger auf den Trick zurück, angebliche secret Hintertüren im System anzupreisen. In sozialen Netzwerken teilen Betrüger häufig Informationen über einen angeblich falschen Wechselkurs oder erfolgreiche Wechselketten. Beides führt zu Geldverlusten.

4. Niedrige Anforderungen an die Datenverifizierung. Wenn du aufgefordert wirst, mit Tokens in Zahlungssystemen mit niedriger Datenverifizierung wie QIWI zu arbeiten, solltest du das sehr sorgfältig prüfen. Betrüger nutzen die Funktionen dieser Systeme sehr oft zu ihrem Vorteil. Bei Kryptowährungen handelt es sich dabei um nicht rückzahlbare Transaktionen.

5. Zu schön, um wahr zu sein. Lehn Angebote ab, die außergewöhnliche Gewinne versprechen, etwa kostenlose Coins und NFTs – oft im zwei- oder dreistelligen Bereich. Auch Pump-and-Dump-Schemata fallen in diese Kategorie, bei denen die Kosten digitaler Assets künstlich aufgebläht werden, um Anleger aus fear of missing out zu treiben. Am Ende bleiben sie mit Kryptowährungen zurück, die nach einem plötzlichen Preisverfall wertlos sind.

6. Kryptowährungsbörsen. Schau dir an, wie es abläuft. Wenn es an einer renommierten Börse gelistet ist, ist es wahrscheinlich ein sichereres Asset. Seriöse Unternehmen und Projekte machen das System selbst und den Fortschritt des Token-Verkaufs für potenzielle Anleger leicht einsehbar. Achte auf die Zahlen des Token-Verkaufs, während das ICO läuft. Noch besser: Verfolge den Token-Verkauf über einen längeren Zeitraum, um zu sehen, wie er sich entwickelt.

7. Gefälschte Anwendungen. Ein weiterer häufiger Trick, auf den Kryptowährungsanleger oft hereinfallen, sind gefälschte Apps im Google Play Store und im Apple App Store. Obwohl solche Anwendungen normalerweise schnell erkannt und entfernt werden, können manche Nutzer dennoch Opfer werden. Tausende Nutzer machen diesen Fehler und laden gefälschte Anwendungen für den Umgang mit Kryptowährungen herunter.

Investitionen sind immer mit Risiken verbunden. Neben Kursstürzen aufgrund wirtschaftlicher oder politischer Entwicklungen besteht auch das Risiko eines Hacks des Smart Contract von unzureichend gesicherten Blockchains. Auch Krypto-Börsen können gehackt werden. Doch wo das Risiko hoch ist, gibt es auch mehr Chancen. Um das Geld einem deutlich geringeren Risiko auszusetzen, lerne, wie du deine Risiken richtig managst. Und noch ein letzter Rat: Wähle und nutze nur vertrauenswürdige Börsen mit von Nutzern verifizierten Lizenzen — etwa solche, die ihre Dienste über SwapSpace anbieten.