Wofür sind AML/KYC?

Die moderne Welt ist zunehmend bestrebt, die Anonymität im Kryptowährungsverkehr zu beseitigen. Die Identifizierung von Kunden ist heute ein großes Problem für Blockchain-Unternehmen. Die KYC / AML Regeln, die ihre Lösung für das Problem der Identifizierung anbieten, sichern die Akzeptanz von Kryptowährungen in der Gesellschaft, führen aber andererseits zu einem Konflikt zwischen Nutzern und Regulierungsbehörden. SwapSpace erklärt, worin der Widerspruch besteht, was die Begriffe selbst bedeuten und was KYC ist, wie man die Verifizierung an der Börse mit AML / KYC-Anforderungen durchläuft und welche Kryptowährungsumtauschdienste anonym bleiben.

Was ist KYC?

Know Your Customer (KYC) ist ein Begriff aus der Banken- und Börsenregulierung für Finanzinstitute und Buchmacher sowie andere Unternehmen, die mit privatem Geld arbeiten, und bedeutet, dass sie die Gegenpartei vor einer Transaktion identifizieren müssen. Eine solche Praxis verhindert Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Steuerhinterziehung. Die Einführung von KYC hat zur schrittweisen Abschaffung der Betreuung anonymer Bankkonten geführt. KYC-Verfahren sollen Finanzinstituten helfen, ihre Kunden besser zu verifizieren und Transaktionsrisiken zu überwachen. Dazu gehören vor allem:

• Verfahren zur Kundenidentifikation (Erfassung von Passdaten, Geburtsurkunde usw.);
• Transaktionsverfolgung;
• Risikomanagement (Vergleich von Daten zur Höhe, zum Inhalt von Überweisungen, Gegenparteien, materieller Unterstützung usw.).

Was ist AML?

Anti-Money Laundering (AML) ist ein weiter gefasster Begriff, der zunächst Geldwäschebekämpfung, Terrorismusfinanzierungsbekämpfung und die Bekämpfung der Finanzierung von Massenvernichtungswaffen bedeutet. Der AML-Prozess umfasst:

• Überwachung von Transaktionen im Wert von mehr als 10.000 $;
• die Verpflichtung, bestimmte Arten von Transaktionen zu melden;
• Kontrolle der Bewegung von Coins sowohl ins Ausland als auch innerhalb des Landes;
• Erfassung von KYC-Informationen zur Bestätigung der Identität einer Person und Überprüfung, ob sie an illegalen Aktivitäten beteiligt war.

Diese Schritte sollen helfen, illegale Gelder zu identifizieren und einzuziehen sowie Scams zu verhindern.

AML KYC: Gemeinsamkeiten und Unterschiede

Oft werden die Begriffe verwechselt oder synonym verwendet, aber das ist falsch.

• Regulierungsbehörden verwenden die Begriffe AML, also Anti-Geldwäsche, und Terrorismusfinanzierung;
• Verkäufer von Waren und Dienstleistungen verwenden häufig den Begriff „KYC-Verpflichtung“.

Die Kundenidentifizierung (KYC) ist ein Bestandteil von AML. Man kann KYC als eine Reihe von Verfahren und Werkzeugen bezeichnen, als ein Prinzip im Rahmen der allgemeinen AML-Politik. Hinweis: Die Begriffe KYC und AML werden in erster Linie mit der sozialen Verantwortung von Unternehmen und mit dem Schutz vor Betrugsrisiken in Verbindung gebracht. Häufig finden sie sich in Verträgen von Unternehmen aus Ländern mit gesetzlichen Beschränkungen und staatlicher Kontrolle über Wirtschaftssubjekte.

AML/KYC im Krypto-Bereich

Die Blockchain-Technologie hat dem Finanzsektor ein Problem gebracht. Die meisten Kryptowährungstransaktionen werden aus der Ferne und anonym durchgeführt. Selbst wenn Transaktionen im traditionellen System offen erfolgen: Das Aussehen und die Unterschrift des Kunden können stets mit den Passdaten verglichen werden. Das Aufkommen von Kryptowährungen hat den Markt für Finanzinstrumente erweitert und die Notwendigkeit einer Regulierung mit sich gebracht. Zunächst war die Datenschutzpolitik bei Kryptowährungen ein besonderes Merkmal. Die Notwendigkeit der Transaktionssicherheit führte jedoch zu strengeren Anforderungen an die Personalisierung von Nutzern. Die KYC- und AML-Normen sind auch die wichtigsten Hindernisse für den Krypto-Schutz, da sie einem der grundlegenden Ideen der Blockchain widersprechen – der Anonymität. Mit anderen Worten: Kryptowährungstransaktionen müssen anonym und nicht nachverfolgbar sein. Da Regulierungsbehörden jedoch mit dem Problem der Cyberkriminalität befasst sind, wird die Verifizierungspflicht bei Kryptowährungsbörsen immer wichtiger.

AML/KYC bei SwapSpace

Bei SwapSpace selbst gibt es keine AML/KYC-Verfahren – wir haben nicht einmal ein Registrierungsfeld. SwapSpace verarbeitet Transaktionen nicht selbst KYC – wir sind jedoch ein Aggregator, der mehrere Swap-Dienste integriert, und während einige davon vollständig anonym sind, könnten andere nach einem Ausweis fragen. Nehmen wir zum Beispiel an, dass Changelly AML/KYC verwendet. ChangeNOW verlangt Ihre Daten nicht, aber in bestimmten Fällen können sie Sie bitten, einen Scan Ihres Ausweisdokuments oder zusätzliche Informationen vorzulegen. Sie können Währungen bei anonymen, registrierungsfreien Umtauschdiensten tauschen oder den sichersten Weg wählen, wenn Sie das für richtig halten. Unser Service bietet beides – wählen Sie einfach den für Sie am besten geeigneten Weg zum Tauschen.