كسب المال باستخدام العملات المشفرة: التعدين، التخزين، التداول، والمزيد

لبدء الربح في سوق العملات الرقمية في عام 2024، تعرّف اليوم على كيفية التعامل مع العملات الرقمية. في هذا الدليل، سنستعرض بعضًا من أكثر الطرق شيوعًا التي يمكن للأفراد من خلالها تحقيق الدخل باستخدام العملات المشفرة، كما سنناقش المخاطر والتحديات المحتملة المرتبطة بهذه الطرق.

التعدين

إحدى أكثر الطرق شيوعًا لكسب المال من العملات المشفرة هي من خلال التعدين. بعد الـ halving في مايو، أصبح تعدين البيتكوين أقل ربحية أكثر من أي وقت مضى. ومن غير المرجح أن يكون تعدين أول عملة رقمية مناسبًا للمبتدئين. وغالبًا ما تستخدمه الشركات الكبيرة التي تمتلك كمية كبيرة من المعدات اللازمة، وإمكانية الوصول إلى شروط إيجار مناسبة، والكهرباء، والصيانة. ولا يكون من المنطقي تعدين العملات الرقمية إلا إذا كان بالإمكان تجنب بيع معظمها لتغطية تكاليف المعاملات.

من الأفضل للمبتدئين تعدين العملات البديلة. فهذا الخيار أكثر فعالية من حيث التكلفة، ويتيح إعادة بيع بطاقات الفيديو في حال حدوث عطل. كما أن استخدام ASIC يصبح أكثر صعوبة بكثير بعد بدء التشغيل. ومن الأكثر ربحية أيضًا العمل ضمن pool، أي مع معدّنين آخرين. وفي هذه الحالة، وبفضل القدرة الإجمالية للـ pool، يمكنك تحقيق دخل صغير لكنه ثابت.

الستاكينغ

البديل للتعدين هو الستاكينغ. وهي طريقة لتعدين العملات المشفرة دون الحاجة إلى مزارع أو "asics". تُخزَّن العملات التي تعمل على خوارزمية Proof-of-Stake في محفظة، وأثناء كونها نشطة تولّد دخلًا معينًا. ويعتمد مقدار الأرباح على الحساب، ومعدل الفائدة السنوي على PoS، وإلى حد ما على الحظ.

في PoS، تُدار الشبكة بواسطة خوادم بعيدة تشغّل البرنامج. ويُشار إليها أيضًا باسم master nodes. وهي عبارة عن جهاز كمبيوتر منزلي أو حاسوب محمول عليه محفظة خاصة مثبتة وعدد محدد من العملات. على سبيل المثال، للمشاركة في ستاكينغ ETH 2.0، الذي قد يكون متاحًا في أقرب وقت هذا الخريف، تحتاج إلى الاحتفاظ بما لا يقل عن 32 ETH.

لتحقيق الربح من الستاكينغ، تحتاج إلى شحن محفظتك بالعملات. يرجى الانتظار حتى تظهر الكتل؛ وعادةً ما تستغرق هذه العملية من يوم إلى يومين. بعد ذلك، ثبّت عميل البرنامج على الكمبيوتر وابدأ عملية التخزين. يجب أن يكون نشطًا ومتزامنًا، ويجب ألا تُستخدم العملات في المعاملات لفترة طويلة.

يشبه Stacking الوديعة البنكية، حيث يودع المستخدم أموالًا في حساب لتحقيق فائدة خلال فترة زمنية محددة. كلما زاد المال في الحساب، زاد الربح. ولا تؤثر القدرة الحاسوبية في stacking على الدخل؛ وإنما تؤثر فقط في رصيد المحفظة ومدة الاحتفاظ.

StakingRewards هي خدمة تتيح للمستخدمين البحث عن العملات التي تستخدم خوارزمية PoS. ويوفر الموقع معلومات عن الدخل التقديري الذي يمكن تحقيقه من خلال تخزين عملات معينة. الآن، هناك المزيد والمزيد من العملات البديلة في السوق التي تدعم الستاكينغ. لكن أكثر العملات المشفرة ترقبًا هي Ethereum. ولا يزال من غير المعروف متى سيتم إطلاق شبكة ETH 2.0، لكن العديد من الخبراء يتوقعون نجاحها.

زراعة العائد

زراعة العائد هي ممارسة إيداع العملات المشفرة أو قفلها مقابل مكافأة. وعلى الرغم من أن توقع الدخل من الاستثمارات ليس أمرًا جديدًا، فإن المفهوم العام لـ"زراعة المحاصيل" نشأ من قطاع التمويل اللامركزي.

الفكرة العامة هي أن الأفراد يمكنهم كسب tokens من خلال المشاركة في تطبيقات DeFi.

مزايا الزراعة المربحة واضحة - الربح. فالمزارعون الذين بدأوا بتطبيق مشروع جديد في وقت مبكر يمكنهم الحصول على مكافآت على شكل tokens، وقد ترتفع قيمتها بسرعة.

إذا باعوا هذه tokens في الوقت المناسب، يمكنك تحقيق ربح كبير. ويمكن إعادة استثمار هذه العوائد في مشاريع DeFi أخرى لتحقيق المزيد من الإيرادات.

نظرًا للطبيعة شديدة التقلب للعملات المشفرة، وخاصة توكنات DeFi، يواجه المزارعون خطر تصفية كبيرًا إذا انخفض السوق فجأة.

إضافةً إلى ذلك، فإن أكثر استراتيجيات تحقيق الدخل نجاحًا تكون معقدة. لذلك، تكون المخاطرة أعلى لدى من لا يفهمون بالكامل كيفية عمل جميع البروتوكولات الأساسية.

الطرح الأولي للعملة (ICO) والطرح الأولي عبر المنصة (IEO)

بلغت شهرة مشاريع ICO ذروتها في بداية العام الماضي. وقد ارتبطت في الذاكرة بكل من الخسائر الكبيرة والأرباح الضخمة للمستثمرين. وربما وضع Telegram Open Network، وهو مشروع Pavel Durov، والذي كان الحديث عنه أكثر من غيره، حدًا لهذه الطريقة في جمع التمويل في ربيع عام 2020. فقد حظرت محكمة أمريكية إصدار Gram، وبعد ذلك أعلن Durov اكتمال العمل على منصة البلوكشين.

تم استبدال ICO بـ IEO — Initial Exchange Offerings. ويختلفان في أن المطورين ليسوا هم من يبحثون عن المستثمرين، بل تقوم منصة العملات المشفرة باختيار الفرق الواعدة والترويج لعملاتهم بين مستخدميها. ومن أهم مزايا IEO أن الرموز تُصدر وتُدرج تلقائيًا في القائمة. أي لا يوجد مستثمرون مخدوعون لم ينتظروا ظهور عملاتهم.

لا يضمن أحد للمستثمرين أرباحًا عالية، لكن معظم مشاريع IEO أظهرت نموًا ملحوظًا في بداية التداول. في العام الماضي، كانت هذه الطريقة في كسب المال شائعة إلى درجة أن بعض حملات جمع التمويل اكتملت في غضون ثوانٍ. ولم يتمكن معظم المستثمرين من المشاركة في crowdsale، لذلك غيّرت المنصات نهجها وحولته إلى يانصيب.

أما الآن، ففي الغالبية العظمى من المواقع، يُطلب من العملاء الاحتفاظ بالرموز في رصيدهم لفترة معينة قبل أن يتمكنوا من بيعها. وفي هذه الحالة، يمكن للأفراد المشاركة في اليانصيب ومحاولة الحصول على تخصيص لشراء عملات جديدة. وغالبًا لا تتجاوز نسبة التذاكر الفائزة 20% من إجمالي عدد المتقدمين.

التداول والاستثمارات طويلة الأجل

تداول العملات المشفرة يعني شراء وبيع مختلف الأصول المشفرة في منصات التداول لتحقيق ربح من فرق السعر. وقد يشمل ذلك المراكز القصيرة، حيث يبيع المتداول أصلًا لا يملكه على أمل هبوط السعر، والمراكز طويلة الأجل، حيث يشتري المتداول أصلًا على أمل ارتفاع السعر.

يعني الاستثمار طويل الأجل في العملات المشفرة شراء العملة المشفرة والاحتفاظ بها لفترة طويلة على أمل ارتفاع السعر. وقد يكون هذا النهج أكثر خطورة، إذ يمكن أن يكون سوق العملات المشفرة غير مستقر وذو تقلبات كبيرة، ولكن إذا أجريت بحثًا كافيًا واستثمرت مع إدارة مخاطرة معقولة، فستتاح لك فرصة لتحقيق أرباح جيدة.

مزايا التداول والاستثمار في العملات المشفرة:

• فرصة الربح من ارتفاع الأسعار. يتميز سوق العملات المشفرة بتقلبات عالية، ومع النهج الصحيح يمكنك تحقيق أرباح من ارتفاعات الأسعار.
• سوق لامركزي. تعمل معظم العملات المشفرة في سوق لامركزي، ما يعني اعتمادًا أقل على المؤسسات والسياسات المركزية.
• حاجز دخول منخفض. لا يلزم رأس مال أولي كبير لبدء التداول أو الاستثمار في العملات المشفرة.

عيوب التداول والاستثمار في العملات المشفرة:

• مخاطر عالية. يمكن أن يكون سوق العملات المشفرة غير مستقر وذو تقلبات عالية، مما قد يؤدي إلى خسائر كبيرة.
• غياب التنظيم. لا يزال السوق قيد التطوير، وبعض الدول تفرض قيودًا أو حظرًا على التداول والاستثمار في العملات المشفرة.
• إمكانية الاحتيال. كما هو الحال في أي سوق، قد يوجد أيضًا الكثير من المحتالين في سوق العملات المشفرة الذين قد يحاولون خداع المستثمرين. من المهم إجراء بحث كافٍ والحذر عند تنفيذ المعاملات.

الربح من Masternodes

Masternodes ضرورية لتسهيل المعاملات بسرعة وبشكل مجهول. ويجب على كل مالك لمثل هذا الخادم، كما في حالة stacking، أن يحتفظ بكمية معينة من العملات المشفرة. وتتكوّن الأرباح من جزء من مكافأة المعدّنين.

الخيار الأكثر ربحية وخطورة في هذه الحالة هو البحث عن مشاريع جديدة تطبّق آلية masternode وأن تصبح مالكًا للعقدة فيها. ولا يتطلب ذلك استثمارات كبيرة، لكنه في حال نجاح تطوير المشروع الناشئ يتيح تحقيق دخل مرتفع. وفي الوقت نفسه، تحتاج إلى أن تكون متصلًا دائمًا بالإنترنت وأن تكون قادرًا على التفاوض باللغة الإنجليزية.

المشكلة الرئيسية المرتبطة بهذا النوع من النشاط هي الثغرات التنظيمية. فلا يزال من غير الممكن شرح طبيعة النشاط وعملياته ومصدر الدخل بشكل صحيح للسلطات الضريبية.

المخاطر والتحديات المحتملة للربح من العملات المشفرة 

بالطبع، فإن أي طريقة لكسب المال من العملات المشفرة تنطوي على قدر من المخاطرة بدرجة أو بأخرى. لذلك، بغض النظر عن الطريقة التي تختارها، يجب أن تضع في الاعتبار أيضًا المخاطر التي ينطوي عليها سوق الكريبتو.

• تقلب الأسعار: يمكن أن تتغير أسعار العملات المشفرة بشكل كبير خلال فترات زمنية قصيرة، مما قد يؤدي إلى خسارة الاستثمار.
• الاحتيال: في سوق العملات المشفرة، هناك خطر مواجهة المحتالين ومخططات الهرم والقراصنة الذين قد يسرقون أموالك.
• غياب التنظيم: لا تخضع العملات المشفرة دائمًا لتنظيم صارم، مما قد يزيد من المخاطر على المستثمرين.
• مشاكل تقنية مثل مشكلات الأمان أو الأخطاء البرمجية أو الأعطال في عمل منصات التداول قد تؤدي إلى فقدان الأموال.
• عدم اليقين في السوق: سوق العملات المشفرة جديد نسبيًا وغير مستقر، مما يخلق مخاطر إضافية على المستثمرين.

إن فهم هذه المخاطر واعتماد نهج واعٍ للاستثمار في العملات المشفرة يمكن أن يساعد في تقليل الخسائر المحتملة ويؤدي إلى تجربة أكثر نجاحًا في تحقيق الأرباح من الأصول الرقمية.

الخلاصة

الربح من العملات المشفرة ليس طريقًا سهلًا أو سريعًا للثراء؛ بل هو نشاط جاد ومسؤول يتطلب المعرفة والجهد وتحمل المخاطر.

لذلك، قبل أن تبدأ في كسب المال من العملات المشفرة، ينبغي أن تأخذ في الاعتبار عدة نصائح أساسية ستساعدك على تجنب الأخطاء وزيادة فرص نجاحك.

• ادرس التحليلين الفني والأساسي لسوق العملات المشفرة. فهذا سيساعدك على اتخاذ استثمارات سليمة والتنبؤ بالاتجاهات.
• استخدم أوامر وقف الخسارة عند التداول. فهذا سيحميك من الانخفاضات المفاجئة في الأسعار.
• لا تحتفظ بجميع الأموال في منصة التداول؛ انقل العملات إلى محافظ crypto باردة للسلامة.
• شارك في مجتمعات العملات المشفرة النشطة. يمكنك هنا العثور على معلومات مفيدة عن المشاريع الجديدة واتجاهات السوق.
• لا تستثمر أكثر مما أنت مستعد لخسارته. فكثيرًا ما يستثمر الناس أكثر مما ينبغي وينتهي بهم الأمر إلى خسارة أموالهم.

لا تخف من التجربة والتعلم من أخطائك. قرر تجربة استراتيجيات جديدة، وأطلق عملاتك الخاصة، وادرس مجالًا أو مجالين محددين من مجالات الربح بمزيد من التفصيل في البداية. فهذه هي الطريقة الوحيدة التي يمكنك من خلالها تحقيق النتيجة المرجوة وكسب المال من خلال العملات المشفرة.