كيف تتعرّف على عملية احتيال في العملات الرقمية: 7 علامات تحذيرية لخطط الضخ والتفريغ وغيرها من عمليات الاحتيال

مع بدء استخدامك للعملات المشفرة، تدرك أنه بما أن الكريبتو آلية مالية جديدة، فإن هذه المعاملات تنطوي على مخاطر. كل شهر يتم إطلاق عشرات من الرموز والتطبيقات الجديدة. تتطور تقنية البلوكشين، وحتى المستثمرون ذوو الخبرة قد يجدون صعوبة في مواكبة سرعتها العالية.

نحن لا نتحدث عن تقلبات الأسواق. إن الفرص في سوق الكريبتو تزيد اهتمام شريحة واسعة من المستثمرين، وتجذب تلقائيًا المحتالين. وبين الشركات الناشئة الناجحة المرتبطة بالبلوكشين والعملات المشفرة الشرعية، لا يزال المهاجمون يحاولون التسلل إلى ثقة المستخدمين.

لقد تحدثنا عن بعض عمليات الاحتيال من قبل — والآن حان الوقت لإلقاء نظرة أعمق.

أبرز عمليات الاحتيال في عام 2021

وفقًا لتقارير Chainalysis، سرق محتالو الكريبتو نحو 7.7 مليار دولار من الناس عبر مختلف عمليات الاحتيال ومخططات الرفع والتفريغ هذا العام. إليك بعضًا منها:

Squid Coin

أحدثت عملة مشفرة مستوحاة من العرض الشهير "Squid Game" ضجة كبيرة بين المستثمرين، وبلغت قيمتها نحو 3,000 دولار خلال بضعة أسابيع فقط. حتى وسائل الإعلام التقليدية وقعت في فخ هذا الألتكوين. لكن المطورين تخلوا عن المشروع وفرّوا، مستولين على 3.36 مليون دولار من المستثمرين. لقد كانت عملية rug pull — وهي أسلوب خبيث في عالم العملات المشفرة، حيث يتخلى مطورو الكريبتو عن المشروع ويهربون بالأموال التي حصلوا عليها في البداية.

SavetheKids Charity Token

تم الترويج لهذه العملة المشفرة من قبل مؤثري وسائل التواصل الاجتماعي في مجال الرياضات الإلكترونية على أنها توكن يعيد توزيع الثروة لصالح الجمعيات الخيرية. تم خداع المتابعين لشراء العملات، ثم جرى استدراجهم لاحقًا إلى مخططات رفع وتفريغ مختلفة أدت إلى خفض قيمة العملة.

في هذه الخطة، يقوم المؤيدون عادةً برفع سعر الكريبتو بشكل مصطنع عبر الإعلانات المضللة والترويج العنيف لبيع توكناتهم وجني الأرباح، بينما يشاهد المستثمرون أموالهم وهي تُهدر.

Africript

أنشأ الشقيقان الجنوب أفريقيان Ameer وRaees Cajee خدمة تبادل العملات المشفرة المسماة Africript في عام 2019. وقد اختفيا كلاهما بعد الإعلان عن سرقة 3.6 مليار دولار من البيتكوين من منصتهما نتيجة اختراق. ومع ذلك، لا تزال القصة غير واضحة، وأشار المستثمرون بأصابع الاتهام إلى Cajees، محاولين استرداد أموالهم.

Bored Ape Yacht Club NFTs

خدع محتالو الكريبتو Calvin Becerra لإرسال أكثر من ثلاث قطع فنية رقمية من NFT من مجموعة 'Bored Ape Yacht Club' تحت غطاء الدعم الفني. ويُقدَّر أن قيمة كل واحدة منها كانت 225,000 دولار. لكن Beccera صرّح بأن قيمة القرود الثلاثة معًا كانت مليون دولار.

Poly Network

Poly Network هي منصة التمويل اللامركزي التي تعرضت لأحد أكبر الاختراقات هذا العام. وجد أحد المخترقين ثغرة في البروتوكولات سمحت بتحويل أكثر من 600 مليون دولار من حسابات المستخدمين إلى محفظته.

لكن المخترق كان "white hat hacker" (إشارة إلى مصطلح يصف مخترقًا أخلاقيًا يحاول كشف الثغرات الأمنية حتى يمكن إصلاحها قبل أن يستغلها طرف خبيث).

بعد بضعة أسابيع، أعاد المخترق كامل المبلغ، بل وحصل أيضًا على مكافأة قدرها 500,000 دولار من Poly Network مقابل كشف الثغرة.

كيف تتعرف على عملية احتيال في الكريبتو؟

هناك عدة أساليب يستخدمها المحتالون للتلاعب بك. يمكن لبعض العلامات أدناه أن تساعدك على تجنب عمليات الاحتيال في الكريبتو والحفاظ على أموالك آمنة.

1. العجلة. في معظم الحالات، يستعجل المحتالون عملاءهم ويحاولون ألا يمنحوهم الوقت لفهم ما يحدث. وغالبًا ما يستخدمون التلاعب والتهديدات لهذا الغرض. لا تنسَ جمع كل المعلومات المتاحة، ولا تنسَ أن تقوم ببحثك الخاص. اعثر على الورقة البيضاء للمشروع واقرأها. يجب أن تعرض الوثيقة الخلفية، والنماذج المالية، والمخاوف القانونية، وتحليل SWOT، وخارطة الطريق للتنفيذ.

2. الترويج عبر وسائل التواصل الاجتماعي. إذا بدأ الأشخاص الذين تتابعهم فجأة (باستثناء الخبراء الماليين المعروفين) يتحدثون عن عملة مشفرة، فتوقف واسأل نفسك: لماذا يفعل هذا المؤثر الإعلامي ذلك؟ من الأفضل التحقق مما إذا كان للمشروع موقع ويب وحضور على وسائل التواصل الاجتماعي. اذهب مباشرة إلى المصدر بدلًا من الاعتماد على معلومات من أطراف ثالثة.

3. معلومات حصرية. لجذب الانتباه، يستخدم المحتالون حيلة تتعلق بمنافذ سرية في النظام. على الشبكات الاجتماعية، غالبًا ما ينشر المحتالون معلومات عن سعر صرف مزعوم خاطئ أو سلاسل تبادل ناجحة. وكلاهما يؤدي إلى خسارة المال.

4. متطلبات منخفضة للتحقق من البيانات. إذا كانت هناك متطلبات للتعامل مع التوكنات في أنظمة الدفع ذات التحقق المنخفض من البيانات، مثل QIWI، فعليك أن تتعامل مع ذلك بحذر شديد. كثيرًا ما يستخدم المحتالون ميزات هذه الأنظمة لصالحهم. وبالنسبة للعملات المشفرة، فهذه معاملات غير قابلة للاسترداد.

5. جيد جدًا لدرجة يصعب تصديقها. ارفض إذا رأيت عروضًا تعد بمكاسب استثنائية مثل العملات المجانية وNFTs – وغالبًا ما تمتد إلى أرقام من رقمين أو ثلاثة. كما تندرج مخططات الرفع والتفريغ ضمن هذه الفئة، حيث يتم تضخيم أسعار الأصول الرقمية، مما يدفع المستثمرين إلى الشراء بدافع الخوف من فوات الفرصة. ثم يتركون متمسكين بعملة مشفرة لا قيمة لها عندما ينهار السعر فجأة.

6. تداول العملات المشفرة. ألقِ نظرة على كيفية سير الأمر. إذا كان ذلك على منصة تداول مرموقة، فمن المرجح أن يكون الأصل أكثر أمانًا. تجعل الشركات والمشاريع الشرعية النظام نفسه وتقدم عملية بيع التوكن واضحة للمستثمرين المحتملين. ابحث عن أرقام بيع التوكنات بينما تجري ICO. والأفضل من ذلك، راقب بيع التوكن بمرور الوقت لترى كيف يتحرك.

7. التطبيقات المزيفة. حيلة شائعة أخرى يقع فيها مستثمرو العملات المشفرة هي التطبيقات المزيفة الموجودة على Google Play وApple App Store. ورغم أن مثل هذه التطبيقات تُكتشف عادةً وتُزال بسرعة، قد يقع بعض المستخدمين ضحية لها. يرتكب آلاف المستخدمين هذا الخطأ ويحمّلون تطبيقات مزيفة للعمل مع العملات المشفرة.

الاستثمار دائمًا ينطوي على مخاطر. وإلى جانب انهيار العملة بسبب التحركات الاقتصادية أو السياسية، هناك خطر اختراق العقد الذكي في سلاسل الكتل غير المؤمّنة بشكل كافٍ . كما يمكن أيضًا اختراق منصات تداول العملات المشفرة. لكن حيثما كان الخطر مرتفعًا، تكون الفرص أكبر. ولتقليل المخاطر بدرجة كبيرة، تعلّم كيف تدير مخاطرَك بشكل صحيح. وآخر نصيحة: اختر وتعامل فقط مع منصات موثوقة ومرخّصة تم التحقق منها من قِبل المستخدمين — مثل تلك التي تقدم خدماتها عبر SwapSpace.