AML/KYC 的用途是什么？

现代世界正日益致力于消除加密货币流通中的匿名性。客户身份识别如今是区块链公司面临的一大难题。KYC / AML 规则旨在为身份识别问题提供解决方案，确保加密货币在社会中的接受度，但另一方面，它们也会引发用户与监管机构之间的冲突。SwapSpace 将解释其中的矛盾所在、这些术语本身以及 KYC 的含义，如何在要求 AML / KYC 的交易所完成验证，以及哪些加密货币兑换服务保持匿名。

什么是 KYC？

Know your customer (KYC) 是银行和交易所监管中的一个术语，适用于金融机构和博彩公司，以及其他处理私人资金的公司，意味着它们在进行交易前必须识别交易对手。这种做法可防止洗钱、恐怖主义融资和逃税。KYC 的实施导致匿名银行账户的服务逐步被禁止。KYC 程序旨在帮助金融机构更好地核实客户身份并监控交易风险。其中主要包括：

• 客户身份识别程序（获取护照信息、出生证明等）；
• 交易跟踪；
• 风险管理（比较转账金额、内容、交易对手、资金来源等数据）。

什么是 AML？

Anti-Money Laundering (AML) 是一个更广泛的术语，首先指反洗钱、反恐怖主义融资和反大规模杀伤性武器融资。AML 流程包括：

• 监控价值超过 $10.000 的交易；
• 要求报告某些类型的交易；
• 控制币种在境外和境内的流动；
• 获取 KYC 信息以确认个人身份，并检查其是否参与过非法活动。

这些步骤应有助于识别并没收非法资金，并防止诈骗。

AML KYC：相似之处与差异

这两个术语经常被混淆或交替使用，但这是不正确的。

• 监管机构使用 AML 一词，即反洗钱，以及反恐怖主义融资；
• 商品和服务的卖方则经常使用 “KYC 承诺” 这一术语。

客户身份识别（KYC）是 AML 的一个组成部分。你可以将 KYC 称为一系列程序和工具，是整体 AML 政策框架中的一项原则。注：KYC 和 AML 这两个术语主要与企业的社会责任相关，也与防范欺诈风险有关。它们常见于来自对经营主体存在立法限制和国家监管的国家的公司合同中。

加密领域中的 AML/KYC

区块链技术给金融领域带来了一个问题。大多数加密货币交易都是远程且匿名完成的。尽管传统体系中的交易是公开的：客户的外貌和签名总是可以与护照信息进行比对。加密货币的出现扩大了金融工具市场，也带来了监管的必要性。起初，加密货币的隐私政策是一大特色。然而，交易安全的必要性导致了对用户实名化要求的收紧。KYC 和 AML 规范也是加密保护的主要障碍，因为它们与区块链的基本理念之一——匿名性——相矛盾。换句话说，加密货币交易必须是匿名且无法追踪的。然而，由于监管机构对网络犯罪问题高度关注，加密货币交易所的验证要求正变得越来越重要。

SwapSpace 上的 AML/KYC

SwapSpace 本身并没有 AML/KYC 流程——我们甚至没有注册字段。SwapSpace 自身也不处理交易，因此不会执行 KYC——不过，我们是一个整合多个兑换服务的聚合器，其中一些服务完全匿名，而另一些可能会要求提供 ID。比如，Changelly 使用 AML/KYC。ChangeNOW 不会要求你提供数据，但在某些情况下，他们可能会要求你出示身份证件扫描件或其他补充信息。你可以在匿名、无需注册的兑换平台上进行兑换，或者如果你认为有必要，也可以选择最安全的方式。我们的服务两者兼具——只需选择最适合你的兑换方式即可。