ข้อผิดพลาดที่พบบ่อยที่สุดในการลงทุนคริปโต

อย่าซื้อในราคาสูง อย่ายอมตกเป็นเหยื่อของ FOMO และ FUD อย่าลงทุนเงินทั้งหมดในสินทรัพย์เดียว และอย่าลงทุนมากกว่าที่คุณยอมรับการสูญเสียได้ หลักการพื้นฐานเหล่านี้เป็นเพียงบางส่วนของการลงทุนในคริปโตเคอร์เรนซี ซึ่งดูเหมือนว่าทุกคนควรรู้ไว้ อย่างไรก็ตาม ด้วยความนิยมที่เพิ่มขึ้นของคริปโตเคอร์เรนซี ผู้มาใหม่ก็เข้ามาในตลาดและมักละเมิดข้อปฏิบัติเหล่านี้อยู่เสมอ ที่จริงแล้วไม่ใช่แค่ผู้มาใหม่เท่านั้นที่ทำผิดพลาดตามที่บทความนี้อธิบายไว้ — แม้แต่นักลงทุนที่มีประสบการณ์ก็ยังบางครั้งตกหลุมพรางเดิมเช่นกัน แน่นอนว่าพวกเขาเรียนรู้จากความผิดพลาด แต่ในตลาดคริปโต ราคาของความผิดพลาดดังกล่าวอาจสูงเกินไป ดังนั้นจึงควรหลีกเลี่ยงไว้ตั้งแต่ต้น เราได้คัดสรรข้อผิดพลาดที่พบบ่อยที่สุดในการลงทุนคริปโตมาให้แล้ว

การขาดการค้นคว้าและการตรวจสอบอย่างรอบคอบ

ผู้มาใหม่จำนวนมากแทบไม่รู้ด้วยซ้ำว่าการวิเคราะห์แบบ on-chain คืออะไร การไม่เข้าใจว่าระบบทำงานอย่างไร ยิ่งไม่ต้องพูดถึงการนำไปใช้จริง ล้วนเป็นปัจจัยที่ทำให้เกิดความผิดพลาดครั้งแล้วครั้งเล่า หากไม่มีข้อมูลเหล่านี้ นักลงทุนคริปโตรายใหม่ก็เหมือนโยนตัวเองเข้าไปในสถานการณ์ที่ไม่ว่าทางไหนก็เสียเปรียบ การไม่รู้วิธีวิเคราะห์ตลาดทำให้คุณตัดโอกาสความสำเร็จของตัวเอง เพราะการเทรดและการลงทุนล้วนเป็นเรื่องของการประเมินความน่าจะเป็นอย่างรอบคอบ ซึ่งไม่มีความคาดหวังเชิงบวกหรือเชิงลบแบบ 100% อยู่เลย

ก่อนที่คุณจะเริ่มทำอะไรในวงการคริปโต (เทรด ขุดเหรียญ หรือการลงทุนในโปรเจกต์ระยะยาว) สิ่งแรกที่ควรทำคือเรียนรู้คำศัพท์และกลไกพื้นฐาน:

• คริปโตเคอร์เรนซีและบล็อกเชนคืออะไร;
• Bitcoin และ Satoshi คืออะไร ทำงานอย่างไร;
• กระดานเทรดคริปโตทำงานอย่างไร;
• กระเป๋าเงิน คริปโต คืออะไร และจะฝากเงินเข้าคริปโตได้อย่างไร;
• ควรเก็บเหรียญไว้ในกระเป๋าไหน เป็นต้น

The SwapSpace Academy เผยแพร่สื่อการเรียนรู้อย่างสม่ำเสมอ ครอบคลุมเรื่องเหล่านี้และแง่มุมอื่น ๆ อีกมากมายของตลาดคริปโต นอกจากนี้ SwapSpace Blog ก็เป็นตัวช่วยที่ดีในการพัฒนาทักษะด้านคริปโตของคุณ   

อย่าละเลยความรู้ใหม่ ๆ แม้แต่กูรูตัวท็อปด้านคริปโตเคอร์เรนซีก็ยังเรียนรู้อะไรใหม่ ๆ อยู่เสมอ และศึกษาคอยน์และเทคโนโลยีใหม่ ๆ — จริง ๆ แล้วพวกเขาใช้ชีวิตอยู่ในวงการนี้ หากคุณได้รับความรู้มาระดับหนึ่งแล้วปิดตัวเองอยู่ในโลกของตัวเอง พร้อมพยายามหาเงินจากมัน คุณจะไม่สำเร็จ จงเรียนรู้อย่างต่อเนื่อง มีความเด็ดขาด และวิจารณ์ตัวเองอย่างตรงไปตรงมา เรื่องนี้สำคัญมาก!

การเทรดตามอารมณ์: ไล่ตามกระแสและ FOMO

การตัดสินใจลงทุนโดยใช้อารมณ์และกระแส hype แทนที่จะยึดตามกลยุทธ์ที่เลือกไว้ เป็นหนึ่งในวิธีที่ดีที่สุดที่จะทำให้เสียเงิน มีอยู่สองสุดโต่งที่ตรงข้ามกัน:

FOMO - ความกลัวว่าจะพลาดกำไร 

เมื่อสินทรัพย์เติบโตอย่างรวดเร็ว ก็มีแรงจูงใจอย่างมากที่จะรีบลงทุนตามไปด้วย หากคุณเข้าทันเวลา ตั้งแต่ต้นเทรนด์ และออกทันเวลา คุณก็สามารถทำกำไรได้มาก แต่ผู้มาใหม่มักจะตัดสินใจซื้อก็ต่อเมื่อสินทรัพย์ถูกซื้อมากเกินไปแล้ว และการเคลื่อนไหวขาขึ้นกำลังจะถูกแทนที่ด้วยขาลง

FUD - ความกลัว ความไม่แน่นอน และความสงสัยต่อสินทรัพย์ จนนำไปสู่ความต้องการที่จะเทขายออกไปไม่ว่าอย่างไร แม้จะขาดทุนก็ตาม 

เมื่อสินทรัพย์ร่วงลงเร็วเกินไปหรือไม่เติบโตเป็นเวลานาน การจะอดทนไม่ขายออกไปนั้นทำได้ยากมาก แต่หากเป็นโปรเจกต์ที่น่าเชื่อถือ และเมื่อเวลาผ่านไปพื้นฐานของมันไม่ได้อ่อนแอลงไปจริง ๆ แล้ว มูลค่าของเหรียญนั้นก็น่าจะปรับขึ้นในที่สุด

อีกหนึ่งความผิดพลาดคือการลงทุนในคริปโตโดยอิงจากกระแส hype รอบโปรเจกต์หรือข้อมูลเชิงบวกต่าง ๆ ในกรณีนี้ คุณอาจซื้อโทเคนที่มีมูลค่าสูงเกินจริงได้ง่าย หรือกลายเป็นหนึ่งในเหยื่อของแผน pump-and-dump 

การเติบโตที่มาจาก hype และ FOMO มักจะจบลงด้วยการร่วงลงอย่างรวดเร็วเสมอ พยายามรวบรวมความคิดเห็นจากผู้เชี่ยวชาญเกี่ยวกับโปรเจกต์ให้มากขึ้น และทำการวิเคราะห์ด้วยตัวเองก่อนตัดสินใจ

การละเลยการบริหารความเสี่ยง

ผู้มาใหม่มักไม่พร้อมที่จะยอมรับการขาดทุนที่เกิดขึ้น จึงทำเรื่องไร้สาระหลากหลายอย่าง การถือสถานะยาวไปจนถึงที่สุดโดยหวังว่าราคาจะกลับตัว หรือแม้แต่เพิ่มขนาดออเดอร์เป็นสองเท่า ล้วนทำให้คุณเสี่ยงเข้าสู่ภาวะขาดทุนได้ ดังนั้นคุณจำเป็นต้องตั้ง stop-loss หรือ stop-limit ในระดับที่ราคาจะไม่สามารถกลับตัวได้อีก

คำสั่ง stop-loss จะขายสินทรัพย์ของคุณโดยอัตโนมัติหากมูลค่าลดต่ำกว่าระดับที่กำหนดไว้

คำสั่ง stop-limit รับประกันว่าคุณจะซื้อ โทเคน ในราคาที่ไม่สูงเกินกว่าระดับที่กำหนด

ระดับการตัดขาดทุนและการทำกำไรเหล่านี้ต้องสอดคล้องกับกฎของกลยุทธ์การเทรดที่เลือกไว้ คุณควรยึดตามระดับที่ตั้งไว้เสมอ และไม่เปลี่ยนแปลงมันระหว่างการเทรด

ในขณะเดียวกัน คุณไม่ควรปิดออเดอร์ที่ขาดทุนทันทีเมื่อเข้าสู่โซนลบ เพราะบ่อยครั้งราคาคริปโตจะย่อตัวกลับมาก่อนที่จะไปตามทิศทางเทรนด์

อย่าลืมใช้เครื่องมือที่กล่าวมาข้างต้นเพื่อปกป้องตัวเองจากความผันผวนของตลาด ล็อกกำไร และลดการขาดทุน

การละเลยความปลอดภัย

หากคุณไม่ปฏิบัติตามหลักความปลอดภัยพื้นฐาน คุณอาจสูญเสียสินทรัพย์ดิจิทัลทั้งหมดได้อย่างง่ายดาย

สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าเมื่อคุณมี private key จากกระเป๋าเงินคริปโตของคุณ คุณจะควบคุมคริปโตเคอร์เรนซีของคุณได้อย่างสมบูรณ์ ไม่มีใครสามารถยึดมันไปได้ แต่ในขณะเดียวกัน ความรับผิดชอบทั้งหมดต่อความปลอดภัยของมันก็อยู่ที่คุณเพียงคนเดียว การทำ private keys, mnemonic phrase หรือรหัสผ่านกระเป๋าเงินหาย การกรอกที่อยู่ผู้รับหรือจำนวนเงินโอนผิดพลาด อาจทำให้เงินของคุณสูญหายได้

ข้อผิดพลาดด้านความปลอดภัยที่พบบ่อยที่สุดของนักลงทุนคริปโตคือ:

• ส่งเหรียญไปยังที่อยู่ผิด ธุรกรรมทั้งหมดบนบล็อกเชนไม่สามารถย้อนกลับได้ — ไม่สามารถยกเลิกหรือแก้ไขย้อนหลังได้ บางครั้งอาจทำได้ แต่คุณจะต้องได้รับความยินยอมจากผู้ใช้เครือข่ายส่วนใหญ่ และต้องทำ hard fork ซึ่งเป็นการแยกสายของเครือข่ายที่มีการเปิดเชนบล็อกใหม่ขึ้นมา แต่เพราะเป็นความผิดพลาดของคุณ ผู้พัฒนาโปรเจกต์ก็คงไม่ยอมทำเช่นนั้น
• ส่งเหรียญผิดเครือข่าย กระดานเทรดส่วนใหญ่ไม่สามารถเข้าถึงเงินที่ส่งไปยังบล็อกเชนผิดเครือข่ายได้ ดังนั้นความผิดพลาดนี้อาจทำให้สูญเสียเงินได้ เพราะเมื่อส่งเหรียญไปผิดเครือข่ายแล้ว การกู้คืนอาจทำได้ยากมากหรือแทบเป็นไปไม่ได้ นอกจากนี้ ค่าธรรมเนียมธุรกรรม ที่เกี่ยวข้องกับการส่งเหรียญบนเครือข่ายผิดก็อาจยิ่งเพิ่มความเสียหายทางการเงินให้กับนักลงทุนได้เช่นกัน เพื่อหลีกเลี่ยงความผิดพลาดนี้ นักลงทุนคริปโตควรตรวจสอบที่อยู่ผู้รับและความเข้ากันได้ของเครือข่ายอย่างละเอียดก่อนเริ่มทำธุรกรรมใด ๆ นอกจากนี้ยังสำคัญอย่างยิ่งที่จะต้องติดตามการอัปเดตหรือการเปลี่ยนแปลงของเครือข่ายที่อาจส่งผลต่อความเข้ากันได้ของธุรกรรมด้วย
• ทำ private key หรือ mnemonic phrase หาย (หรือที่รู้จักกันในชื่อ seed phrase) ถ้าคุณทำหาย จะกู้คืนอะไรไม่ได้เลย private key ใช้เพื่อเข้าถึงที่อยู่เฉพาะหนึ่ง ๆ ส่วน seed phrase ใช้เพื่อเข้าถึงกระเป๋าเงิน (จำเป็นสำหรับการกู้คืนการเข้าถึงกระเป๋าเมื่อรหัสผ่านหายหรือเมื่อต้องการเข้าใช้งานจากอุปกรณ์อื่น) ดังนั้นจึงสำคัญมากที่จะเก็บมันไว้ในที่ปลอดภัย ซึ่งมีเพียงคุณเท่านั้นที่เข้าถึงได้ ตามข้อมูลของ Chainalysis จากบิตคอยน์ 19 ล้านเหรียญที่ขุดได้ มีประมาณ 20% อยู่ในกระเป๋าที่เจ้าของไม่สามารถเข้าถึงได้ เหรียญเหล่านี้สูญหายไปตลอดกาล
• กรอกคำสั่งผิด โดยไม่ตั้งใจ นักลงทุนอาจป้อนข้อมูลผิดลงในคำสั่งเทรด เช่น 1,000 เหรียญแทนที่จะเป็น 100 ความผิดพลาดนี้เรียกว่า fat finger error เช่นกัน ขอเน้นอีกครั้ง — ธุรกรรมที่ดำเนินการแล้วไม่สามารถยกเลิกได้
• ปล่อยให้มิจฉาชีพหลอกคุณ กลโกงคริปโตที่พบบ่อยที่สุดคือฟิชชิง ผู้แอบอ้างเป็นแอดมินและทีมซัพพอร์ต รวมถึงการแฮกระเป๋า hardware wallet

มองข้ามการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

คริปโตเคอร์เรนซีไม่ได้ถูกกำกับดูแลในหลายประเทศ และผู้มาใหม่มักคิดว่าไม่มีทั้งกฎและข้อกำหนดใด ๆ และกิจกรรมของตนจะไม่ถูกติดตาม ซึ่งไม่เป็นเช่นนั้น รัฐบาลของแต่ละประเทศกำลังพยายามสร้างกรอบกำกับดูแลเพื่อควบคุมตลาดคริปโต

การไม่ปฏิบัติตามกฎที่มีอยู่สามารถนำไปสู่ค่าปรับ คดีความ และความเสียหายต่อชื่อเสียงของบุคคลหรือองค์กรได้ อีกทั้งยังอาจขัดขวางการเติบโตและความยั่งยืนของธุรกิจในระยะยาว

ดังนั้นจึงสำคัญมากที่จะต้องเข้าใจสภาพแวดล้อมด้านกฎหมายและกฎระเบียบก่อนลงทุน รวมถึงต้องเข้าใจผลกระทบทางภาษีจากการลงทุนในคริปโตเคอร์เรนซีด้วย

นอกจากนี้ ไม่ควรมองข้ามบริบทของข่าวสารด้วย ต้องติดตามสถานการณ์ปัจจุบันอย่างสม่ำเสมอ เพราะการเปลี่ยนแปลงในสถานะทางกฎหมายของสินทรัพย์ดิจิทัล หรือการดำเนินการของหน่วยงานกำกับดูแล อาจนำไปสู่ผลกระทบเชิงลบต่อผู้ลงทุนได้ ตัวอย่างเช่น หลังจากรัฐบาลจีนสั่งห้ามการขุดและการหมุนเวียนของสินทรัพย์คริปโตภายในประเทศ ราคาเหรียญเหล่านั้นก็ร่วงลงอย่างรุนแรง ส่งผลให้นักลงทุนขาดทุนรวมกันมากกว่า 300,000 ล้านดอลลาร์

การไม่กระจายความเสี่ยง

เมื่อจัดพอร์ตการลงทุน สิ่งสำคัญอย่างยิ่งคือการกระจายความเสี่ยง นั่นคือกระจายการลงทุนไปยังสินทรัพย์คริปโตหลายตัว ไม่ใช่ซื้อเพียงตัวเดียวด้วยเงินทั้งก้อน วิธีนี้ช่วยเพิ่มความมั่นคงของพอร์ต: หากเหรียญบางตัวราคาลดลง ตัวอื่น ๆ อาจขึ้นและช่วยชดเชยความเสียหายได้

จำนวนที่เหมาะสมคือการลงทุนใน 7-12 โปรเจกต์ หากมีสินทรัพย์น้อยกว่านี้ ความเสี่ยงจะสูงขึ้น หากมีมากกว่านี้ พอร์ตจะต้องรีบาลานซ์บ่อยขึ้น (ปรับสัดส่วนสินทรัพย์) ความสามารถในการทำกำไรจะลดลง และการกระจายความเสี่ยงก็ยังอยู่ในระดับเดิม

อีกวิธีหนึ่งในการกระจายความเสี่ยงคือการ ซื้อคริปโต จากหลายภาคส่วนของตลาดหรือใช้เทคโนโลยีที่แตกต่างกัน ตัวอย่างเช่น เหรียญที่มีการขุด (BTC, LTC) สินทรัพย์ของแพลตฟอร์ม smart contract (ETN, ADA, EOS) stablecoins (USDT, USDC) และโทเคน DeFi

การขาดความอดทนและมุมมองระยะยาว

ผู้มาใหม่มักไม่พร้อมทางใจที่จะเห็นราคาสินทรัพย์คริปโตของตนลดลง และตื่นตระหนกเมื่อมีการย่อตัวเพียงเล็กน้อย โดยไม่รอให้แนวโน้มเปลี่ยนทิศ

อีกหนึ่งความผิดพลาดคือไม่ยอมขายสินทรัพย์ที่ทำกำไรได้อย่างยอดเยี่ยมแล้ว การที่เหรียญขึ้นไป 500% ไม่ได้การันตีว่ามันจะขึ้นต่อไป วันพรุ่งนี้ราคาเหรียญอาจร่วงลงและไม่กลับไปสู่จุดสูงเดิมอีกเลย

หากคุณกลัวจะพลาดสินทรัพย์ที่อาจกลายเป็น Bitcoin ตัวใหม่ ให้ขายออกมาบางส่วนแล้วบันทึกกำไรไว้ กำไรนั้นสามารถนำไป reinvestment (ซื้อสินทรัพย์อื่นเพิ่ม) เพื่อกระจายความเสี่ยงได้ วิธีที่ง่ายที่สุดคือการทำกำไรตามกลยุทธ์ที่เลือกไว้ เช่น เมื่อราคาถึงระดับที่คุณกำหนด

บทสรุป

ข้อผิดพลาดทั้งหมดที่กล่าวมาของนักลงทุนนั้นเป็นเรื่องพื้นฐาน ส่วนใหญ่รู้ดีอยู่แล้วแต่ก็ยังคงปล่อยให้เกิดขึ้น เหตุผลก็คือการอ่านเกี่ยวกับมันกับการเจอด้วยตัวเองนั้นต่างกันมาก พูดว่า “อย่าตื่นตระหนกตอนราคาย่อตัว” เป็นเรื่องง่าย แต่การเห็นพอร์ตของคุณลดลงครึ่งหนึ่งนั้นต่างกันโดยสิ้นเชิง มันยากที่จะไม่ตกเป็นเหยื่อของ FOMO เมื่อ Shitcoin ตัวอื่นพุ่งขึ้นหลายสิบเท่าในเวลาไม่กี่วัน และถ้าคุณลงทุนไว้ล่วงหน้า คุณอาจไม่ต้องทำงานไปตลอดชีวิต เห็นได้ชัดว่าควรซื้อสินทรัพย์ตอนย่อตัว แต่จะรู้ได้อย่างไรว่านี่คือจุดต่ำสุดจริง ไม่ใช่แค่การร่วงต่อ?

ดังนั้น การหลีกเลี่ยงความผิดพลาดจะทำได้ก็ต่อเมื่อมีประสบการณ์ — หลังจากเสียเงินและเสียประสาทไปจำนวนหนึ่ง ซึ่งเป็นเรื่องปกติ แต่สิ่งสำคัญคือการลดผลกระทบของความผิดพลาดเหล่านี้ให้เหลือน้อยที่สุด และถ้าจะขาดทุน ก็ขาดทุนให้น้อย จากนั้นก็ต้องชดเชยการขาดทุนด้วยกำไรให้ได้ ทำได้โดยยึดตามหลักการที่กล่าวไว้ข้างต้นอย่างเคร่งครัด