สตาร์ทอัพ DeFi ที่น่าจับตามองและเทรนด์คริปโตของปี 2022

การทำให้โครงการ DeFi เป็นที่แพร่หลายและการพัฒนาของโครงการเหล่านี้จะทำให้การใช้บริการทางการเงินมีความทันสมัย เป็นประชาธิปไตยมากขึ้น และสะดวกยิ่งขึ้น โครงสร้างของอุตสาหกรรมนี้ประกอบด้วยองค์ประกอบสำคัญมากมาย ได้แก่ การจัดการข้อมูล การประกันภัย การปล่อยกู้ การทำโทเค็นของสินทรัพย์ และการเกิดขึ้นของเหรียญดิจิทัลที่มีเสถียรภาพซึ่งไม่ผันผวนสูง 

โครงการ DeFi คืออะไร และมีลักษณะอย่างไร?

DeFi เป็นคำย่อของ "Decentralized Finance" แนวคิดของการเงินแบบกระจายศูนย์ตั้งอยู่บนแนวคิดก้าวหน้าที่มุ่งรวมสองแนวทางไว้พร้อมกัน แนวทางแรกคือการสร้างอุตสาหกรรมการเงินรูปแบบใหม่ที่จะเข้ามาแทนที่ภาคส่วนดั้งเดิม เช่น ธนาคาร ประกันภัย สินเชื่อ และอีกมากมาย ประการที่สอง ทุกคนจะมีสิทธิ์ควบคุมเงินของตนเองได้อย่างอิสระโดยไม่ต้องผ่านหน่วยงานกำกับดูแลและตัวกลาง

ในเชิงเทคนิค DeFi จำเป็นเพื่อทำให้โครงสร้างการบริหารสินทรัพย์เป็นประชาธิปไตยสูงสุด รวมถึงการสร้างบริการใหม่ ๆ ด้านการซื้อขายทางการเงิน การลงทุน การให้กู้ยืม การฝากเงิน และบริการอื่น ๆ อีกมากมาย ด้วยบล็อกเชน สิ่งเหล่านี้จะทำงานได้อย่างไร้รอยต่ออย่างแท้จริง แอปพลิเคชัน DeFi ส่วนใหญ่อยู่บนพื้นฐานของ Ethereum แม้ว่าเมื่อเทคโนโลยีพัฒนาขึ้น ก็จะมีทางเลือกที่แข่งขันได้เกิดขึ้น เช่น Binance Smart Chain

หากพูดถึงแพลตฟอร์ม Ethereum ข้อได้เปรียบหลักของบล็อกเชนนี้คือเดิมทีถูกสร้างขึ้นเพื่อเปิดตัวอีโคซิสเต็มที่นักพัฒนาจะนำแอปพลิเคชันแบบกระจายศูนย์ของตนมาใช้งาน dApps คือกลไกหลักของ DeFi ด้วยเหตุนี้ ผู้ก่อตั้งสตาร์ทอัพจึงสามารถทำให้ไอเดียของตนเกิดขึ้นจริงได้โดยไม่ต้องพึ่งสปอนเซอร์หรือนักลงทุนสถาบัน

มูลค่าตลาดของ DeFi

บริษัทจำนวนมากในสาย DeFi ครองตำแหน่งสูงในอันดับมูลค่าตลาดของ Coinmarketcap Ethereum อยู่อันดับสอง รองจาก Bitcoin ซึ่งครองอันดับหนึ่ง มูลค่าตลาดของอุตสาหกรรมการเงินแบบกระจายศูนย์อยู่ที่ 56.99 พันล้านดอลลาร์ ณ สิ้นเดือนพฤษภาคม 2022 สกุลเงินคริปโตมีความผันผวนสูง ดังนั้นในบางช่วงอาจเกิดการพุ่งขึ้นอย่างฉับพลันของตัวเลขนี้ได้

ควรคำนึงด้วยว่า DeFi เป็นนีชที่ค่อนข้างใหม่ในตลาดคริปโต โครงการ DeFi แรกเริ่มปรากฏในปี 2019 และในช่วงไม่กี่ปีถัดมาเกิดกระแสเติบโตอย่างมาก ด้วยเหตุนี้ กระแสฮือฮาเกี่ยวกับ DeFi มักถูกนำไปเปรียบเทียบกับความนิยมของยุค ICO ในปี 2017 TOP 10 โครงการตามมูลค่าตลาดตามข้อมูลของ Coinmarketcap:

• Wrapped Bitcoin;
• Avalanche;
• DAI;
• Uniswap;
• Chainlink;
• Tezos;
• Frax;
• Maker;
• DeFiChain;
• PancakeSwap.

มูลค่าตลาดของผู้นำในอันดับนี้อยู่ที่ประมาณ 8.5 พันล้านดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม ควรทราบว่า Coinmarketcap ไม่ได้นับรวมแพลตฟอร์มอย่าง Ethereum, Binance, Solana และ Polkadot ไว้ในกลุ่ม DeFi เนื่องจากขอบเขตการใช้งานของพวกเขากว้างกว่าการเงินแบบกระจายศูนย์มาก

Web 3.0, DeFi และ Blockchain

เนื่องจากเครือข่าย Web 3.0 จะทำงานผ่านโปรโตคอลแบบกระจายศูนย์ ซึ่งเป็นแกนหลักของเทคโนโลยีบล็อกเชนและสกุลเงินคริปโต เราจึงคาดได้ว่าจะเกิดการบรรจบกันอย่างเข้มข้นและความสัมพันธ์แบบพึ่งพาอาศัยกันระหว่างเทคโนโลยีทั้งสามนี้และด้านอื่น ๆ พวกมันจะเข้ากันได้ในเชิงฟังก์ชัน ผสานรวมได้ง่าย ทำงานอัตโนมัติด้วย สมาร์ตคอนแทรกต์ และจะถูกนำไปใช้เพื่อรองรับทุกอย่าง ตั้งแต่ไมโครทรานแซกชันในแอฟริกา การจัดเก็บข้อมูลแบบ P2P ที่ทนทานต่อการเซ็นเซอร์ อย่างที่ Filecoin นำเสนอ ไปจนถึงการเปลี่ยนแปลงขั้นตอนปกติในการบริหารบริษัทและการทำธุรกิจโดยสิ้นเชิง ชุดโปรโตคอล DeFi ในปัจจุบันเป็นเพียงยอดภูเขาน้ำแข็งเท่านั้น

TOP 10 โครงการ DeFi

Ethereum ยังคงเป็นเรือธงของ DeFi อย่างไม่มีข้อกังขา แพลตฟอร์มของ Vitalik Buterin ถูกนำมาใช้อย่างกว้างขวางโดยผู้ก่อตั้งสตาร์ทอัพเพื่อพัฒนาแอปพลิเคชันและโปรโตคอลแบบกระจายศูนย์ใหม่ ๆ ether ยังคงพัฒนาต่อไปอย่างต่อเนื่อง ความก้าวหน้าประสบความสำเร็จ และสกุลเงินคริปโต ETH ก็กำลังแข็งแกร่งขึ้นในอันดับที่สองทั้งในด้านมูลค่าและมูลค่าตลาด มีเพียง Bitcoin เท่านั้นที่นำอยู่

Solana

ผู้เขียนการจัดอันดับอิสระหลายรายเชื่อว่า Solana มีบทบาทสำคัญในอุตสาหกรรม DeFi ยิ่งกว่า Binance ด้วยซ้ำ ในหลาย ๆ ด้าน มุมมองนี้อิงจากอัลกอริทึมการสร้างฉันทามติที่ไม่เหมือนใคร เครือข่ายใช้การยืนยันประวัติศาสตร์ในการตรวจสอบธุรกรรม — ซึ่งเป็นเวอร์ชันที่ได้รับการปรับให้เหมาะสมของ Proof-of-Stake อัลกอริทึมใหม่นี้ทำให้สามารถสร้างทางเลือกที่ใช้งานได้จริงแทนการขุดและการเดิมพัน

ในอีโคซิสเต็มของ Solana การยืนยันธุรกรรมจะดำเนินการโดยใช้ timestamp ของการชำระเงินก่อนหน้า อัลกอริทึมที่แปลกใหม่เช่นนี้สำหรับการบรรลุฉันทามติจะช่วยเพิ่มความเร็วในการประมวลผลธุรกรรมอย่างมีนัยสำคัญ ส่วนเหรียญ SOL นั้นเป็นแพลตฟอร์มชั้นแรก ไม่จำเป็นต้องใช้แพลตฟอร์มอื่นเพื่อดำเนินธุรกรรม

Solana มีอนาคตที่สดใสมากในด้าน DeFi เนื่องจากแพลตฟอร์มนี้สามารถแก้ปัญหาด้านสเกลที่เกิดขึ้นในปัจจุบันได้ สถาปัตยกรรมเครือข่ายที่ล้ำสมัยช่วยให้สามารถใช้หลักการขยายตัวในแนวราบ ซึ่งส่งผลดีต่อแบนด์วิดท์ของเครือข่าย ณ วันที่ 23 พฤษภาคม 2022 SOL หนึ่งเหรียญมีมูลค่า 53 ดอลลาร์ Solana อยู่อันดับ 9 ในการจัดอันดับของ Coinmarketcap

Avalanche 

Avalanche เป็นแพลตฟอร์มสำหรับเปิดตัวสมาร์ตคอนแทรกต์และสร้างแอปพลิเคชัน DeFi สามารถใช้เพื่อปรับใช้เครือข่ายบล็อกเชนสำหรับองค์กรได้ โทเค็นประจำบริการ AVAX ถูกใช้เพื่อการกำกับดูแลเครือข่าย เจ้าของโทเค็นสามารถมีส่วนร่วมในการลงคะแนนเสียงเพื่อการตัดสินใจเกี่ยวกับการพัฒนาอีโคซิสเต็มต่อไป มูลค่าตลาดของบริษัทอยู่ที่ประมาณ 8.5 พันล้านดอลลาร์

Polkadot

สตาร์ทอัพที่น่าสนใจอีกหนึ่งรายซึ่งมีน้ำหนักมหาศาลในอุตสาหกรรม DeFi แพลตฟอร์ม Polkadot ช่วยให้บล็อกเชนอิสระสามารถแลกเปลี่ยนข้อมูลกันได้ รวมถึงธุรกรรมต่าง ๆ เป้าหมายนี้ทำได้ผ่าน relay chain คุณสมบัตินี้ช่วยเพิ่ม throughput ได้อย่างมีนัยสำคัญเมื่อเทียบกับผู้นำตลาดอย่าง Ethereum

DOT เป็นโทเค็นภายในเครือข่ายที่จำเป็นสำหรับการจัดการเวิร์กโฟลว์ แพลตฟอร์ม Polkadot ช่วยให้คุณพัฒนาแพลตฟอร์มและแอปพลิเคชันแบบกระจายศูนย์ได้ บล็อกเชนแบบ multicore ที่หลากหลายเป็นทิศทางที่มีอนาคต ดังนั้นการซื้อเหรียญ DOT อาจเป็นการลงทุนที่ประสบความสำเร็จ แพลตฟอร์มนี้มีโค้ดแบบโอเพนซอร์ส แม้จะเกิดวิกฤตในอุตสาหกรรมคริปโต Polkadot ยังคงรักษาตำแหน่งของตนและอยู่อันดับ 11 ในการจัดอันดับของ Coinmarketcap

Wrapped Bitcoin

WBTC คือโทเค็น ERC-20 ที่มี Bitcoin หนุนหลัง แนวคิดหลักของผู้ก่อตั้งสตาร์ทอัพ DeFi คือการใช้สภาพคล่องระดับโลกของเครือข่าย BTC และแปลงให้เป็นสภาพแวดล้อม Ethereum ที่ยืดหยุ่นมากขึ้น ประเด็นที่เกี่ยวกับการเก็บรักษาเหรียญได้รับการแก้ไขผ่าน BitGo ส่วนการจัดหาสภาพคล่องเริ่มต้นอยู่ภายใต้ความรับผิดชอบของ Kyber และ Ren เหรียญ WBTC มีให้ซื้อขายบนคริปโตเอกซ์เชนจ์แบบรวมศูนย์และแบบกระจายศูนย์ยอดนิยมหลายแห่ง ดังนั้นทุกคนจึงสามารถซื้อได้

ผู้ใช้แต่ละคนสามารถตรวจสอบความปลอดภัยที่แท้จริงของ WBTC ได้ ข้อมูลเกี่ยวกับทุนสำรองเป็นสาธารณะ โครงสร้างการกำกับดูแลถูกนำเสนอในรูปแบบ DAO ทุกแพลตฟอร์มที่มีส่วนร่วมในการดำเนินแนวคิดนี้มีสิทธิ์ลงคะแนนเสียง รวมทั้งหมดเป็น 16 แพลตฟอร์ม รวมถึง Compound, Dharma และ Maker กระบวนการทั้งหมดเป็นสาธารณะ การควบคุมดำเนินการด้วยสมาร์ตคอนแทรกต์แบบหลายลายเซ็น และผู้เข้าร่วมทุกคนใน DAO สนับสนุนมัน

Uniswap

นี่คือโปรโตคอล DeFi ที่ถูกพัฒนาขึ้นเพื่อการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลบนบล็อกเชน Ethereum ผู้ก่อตั้ง Uniswap ตัดสินใจแทนที่สมุดคำสั่งซื้อแบบดั้งเดิมด้วยพูลสภาพคล่อง ดังนั้นผู้เข้าร่วมทุกคนจะสามารถแลกเปลี่ยน โทเค็น ERC-20 และ ether ได้ ผู้ใช้สามารถสร้างรายได้จากการจัดหาสภาพคล่องให้กับโปรโตคอล กำไรเกิดจากค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยน — 0.3% ต่อธุรกรรม

หากต้องการ ผู้ใช้สามารถสร้างพูลสภาพคล่องของตนเองได้ โดยต้องนำเหรียญ Ethereum จำนวนเทียบเท่ามาฝากในโปรโตคอลสภาพคล่อง นอกจากนี้ยังสามารถใช้โทเค็นมาตรฐาน ERC-20 ใด ๆ ก็ได้ อัตราแลกเปลี่ยนถูกกำหนดโดย automated market maker ราคาจะถูกปรับระหว่างการซื้อขาย และจะมีการรักษาสมดุลไว้เสมอ อัตราจะขึ้นอยู่กับฝั่งที่มีสินทรัพย์มากกว่า

Aave

นี่คือโปรโตคอลแบบ non-custodial ที่มีโค้ดโอเพนซอร์ส ถูกออกแบบมาสำหรับการให้กู้ยืมและการจัดการเงินกู้ในสกุลเงินคริปโต เมื่อผู้ใช้ฝากสภาพคล่องเข้าไปในโปรโตคอล เขาจะเปลี่ยนเหรียญดิจิทัลของตนเป็นโทเค็นที่เข้ากันได้กับ ERC-20 เงินปันผลในรูปแบบดอกเบี้ยจะถูกคำนวณเข้ามาโดยอัตโนมัติจากจำนวนนี้

ผู้ใช้ไม่เพียงแต่สามารถให้กู้ยืมคริปโตเคอร์เรนซีได้เท่านั้น แต่ยังสามารถกู้ยืมได้ด้วย โดยต้องวางเงินประกันเป็นเหรียญ ขึ้นอยู่กับสินทรัพย์ที่เลือก พารามิเตอร์เพิ่มเติมของธุรกรรมจะขึ้นอยู่กับ liquidation threshold จำนวนค่าปรับ และอัตราส่วนหลักประกัน อัตราดอกเบี้ย ดอกเบี้ย แตกต่างกันไปตามอุปสงค์และอุปทานของคริปโตเคอร์เรนซีแต่ละชนิด ข้อเสนออัตราดอกเบี้ยคงที่ก็มีให้ผู้ใช้ Aave เช่นกัน

Maker

นี่คือแพลตฟอร์มสินเชื่อที่ถูกสร้างขึ้นบน Ethereum เช่นกัน รองรับ stablecoin DAI ที่ผูกกับดอลลาร์ ผู้ใช้แต่ละคนมีโอกาสเปิด วอลเล็ต ได้ สามารถล็อกคริปโตเคอร์เรนซีไว้ใน vault เพื่อใช้เป็นหลักประกันได้ โดยอ้างอิงจากสิ่งนี้ คุณสามารถสร้างจำนวนที่เทียบเท่าใน DAI ได้ การจ่ายเพื่อความเสถียรดำเนินการในรูปแบบดอกเบี้ยต่อเนื่อง เงินปันผลจะจ่ายเมื่อชำระหนี้คืน

ด้วยแพลตฟอร์ม Maker คุณสามารถกู้ยืม DAI ได้สูงสุด 68% ของหลักประกันของคุณ อัตราส่วนความปลอดภัยอยู่ที่ประมาณ 150% หากราคาต่ำกว่าระดับนี้ คุณจะต้องจ่ายค่าปรับ และจะมีการยึดหลักประกันไปด้วย เจ้าของโทเค็นภายใน MKR มีส่วนร่วมในการบริหารแพลตฟอร์ม และลงคะแนนเสียงในเรื่องนวัตกรรม

Compound

โครงการนี้มุ่งสร้างตลาดการเงินเชิงอัลกอริทึมบนบล็อกเชน Ethereum ทิศทางของ DeFi นี้จะช่วยให้คุณสามารถออกเงินกู้ที่มีหลักประกัน หรือรับรายได้แบบพาสซีฟจากเงินฝากแบบเปิดได้ เงินปันผลจะถูกคำนวณทันทีหลังจากล็อกเหรียญในโปรโตคอลแบบกระจายศูนย์ อัตราจะถูกอัปเดตทุก 15 วินาทีตามแนวโน้มตลาดปัจจุบัน

สภาพคล่องจะถูกส่งมอบในรูปแบบของโทเค็น ผู้เข้าร่วมเครือข่าย DeFi สามารถกู้ยืมได้สูงถึง 75% ของมูลค่าหลักประกันของตน คุณสามารถเติมเงินเข้าบัญชีหรือถอนสินทรัพย์ของคุณได้ทุกเมื่อ เงื่อนไขเดียวคือการรักษาระดับหลักประกันที่จำเป็นเพื่อป้องกันการชำระบัญชีของธุรกรรม 10% ของจำนวนเงินปันผลจะถูกจัดสรรเพื่อสร้างทุนสำรอง ส่วนที่เหลือจะถูกส่งให้ผู้ให้สภาพคล่องในรูปโทเค็น COMP

Chainlink

นี่คือเครือข่ายแบบกระจายศูนย์ของoracles แพลตฟอร์มบล็อกเชน Chainlink ช่วยให้คุณทำงานร่วมกับสมาร์ตคอนแทรกต์ และเชื่อมต่อกับแหล่งข้อมูลภายนอก รวมถึง API ระบบภายใน และช่องทางข้อมูลทุกรูปแบบ การชำระค่าบริการจะดำเนินการโดยใช้โทเค็น LINK ภายใน ซึ่งสร้างตามมาตรฐาน ERC-20 มันจะมีมูลค่าสูงขึ้นตามการพัฒนาของอุตสาหกรรม DeFi และตัวแพลตฟอร์มเอง

หนึ่งในข้อได้เปรียบสำคัญของ Chainlink คือฟังก์ชันของเครือข่ายที่ช่วยให้คุณเริ่มการตรวจสอบข้อมูลที่มาจากหลายแหล่งพร้อมกันได้ ระดับชื่อเสียงภายในช่วยให้ Chainlink ระบุแหล่งข้อมูลที่น่าเชื่อถือได้อย่างแม่นยำสูง คุณสมบัตินี้ช่วยให้ได้ผลลัพธ์ที่ถูกต้อง พร้อมปกป้องสมาร์ตคอนแทรกต์จากภัยคุกคามที่อาจเกิดขึ้น

Tezos

แพลตฟอร์มนี้ถูกสร้างขึ้นเพื่อโฮสต์สมาร์ตคอนแทรกต์และทำงานกับแอปพลิเคชันแบบกระจายศูนย์ เหรียญภายใน XTZ ไม่สามารถขุดได้ แต่สามารถซื้อได้ คุณยังสามารถรับรายได้จากสกุลเงินคริปโตโดยการมีส่วนร่วมในการยืนยันธุรกรรม เครือข่ายใช้อัลกอริทึมฉันทามติ Proof-of-Stake ที่ประหยัดพลังงาน ผู้ใช้เครือข่ายมีส่วนช่วยให้ระบบดำเนินงานได้ และได้รับค่าตอบแทนสำหรับการทำงานของตน

มีความแตกต่างสำคัญหลายประการระหว่าง Tezos และ DeFi อื่น ๆ บนแพลตฟอร์มนี้ มีสิ่งที่เรียกว่า bakers ซึ่ง ทำหน้าที่เดียวกับนักขุด — พวกเขาช่วยตรวจสอบธุรกรรม แทนอุปกรณ์ราคาแพง พวกเขาใช้การล็อกสินทรัพย์ของตนเอง นี่คือความแตกต่างที่เป็นประโยชน์ระหว่าง PoS และ PoW

สรุป:

เมื่อพิจารณาจากมูลค่าตลาด ตลาด DeFi ยังคงพัฒนาต่อไป มีความต้องการจากสาธารณะอย่างแท้จริงในการสร้างโลกการเงินแบบกระจายศูนย์สำหรับคนรุ่นใหม่ เทคโนโลยีบล็อกเชนสามารถรับมือกับงานนี้ได้อย่างเต็มที่ นักลงทุนสถาบันเองก็เชื่อในนีชนี้เช่นกัน พวกเขาพร้อมที่จะลงทุน ซึ่งจะช่วยส่งเสริมการพัฒนา

1. 1. DeFi คือโครงสร้างการเงินรูปแบบใหม่ ระดับโลก ยืดหยุ่น และโปร่งใส ที่ตั้งอยู่บนหลักการของการกระจายศูนย์
2. 2. คุณสามารถสร้างรายได้จากการลงทุนแบบดั้งเดิม staking การให้กู้ยืม และ farming ที่ให้ผลตอบแทนดี
3. 3. ผู้นำของอุตสาหกรรมการเงินแบบกระจายศูนย์คือ Binance และ Ethereum โดยโครงการส่วนใหญ่มักเปิดตัวบนบล็อกเชนเหล่านี้