Подборка о privacy coins: как и почему

В эпоху усиливающегося надзора — включая цифровизацию банковской сферы и финансов, которая, в свою очередь, позволяет государствам видеть или, что ещё хуже, в любой момент изымать чужие средства, — криптовалюты стали глотком свежего воздуха. Однако, как вам, вероятно, известно, большинство криптовалют — включая Bitcoin — на самом деле не анонимны, а псевдонимны, и в сочетании с изначальной прозрачностью, присущей blockchain, это нередко порождает те же недостатки, что и у традиционных финансов: средства и их перемещения можно отслеживать, а иногда и привязывать к личности пользователя.

Всё это привело к появлению идеи privacy-криптовалют. Это монеты, которые используют различные методы сокрытия перемещений денег и истории этих перемещений.

Что такое privacy-криптовалюта и чем она отличается от других криптовалют?

Как отслеживаются традиционные криптовалюты?

По своей природе транзакции в blockchain видны всем: через blockchain-эксплореры любой может легко проверить суммы перемещённых средств, а также адреса кошельков отправителей и получателей. Анонимность в этой системе обеспечивается тем, что в эксплорерах нет данных о самих кошельках, кроме адресов. Однако у этой системы есть свои недостатки, например:

• Некоторые крупные биржи требуют прохождения KYC, то есть если вы пройдёте эту процедуру, то биржа будет располагать информацией о вашей реальной личности наряду с адресом кошелька;
• Если вы публично опубликуете адрес своего кошелька — например, для приёма пожертвований, оплаты товаров или услуг и т. д. — вы можете деанонимизировать себя;
• То же самое касается передачи адреса в частном порядке или совершения платежей: если этого захочет ваш контрагент, он может связать данные вашего кошелька с известной ему информацией о вашей личности.

Как только информация о вас будет привязана к адресу вашего кошелька, ваши транзакции можно будет отслеживать через blockchain-эксплореры, что позволит легко увидеть денежный след, который вы оставляете. Этим могут пользоваться правоохранительные и государственные органы, мошенники или, по сути, кто угодно, и само по себе это может быть неприятно, особенно для пользователей, перемещающих крупные суммы средств.

Чем отличаются privacy coins?

Privacy-криптовалюты используют инновационные технологии и протоколы, чтобы скрывать источник, получателя и сумму транзакций. Эти технологии постоянно развиваются, и новые privacy-ориентированные криптовалюты могут применять разные подходы для усиления приватности и защиты личности пользователей. 

Каждая privacy-монета использует собственную комбинацию криптографических методов и протоколов для достижения анонимности, поэтому, чтобы подробнее объяснить, чем они отличаются от обычных монет, нужно внимательнее рассмотреть некоторые из них, в частности top-3 privacy coins 2023 года по рыночной капитализации: Monero, Dash и Zcash.

Monero (XMR)

Monero широко считается одной из ведущих privacy-криптовалют. Она использует ring signatures, stealth addresses и confidential transactions, чтобы скрывать детали транзакций и обеспечивать повышенный уровень приватности. Надёжные функции приватности Monero сделали её предпочтительным выбором для пользователей, стремящихся к анонимности в своих транзакциях, а объём транзакций XMR значительно превосходит не только другие privacy coins, но и многие известные криптопроекты в целом.

Monero использует многокомпонентный подход, чтобы сохранять транзакции максимально приватными, не полагаясь на какую-то одну функцию.

• Во-первых, она использует технологию ring signatures. В обычной криптовалютной транзакции публичный ключ отправителя виден в blockchain. Однако в ring signatures Monero смешивает публичный ключ отправителя с несколькими другими публичными ключами из сети, что затрудняет определение реального отправителя. 
• Кроме того, Monero применяет stealth addresses, которые генерируют уникальный одноразовый адрес для каждой транзакции. Эта функция гарантирует, что личность получателя остаётся скрытой, поскольку адрес не связан с его публичным ключом в blockchain. 
• Наконец, Monero использует confidential transactions, которые скрывают сумму транзакции, затрудняя определение точного объёма переводимых средств.

Zcash (ZEC)

Zcash — ещё одна заметная privacy-монета, использующая доказательства с нулевым разглашением, называемые zk-SNARKs (zero-knowledge succinct non-interactive arguments of knowledge). Эта технология позволяет подтверждать транзакции, не раскрывая отправителя, получателя или сумму транзакции. Zcash предлагает как прозрачные, так и shielded-адреса, предоставляя пользователям возможность совершать частные или публичные транзакции.

zk-SNARKs позволяют проверять транзакцию, не раскрывая никаких её деталей. В случае Zcash это означает, что отправитель, получатель и сумма транзакции могут оставаться полностью скрытыми. Zcash предоставляет пользователям выбор между transparent и shielded транзакциями. Transparent-транзакции похожи на транзакции Bitcoin и видны в blockchain, тогда как shielded-транзакции используют zk-SNARKs для обеспечения полной приватности.

Dash (DASH)

Хотя Dash не ориентирован исключительно на приватность, он предлагает функцию PrivateSend, обеспечивающую повышенную анонимность транзакций. PrivateSend использует механизм смешивания монет (coin mixing), чтобы смешивать и анонимизировать средства, затрудняя отслеживание движения средств в blockchain.

Процесс смешивания включает разделение транзакции на несколько входов и выходов, а затем их объединение с входами и выходами других пользователей. Это усложняет отслеживание потока средств, повышая уровень приватности. Dash также использует децентрализованную сеть masternodes, которые помогают в процессе смешивания и добавляют сети дополнительный уровень приватности и безопасности.

Есть и другие — более мелкие, но заслуживающие внимания — privacy-криптовалюты, которые стоит рассмотреть, поскольку они тоже занимают своё место в этой нише.

Verge (XVG)

Verge стремится обеспечивать безопасные и анонимные транзакции с помощью нескольких privacy-ориентированных функций. Он использует сети Tor и I2P, чтобы скрывать IP-адреса пользователей, обеспечивая сокрытие источника транзакций. Verge также предлагает опциональные stealth-адреса и сокрытие транзакций для повышения приватности.

Verge реализует несколько privacy-ориентированных технологий для достижения анонимности. Он использует сеть Tor, которая анонимизирует интернет-трафик, чтобы скрывать IP-адреса пользователей. Verge также включает сеть I2P, которая похожа на Tor, но специально предназначена для peer-to-peer-коммуникации. Маршрутизируя транзакции через эти сети, Verge скрывает источник и назначение транзакций. Кроме того, Verge предлагает опциональные stealth-адреса, где для каждой транзакции создаются уникальные адреса, что предотвращает связь между отправителем и получателем.

Grin (GRIN)

Grin — это open-source privacy-монета, которая стремится по умолчанию обеспечивать максимальную приватность. Она использует протокол Mimblewimble, который объединяет транзакции в один компактный блок без раскрытия деталей транзакции. Благодаря фокусу на приватности и масштабируемости Grin привлёк внимание криптовалютного сообщества.

Grin построен на протоколе Mimblewimble, который обеспечивает сильную приватность и масштабируемость. Mimblewimble объединяет несколько транзакций в один компактный блок, скрывая детали транзакций. Протокол использует confidential transactions, чтобы скрывать суммы транзакций, и применяет cut-through, который удаляет ненужные данные из blockchain. Минимизируя объём информации, хранящейся в blockchain, Grin обеспечивает более высокий уровень приватности и масштабируемости.

Beam (BEAM)

Beam — ещё одна privacy-монета, реализующая протокол Mimblewimble. Она предлагает такие функции, как confidential transactions, где суммы транзакций скрыты, и transaction cut-through, позволяющий удалять лишние данные. Beam также даёт пользователям возможность контролировать метаданные своих транзакций, повышая уровень приватности.

Как и Grin, Beam также использует протокол Mimblewimble. Beam включает такие функции, как confidential transactions, где суммы транзакций скрыты, и transaction cut-through, который уменьшает размер blockchain. Beam также предлагает управляемые пользователем метаданные транзакций, позволяя пользователям выбирать, какую информацию они хотят раскрывать. Эта функция даёт пользователям больший контроль над своей приватностью.

Стоит ещё раз отметить, что хотя эти privacy-криптовалюты и предлагают продвинутые функции приватности, у каждой из них есть собственная уникальная реализация и компромиссы. Пользователям следует тщательно изучить и понять конкретные особенности, технологию и сообщество каждой криптовалюты, прежде чем взаимодействовать с ними.

Сценарии использования privacy coins

Часто задаваемый вопрос: какие потенциальные сценарии использования есть у privacy-криптовалют? И действительно, благодаря усиленной анонимности privacy coins предлагают несколько возможных вариантов применения. Вот некоторые из основных:

Финансовая приватность

Privacy-криптовалюты позволяют людям лучше контролировать свою финансовую информацию. Они могут использовать privacy coins для совершения транзакций, не раскрывая публично свою личность или финансовые данные. Этот сценарий особенно актуален в регионах, где финансовая приватность высоко ценится или где люди сталкиваются с потенциальными рисками, если их финансовая активность станет публичной.

Повышенная безопасность

Privacy-криптовалюты повышают уровень безопасности, скрывая детали транзакций и личности участников. Это может быть полезно в ситуациях, где критически важно сохранять конфиденциальность, например, для публичных персон, компаний или организаций. Privacy coins могут защищать от кражи личности, финансового мошенничества и других видов вредоносной деятельности.

Защита от надзора

Privacy-криптовалюты могут дать людям инструмент для защиты от слежки и сбора данных со стороны государственных структур, корпораций или злоумышленников. Используя privacy coins, люди могут снизить риск того, что их финансовые транзакции будут отслеживаться, а их потребительские привычки — анализироваться.

Избежание цензуры и ограничений

В регионах со строгим контролем капитала или ограничениями финансовой свободы privacy-криптовалюты могут позволить людям обходить ограничения и получать доступ к финансовым услугам. Используя privacy coins, люди могут совершать транзакции без опоры на традиционные банковские системы и без цензуры со стороны властей.

Микроплатежи и онлайн-приватность

Privacy-криптовалюты могут облегчать микроплатежи и защищать приватность пользователей в онлайн-транзакциях. Они предлагают способ совершать небольшие платежи, не раскрывая личные данные, что делает их подходящими для онлайн-покупок, подписок на контент, пожертвований и других цифровых услуг, где приватность имеет значение.

Защита информаторов

Privacy-криптовалюты могут предоставить информаторам способ защитить свою личность и финансовые транзакции при сообщении о коррупции, незаконной деятельности или неправомерных действиях. Используя privacy coins, люди могут передавать информацию без страха возмездия или идентификации.

Плюсы и минусы privacy coins

Privacy coins обладают как явными преимуществами, так и недостатками, как мы уже успели увидеть. В целом их можно свести к нескольким пунктам.

Плюсы privacy coins

Повышенная приватность и анонимность

Главное преимущество privacy coins — их способность обеспечивать пользователям более высокий уровень приватности и анонимности. Скрывая детали транзакций и личность пользователей, privacy coins предлагают более высокий уровень конфиденциальности по сравнению с традиционными криптовалютами. Это особенно полезно для тех, кто обеспокоен финансовой приватностью, а также для пользователей, работающих в регионах со строгим финансовым надзором.

Защита от надзора и data mining

Privacy coins снижают риски, связанные с надзором и сбором данных. На фоне роста числа утечек данных и навязчивых практик сбора информации privacy coins дают пользователям возможность совершать транзакции, не оставляя цифрового следа, который можно было бы использовать в корыстных целях или для таргетированной рекламы.

Фунгибельность

Privacy coins повышают фунгибельность — то есть взаимозаменяемость одной единицы валюты с другой. Поскольку privacy coins скрывают историю транзакций, становится трудно различать отдельные монеты, и все они воспринимаются как равные. Это контрастирует с традиционными криптовалютами, где некоторые монеты могут считаться «запятнанными» из-за связи с незаконной деятельностью и в дальнейшем создавать проблемы по всей цепочке владельцев (даже для совершенно чистых пользователей).

Автономия пользователя

Privacy coins дают людям больший контроль над своими финансовыми транзакциями и личной информацией. Пользователи могут сами решать, когда и как раскрывать свою личность, обеспечивая конфиденциальность своей финансовой активности. Это соответствует принципам децентрализации и автономии пользователя, на которых строится криптовалютная экосистема.

Минусы privacy coins

Регуляторный контроль

Усиленные функции приватности privacy coins привлекли внимание регулирующих органов и правоохранительных структур. Возможное злоупотребление privacy coins для незаконной деятельности, такой как отмывание денег, уклонение от налогов и финансирование преступных схем, вызывает обеспокоенность. В результате некоторые юрисдикции ввели более жёсткие правила в отношении privacy coins, пытаясь найти баланс между приватностью и безопасностью.

Стигматизация и ограниченное принятие

Privacy coins могут сталкиваться со стигматизацией из-за ассоциации с анонимными транзакциями и потенциальным незаконным использованием. Это может приводить к ограниченному принятию и внедрению со стороны бизнеса и бирж, которые опасаются регуляторных последствий. Следовательно, использовать privacy coins для повседневных транзакций может быть сложнее, чем широко распространённые криптовалюты вроде Bitcoin или Ethereum.

Сниженная прозрачность

Хотя privacy coins дают преимущества в приватности, они также могут препятствовать прозрачности. Скрывая детали транзакций, privacy coins затрудняют отслеживание и аудит операций, что может вызывать опасения у организаций и людей, для которых важны финансовая прозрачность или публичная подотчётность.

Техническая сложность

Продвинутые криптографические методы, используемые privacy coins, могут создавать техническую сложность. Пользователям нужно хорошо понимать такие функции приватности, как ring signatures, zk-SNARKs или Mimblewimble, чтобы эффективно использовать эти монеты. Это может стать барьером для тех, кто менее подкован технически или не знаком с этими концепциями.

Как и любая технологическая инновация, privacy coins имеют свои преимущества и недостатки. Пользователям крайне важно внимательно взвесить эти факторы и оценить свои индивидуальные потребности, прежде чем решать, стоит ли им использовать privacy-ориентированные криптовалюты.

Есть ли регуляторные опасения по поводу privacy coins?

В разделе «Минусы» мы упоминали регуляторный контроль, и да: регуляторы по всему миру уже давно обеспокоены privacy coins. И это неудивительно: такие монеты привлекают самых разных людей, не любящих государственный контроль, а это прямо противоположно тому, чего хотят регуляторные органы. Давайте подробнее рассмотрим некоторые из наиболее распространённых опасений, чтобы вы понимали, с какими препятствиями private-криптовалюты могут столкнуться в будущем.

AML и KYC

Privacy-криптовалюты могут затруднять отслеживание транзакций и идентификацию участвующих сторон. Это вызывает опасения, поскольку они могут способствовать отмыванию денег, финансированию терроризма и другой незаконной деятельности. Регуляторы обеспокоены отсутствием прозрачности и тем, что соблюдать AML- и KYC-требования сложнее, когда функции приватности встроены в криптовалюты.

Соблюдение нормативных требований

Во многих юрисдикциях введены нормы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, например рекомендации Financial Action Task Force (FATF). Privacy-криптовалюты, обеспечивающие высокую степень анонимности, могут затруднять соблюдение этих требований криптовалютными биржами и другими финансовыми институтами. Регуляторы опасаются, что такие функции приватности могут мешать эффективному мониторингу и отчётности по подозрительным транзакциям.

Правоохранительная деятельность и расследования

Privacy-криптовалюты могут затруднять правоохранительным органам расследование и отслеживание преступной деятельности. Транзакции в криптовалютах обычно записываются в публичных blockchain, что обеспечивает их прослеживаемость. Однако privacy-криптовалюты используют различные методы, такие как ring signatures, zero-knowledge proofs и stealth-адреса, чтобы скрывать детали транзакций и личности участников. Из-за этого властям сложнее собирать доказательства и привлекать людей к ответственности за незаконную деятельность.

Уклонение от уплаты налогов

Анонимность, обеспечиваемая privacy-криптовалютами, вызывает опасения по поводу уклонения от налогов. Когда детали транзакций скрыты, налоговым органам становится трудно точно отслеживать и проверять криптовалютные транзакции. Это может создавать сложности при обеспечении соблюдения налогового законодательства и выполнении налоговых обязательств физическими и юридическими лицами.

Защита потребителей

Privacy-криптовалюты могут создавать риски для защиты потребителей. Усиленные функции приватности могут способствовать мошенничеству, обману и другой вредоносной деятельности без простых способов защиты для пострадавших. Регуляторов беспокоят возможное отсутствие подотчётности и сложности с возвратом средств в случае мошеннических транзакций.

Контроль центральных банков

Privacy-криптовалюты, получившие значительное распространение, потенциально могут подорвать способность центральных банков проводить денежно-кредитную политику и регулировать финансовую систему. Эти валюты работают независимо от традиционных банковских систем, что затрудняет центральным банкам мониторинг и контроль денежного потока, влияя на их способность управлять инфляцией, стабилизировать экономику и предотвращать финансовые кризисы.

Регуляторные органы по всему миру внимательно следят за развитием и использованием privacy-криптовалют. Некоторые юрисдикции ввели более жёсткие правила в отношении этих криптовалют, требуя от бирж соблюдения более строгих процедур AML и KYC или даже вводя полный запрет на их использование. Баланс между приватностью и регуляторными опасениями остаётся серьёзной проблемой, поскольку регуляторы стремятся бороться с незаконной деятельностью, одновременно уважая законные права людей на приватность.

Заключение

Подводя итог: privacy-криптовалюта, также известная как анонимная криптовалюта, — это вид цифровой валюты, которая делает акцент на приватности и анонимности пользователей и ставит их в приоритет. Она создана для защиты личностей участников и деталей их транзакций за счёт применения различных продвинутых криптографических методов.

Одна из ключевых особенностей, отличающих privacy-криптовалюты от других криптовалют, — фокус на сокрытии личности пользователей. В то время как большинство традиционных криптовалют, таких как Bitcoin и Ethereum, записывают транзакции в публичные реестры, privacy-криптовалюты используют инновационные протоколы, чтобы скрывать источник, назначение и сумму транзакций. Тем самым они стремятся обеспечить пользователям более высокий уровень приватности и защитить их от надзора, data mining и других форм навязчивого анализа.

Для достижения анонимности privacy-криптовалюты используют несколько механизмов. Один из распространённых методов — ring signatures, которые смешивают входы и выходы транзакции с данными других участников, затрудняя привязку конкретной транзакции к отдельному человеку. Другой метод — stealth-адреса, которые создают уникальный адрес для каждой транзакции, гарантируя, что личность получателя остаётся скрытой. Кроме того, некоторые privacy-криптовалюты используют доказательства с нулевым разглашением, позволяя проверять транзакции, не раскрывая никакой чувствительной информации.

В отличие от традиционных криптовалют, privacy-ориентированные цифровые валюты ставят во главу угла конфиденциальность и скрывают личности своих пользователей. Они признают растущие опасения по поводу приватности в мире, который становится всё более взаимосвязанным и находящимся под наблюдением. Обеспечивая дополнительный уровень безопасности и анонимности, privacy-криптовалюты дают пользователям свободу совершать транзакции без страха, что их личная информация будет раскрыта или использована во вред им.

Однако важно отметить, что хотя privacy-криптовалюты и стремятся повысить анонимность, они также могут привлекать незаконную деятельность. Их функции приватности вызвали обеспокоенность у регуляторов и правоохранительных органов, которые опасаются возможного использования этих криптовалют для отмывания денег, уклонения от налогов и других незаконных целей. В результате некоторые страны ввели нормы и требования, направленные на устранение этих опасений, одновременно признавая необходимость приватности в цифровой среде.