Wszystko, co musisz wiedzieć o oszustwach związanych z kryptowalutami

Kiedy zaczynasz inwestować w krypto, możesz albo osiągnąć zyski niemożliwe do uzyskania w ramach tradycyjnych inwestycji, albo dać się łatwo oszukać i stracić wszystko naraz. Uważaj, stawka jest wysoka – i nie mówimy tu nawet o wysokiej zmienności rynku. Prawda jest taka, że oszustwa są aż nazbyt powszechne w świecie kryptowalut. Osoby, które dopiero weszły na ścieżkę tradingu, mają trudności z poruszaniem się między różnymi pojęciami i odróżnianiem porządnych projektów od oszustw. Taki niefortunny brak wiedzy jest często wykorzystywany przez przestępców, którzy chcą ukraść aktywa od ofiar oszustwa. Przyjrzyjmy się strategiom, za pomocą których przestępcy i hakerzy zwabiają swoje niczego nieświadome ofiary. Jak więc dokładnie wyglądają oszustwa w świecie krypto?

Oszukańcze ICO

Powiedzmy, że decentralizacja i anonimowość dają nam nie tylko korzyści. Wraz z nimi pojawił się nowy rodzaj oszustwa. Fałszywe ICO, czyli exit scam, to oszukańcze przedsięwzięcie nieuczciwych promotorów kryptowalut, którzy znikają z pieniędzmi inwestorów podczas ICO lub po nim. To takie proste: założyciele uruchamiają nowy startup krypto oparty na obiecującym koncepcie, fałszują kampanię fundraisingową, tworzą marketingowy szum i przekonują ludzi do zakupu. ICO następnie zbiera pieniądze od inwestorów i działa przez pewien czas. Potem założyciele, którzy zgromadzili wszystkie środki, znikają, zostawiając inwestorów na lodzie. Niewiedza i lekkomyślność początkujących inwestorów, którzy marzą o stukrotnych zyskach w ciągu kilku dni, po prostu „hodlując” swoje ICO tokeny, dopełnia reszty. Zdarzało się to wiele razy – wystarczy przypomnieć sprawy oszustw PlexCoin, Benebit czy Confido.

Jak uniknąć oszustw ICO?

Zalecamy przeprowadzenie dokładnego researchu przed zaangażowaniem się. Poznaj zespół: za firmą muszą stać realni ludzie. Coraz częściej oszuści wymyślają fałszywych założycieli i biografie dla swoich projektów. Następnie przeanalizuj whitepaper – to dokument zwykle dostępny na stronie projektu, który opisuje cele i strategie przedsięwzięcia. Przede wszystkim sprawdź, czy jest oryginalny i czy nie został skopiowany skądś indziej. Powinna istnieć roadmapa z harmonogramem wskazującym wszystkie etapy przyszłego projektu na różnych poziomach szczegółowości. Celem takich dokumentów jest rozwianie wszelkich pytań potencjalnych inwestorów, więc trzymanie się z dala od projektów z jakimikolwiek niejasnościami w oficjalnych dokumentach to jedyny słuszny wybór. Kluczowe jest jasne zrozumienie, czy dana oferta monety ma to, czego potrzeba, aby odnieść sukces.

Oszustwo phishingowe

Oszustwo phishingowe to rodzaj internetowego oszustwa mającego na celu zdobycie poufnych informacji użytkowników. Jeśli chodzi o kryptowaluty, obejmuje to kradzież haseł, kluczy prywatnych oraz frazy odzyskiwania seed. Może to być spoofing e-mailowy, gdy użytkownicy otrzymują masowe wiadomości e-mail z fałszywymi alertami od giełd lub portfeli krypto, które motywują ich do zmiany lub aktualizacji danych konta za pomocą podanego linku. Innym sposobem są strony phishingowe, które próbują zdobyć dane logowania, kusząc potencjalne ofiary do wpisania swoich danych nie na prawdziwej stronie, lecz na jej wiernej kopii 1:1. Aby chronić swoje aktywa przed tego typu atakiem, bądź czujny i nigdy nie ujawniaj nikomu swojego hasła ani frazy odzyskiwania seed. Ktokolwiek o to prosi, próbuje cię naciągnąć. To samo można powiedzieć o kolejnym rodzaju oszustwa kryptowalutowego.

Oszustwo polegające na podszywaniu się

Kolejnym sposobem jest działanie w mediach społecznościowych, na Twitterze lub Telegramie, żeby wymienić tylko kilka. Przestępca może podszyć się pod legalny podmiot, począwszy od największych ojców założycieli krypto (na przykład dziś na Twitterze istnieje kilka kont o nazwie Vitalik Buterin), aż po zwykłego administratora czatu. Swoją drogą, dlatego istnieje zasada, aby nie kontaktować się z działami wsparcia na Telegramie: administratorzy czatów nigdy nie kontaktują się jako pierwsi, a tym bardziej nigdy nie proponują ci inwestycji z szybkim zwrotem. Aby się chronić, nie daj się nabrać na żadne astronomiczne obietnice bonusów. Przyznajmy, Elon Musk chyba nigdy nie zdecydował się nagrodzić nawet tak oddanego zwolennika.

Schemat Ponziego

Schemat Ponziego to kolejny scam inwestycyjny, który zwabia ludzi, a następnie wypłaca zyski obecnym inwestorom z pieniędzy wniesionych przez nowych. Koncepcja polega na stworzeniu iluzji, że zyski pochodzą z legalnych źródeł, takich jak sprzedaż, a nie od innych inwestorów. W przeciwieństwie do wyżej wymienionych rodzajów oszustw, piramidy Ponziego muszą przetrwać dłużej, aby osiągnąć znaczące zyski. Tego typu oszustwo wymaga stałego dopływu nowych inwestycji, więc im dłużej utrzymuje iluzję legalności, tym więcej pieniędzy zdobywa. Gdy trudno jest pozyskać nowe inwestycje albo gdy duża liczba dotychczasowych inwestorów wypłaca środki, te przekręty zazwyczaj się załamują. Schemat Ponziego to dość staromodna technika. Ten rodzaj scamu został nazwany na cześć niesławnego oszusta Charlesa Ponziego, który w latach 20. XX wieku oszukał inwestorów za pomocą schematu spekulacji na znaczkach pocztowych. Doskonałym przykładem scamu Ponziego z branży krypto jest finansowa piramida OneCoin, która rozpoczęła działalność w 2015 roku. Firma pozycjonuje się na rynku jako twórca cyfrowej waluty podobnej do Bitcoina, ale w praktyce nie ma żadnej licencji i została uznana za oszustwo.

Scam Pump and Dump

Kolejny powszechny internetowy scam obejmuje klasyczny „pump and dump scheme”. P&D to forma manipulacji ceną, która próbuje podbić cenę aktywa poprzez porady inwestycyjne oparte na fałszywych lub wprowadzających w błąd informacjach. Na tradycyjnym rynku papierów wartościowych praktyka ta jest nielegalna i może prowadzić do wysokich kar. Ponieważ jednak rynek krypto pozostaje w większości krajów nieuregulowany, manipulacje kursem stały się dość powszechne w mediach społecznościowych. Jak to działa? Istnieje całkiem sporo czatów i kanałów na Telegramie, gdzie oszuści organizują „pump groups” i publikują tak zwane „signals”, zachęcając członków do szybkiego inwestowania w konkretną kryptowalutę. Schemat ten zazwyczaj celuje w małe, słabo płynne altcoiny, ponieważ ich kursy są łatwiejsze do manipulacji: do „podbicia” kursu nie potrzeba wielu kupujących. Gdy cena skacze i wolumen sprzedaży osiąga wartość krytyczną, oszuści sprzedają swoje udziały, powodując znaczny spadek ceny. Najszybsi i najbardziej doświadczeni traderzy zarabiają nawet do 150% lub więcej, pozostawiając innych ze stratą. Ale co jest nie tak z sygnałem, skoro inwestowanie i tak w pewnych momentach jest trochę jak hazard? Cóż, sama idea sygnałów zakłada szczegółową analizę techniczną i fundamentalną, ale zgodnie ze strategią P&D oszuści po prostu wybierają losowy altcoin i próbują wypchnąć jego cenę wyżej.

Podsumowanie

Omówiliśmy główne rodzaje oszustw popularnych w świecie kryptowalut, a oto kilka podstawowych zasad, których wszyscy lepiej byśmy przestrzegali. Przede wszystkim zachowaj sceptycyzm. Kiedy ktoś, kogo nie znasz, proponuje ci niezamówioną „gorącą” inwestycję, zadaj sobie pytanie: dlaczego ja? Dlaczego ten obcy daje mi tę wskazówkę? Jak on lub ona może skorzystać, jeśli zainwestuję? Kto ostrzeżony, ten uzbrojony: aby uniknąć oszustwa, niezależnie od tego, jak kusząca może wydawać się oferta, zawsze przeprowadzaj własne dochodzenie, mając na uwadze źródło i zwracając uwagę na czerwone flagi. I jeszcze raz – zwracaj uwagę na wiarygodność zespołu stojącego za projektem, nie daj się nabrać na nierealistyczne zyski obiecywane w masowych kampaniach reklamowych i dokładnie analizuj dokumenty.