De snelst groeiende cryptomarkten ter wereld

Cryptocurrencies worden niet langer gezien als een gedurfde technologische innovatie en zijn een integraal onderdeel van het mondiale financiële systeem geworden. Geografisch gezien is de vraag naar dit betaalmiddel echter ongelijk verdeeld. Marktindicatoren maken het mogelijk hele regio’s te identificeren die rekening moeten houden met de ontwikkeling van de wereldwijde cryptomarkt. In dit artikel bespreken we de snelst groeiende cryptomarkten.

Overzicht van wereldwijde adoptie van cryptocurrency

Ondanks de beperkende maatregelen van individuele landen en de gevolgen van de COVID-19-pandemie gaat de wereldwijde adoptie van cryptocurrencies met rasse schreden vooruit. Volgens betalingsoplossingenontwikkelaar Triple-A gebruiken 562 miljoen mensen digitale activa en de jaarlijkse groei overschreed 30%.

De verspreiding van cryptocurrencies stagneert nog steeds door de trage ontwikkeling van het wetgevingskader in de meeste landen. Maar zelfs met alle moeilijkheden laten digitale activa een aanzienlijke groei zien ten opzichte van traditionele betaalinstrumenten.

Hoewel het van buitenaf misschien lijkt alsof deze laatste beperkt zijn in verspreiding, is dat niet waar. Volgens de Wereldbank heeft 21% van de volwassenen nog steeds geen bankrekening. Cryptocurrency kan deze kloof dichten door de proliferatie van eenvoudig te registreren en te gebruiken toepassingen voor betalingen en de groei van gedecentraliseerde financiën (DeFi). In feite is dit proces al duidelijk zichtbaar in het voorbeeld van ontwikkelingslanden, vooral Latijns-Amerika, Afrika en Azië, waar de cryptomarkt zichtbaar groeit.

Hoe dan ook is crypto in de eerste plaats een grote business, en veel landen zien de cryptomarkt al als een kans om financiering aan te trekken en de economie te stimuleren. Er komen steeds meer crypto-vriendelijke landen die bedrijfsleiders motiveren om bedrijven op hun grondgebied op te richten door hiervoor de meest gunstige voorwaarden te creëren. Zo kan men het verplaatsen van middelen van het ene land naar het andere waarnemen. Daardoor verandert ook de geografische spreiding van de wereldwijde cryptomarkt.

Criteria voor het identificeren van snelgroeiende cryptomarkten

Experts categoriseren de wereldwijde cryptomarkt op basis van componenten, eindgebruikersindustrie, type, toepassingen, omzet en geografie.

• op basis van componenten: hardware en software

Het hardwaresegment omvat graphics processing unit (GPU), zoals die van Advanced Micro Devices (AMD) of Nvidia, field programmable gate array (FPGA), application specific integrated circuit (ASIC), en hardware dat is geïmplementeerd voor crypto-mining en exchange, zoals Bitmain Antminer S9i, Halong Mining DragonMint T1, Pangolin Whatsminer M3X, Avalon6 en anderen. 

Het softwaresegment omvat miningsoftware, exchange-software, betaalsystemen en de categorie wallet. Enkele voorbeelden zijn BeMine, ECOS, Shamining en CCG Mining. Het handelsmechanisme dat afstemming, verkoop en aankoop op de platforms van exchanges voor gebruikers mogelijk maakt, neemt het grootste marktaandeel in. 

• op basis van eindgebruikersindustrie:

De markt is onderverdeeld in verschillende eindgebruikerssegmenten, waaronder handel, e-commerce en retail, peer-to-peer (p2p)-betalingen en overmakingen. Het grootste marktaandeel wordt ingenomen door handel. Pionex, Cryptohopper, Bitsgap en Coinrule behoren tot de cryptoplossingen die voor handel worden gebruikt.

Online betalingen in cryptocurrency worden veel gebruikt in ontwikkelingslanden en vormen het grootste deel van de grensoverschrijdende overmakingen.

Peer-to-peer (p2p)-betalingen stellen gebruikers in staat transacties uit te voeren zonder tussenpersonen. Het gebruiksgemak, de lage kosten en de transparantie maken het tot een van de andere belangrijke toepassingen van crypto. Deze blockchaintechnologie biedt een betrouwbaar alternatief voor dagelijkse transacties in economieën met hoge inflatiecijfers. rates 

• op type: Bitcoin, Ether, Litecoin, Bitcoin Cash en anderen.

Bitcoin is een digitaal valuta met brede adoptie op de markt, en zal zijn dominantie de komende jaren behouden. Ether, een virtuele valuta die kan worden gebruikt voor boekhouding, investeren en het opzetten van smart contracts en gedecentraliseerde applicaties, is een andere populaire virtuele valuta op de markt. En elke andere coin heeft zijn eigen toepassing op de markt en drijft de groei van de cryptomarkt aan. 

Top snelst groeiende cryptomarkten per regio 

Azië-Pacific (APAC)

Deze regio maakt een sterke toename door in de adoptie van cryptocurrency, gedreven door toenemende institutionele acceptatie en consumenteninteresse in crypto als geheel en in nieuwere sectoren, zoals play to earn (P2E). Het is een toonaangevende regio op gebieden zoals technologische innovatie, regelgeving en infrastructuurontwikkeling. De belangrijkste spelers zijn Singapore en Hong Kong, die zich onderscheiden door de voordelen voor investeerders. Ook de VAE, met hun sterke opkomende economie en hoge mate van publieke acceptatie van digitale activa, maken deel uit van de regio. Opmerkelijk is dat geen van deze drie landen vermogenswinstbelasting heft, wat ongetwijfeld een belangrijke factor is, vooral voor crypto-investeerders en vermogende particulieren.

Tot dezelfde regio behoort het westen van de Verenigde Staten, het land met de grootste kapitalisatie van Bitcoin, een hoge concentratie miners en strengere regelgeving.

Afrika

In de afgelopen jaren is Afrika de regio geweest met de snelste verspreiding van cryptocurrencies ter wereld, maar met een vrij hoog niveau van overheidscontrole.

De beperkte beschikbaarheid van bankdiensten in de sector draagt bij aan de toenemende adoptie van blockchaintechnologieën onder de bevolking. Door de financiële crisis in Ghana, Nigeria, Kenia en Zuid-Afrika wenden inwoners van deze landen zich tot "digitaal goud" als alternatief middel om te sparen en meer financiële vrijheid te bereiken.

De toppositie onder Afrikaanse landen qua crypto-gebruik wordt ingenomen door Nigeria. In februari van dit jaar kondigden de toezichthouders van het land echter de sluiting van toegang tot crypto trading-platforms aan, waardoor de toegang tot op exchanges verhandelde coins werd beperkt, vanwege de opvatting dat het gebruik van crypto het moeilijk maakt om de nationale economie van het land te stabiliseren.

De sector heeft goede vooruitzichten voor mining. Zo hebben lage elektriciteitsbelastingen geleid tot een toestroom van miners uit China.

Latijns-Amerika

Het Latijns-Amerikaanse land El Salvador was het eerste ter wereld dat Bitcoin (BTC) legaliseerde en de coin tot nationale valuta maakte. Brede regelgevende steun en consumentenvraag stimuleren de groei van de fintechsector in Latijns-Amerika. De belangrijkste drijvende kracht van de regionale markt is, net als in Afrika, de betalingen van huishoudens van de bevolking, die ook vanwege de financiële crisis steeds vaker gebruikmaakt van digitale valuta.

Brazilië ondervindt echter algemene moeilijkheden bij de verdere invoering van cryptocurrencies. De wetgevingsstructuur wordt nog gevormd en hoge volatiliteit kan een negatieve invloed hebben op veel handelaren en gebruikers. Daarnaast beschikt het land over een betrouwbare bank-, financiële en technologische infrastructuur die concurreert met nieuwe blockchaingebaseerde oplossingen die de wereldwijde cryptomarkt willen betreden en gebruikers willen aantrekken.

Oost-Europa

De belangrijkste spelers in de regio zijn Rusland en Oekraïne. Het gebruik van cryptocurrency in deze landen is gegroeid na de gebeurtenissen van februari 2022. De bevolking is vaker cryptobetalingen gaan doen voor grensoverschrijdende overmakingen vanwege stijgende inflatie en beperkingen op fiatvalutatransacties via banken. Veel buitenlandse diensten zijn gestopt met het bedienen van Russen, waardoor Oekraïners een hogere activiteit laten zien op het gebied van overschrijvingen. Oekraïne ontving meer dan $65 miljoen aan cryptocurrency-donaties.

Rusland heeft ook grote kansen voor de ontwikkeling van mining en neemt al een leidende positie in binnen dit marktsegment in.

Midden-Oosten

Vanaf december 2024 treedt de wet "Crypto Asset Markets" volledig in werking in de EU. De nieuwe wetgeving stelt normen vast voor dienstverleners van cryptoactiva en uitgevers van cryptocurrencies. Uitgevers zullen zich moeten houden aan normen voor openbaarmaking en transparantie van informatie over uitgegeven cryptoactiva. Dienstverleners kunnen in een van de 27 EU-lidstaten een vergunning verkrijgen en daar zaken doen. Zij zullen ook marktmanipulatie, zoals handel met voorkennis, moeten tegengaan.

De wet reguleert niet die cryptoactiva die eerder als financiële instrumenten werden erkend. Ook zal deze niet van toepassing zijn op NFT.

Ondertussen is het toonaangevende land in dit segment Zwitserland, waar CryptoValley zich bevindt in het laagbelastende kanton Zug. Zo zijn hier de hoofdkantoren van de Ethereum Foundation en Cardano Foundations gevestigd. Ook andere steden in Zwitserland streven ernaar crypto-vriendelijk te worden.

Het land biedt gunstige regelgeving voor cryptocurrencies, duidelijke richtlijnen voor ICO’s en lage inkomstenbelastingen op cryptocurrency voor particulieren en bedrijven. Het land classificeert cryptocurrency als activa, en mining wordt behandeld als zelfstandig ondernemerschap en belast als bedrijfsinkomen. 

Belangrijkste factoren achter de groei van deze markten

Regionale financiële instabiliteit. De financiële crisis en de waardedaling van de staatsvaluta stimuleren de vraag naar digitale valuta. In tegenstelling tot traditionele activa worden cryptocurrencies minder beïnvloed door deze crises, en de waarde van crypto is overal gelijk. Dit maakt het de beste investeringsoptie voor inwoners van regio’s met een onstabiele economische structuur.

Ondersteunende regelgeving. Vriendelijke beleidsmaatregelen van landen ten aanzien van digitale activa, legalisering van het gebruik van cryptocurrencies, een gunstig belastingstelsel en zakelijke steun hebben verder invloed op de omvang van de cryptomarkt en versterken de groei ervan.

Transparantie van operaties. Traditionele financiële systemen kunnen niet bogen op een hoog niveau van operationele transparantie, in tegenstelling tot blockchaintechnologieën. Transparantieproblemen kunnen ontstaan als transacties worden uitgevoerd zonder medeweten van de betrokken partij, bijvoorbeeld een inhouding van geplande betalingen of zelfs frauduleuze transacties. Deze situatie leidt tot meer ontevredenheid in de samenleving over traditionele financiële structuren en stimuleert de groei van de cryptocurrency-technologieën.

Uitdagingen en risico’s in snelgroeiende cryptomarkten

Regelgevingsomgeving. Een van de belangrijkste uitdagingen blijft de regulering van cryptocurrencies. Onzekere beleidslijnen en een gebrek aan regelgeving vormen grote obstakels voor de adoptie van digitale activa.

Betrokkenheid bij juridische conflicten en zorgen over veiligheid. Virtuele valuta wekken bij de overheid en de samenleving argwaan over het gebruik ervan voor preventieve en illegale doeleinden, zoals witwassen van geld, belastingontduiking, steun aan terrorisme en drugshandel. Er werd vastgesteld dat criminelen actief waren met behulp van cryptocurrencies. Bovendien hebben toenemende zorgen over veiligheid en cyberaanvallen geleid tot het verlies van geïnvesteerde valuta, wat de adoptie van cryptocurrencies beperkt. Daarom roept het gedecentraliseerde karakter van blockchaintechnologieën bezorgdheid over misbruik op bij de autoriteiten en kan het leiden tot beperkingen of verboden op het gebruik ervan.

Conclusie

Gedistribueerde grootboektechnologie biedt aanzienlijke perspectieven voor investeerders, de samenleving en de economie als geheel. De impact ervan reikt veel verder dan de financiële sector en belooft veel aspecten van ons dagelijks leven en werk te transformeren. Tegelijkertijd zijn het succes en de duurzaamheid van deze innovaties sterk afhankelijk van regionale technologische ontwikkeling, regelgevende steun en de bereidheid van de samenleving om zich aan te passen.