De meest voorkomende fouten bij crypto-investeringen

Koop niet te hoog, bezwijk niet voor FOMO en FUD, investeer niet al je geld in één actief en investeer niet meer dan je bereid bent te verliezen. Dit zijn slechts enkele basisprincipes van beleggen in cryptocurrencies, waar iedereen blijkbaar van op de hoogte zou moeten zijn. Met de groeiende populariteit van cryptocurrencies komen er echter nieuwkomers op de markt die deze geboden regelmatig overtreden. Sterker nog, het zijn niet alleen nieuwkomers die de fouten maken die in dit artikel worden beschreven - zelfs ervaren investeerders trappen soms in dezelfde val. Natuurlijk leren ze van hun fouten, maar op de cryptomarkt kan de prijs van zulke fouten te hoog zijn, en daarom kun je ze beter gewoon vermijden. We maakten een selectie van de meest voorkomende fouten bij cryptobeleggingen.

Gebrek aan onderzoek en due diligence

Veel nieuwkomers weten simpelweg niet wat on-chain analyse is. Een gebrek aan begrip van hoe dingen werken, laat staan hoe je die in de praktijk toepast, draagt bij aan de ene fout na de andere. Zonder over dergelijke informatie te beschikken, stort de beginnende crypto-investeerder zich in feite in een verlies-verliessituatie. Als je niet weet hoe je de markt moet analyseren, ontneem je jezelf de kans op succes, omdat handelen en beleggen altijd draaien om een deskundige inschatting van kansen, waarbij er geen 100% positieve of negatieve verwachtingen zijn.

Voordat je iets gaat doen in de cryptowereld (traden, mining, investeren in een langetermijnproject), leer eerst en vooral de basisbegrippen en mechanismen:

• wat zijn cryptocurrencies en blockchain;
• wat zijn Bitcoin en Satoshi, hoe werkt het;
• hoe crypto exchanges werken;
• wat zijn de crypto wallets en hoe je geld in crypto stort;
• op welke wallets je iets moet opslaan, enz.

De SwapSpace Academy publiceert regelmatig educatieve materialen over deze en vele andere aspecten van de cryptomarkt. Daarnaast is de SwapSpace Blog handig om je crypto-vaardigheden verder te ontwikkelen.   

Negeer nieuwe kennis niet; zelfs topgoeroes uit de cryptowereld leren altijd weer iets nieuws en bestuderen nieuwe coins en technologieën - ze leven er feitelijk in. Als je een bepaalde hoeveelheid kennis hebt opgedaan en je daarmee in je eigen wereldje hebt opgesloten in een poging geld te verdienen, zul je niet slagen. Blijf jezelf bijscholen, wees kritisch en zelfkritisch. Dat is cruciaal!

Emotioneel traden: jagen op hype en FOMO

Beleggingsbeslissingen nemen op basis van emotie en hype in plaats van een gekozen strategie is een van de beste manieren om geld te verliezen. Er zijn twee uitersten:

FOMO - fear of missing out op winst. 

Wanneer een activum snel stijgt, is de verleiding groot om er ook in te stappen. Als je op tijd bent, aan het begin van de trend, en op tijd uitstapt, kun je er veel geld mee verdienen. Maar nieuwkomers besluiten meestal pas te kopen wanneer het activum al overgekocht is en de opwaartse beweging bijna wordt vervangen door een neerwaartse.

FUD - angst, onzekerheid en twijfel over het activum, wat leidt tot de wens om er tegen elke prijs vanaf te komen, zelfs met verlies. 

Wanneer een activum te snel daalt of lange tijd niet stijgt, is het erg moeilijk om vast te houden en het niet te verkopen. Maar als het een betrouwbaar project is en het in de basis op termijn niet zwakker is geworden, dan zal de waarde van de coin waarschijnlijk stijgen.

Een andere fout is investeren in crypto op basis van de hype rond het project of positieve nieuwsberichten. In dat geval is het makkelijk om een overgewaardeerde token te kopen of lid te worden van een pump-and-dump-schema. 

Groei op basis van hype en FOMO maakt altijd plaats voor een snelle daling. Probeer meer meningen van experts over het project te verzamelen en voer je eigen analyse uit voordat je een beslissing neemt.

Risicobeheer negeren

Nieuwkomers zijn heel vaak niet bereid om het geleden verlies te accepteren, waardoor ze allerlei onzin doen. Door de positie tot het laatste centje aan te houden in de hoop op een koersomkeer, of zelfs het handelsvolume te verdubbelen, loop je het risico in het rood te gaan. Daarom moet je een stop-loss of stop-limit instellen op een niveau waarop de koers niet meer zal omkeren.

Een stop-loss order zal je activa automatisch verkopen als hun waarde onder de aangegeven waarde daalt.

Een stop-limit order garandeert je de aankoop van tokens tegen een prijs die niet hoger is dan een bepaald niveau.

Deze niveaus voor verliesbeperking en winstneming moeten voortkomen uit de regels van de gekozen handelsstrategie. Je moet je altijd aan de vastgestelde niveaus houden en ze tijdens het handelen niet veranderen.

Tegelijkertijd moet je een verliesgevende transactie niet direct sluiten zodra je in de min staat. Vaak maakt de koers van cryptocurrencies eerst een terugval voordat de trendbeweging doorgaat.

Gebruik zeker de genoemde tools om jezelf te beschermen tegen marktvolatiliteit, winst vast te leggen en verliezen te beperken.

Veiligheid verwaarlozen

Als je de basisprincipes van beveiliging niet volgt, kun je al je digitale activa gemakkelijk kwijtraken.

Het is belangrijk om te begrijpen dat zolang jij de private key van je crypto wallet bezit, je volledige controle hebt over je cryptocurrencies. Niemand kan ze confisqueren, maar tegelijkertijd ligt alle verantwoordelijkheid voor hun veiligheid alleen bij jou. Het verlies van je private keys, mnemonische zin of walletwachtwoord, of een fout in het adres van de ontvanger of het bedrag van de overdracht, kan leiden tot verlies van je fondsen.

De meest voorkomende beveiligingsfouten van crypto-investeerders zijn:

• Coins naar het verkeerde adres sturen. Alle transacties op de blockchain zijn onomkeerbaar - ze kunnen niet worden geannuleerd of achteraf worden herschreven. Soms is dat mogelijk, maar daarvoor heb je de toestemming van de meeste netwerkgebruikers nodig en moet er een harde fork worden doorgevoerd - een afsplitsing van het netwerk waarbij een nieuwe block chain wordt gelanceerd. Maar door jouw fout zullen de projectontwikkelaars daar waarschijnlijk niet voor kiezen.
• Coins naar het verkeerde netwerk sturen. De meeste exchanges hebben geen toegang tot de fondsen die naar het verkeerde blockchainnetwerk zijn gestuurd, dus deze fout kan leiden tot verlies van fondsen, omdat eenmaal verstuurde coins naar het verkeerde netwerk extreem moeilijk of zelfs onmogelijk te herstellen zijn. Daarnaast kunnen de transactiekosten die gepaard gaan met het versturen van coins via het verkeerde netwerk ook bijdragen aan financiële verliezen voor de investeerder. Om deze fout te vermijden, is het belangrijk dat crypto-investeerders het adres van de ontvanger en de netwerkcompatibiliteit zorgvuldig dubbel controleren voordat ze transacties initiëren. Het is ook cruciaal om op de hoogte te blijven van netwerkupdates of -wijzigingen die de compatibiliteit van transacties kunnen beïnvloeden.
• Verlies van private key of mnemonische zin (ook wel seed phrase genoemd). Als je die verliest, kan niets worden hersteld. Een private key geeft toegang tot een specifiek adres, en een seed phrase geeft toegang tot een wallet (deze is nodig om weer toegang te krijgen tot de wallet als het wachtwoord verloren is gegaan of de wallet vanaf een ander apparaat wordt geopend). Daarom is het zo belangrijk om ze op een veilige plek te bewaren, waar alleen jij toegang toe hebt. Volgens Chainalysis bevindt van de 19 miljoen geminede bitcoins ongeveer 20% zich in wallets waartoe de eigenaren geen toegang meer hebben. Deze coins zijn voorgoed verloren.
• De order is onjuist. Per ongeluk kan een investeerder onjuiste gegevens invoeren in een handelsorder. Bijvoorbeeld 1.000 coins in plaats van 100. Deze fout wordt ook wel de fat finger error genoemd. Nogmaals: de uitgevoerde transactie kan niet worden geannuleerd.
• Laat oplichters je bedriegen. De populairste cryptofraudes zijn phishing, valse beheerders en supportmedewerkers, en het hacken van hardware wallets.

Regelgeving over het hoofd zien

Cryptocurrencies zijn in veel landen niet gereguleerd, en nieuwkomers denken vaak dat er geen regels en vereisten zijn en dat hun activiteiten niet worden gevolgd. Dat is niet het geval; de overheid van elk land werkt aan een regelgevend kader om de cryptomarkt te controleren.

Het niet naleven van bestaande regels kan leiden tot boetes, rechtszaken en reputatieschade voor individuen of organisaties. Het kan ook de groei en duurzaamheid van een bedrijf op lange termijn belemmeren.

Daarom is het belangrijk om de juridische en regelgevende omgeving te begrijpen voordat je investeert. Het is ook belangrijk om de fiscale gevolgen van investeren in cryptocurrencies te begrijpen.

Ook de nieuwsstroom mag niet worden genegeerd. Houd de actuele situatie goed in de gaten, want elke verandering in de juridische status van digitale activa of de acties van toezichthouders kan negatieve gevolgen hebben voor investeerders. Nadat de Chinese overheid mining en de handel in crypto-activa in het land had verboden, volgde bijvoorbeeld een scherpe prijsdaling, waardoor investeerders voor meer dan $300 miljard aan verliezen leden.

Diversificatie weglaten

Bij het samenstellen van een beleggingsportefeuille is het uiterst belangrijk om risico’s te spreiden, dat wil zeggen investeringen te verdelen over verschillende crypto-activa en niet alleen één enkele voor het hele kapitaal te kopen. Dit vergroot de stabiliteit van de portefeuille: als sommige coins in waarde dalen, kunnen andere juist stijgen en je verliezen compenseren.

Het is optimaal om in 7-12 projecten te investeren. Zijn er minder activa, dan nemen de risico’s toe. Zijn er meer, dan moet de portefeuille vaak opnieuw worden gebalanceerd (de verhouding tussen activa wijzigen), daalt de winstgevendheid en blijft de diversificatie op hetzelfde niveau.

Een andere manier om te diversifiëren is om crypto te kopen uit verschillende marksegmenten of op verschillende technologieën te draaien. Bijvoorbeeld coins met mining (BTC, LTC), activa van platforms voor smart contracts (ETN, ADA, EOS), stablecoins (USDT, USDC) en DeFi-tokens.

Gebrek aan geduld en langetermijnvisie

Nieuwkomers zijn vaak mentaal niet voorbereid op dalende koersen van hun crypto-activa en raken al in paniek bij een kleine correctie, zonder te wachten op een trendomslag.

Een andere fout is om een activum dat al uitstekende winst heeft laten zien niet te verkopen. Het feit dat de coin 500% is gestegen, garandeert niet dat die stijging zal doorzetten. Morgen kan de koers van de coin instorten en nooit meer de vorige hoogten bereiken.

Als je bang bent een activum te missen dat de nieuwe Bitcoin wordt en de koers blijft stijgen, verkoop dan een deel en leg winst vast. Die kan worden ingezet voor herinvestering (aankoop van andere activa), om risico’s te spreiden. De eenvoudigste manier is winst te nemen volgens de gekozen strategie, bijvoorbeeld zodra je de door jou ingestelde koers bereikt.

Conclusie

Alle genoemde fouten van investeerders zijn triviaal; de meesten zijn er zich goed van bewust, maar blijven ze toch maken. De reden is dat er een groot verschil is tussen erover lezen en het zelf ervaren. Het is makkelijk om te zeggen: "Raak niet in paniek bij een drawdown", maar het is heel anders om je portefeuille te zien halveren. Het is moeilijk om niet toe te geven aan FOMO wanneer weer een Shitcoin in een paar dagen tientallen keren omhoog schiet, en als je er van tevoren in had geïnvesteerd, had je de rest van je leven niet meer hoeven werken. Natuurlijk moet je activa kopen tijdens een drawdown, maar hoe weet je dat dit de bodem is en niet het begin van een verdere daling?

Daarom kun je fouten alleen met ervaring vermijden – na het verliezen van een bepaalde hoeveelheid geld en zenuwen. Dat is normaal. Maar het is belangrijk om de gevolgen van die fouten te minimaliseren, en als je verliest, dan slechts een beetje, en daarna zeker de verliezen met winst te compenseren. Om dat te doen, is het belangrijk om de hierboven genoemde principes te volgen.