Waar dienen AML/KYC voor?

De moderne wereld streeft er steeds meer naar om anonimiteit uit de circulatie van cryptocurrency te verwijderen. Klantidentificatie is vandaag een groot probleem voor blockchainbedrijven. De KYC / AML regels, die een oplossing bieden voor het identificatieprobleem, zorgen voor acceptatie van cryptocurrencies in de samenleving, maar veroorzaken anderzijds een conflict tussen gebruikers en toezichthouders. SwapSpace legt uit waar die tegenstelling precies uit bestaat, wat de termen zelf inhouden en wat KYC betekent, hoe je verificatie doorloopt op de exchange met AML / KYC-vereisten, en welke cryptowisselaars anoniem blijven.

Wat is KYC?

Know Your Customer (KYC) is een term uit de bank- en beursregulering voor financiële instellingen en bookmakers, evenals andere bedrijven die met particulier geld werken, en betekent dat zij de tegenpartij moeten identificeren vóór het uitvoeren van een transactie. Dergelijke praktijken voorkomen witwassen, terrorismefinanciering en belastingontduiking. De invoering van KYC heeft geleid tot het geleidelijk verbieden van dienstverlening aan anonieme bankrekeningen. KYC-procedures zijn opgezet om financiële instellingen te helpen hun klanten beter te verifiëren en transactierisico’s te monitoren. De belangrijkste daarvan zijn:

• procedures voor klantidentificatie (verkrijgen van paspoortgegevens, geboorteakte, enz.);
• transactiebewaking;
• risicobeheer (vergelijking van gegevens over de hoeveelheid, de inhoud van overboekingen, tegenpartijen, materiële ondersteuning, enz.).

Wat is AML?

Anti-Money Laundering (AML) is een ruimer begrip dat in de eerste plaats staat voor bestrijding van witwassen, terrorismefinanciering en financiering van massavernietigingswapens. Het AML-proces omvat:

• Monitoring van transacties ter waarde van meer dan $10.000;
• een verplichting om bepaalde soorten transacties te melden;
• controle van de verplaatsing van coins zowel naar het buitenland als binnen het land;
• verkrijgen van KYC-informatie om iemands identiteit te bevestigen en controleren of hij of zij betrokken was bij illegale activiteiten.

Deze stappen moeten helpen illegale middelen te identificeren en in beslag te nemen en scams te voorkomen.

AML KYC: overeenkomsten en verschillen

Vaak worden de termen door elkaar gehaald of als synoniemen gebruikt, maar dat is onjuist.

• toezichthouders gebruiken de termen AML, d.w.z. anti-money laundering, en terrorismefinanciering;
• verkopers van goederen en diensten verwijzen vaak naar de term “KYC commitment”.

Klantidentificatie (KYC) is een onderdeel van AML. Je kunt KYC zien als een set procedures en tools, een principe binnen het kader van het algemene AML-beleid. N.B.: de termen KYC en AML worden in de eerste plaats geassocieerd met de maatschappelijke verantwoordelijkheid van bedrijven en met bescherming tegen frauderisico’s. Vaak komen ze voor in contracten van bedrijven uit landen met wettelijke beperkingen en staatscontrole op ondernemingen.

AML/KYC in de cryptowereld

Blockchaintechnologie heeft een probleem in de financiële sector aan het licht gebracht. De meeste cryptocurrencytransacties worden op afstand en anoniem uitgevoerd. Hoewel transacties in het traditionele systeem open zijn: het uiterlijk en de handtekening van de klant kunnen altijd worden vergeleken met de paspoortgegevens. De opkomst van cryptocurrencies heeft de markt voor financiële instrumenten uitgebreid en de noodzaak van regelgeving met zich meegebracht. In eerste instantie was het privacybeleid van cryptocurrency een onderscheidend kenmerk. De noodzaak van transactieveiligheid leidde echter tot strengere eisen voor de personalisatie van gebruikers. De KYC- en AML-normen zijn ook de belangrijkste obstakels voor cryptobescherming, omdat ze in strijd zijn met een van de fundamentele ideeën van blockchain: anonimiteit. Met andere woorden, cryptocurrencytransacties moeten anoniem en onbereikbaar voor tracking zijn. Omdat toezichthouders echter bezig zijn met het probleem van cybercriminaliteit, wordt de verificatie-eis op cryptocurrencybeurzen steeds belangrijker.

AML/KYC op SwapSpace

Er zijn geen AML/KYC-procedures op SwapSpace zelf – we hebben zelfs geen registratieveld. SwapSpace verwerkt zelf geen transacties, dus ook geen KYC – we zijn echter een aggregator die verschillende swapdiensten integreert, en terwijl sommige daarvan volledig anoniem zijn, kunnen andere om een ID vragen. Laten we zeggen dat Changelly AML/KYC gebruikt. ChangeNOW vraagt niet om je gegevens, maar in bepaalde gevallen kunnen ze je vragen om een scan van je identiteitsdocument of extra informatie te tonen. Je kunt valuta wisselen via anonieme exchangers zonder registratie of, als je dat wilt, kiezen voor de veiligste manier. Onze service biedt beide – kies gewoon de meest geschikte manier om te wisselen.