암호화폐 투자에서 가장 흔한 실수들

고점에 매수하지 말고, FOMO와 FUD에 휩쓸리지 말고, 모든 돈을 한 자산에 투자하지 말며, 감당할 수 있는 손실 이상을 투자하지 마세요. 이것들은 암호화폐 투자에서 꼭 알아야 할 기본 원칙들에 불과합니다. 하지만 암호화폐의 인기가 높아지면서, 이런 원칙들을 자주 어기는 초보자들이 시장에 들어오고 있습니다. 사실, 이 글에서 설명하는 실수를 저지르는 것은 초보자만이 아닙니다. 경험 있는 투자자들도 때때로 같은 함정에 빠집니다. 물론 실수에서 배우긴 하지만, 암호화폐 시장에서는 그런 실수의 대가가 너무 클 수 있으므로, 단순히 피하는 것이 좋습니다. 우리는 암호화폐 투자에서 가장 흔한 실수들을 추려 보았습니다.

조사와 실사 부족

많은 초보자들은 온체인 분석이 무엇인지조차 모릅니다. 사물이 어떻게 작동하는지에 대한 이해 부족은 물론, 그것을 실전에 어떻게 적용하는지에 대한 이해 부족은 실수를 연달아 저지르게 만듭니다. 이런 정보를 갖추지 못한 초보 암호화폐 투자자는 사실상 진퇴양난의 상황에 자신을 던지는 셈입니다. 시장을 분석하는 방법을 모르면, 거래와 투자는 언제나 확률을 능숙하게 평가하는 일이며, 100% 확실한 상승이나 하락 기대는 없기 때문에, 성공할 가능성도 스스로 놓치게 됩니다.

암호화폐 분야에서 어떤 일을 시작하든(트레이딩, 채굴, 장기 프로젝트 투자), 가장 먼저 기본 용어와 메커니즘을 익혀야 합니다:

• 암호화폐와 블록체인이란 무엇인지;
• 비트코인과 사토시가 무엇인지, 어떻게 작동하는지;
• 암호화폐 거래소는 어떻게 작동하는지;
• 어떤 것들이 암호화폐 지갑인지, 그리고 암호화폐에 자금을 어떻게 입금하는지;
• 어떤 지갑에 보관해야 하는지 등.

SwapSpace Academy 는 이러한 내용과 암호화폐 시장의 다른 많은 측면을 다루는 교육 자료를 정기적으로 발행합니다. 또한 SwapSpace Blog도 암호화폐 실력을 키우는 데 유용합니다.   

새로운 지식을 무시하지 마세요. 암호화폐 분야의 최고 전문가들도 늘 새로운 것을 배우고, 새로운 코인과 기술을 공부합니다. 사실 그들은 이 분야 안에서 살아갑니다. 어느 정도 지식을 얻었다고 해서 자기 세계에 갇힌 채 돈을 벌려 해서는 성공할 수 없습니다. 계속 배우고, 단호하되 자기비판적이어야 합니다. 정말 중요합니다!

감정적 트레이딩: 과열과 FOMO 추격

선택한 전략이 아니라 감정과 과열 분위기에 따라 투자 결정을 내리는 것은 돈을 잃는 가장 확실한 방법 중 하나입니다. 극단은 두 가지입니다:

FOMO - 수익을 놓칠까 두려워하는 심리입니다. 

자산이 급격히 오를 때, 그 자산에 투자하고 싶은 강한 유혹이 생깁니다. 추세 초반에, 그리고 제때 빠져나올 수만 있다면 큰 수익을 낼 수 있습니다. 하지만 초보자들은 대부분 자산이 이미 과열 매수된 뒤, 상승 움직임이 하락으로 바뀌려는 시점에야 매수를 결정합니다.

FUD - 자산에 대한 두려움, 불확실성, 의심으로 인해 손해를 보더라도 어떤 대가를 치르더라도 처분하고 싶어지는 심리입니다. 

자산이 너무 빠르게 하락하거나 오랫동안 오르지 않으면, 팔지 않도록 버티는 것이 매우 어렵습니다. 하지만 이것이 신뢰할 수 있는 프로젝트이고 시간이 지나도 본질적으로 약해지지 않았다면, 아마도 그 코인의 가치는 다시 상승할 것입니다.

또 다른 실수는 프로젝트에 대한 과장된 분위기나 긍정적인 정보성 링크를 근거로 암호화폐에 투자하는 것입니다. 이 경우 고평가된 토큰을 사기 쉽고, 펌프 앤 덤프 사기의 일원이 될 수도 있습니다. 

과열과 FOMO에 기반한 상승은 언제나 급락으로 이어집니다. 결정을 내리기 전에 프로젝트에 대한 더 많은 전문가 의견을 모으고, 스스로 분석해 보세요.

리스크 관리 무시

초보자들은 손실을 감당할 준비가 되어 있지 않은 경우가 매우 많아, 여러 가지 무모한 행동을 저지릅니다. 가격 반등을 기대하며 마지막 1센트까지 포지션을 붙잡거나, 거래 규모를 두 배로 늘리면 손실이 더 커질 위험이 있습니다. 따라서 가격이 더 이상 되돌아오지 않을 수준에서 스톱로스 또는 스톱리밋을 설정해야 합니다.

스톱로스 주문은 자산의 가치가 지정된 값 아래로 떨어지면 자동으로 매도합니다.

스톱리밋 주문은 토큰을 일정 가격 이하에서 매수할 수 있도록 보장합니다.

이러한 손절 및 익절 수준은 선택한 트레이딩 전략의 규칙에 따라 정해져야 합니다. 항상 설정한 수준을 지키고, 거래 중에 이를 바꾸지 말아야 합니다.

동시에, 손실이 발생했다고 해서 마이너스로 들어가자마자 즉시 거래를 닫아서는 안 됩니다. 암호화폐 가격은 추세 움직임 전에 종종 되돌림을 보입니다.

시장 변동성으로부터 자신을 보호하고, 수익을 확정하며, 손실을 줄이기 위해 앞서 언급한 도구를 반드시 사용하세요.

보안 소홀

기본적인 보안 원칙을 지키지 않으면 디지털 자산을 모두 잃을 수도 있습니다.

크립토 지갑의 개인키를 보유하고 있는 동안에는 자신의 암호화폐를 완전히 통제하고 있다는 점을 이해하는 것이 중요합니다. 누구도 이를 압수할 수는 없지만, 동시에 그 안전에 대한 모든 책임은 오직 본인에게 있습니다. 개인키, 니모닉 구문, 지갑 비밀번호를 잃어버리거나, 수신자 주소나 이체 금액을 잘못 입력하면 자금 손실이 발생할 수 있습니다.

암호화폐 투자자들이 가장 흔히 저지르는 보안 실수는 다음과 같습니다:

• 잘못된 주소로 코인을 보내는 것. 블록체인의 모든 거래는 되돌릴 수 없습니다. 즉, 취소하거나 사후에 다시 쓸 수 없습니다. 때로는 이것이 가능할 수 있지만, 네트워크 사용자 대다수의 동의가 필요하며, 새로운 블록 체인이 시작되는 네트워크의 분기인 하드 포크를 진행해야 합니다. 하지만 당신의 실수 때문에 프로젝트 개발자들이 그렇게 해 줄 가능성은 낮습니다.
• 잘못된 네트워크로 코인을 보내는 것. 대부분의 거래소는 잘못된 블록체인 네트워크로 전송된 자금에 접근할 수 없으므로, 이 실수는 자금 손실로 이어질 수 있습니다. 코인이 잘못된 네트워크로 전송되면 복구가 매우 어렵거나 아예 불가능할 수 있기 때문입니다. 또한 잘못된 네트워크에서 코인을 전송할 때 발생하는 거래 수수료도 투자자의 금전적 손실을 키울 수 있습니다. 이 실수를 피하려면, 거래를 시작하기 전에 수신자 주소와 네트워크 호환성을 꼼꼼히 두 번 확인하는 것이 중요합니다. 거래에 영향을 줄 수 있는 네트워크 업데이트나 변경 사항을 계속 확인하는 것도 매우 중요합니다.
• 개인키나 니모닉 구문(또는 시드 구문)을 분실하는 것. 이를 잃어버리면 복구할 수 있는 것은 아무것도 없습니다. 개인키는 특정 주소에 대한 접근 권한을 제공하고, 시드 구문은 지갑에 대한 접근 권한을 제공합니다(비밀번호를 잃었거나 다른 기기에서 지갑에 들어갈 때 접근 권한을 복구하는 데 필요합니다). 따라서 오직 본인만 접근할 수 있는 안전한 곳에 보관하는 것이 매우 중요합니다. Chainalysis에 따르면, 채굴된 1,900만 개의 비트코인 중 약 20%가 소유자가 접근할 수 없는 지갑에 있습니다. 이 코인들은 영원히 사라진 것입니다.
• 주문이 잘못된 것. 투자자가 실수로 거래 주문에 잘못된 데이터를 입력할 수 있습니다. 예를 들어 100개가 아니라 1,000개를 입력하는 경우입니다. 이 오류는 흔히 fat finger error라고도 부릅니다. 다시 한 번 말하지만, 완료된 거래는 취소할 수 없습니다.
• 사기꾼에게 속는 것. 가장 흔한 암호화폐 사기 수법은 피싱, 가짜 관리자와 지원 직원, 그리고 하드웨어 지갑 해킹입니다.

규제 준수 간과

많은 국가에서 암호화폐는 규제되지 않으며, 초보자들은 흔히 규칙이나 요구사항이 없고 자신의 활동도 추적되지 않을 것이라고 생각합니다. 하지만 그렇지 않습니다. 각국 정부는 암호화폐 시장을 통제하기 위한 규제 체계를 만들기 위해 노력하고 있습니다.

기존 규정을 준수하지 않으면 벌금, 소송, 개인이나 조직의 평판 훼손으로 이어질 수 있습니다. 또한 장기적으로는 사업 성장과 지속 가능성을 저해할 수도 있습니다.

따라서 투자하기 전에 법적·규제 환경을 이해하는 것이 중요합니다. 암호화폐 투자에 따른 세금 영향도 이해해야 합니다.

뉴스 흐름도 소홀히 해서는 안 됩니다. 디지털 자산의 법적 지위 변화나 규제 당국의 조치가 투자자에게 부정적인 결과를 초래할 수 있으므로, 현재 상황을 반드시 모니터링해야 합니다. 예를 들어 중국 정부가 자국 내 채굴과 암호화폐 유통을 금지한 뒤 가격이 급락했고, 투자자들은 3,000억 달러가 넘는 손실을 입었습니다.

분산 투자 생략

투자 포트폴리오를 구성할 때는 리스크를 분산하는 것이 매우 중요합니다. 즉, 모든 자금을 하나의 자산에만 넣는 것이 아니라 여러 암호화 자산에 나누어 투자해야 합니다. 이렇게 하면 포트폴리오의 안정성이 높아집니다. 일부 코인이 하락하더라도 다른 코인들이 오르면서 손실을 상쇄할 수 있습니다.

7~12개 프로젝트에 투자하는 것이 가장 이상적입니다. 자산 수가 적으면 위험이 커집니다. 너무 많으면 포트폴리오를 자주 리밸런싱(자산 비중 조정)해야 하고, 수익성은 낮아지며, 분산 효과는 그대로일 수 있습니다.

또 다른 분산 방법은 서로 다른 시장 섹터나 서로 다른 기술 기반의 암호화폐를 매수하는 것입니다. 예를 들어, 채굴 기반 코인(BTC, LTC), 스마트 컨트랙트 플랫폼 자산(ETN, ADA, EOS), 스테이블코인(USDT, USDC), 그리고 DeFi 토큰이 있습니다.

인내심 부족과 장기적 관점 부재

초보자들은 흔히 자신이 보유한 암호화폐 가격이 조금만 떨어져도 심리적으로 준비가 되어 있지 않아, 추세 전환을 기다리지 못하고 패닉에 빠집니다.

또 다른 실수는 이미 큰 수익을 보여 준 자산을 매도하지 않는 것입니다. 코인이 500% 상승했다고 해서 그 상승이 계속될 것이라는 보장은 없습니다. 내일 그 코인 가격은 폭락해서 다시는 이전 고점에 도달하지 못할 수도 있습니다.

새로운 비트코인이 될 자산을 놓칠까 두렵다면, 일부를 매도해 수익을 확정하세요. 그 수익은 재투자(다른 자산 매수)에 활용해 리스크를 분산할 수 있습니다. 가장 쉬운 방법은 선택한 전략에 따라, 예를 들어 설정한 가격에 도달했을 때 수익을 확정하는 것입니다.

결론

나열된 투자자들의 실수는 모두 흔한 것들이며, 대부분은 잘 알고 있으면서도 여전히 반복합니다. 그 이유는 그것들을 읽는 것과 직접 겪는 것은 전혀 다르기 때문입니다. "하락장에서 패닉하지 말라"고 말하는 것은 쉽지만, 자신의 포트폴리오가 반토막 나는 것을 보는 것은 전혀 다른 문제입니다. 또 다른 Shitcoin이 며칠 만에 수십 배로 급등할 때 FOMO에 휩쓸리지 않는 것은 어렵습니다. 미리 그 코인에 투자했다면 평생 일하지 않아도 되었을지도 모릅니다. 분명히 하락장에서 자산을 매수해야 하지만, 그것이 바닥인지, 아니면 하락의 연장인지 어떻게 알 수 있을까요?

따라서 실수는 일정 금액의 돈과 신경을 잃어보는 경험을 통해서만 피할 수 있습니다. 그것은 정상입니다. 하지만 중요한 것은 그런 실수의 결과를 최소화하는 것이며, 손실을 보더라도 적게 보고, 그다음에는 반드시 수익으로 손실을 만회하는 것입니다. 그러기 위해서는 위에 나열한 원칙들을 지키는 것이 중요합니다.