Startup DeFi promettenti e tendenze crypto del 2022

La popolarizzazione e lo sviluppo dei progetti DeFi renderanno l’uso dei servizi finanziari più moderno, democratico e conveniente. La struttura del settore contiene molti componenti importanti: gestione delle informazioni, assicurazioni, prestiti, tokenizzazione degli asset e l’emergere di monete digitali stabili che non sono soggette a un’elevata volatilità. 

Cosa sono i progetti DeFi e come sono?

DeFi è l’abbreviazione di "Decentralized Finance". Il concetto di finanza decentralizzata si basa su un’idea progressista volta a consolidare contemporaneamente due vettori. Il primo è la creazione di una nuova industria finanziaria che sostituirà le aree tradizionali: banca, assicurazioni, credito e molte altre. In secondo luogo, tutti avranno il diritto di controllare autonomamente il proprio denaro senza regolatori e intermediari.

Tecnicamente, DeFi è necessaria per la massima democratizzazione della struttura di gestione degli asset, così come per la creazione di nuovi servizi finanziari di trading, investimento, prestito, deposito e molti altri. Grazie alla blockchain, diventeranno completamente seamless. La stragrande maggioranza delle applicazioni DeFi si basa su Ethereum. Sebbene, con lo sviluppo della tecnologia, emergano alternative конкурентi, ad esempio Binance Smart Chain.

Se parliamo della piattaforma Ethereum, il vantaggio principale di questa blockchain è che è stata creata originariamente per il lancio di un ecosistema su cui gli sviluppatori avrebbero lanciato le loro applicazioni decentralizzate. Sono state le dApp a diventare il meccanismo DeFi chiave. Di conseguenza, i fondatori delle startup hanno potuto realizzare le loro idee senza attirare sponsor o investitori istituzionali.

Capitalizzazione di DeFi

Molte aziende del settore DeFi occupano posizioni elevate nella classifica per capitalizzazione di mercato di Coinmarketcap. Ethereum è al secondo posto, dopo Bitcoin, che guida la lista. La capitalizzazione di mercato dell’industria della finanza decentralizzata è stimata in 56,99 miliardi di dollari alla fine di maggio 2022. Le criptovalute sono molto volatili, quindi in qualsiasi momento potrebbe esserci un balzo improvviso di questo indicatore.

Vale anche la pena considerare che DeFi è una nicchia abbastanza giovane nel mercato crypto. I primi progetti DeFi hanno iniziato ad apparire nel 2019. Negli anni successivi c’è stato un vero boom. È per questo motivo che l’hype intorno a DeFi viene spesso paragonato alla popolarità dei tempi dell’ICO del 2017. TOP 10 progetti per capitalizzazione di mercato secondo Coinmarketcap:

• Wrapped Bitcoin;
• Avalanche;
• DAI;
• Uniswap;
• Chainlink;
• Tezos;
• Frax;
• Maker;
• DeFiChain;
• PancakeSwap.

La capitalizzazione dei leader di questa classifica si aggira intorno agli 8,5 miliardi di dollari; tuttavia, va tenuto presente che Coinmarketcap non include tra le DeFi piattaforme come Ethereum, Binance, Solana e Polkadot. Questo perché il loro ambito di applicazione è molto più ampio della sola finanza decentralizzata.

Web 3.0, DeFi e Blockchain

Poiché le reti Web 3.0 funzioneranno tramite protocolli decentralizzati, i blocchi fondamentali della tecnologia blockchain e delle criptovalute, possiamo aspettarci una forte convergenza e relazioni simbiotiche tra queste tre tecnologie e altri settori. Saranno funzionalmente compatibili, facilmente integrabili, automatizzate tramite smart contract e verranno utilizzate per fornire di tutto, dalle microtransazioni in Africa, allo storage dati P2P resistente alla censura, come suggerisce Filecoin, fino a un cambiamento completo delle procedure abituali di gestione delle aziende e di fare business. L’attuale insieme di protocolli DeFi è solo la punta dell’iceberg.

TOP 10 progetti DeFi

Ethereum continua a essere l’indiscusso fiore all’occhiello della DeFi. La piattaforma di Vitalik Buterin è utilizzata attivamente dai fondatori di startup per sviluppare nuove applicazioni e protocolli decentralizzati. L’ether continua a evolversi. Il progresso è positivo, la criptovaluta ETH si rafforza al secondo posto sia in termini di valore sia di capitalizzazione di mercato. Solo Bitcoin è davanti.

Solana

Gli autori di molte classifiche indipendenti ritengono che Solana svolga un ruolo ancora più significativo nell’industria DeFi rispetto a Binance. In molti modi, questo punto di vista si basa su un algoritmo unico di costruzione del consenso. La rete utilizza la conferma della storia per verificare le transazioni — si tratta di una versione ottimizzata del Proof-of-Stake. Il nuovo algoritmo ha reso possibile creare un analogo valido di mining e staking.

Nell’ecosistema Solana, la conferma delle transazioni viene effettuata utilizzando timestamp nei pagamenti precedenti. Un algoritmo così insolito per raggiungere il consenso aumenterà significativamente la velocità di elaborazione delle transazioni. Per quanto riguarda la moneta SOL, è una piattaforma di primo livello. Non sono richieste altre piattaforme per effettuare transazioni.

Solana ha un grande futuro nel settore DeFi, poiché la piattaforma può risolvere gli attuali problemi di scalabilità. L’architettura innovativa della rete consente di utilizzare il principio della scalabilità orizzontale, che ha un effetto positivo sulla larghezza di banda della rete. Al 23 maggio 2022, una moneta SOL è valutata 53 dollari. Solana si colloca al 9° posto nella classifica Coinmarketcap.

Avalanche 

Avalanche è una piattaforma per il lancio di smart contract e la creazione di applicazioni DeFi. Può essere utilizzata per distribuire reti blockchain aziendali. Il token di servizio AVAX viene utilizzato nell’ambito della gestione della rete. I suoi possessori possono partecipare alle votazioni sulle decisioni riguardanti lo sviluppo successivo dell’ecosistema. La capitalizzazione di mercato dell’azienda è stimata in circa 8,5 miliardi di dollari.

Polkadot

Un’altra startup interessante che ha un enorme peso nell’industria DeFi. La piattaforma Polkadot consente alle blockchain indipendenti di scambiare informazioni, incluse le transazioni. Questo obiettivo viene raggiunto tramite una relay chain. Questa caratteristica aumenta significativamente il throughput rispetto al fiore all’occhiello del mercato, Ethereum.

DOT è un token di rete interno necessario per la gestione del flusso di lavoro. La piattaforma Polkadot consente di sviluppare piattaforme e applicazioni decentralizzate. Il multicore blockchain eterogeneo è una direzione promettente, quindi acquistare monete DOT può essere un investimento di successo. La piattaforma ha codice open source. Nonostante la crisi dell’industria crypto, Polkadot mantiene la sua posizione e si colloca all’11° posto nella classifica Coinmarketcap.

Wrapped Bitcoin

WBTC è un token ERC-20 supportato da bitcoin. L’idea principale dei fondatori della startup DeFi è utilizzare la liquidità globale della rete BTC e trasformarla in uno spazio Ethereum più flessibile. Le questioni relative alla custodia delle monete sono risolte grazie a BitGo. Per quanto riguarda la fornitura della liquidità iniziale, se ne occupano Kyber e Ren. La moneta WBTC è disponibile su molti popolari exchange crypto centralizzati e decentralizzati. Pertanto, chiunque potrà acquistarla.

Ogni utente può verificare la reale sicurezza di WBTC. Le informazioni sulle riserve sono pubbliche. La struttura di gestione è presentata nel formato DAO. Tutte le piattaforme coinvolte nell’attuazione di questa idea hanno il diritto di voto. In totale, stiamo parlando di 16 piattaforme, tra cui Compound, Dharma e Maker. Il processo è completamente pubblico. Il controllo è effettuato tramite smart contract con multi-firma, tutti i partecipanti della DAO lo supportano.

Uniswap

Questo è un protocollo DeFi sviluppato per lo scambio di asset digitali basato sulla blockchain Ethereum. I fondatori di Uniswap hanno deciso di sostituire i classici order book con pool di liquidità. Pertanto, assolutamente ogni partecipante potrà scambiare token ERC-20 ed ether. Gli utenti possono guadagnare fornendo liquidità al protocollo. Il profitto si forma grazie alle commissioni di scambio — 0,3% per operazione di trading.

Se lo desiderano, gli utenti potranno creare i propri pool di liquidità. Per farlo, è necessario aggiungere un importo equivalente in monete Ethereum al protocollo di liquidità. È possibile utilizzare anche qualsiasi token standard ERC-20. Il tasso di cambio è determinato dal market maker automatizzato. Le quotazioni vengono regolate durante il trading. L’equilibrio viene sempre mantenuto. Il tasso dipende da quale lato ha più asset.

Aave

Questo è un protocollo non-custodial con codice open source. È progettato per il lending e la gestione di prestiti in criptovaluta. Al momento dell’immissione di liquidità nel protocollo, l’utente converte le sue monete digitali in token compatibili con ERC-20. Su questo importo vengono automaticamente accreditati dividendi in formato interesse.

Gli utenti possono non solo prestare criptovaluta, ma anche richiedere prestiti. Per farlo, è necessario fornire un deposito in monete. A seconda dell’asset selezionato, i parametri aggiuntivi della transazione dipenderanno dalla soglia di liquidazione, dall’importo della penale e dal coefficiente di garanzia. I tassi di interesse variano a seconda dell’offerta e della domanda per una specifica criptovaluta. Sono disponibili anche offerte a tasso fisso per gli utenti di Aave.

Maker

Questa è una piattaforma di credito creata anch’essa su Ethereum. Supporta la stablecoin DAI in dollari. Ogni utente ha la possibilità di aprire un wallet. Il blocco della criptovaluta nel vault è disponibile come garanzia. In base a esso, è possibile generare un importo equivalente in DAI. Il pagamento della stabilità avviene sotto forma di interesse infinito. I dividendi vengono pagati quando il debito viene rimborsato.

Con l’aiuto della piattaforma Maker, è possibile concedere prestiti in DAI fino al 68% del proprio collaterale. Il rapporto di garanzia è di circa il 150%. Se il prezzo scende al di sotto di questo livello, dovrai pagare una multa, oltre alla liquidazione del collaterale. I possessori del token interno MKR partecipano alla gestione della piattaforma, votando per le innovazioni.

Compound

Il progetto mira a creare un mercato finanziario algoritmico sulla blockchain Ethereum. Questa direzione della DeFi consentirà di emettere prestiti garantiti o ricevere reddito passivo da un deposito aperto. I dividendi vengono accreditati istantaneamente dopo il blocco delle monete in un protocollo decentralizzato. I tassi vengono aggiornati ogni 15 secondi in base alle attuali tendenze di mercato.

La liquidità viene fornita sotto forma di token. I partecipanti alla rete DeFi possono ottenere fino al 75% dell’importo del proprio collaterale in prestito. Puoi ricaricare il tuo account o prelevare i tuoi asset in qualsiasi momento. L’unica condizione è mantenere il livello necessario di collaterale per evitare la liquidazione della transazione. Il 10% dell’ammontare dei dividendi è destinato alla costituzione delle riserve, e il resto viene ricevuto dai fornitori di liquidità in token COMP.

Chainlink

È una rete decentralizzata di oracoli. La piattaforma blockchain Chainlink consente di lavorare con smart contract e connettersi a fonti di informazioni esterne, inclusi API, sistemi interni e ogni tipo di canale dati. Il pagamento dei servizi viene effettuato utilizzando il token interno LINK. È creato secondo lo standard ERC-20. Diventerà più costoso con lo sviluppo dell’industria DeFi e della piattaforma stessa.

Uno dei principali vantaggi di Chainlink è la funzionalità di rete che consente di avviare la verifica delle informazioni provenienti contemporaneamente da più fonti. Il grado interno di reputazione consente a Chainlink di identificare con elevata precisione fonti affidabili. Questa caratteristica permette di ottenere risultati accurati, proteggendo gli smart contract da potenziali minacce.

Tezos

La piattaforma è stata creata per ospitare smart contract e per lavorare con applicazioni decentralizzate. Le monete interne XTZ non possono essere minate, ma possono essere acquistate. È anche possibile guadagnare criptovaluta partecipando alla conferma delle transazioni. La rete utilizza un algoritmo di consenso Proof-of-Stake ad alta efficienza energetica. Gli utenti della rete contribuiscono a mantenere la sua operatività e ricevono una remunerazione per il loro lavoro.

Ci sono diverse differenze chiave tra Tezos e altre DeFi. Sulla piattaforma in questione ci sono i cosiddetti baker che svolgono le stesse funzioni dei miner — forniscono la verifica delle transazioni. Invece di attrezzature costose, utilizzano il blocco dei propri asset. Questa è la differenza vantaggiosa tra PoS e PoW.

Facciamo un riassunto:

Giudicando dalla capitalizzazione, il mercato DeFi continua a svilupparsi. C’è una reale domanda pubblica per la creazione di un mondo finanziario decentralizzato per una nuova generazione. Le tecnologie blockchain sono perfettamente in grado di far fronte a questo compito. Anche gli investitori istituzionali hanno creduto in questa nicchia. Sono pronti a investire denaro, contribuendo così allo sviluppo.

1. 1. DeFi è una nuova struttura finanziaria globale, flessibile e trasparente basata sui principi della decentralizzazione.
2. 2. Si può guadagnare con l’investimento classico, staking, lending e farming redditizio.
3. 3. I leader dell’industria della finanza decentralizzata sono Binance ed Ethereum. È su queste blockchain che vengono lanciati la maggior parte dei progetti.