A cosa servono AML/KYC?

Il mondo moderno si sta sempre più impegnando per eliminare l’anonimato dalla circolazione delle criptovalute. L’identificazione del cliente è oggi un grande problema per le aziende blockchain. Le regole KYC / AML , offrendo la loro soluzione al problema dell’identificazione, garantiscono l’accettazione delle criptovalute nella società, ma d’altro canto causano un conflitto tra utenti e regolatori. SwapSpace spiega in cosa consiste la contraddizione, cosa sono i termini stessi e cosa significa KYC, come completare la verifica sull’ exchange con requisiti AML / KYC e quali exchange di criptovalute restano anonimi.

Che cos’è il KYC?

Know your customer (KYC) è un termine della regolamentazione bancaria e degli exchange per le istituzioni finanziarie e i bookmaker, così come per altre aziende che operano con denaro privato, e significa che devono identificare la controparte prima di effettuare una transazione. Questa pratica previene il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e l’evasione fiscale. L’implementazione del KYC ha portato alla graduale proibizione dell’assistenza ai conti bancari anonimi. Le procedure KYC sono create per aiutare le istituzioni finanziarie a verificare meglio i propri clienti e monitorare i rischi delle transazioni. Tra queste, si possono distinguere le principali:

• procedure di identificazione del cliente (acquisizione dei dati del passaporto, certificato di nascita, ecc.);
• tracciamento delle transazioni;
• gestione del rischio (confronto dei dati sulla quantità, sul contenuto dei trasferimenti, sulle controparti, sul supporto materiale, ecc.).

Che cos’è l’AML?

Anti-Money Laundering (AML) è un termine più ampio che in primo luogo indica la prevenzione del riciclaggio di denaro, del finanziamento del terrorismo e del finanziamento delle armi di distruzione di massa. Il processo AML include:

• monitoraggio delle transazioni di valore superiore a $10.000;
• obbligo di segnalare alcuni tipi di transazioni;
• controllo del movimento delle monete sia all’estero sia all’interno del Paese;
• ottenimento di informazioni KYC per confermare l’identità di una persona e verificare se sia stata coinvolta in attività illegali.

Questi passaggi dovrebbero aiutare a identificare e sequestrare fondi illegali e a prevenire truffe.

AML KYC: somiglianze e differenze

Spesso i termini vengono confusi o usati in modo intercambiabile, ma è scorretto.

• le autorità di regolamentazione usano i termini AML, cioè anti-money laundering, e finanziamento del terrorismo;
• i venditori di beni e servizi spesso si riferiscono al termine “impegno KYC”.

L’identificazione del cliente (KYC) è una componente dell’AML. Si può definire il KYC come un insieme di procedure e strumenti, un principio nell’ambito della politica generale AML. N.B.: i termini KYC e AML sono associati principalmente alla responsabilità sociale dell’azienda, con la protezione contro i rischi di frode. Spesso si trovano nei contratti di aziende di Paesi con restrizioni legislative e controllo statale sulle entità commerciali.

AML/KYC nel settore crypto

La tecnologia blockchain ha portato un problema al settore finanziario. La maggior parte delle transazioni in criptovaluta avviene da remoto e in modo anonimo. Anche se le transazioni nel sistema tradizionale sono aperte: l’aspetto e la firma del cliente possono sempre essere confrontati con i dati del passaporto. L’avvento delle criptovalute ha ampliato il mercato degli strumenti finanziari e ha portato la necessità della regolamentazione. All’inizio, la privacy delle criptovalute era una caratteristica distintiva. Tuttavia, la necessità della sicurezza delle transazioni ha portato a irrigidire i requisiti per la personalizzazione degli utenti. Le norme KYC e AML sono anche i principali ostacoli alla protezione crypto, poiché contraddicono una delle idee fondamentali della blockchain: l’anonimato. In altre parole, le transazioni in criptovaluta devono essere anonime e non tracciabili. Tuttavia, poiché i regolatori sono preoccupati dal problema del cybercrime, il requisito di verifica sugli exchange di criptovalute sta diventando importante.

AML/KYC su SwapSpace

Su SwapSpace non ci sono procedure AML/KYC in sé – non abbiamo nemmeno il campo di registrazione. SwapSpace non elabora direttamente le transazioni, quindi non effettua KYC in proprio – tuttavia siamo un aggregatore che integra diversi servizi di swap, e mentre alcuni di essi sono completamente anonimi, altri potrebbero chiedere un ID. Diciamo che Changelly utilizza AML/KYC. ChangeNOW non richiede i tuoi dati, ma in casi particolari potrebbe chiederti di mostrare la scansione del tuo documento d’identità o alcune informazioni extra. Puoi scambiare valute su exchange anonimi senza registrazione oppure scegliere la via più sicura, se lo ritieni opportuno. Il nostro servizio offre entrambe le opzioni – scegli semplicemente il modo più adatto per effettuare lo scambio.