Come riconoscere una truffa crypto: 7 segnali di avvertimento di pump-and-dump e altre frodi

Quando inizi a usare le criptovalute, ti rendi conto che, poiché il crypto è un nuovo meccanismo finanziario, tali transazioni comportano dei rischi. Ogni mese vengono lanciati dozzine di nuovi token e app. La tecnologia blockchain si sta sviluppando e persino gli investitori esperti possono trovare difficile tenere il passo con il suo rapido ritmo.

Non stiamo parlando dell'imprevedibilità dei mercati. Le opportunità del mercato crypto aumentano l'interesse di un ampio bacino di investitori e automaticamente attirano le frodi. Tra startup di successo legate alla blockchain e criptovalute legittime, gli aggressori cercano ancora di guadagnarsi la fiducia degli utenti.

Abbiamo già parlato di alcune truffe in passato — ora è il momento di approfondire.

Le Truffe più note del 2021

Secondo i report di Chainalysis, quest'anno i truffatori crypto hanno rubato circa 7,7 miliardi di dollari alle persone attraverso varie frodi crypto e schemi pump-and-dump. Ecco alcuni di essi:

Squid Coin

Una criptovaluta ispirata alla popolare serie "Squid Game" ha creato un forte hype tra gli investitori, raggiungendo valori di circa 3.000 dollari nel giro di poche settimane. Persino i media tradizionali sono caduti per questo altcoin. Ma gli sviluppatori hanno abbandonato il progetto e sono fuggiti, derubando gli investitori di 3,36 milioni di dollari. Si è trattato di un rug pull — un metodo malevolo nel mondo delle criptovalute, in cui gli sviluppatori crypto abbandonano un progetto e scappano con i fondi ottenuti inizialmente.

SavetheKids Charity Token

La criptovaluta è stata promossa da influencer dei social media del mondo e-sport come un token che ridistribuiva la ricchezza delle beneficenze. I follower sono stati truffati nell'acquisto delle coin, ma poi sono stati coinvolti in vari schemi pump-and-dump che hanno svalutato la valuta.

In questo schema, i promotori in genere fanno salire artificialmente il prezzo del crypto attraverso pubblicità ingannevole e promozione spietata per vendere i propri token e intascare i profitti, mentre gli investitori guardano i loro soldi andare in fumo.

Africript

I fratelli sudafricani Ameer e Raees Cajee hanno creato nel 2019 il servizio di exchange di criptovalute chiamato Africript. Entrambi sono scomparsi dopo aver annunciato che 3,6 miliardi di dollari in bitcoin erano stati rubati dalla loro piattaforma a seguito di un hack. Tuttavia, la vicenda è ancora poco chiara e gli investitori hanno puntato il dito contro i Cajee, nel tentativo di recuperare i propri fondi.

Bored Ape Yacht Club NFTs

I truffatori crypto hanno ingannato Calvin Becerra inducendolo a inviare più di tre NFT opere d'arte digitali della collezione 'Bored Ape Yacht Club' sotto la copertura del supporto tecnico. Si stima che ciascuna di esse valesse 225.000 dollari. Ma Beccera ha dichiarato che le tre scimmie insieme valevano 1 milione di dollari.

Poly Network

Poly Network è una piattaforma di finanza decentralizzata che ha subito uno dei più grandi hack dell'anno. Un hacker ha trovato un difetto nei protocolli che ha permesso di trasferire oltre 600 milioni di dollari dai conti degli utenti al suo wallet.

Tuttavia, l'hacker era un 'white hat hacker' (un richiamo al termine che indica un hacker etico che cerca di evidenziare le falle di sicurezza in modo che possano essere corrette prima che arrivi un malintenzionato).

Nel giro di poche settimane, l'hacker ha restituito l'intera somma di denaro e ha persino ricevuto un premio di 500.000 dollari da Poly Network per aver esposto la vulnerabilità.

Come Riconoscere una Truffa Crypto?

Esistono diversi metodi che i truffatori usano per manipolarti. Alcuni segnali qui sotto possono aiutarti a evitare le frodi crypto e a tenere al sicuro i tuoi fondi.

1. Fret ta. Nella maggior parte dei casi, i truffatori mettono fretta ai clienti e cercano di non dare loro tempo per capire cosa sta succedendo. Spesso usano manipolazione e minacce a questo scopo. Non assecondare chi cerca di confonderti e farti correre, non dimenticare di familiarizzare con tutte le informazioni disponibili. Fai le tue ricerche, trova il white paper del progetto e leggilo attentamente. Il documento dovrebbe presentare il background, i modelli finanziari, le questioni legali, l'analisi SWOT e una roadmap per l'implementazione.

2. Promozione sui social media. Se all'improvviso le persone che segui (ad eccezione di noti esperti finanziari) parlano di una criptovaluta, fermati e chiediti perché questo influencer lo sta facendo. È meglio verificare se il progetto ha un sito web e una presenza sui social media. Vai direttamente alla fonte invece di fare affidamento su informazioni di terze parti.

3. Informazioni esclusive. Per attirare l'attenzione, i truffatori usano il trucco di presunte porte segrete nel sistema. Sui social network, i truffatori condividono spesso informazioni su un tasso di cambio presumibilmente errato o su catene di cambio di successo. In entrambi i casi, si tratta di perdita di denaro.

4. Requisiti di verifica dei dati bassi. Se hai requisiti per operare con token in sistemi di pagamento con bassa verifica dei dati, come QIWI, allora dovresti prestare molta attenzione. I truffatori molto spesso sfruttano a loro vantaggio le caratteristiche di questi sistemi. Per le criptovalute, si tratta di transazioni non rimborsabili.

5. Troppo bello per essere vero. Rifiuta se vedi offerte che promettono guadagni eccezionali come coin e NFT gratuiti – spesso con cifre a due o tre zeri. Anche gli schemi pump-and-dump rientrano in questa categoria, in cui il costo degli asset digitali viene gonfiato, spingendo gli investitori a lasciarsi prendere dalla paura di perdere un'opportunità. Poi si ritrovano con criptovalute che non valgono nulla quando il prezzo crolla improvvisamente.

6. Exchange di criptovalute. Dai un'occhiata a come funziona. Se è su un exchange affidabile, è più probabile che si tratti di un asset più sicuro. Le aziende e i progetti legittimi rendono il sistema stesso e l'avanzamento della token sale facili da vedere per i potenziali investitori. Cerca i dati della token sale mentre la ICO è in corso. Ancora meglio, monitora la token sale nel tempo per vedere come si muove.

7. App false. Un altro trucco comune in cui gli investitori in criptovalute cadono spesso sono le app false presenti su Google Play e Apple App Store. Sebbene tali applicazioni vengano solitamente individuate e rimosse rapidamente, alcuni utenti possono diventarne vittime. Migliaia di utenti commettono questo errore e scaricano applicazioni false per lavorare con le criptovalute.

Gli investimenti comportano sempre un rischio. Oltre al crollo della valuta dovuto a movimenti economici o politici, esiste il rischio che venga hackerato lo smart contract di blockchain non adeguatamente protette . Anche gli exchange crypto possono essere hackerati. Ma dove il rischio è alto, le opportunità sono maggiori. Per mantenere i fondi a un livello di pericolo molto inferiore, impara a gestire correttamente i tuoi rischi. E l'ultimo consiglio: scegli e opera solo con exchange affidabili e con licenze verificate dagli utenti — come quelli che offrono i propri servizi tramite SwapSpace.