Come diversificare il tuo portafoglio crypto e limitare il rischio

Diversification aiuta a ridurre le perdite quando alcuni prezzi scendono e a beneficiare di diversi strumenti. Discutiamo sette strategie per bilanciare il rischio nel tuo portafoglio crypto.

Che cos’è la Diversification

La Diversification è un fenomeno ampio. Ad esempio, può ampliare la gamma di prodotti e servizi realizzati e sviluppare nuovi settori per l’azienda per aumentare l’efficienza produttiva e ottenere benefici. In questa sezione, discutiamo la diversificazione degli investimenti.

Diversification è un principio fondamentale di investimento che aiuta a ridurre i rischi del portafoglio. Quando si tratta di creare un portafoglio di criptovalute, la gestione del rischio in questo mercato in crescita e volatile è importante per proteggere i profitti.

Se vuoi familiarizzare con le innovazioni del settore delle criptovalute, potrebbe non essere sufficiente investire in una sola criptovaluta, come il leader di mercato Bitcoin (BTC). Piuttosto, allocare vari asset digitali aiuterà a trarre profitto dalla crescita del mercato crypto nel suo complesso.

L’uso di strategie di diversificazione per raggiungere i tuoi obiettivi di investimento non solo proteggerà il tuo denaro, ma ti esporrà anche a un maggior numero di asset crypto nel lungo periodo.

Per diversificare i portafogli crypto si usano sette strategie.

Acquista criptovalute con funzioni diverse.

Un modo per diversificare le criptovalute è investire in criptovalute con usi o obiettivi diversi. Le criptovalute vengono utilizzate come mezzo di scambio, ma non si limitano alle transazioni in cambio di beni e servizi.

Bitcoin, ad esempio, può essere utilizzato anche come mezzo di risparmio o per preservare e aumentare il patrimonio, poiché ha portato enormi profitti agli investitori. Un’altra opzione è Ethereum, la seconda crypto più grande del mercato, che dispone anche di funzionalità di smart contract che consentono la creazione di programmi digitali; si tratta quindi di un investimento nella rete blockchain, su cui possono essere costruite applicazioni decentralizzate o dApps.

Gli investitori crypto possono anche destinare una parte dei propri portafogli alle stablecoin, il cui valore è legato a un asset di riferimento, come una valuta fiat. Il costo stabile delle stablecoin, come Tether (USDT) e USD Coin (USDC), aiuta a moderare la volatilità del mercato delle criptovalute.

Investi in diverse blockchain di criptovalute.

La tecnologia blockchain consente alle criptovalute di funzionare. Tuttavia, le capacità delle piattaforme blockchain vanno ben oltre questo e sono molto richieste in quasi ogni settore grazie alle soluzioni rese possibili dalle leggi della tecnologia.

La più popolare è la blockchain di Ethereum, che facilita l’implementazione di accordi senza una terza parte e consente di costruire dApps sulla piattaforma. Una blockchain concorrente è Cardano (ADA), che si concentra su sicurezza, scalabilità ed efficienza.

La Blockchain EOS (EOS) è specializzata in servizi web come cloud storage, dApps e smart contract. EOS supporta anche milioni di transazioni al secondo e un aggiornamento e una modifica più semplici delle dApps. Questi sono solo alcuni esempi delle blockchain che sostengono il settore delle criptovalute in sviluppo.

Diversifica per capitalizzazione di mercato

Bitcoin è la criptovaluta con la maggiore capitalizzazione di mercato, attualmente pari a circa 810 miliardi di dollari. Bitcoin può occupare la parte più ampia della quota di mercato delle criptovalute, ma esistono molte altre altcoin con varie capitalizzazioni di mercato che vale la pena prendere in considerazione.

Una criptovaluta con una capitalizzazione di mercato più ampia può essere più stabile e avere fondamenta più solide, ma una criptovaluta con una capitalizzazione di mercato più piccola può avere un forte potenziale di crescita. Ad esempio, Kusama (KSM), con una capitalizzazione di mercato di circa 1,3 miliardi di dollari, è una criptovaluta promettente che consente agli sviluppatori di sperimentare le proprie dApps sulla sua piattaforma prima che vengano distribuite sulla rete Polkadot (DOT).

Diversifica i progetti crypto in base alla posizione.

Scegliere progetti di criptovaluta provenienti da diverse aree del mondo può esporvi a una gamma più ampia di innovazioni nel business crypto. È meglio stare lontani dai progetti crypto in aree in cui la crittografia è vietata o limitata e concentrarsi su aree in cui l’innovazione è in crescita.

Ad esempio, il Portogallo è considerato un hub crypto e un paradiso fiscale per gli investitori crypto. El Salvador è stato il primo paese ad adottare Bitcoin come moneta a corso legale e la nazione sudamericana prevede di creare Bitcoin City, esente da tasse e finanziata dalle criptovalute. Negli USA, Texas, Wyoming, New York e Georgia stanno cercando di attirare l’industria crypto nei rispettivi stati.

Investi in settori diversi.

Le opportunità legate alle criptovalute si trovano in vari settori. Le crypto sono il metodo di pagamento alternativo più accettato nel settore finanziario. La finanza decentralizzata, o DeFi, consente alle persone di effettuare facilmente transazioni digitali tramite una rete blockchain peer-to-peer senza una terza parte come una banca.

La DeFi include non solo l’invio di crypto, ma anche il prestito e il borrowing di crypto e l’investimento in esse. L’uso delle crypto nei videogiochi è aumentato vertiginosamente e un numero crescente di utenti sta trading criptovalute nel mercato virtuale globale.

Diversifica in diverse classi di asset.

L’investimento digitale fa parte di diverse classi di asset, offrendo agli investitori un altro modo per diversificare. La classe di asset più comune, che comprende Bitcoin ed Ethereum (ETH), la criptovaluta nativa della rete Ethereum, include criptovalute che rappresentano una riserva di valore o un mezzo di scambio.

Un’altra classe di asset è quella dei token utilitari, che concedono agli utenti il diritto di usare un prodotto su una piattaforma specifica. Esempi di token di servizio includono Basic Attention Token (BAT), Golem Token (GLM) e Filecoin (FIL).

I token non fungibili (NFT) sono un’altra classe di investimenti digitali. NFT è una rappresentazione digitale di una proprietà. Gli NFT sono entrati nel mainstream attraverso l’arte digitale, creando un nuovo sbocco per gli artisti per mostrare le proprie opere al pubblico.

Oltre all’arte, gli NFT possono rappresentare la proprietà digitale univoca di molte cose, come immobili, oggetti da collezione e persino identità individuali.

Diversifica in base al livello di rischio.

Quando si costruisce un portafoglio crypto diversificato, la tolleranza al rischio deve essere una priorità. Anche il fattore allocazione del portafoglio crypto può essere applicato per evitare i rischi.

Per bilanciare il portafoglio crypto, si può iniziare dando maggiore peso a criptovalute più stabili, come Bitcoin ed Ethereum, perché sono presenti sul mercato da più tempo. Le stablecoin possono essere aggiunte per gestire il rischio del portafoglio.

Poi, puoi decidere di aggiungere una percentuale minore di nuovi progetti crypto più rischiosi con usi diversi. A seconda della tua tolleranza al rischio, puoi adattare la tua distribuzione a diversi o numerosi investimenti crypto.

Pro e contro della Diversification

Pro:

• Riduzione del livello complessivo di rischio, cioè della probabilità di perdere una somma significativa di denaro. La diversificazione riduce il rischio associato alle criptovalute. Se alcuni token del portafoglio scendono, altri possono crescere e ridurne le perdite.
• La possibilità di investire parte dei fondi in coin potenzialmente redditizie ma rischiose, in cui non investiresti l’intero capitale. In un portafoglio diversificato, non aumentano il livello complessivo di rischio.
• Protezione contro la volatilità del mercato; cioè, quando i prezzi degli asset cambiano molto, salendo o scendendo rapidamente.
• Nel lungo periodo, un portafoglio diversificato può migliorare i rendimenti complessivi.

Contro:

• La diversificazione non protegge dai rischi sistemici, cioè quelli che colpiscono l’intero mercato crypto, come le fluttuazioni di BTC.
• Maggiore è il numero di asset nel portafoglio, più difficile è gestirlo. Ciò richiede molto tempo.
• Più compri e vendi asset diversi, più alte sono le commissioni che paghi. Una diversificazione eccessiva può ridurre i rendimenti.
• Proteggendosi dai rischi e dalle perdite, la diversificazione limita la capacità di guadagnare nel breve termine.

Conclusione

Il mercato delle criptovalute dipende in larga misura dallo stato di Bitcoin, ma l’importanza di diversificare i portafogli non dovrebbe essere trascurata. Gli investimenti in varie criptovalute possono compensare le perdite associate ai ribassi di Bitcoin; pertanto, la diversificazione è molto importante.

Ricorda che bilanciare il portafoglio non significa solo detenere diverse coin. Una strategia ben ponderata è uno strumento importante per creare il miglior portafoglio crypto per i tuoi obiettivi.