Tout ce que vous devez savoir sur les arnaques aux cryptomonnaies

Lorsque vous commencez à investir dans les cryptomonnaies, vous pouvez soit obtenir des rendements impossibles à obtenir dans le cadre des investissements traditionnels, soit être facilement dupé et tout perdre d’un coup. Soyez prudent, les risques sont élevés – et nous ne parlons même pas de la forte volatilité du marché. La vérité, c’est que les arnaques sont bien trop courantes dans le monde des cryptomonnaies. Ceux qui viennent d’entrer dans le monde du trading ont du mal à naviguer entre différents concepts et à distinguer les projets sérieux des fraudes. Ce regrettable manque de connaissances est souvent exploité par des criminels qui cherchent à voler les actifs des victimes d’une arnaque. Voyons les stratégies par lesquelles les criminels et les hackers appâtent leurs malheureuses victimes. Alors, à quoi ressemblent exactement les fraudes dans l’univers crypto ?

ICOs frauduleux

Disons que la décentralisation et l’anonymat ne nous apportent pas que des avantages. Avec eux, un nouveau type de fraude a explosé. Une fausse ICO, ou exit scam, est une entreprise frauduleuse menée par des promoteurs de cryptomonnaies peu scrupuleux qui disparaissent avec l’argent des investisseurs pendant ou après une ICO. C’est aussi simple que ça : des fondateurs lancent une nouvelle startup crypto fondée sur un concept prometteur, fabriquent une campagne de levée de fonds, créent un engouement marketing et persuadent les gens d’acheter. L’ICO collecte alors l’argent des investisseurs et fonctionne pendant un certain temps. Puis les fondateurs, qui ont réuni tout l’argent, disparaissent, laissant les investisseurs dans l’embarras. L’ignorance et la négligence des investisseurs débutants, qui rêvent de rendements centuples sur leur argent en quelques jours en se contentant de “hodling” leurs tokens d’ICO, font le reste. Cela s’est produit de nombreuses fois – il suffit de rappeler les affaires de fraude PlexCoin, Benebit ou Confido.

Comment éviter les arnaques aux ICO ?

Nous vous recommandons d’effectuer des recherches approfondies avant de vous engager. Apprenez à connaître l’équipe : il doit y avoir de vraies personnes derrière l’entreprise. Il est de plus en plus courant que des escrocs inventent de faux fondateurs et de fausses biographies pour leurs projets. Ensuite, examinez attentivement le whitepaper – c’est un document généralement disponible sur le site web d’un projet qui décrit les objectifs et les stratégies du projet. Tout d’abord, vérifiez s’il est original et n’a pas été copié ailleurs. Il devrait y avoir une roadmap avec un calendrier indiquant toutes les étapes du projet futur à différents niveaux de détail. Le but de ces documents est de répondre à toutes les questions des investisseurs potentiels, donc s’éloigner des projets dont les documents officiels comportent des zones d’ombre est le seul bon choix. Il est essentiel de déterminer clairement si l’offre de coin concernée a ou non ce qu’il faut pour réussir.

Arnaque au phishing

Une arnaque au phishing est un type de fraude sur Internet visant à obtenir les informations sensibles des utilisateurs. Dans le contexte des cryptomonnaies, cela inclut le vol de mots de passe, de clés privées et d’une seed phrase de récupération. Il peut s’agir d’usurpation d’e-mail lorsque les utilisateurs reçoivent des envois massifs d’e-mails avec de fausses alertes provenant d’exchanges ou de portefeuilles crypto, les incitant à modifier ou mettre à jour les informations de leur compte via le lien fourni. Une autre méthode consiste en des sites de phishing qui cherchent à obtenir des identifiants de connexion en incitant les victimes potentielles à saisir leurs données non pas sur un vrai site, mais sur sa copie conforme. Pour protéger vos actifs contre ce type d’attaque, soyez vigilant et ne divulguez jamais votre mot de passe ou votre seed phrase de récupération à qui que ce soit. Quiconque vous les demande cherche à vous arnaquer. On peut dire la même chose du type suivant de fraude en cryptomonnaies.

Fraude par usurpation d’identité

Une autre manière consiste à agir sur les réseaux sociaux, Twitter ou Telegram, pour n’en citer que quelques-uns. Le criminel peut se faire passer pour une entité légitime, allant des grands fondateurs de la crypto (par exemple, il existe aujourd’hui plusieurs comptes portant le nom de Vitalik Buterin sur Twitter) à un simple administrateur de chat. D’ailleurs, c’est pour cela qu’existe la règle de ne pas contacter les services d’assistance sur Telegram : les administrateurs de chat ne vous contactent jamais en premier et, de plus, ne vous proposent jamais d’investissements avec un retour rapide. Pour vous protéger, ne tombez pas dans le panneau des promesses de bonus astronomiques. Avouez-le, Elon Musk a rarement décidé de récompenser même un soutien aussi dévoué.

Schéma de Ponzi

Le schéma de Ponzi est une autre arnaque à l’investissement qui attire les gens puis verse des profits aux investisseurs existants avec l’argent apporté par les nouveaux. Le principe est de créer l’illusion que les profits proviennent de moyens légaux comme les ventes, et non d’autres investisseurs. Contrairement aux types de fraude mentionnés ci-dessus, les pyramides de Ponzi doivent survivre plus longtemps pour générer des profits significatifs. Ce type de fraude nécessite un flux constant de nouveaux investissements, donc plus il entretient longtemps l’illusion d’être légitime, plus il engrange d’argent. Lorsqu’il devient difficile de जुटer de nouveaux investissements, ou lorsqu’un grand nombre d’investisseurs existants retirent leurs fonds, ces escroqueries s’effondrent généralement. Le schéma de Ponzi est une technique assez démodée. Ce type d’arnaque porte le nom du célèbre escroc Charles Ponzi, qui a dupé des investisseurs dans les années 1920 avec un système de spéculation sur les timbres-poste. Un exemple parfait d’arnaque de Ponzi dans l’industrie crypto – la pyramide financière OneCoin, lancée en 2015. L’entreprise se positionne sur le marché comme un développeur d’une monnaie numérique semblable au Bitcoin, mais dans la pratique, elle ne dispose d’aucune licence et est reconnue comme une arnaque.

Arnaque Pump and Dump

Une autre arnaque courante sur Internet implique le classique “pump and dump scheme”. Le P&D est une forme de manipulation des prix qui tente de faire grimper le prix d’un actif grâce à des conseils d’investissement fondés sur des informations fausses ou trompeuses. Sur le marché traditionnel des valeurs mobilières, cette pratique est illégale et peut entraîner de lourdes amendes. Mais comme le marché crypto reste non réglementé dans la plupart des pays, les manipulations de cours sont devenues assez courantes sur les réseaux sociaux. Comment cela fonctionne-t-il, au juste ? Il existe de très nombreux chats et canaux Telegram où des escrocs organisent des “pump groups” et publient des soi-disant “signals”, incitant les membres à investir rapidement dans une cryptomonnaie spécifique. Ce schéma vise généralement de petites altcoins peu liquides, car leurs cours sont plus faciles à manipuler : il ne faut pas beaucoup d’acheteurs pour “pump” le cours. Lorsque le prix grimpe et que le volume de vente atteint sa valeur critique, les escrocs vendent leurs parts, provoquant une chute significative du prix. Les traders les plus rapides et les plus habiles empochent jusqu’à 150 %, voire davantage, laissant les autres en perte. Mais qu’y a-t-il de mal avec les signaux si investir revient de toute façon parfois à jouer ? Eh bien, l’idée même des signaux implique une analyse technique et fondamentale détaillée, alors que selon la stratégie P&D, les escrocs choisissent simplement une altcoin au hasard et essaient de faire monter son prix.

Conclusion

Nous avons examiné les principaux types d’arnaques populaires dans l’univers des cryptomonnaies, et voici quelques règles de base que nous avons tous intérêt à suivre. Tout d’abord, restez sceptique. Chaque fois que quelqu’un que vous ne connaissez pas vous propose spontanément un conseil boursier alléchant, demandez-vous : pourquoi moi ? Pourquoi cet inconnu me donne-t-il ce conseil ? Quel intérêt peut-il ou elle avoir si je trade ? Mieux vaut prévenir que guérir : pour éviter les arnaques, quelle que soit l’attractivité apparente d’une offre, faites toujours votre propre enquête, en gardant à l’esprit la source, et faites attention aux signaux d’alerte. Et encore une fois – accordez de l’attention à la fiabilité de l’équipe derrière le projet, ne vous laissez pas séduire par des rendements irréalistes promis dans de vastes campagnes publicitaires, et examinez les documents avec diligence.