Prédictions 2024 pour l'industrie crypto

Les hausses des cryptomonnaies ont élevé les attentes concernant la croissance des cryptomonnaies et du secteur dans son ensemble. À l’approche de 2024, le monde des actifs numériques semble prêt pour le changement et la croissance. Dans cette étude, nous avons rassemblé des prévisions d’experts influents sur l’orientation possible du marché des cryptomonnaies.

Bien que ces prévisions soient surtout optimistes, le marché des cryptomonnaies est extrêmement volatil, il est donc important de souligner l’importance de faire vos propres recherches (DYOR) et de faire preuve de prudence lors des investissements. Ce rappel intervient à la lumière de la volatilité inhérente du marché et de la nécessité pour chacun d’évaluer soigneusement sa tolérance au risque et ses stratégies d’investissement.

VanEck

VanEck est un gestionnaire d’investissements mondial proposant une gamme de produits d’investissement, notamment des fonds négociés en bourse (exchange)-traded funds (ETFs) et des notes négociées en bourse (ETNs), en se concentrant sur les actifs numériques et les cryptomonnaies.

Les chercheurs de VanEck ont commencé leur liste en spéculant sur le possible début d’une récession aux États-Unis et sur l’approbation très attendue d’un spot bitcoin-ETF. Ils estiment que ce nouveau produit d’investissement pourrait lever environ 2,4 milliards de dollars, soutenant ainsi le prix de l’or numérique.

Le quatrième halving du réseau Bitcoin entraînera des « écarts de marché minimes », mais le prix de l’actif augmentera après l’événement, au bénéfice de « certains mineurs à petit budget ».

Selon la troisième prévision, le taux de change de la première cryptomonnaie atteindra un nouveau plus haut historique au quatrième trimestre 2024, potentiellement porté par « les événements politiques et les changements réglementaires suivant l’U.S. presidential election ».

Ethereum ne sera pas en mesure de « détrôner » bitcoin, mais fera tout de même mieux que les actions des grandes entreprises technologiques.

Une fois que le proto-dank sharding (EIP-4844) sera mis en œuvre, les réseaux de layer 2 capteront la majeure partie du volume des transactions et bloqueront les fonds dans les protocoles compatibles EVM.

Les experts estiment que l’activité NFT a retrouvé des niveaux records. Ethereum mènera la danse, tandis que le segment du réseau Bitcoin continuera de croître grâce au protocole Ordinals.

La septième prévision est décevante pour les principaux acteurs : Binance perdra sa position de leader sur le spot trading, resserrant la concurrence entre OKX, Bybit, Coinbase et Bitget. Le volume quotidien du marché des futures de Coinbase pourrait dépasser 1 milliard de dollars, car « l’inclusion d’un indice réglementé sera essentielle ».

La capitalisation boursière des stablecoins devrait dépasser 200 milliards de dollars, atteignant un nouveau plus haut historique. USDC gagne des parts de marché grâce à l’adoption institutionnelle, en particulier dans les nouveaux réseaux L2.

Matrixport

Les analystes de la plateforme crypto Matrixport ont, dans leur récent rapport, réitéré leur prévision de février d’un prix du Bitcoin à 45 000 $ d’ici la fin de 2023.

Le responsable de la recherche de l’entreprise, Marcus Thielen, a souligné que la première cryptomonnaie « n’évolue pas au hasard ». Les principaux moteurs de sa dynamique sont « la psychologie des foules et la macroéconomie », tandis que « les indicateurs de liquidité et l’état des structures de marché » sont utilisés pour comprendre les tendances à court terme.

Selon Thielen, le rallye actuel du Bitcoin se développe en cinq phases :

• la réponse aux tendances inflationnistes ;
• le développement de la crise bancaire ;
• une hausse après le dépôt par BlackRock d’une demande de spot ETF basé sur la première cryptomonnaie ;
• un stimulus via les changements de politique de la Réserve fédérale américaine, qui a ralenti les hausses des taux directeurs ;
• l’élaboration de règles de la SEC concernant les fonds négociés en bourse au comptant sur bitcoin.

« La faillite des plateformes de prêts et d’emprunts de cryptomonnaies en 2022 et la liquidation des banques liées aux actifs numériques en mars 2023. Les particuliers ont eu des difficultés à échanger de la monnaie fiduciaire contre des cryptomonnaies, c’est pourquoi le rallye de cette année s’est largement concentré sur bitcoin plutôt que sur des altcoins à bêta plus élevé, généralement privilégiés par les investisseurs particuliers », ont déclaré les experts de Matrixport dans leur rapport.

Les chercheurs se demandent désormais comment l’or numérique réagit à l’approbation d’un ETF. Fin décembre, Matrixport prévoyait que Bitcoin atteindrait 63 140 $ d’ici avril 2024 et 125 000 $ d’ici la fin de l’année suivante.

Autres sources

Selon USA Today, les tendances historiques suggèrent que 2024 pourrait être une bonne année pour les prix des cryptomonnaies. Au 5 décembre 2023, les prix du Bitcoin avaient augmenté de plus de 160 % sur un an, et Ethereum a bien performé, avec des prix repassant au-dessus du niveau de 2 000 $ et proches de nouveaux plus hauts sur 52 semaines.

L’article note également qu’en 2016 et en 2020, Ethereum a enregistré un gain annuel moyen de 613 %, ce qui indique un potentiel de nouveaux sommets sur le marché des cryptomonnaies. En outre, l’événement de halving de Bitcoin prévu en 2024, qui a historiquement été suivi d’une hausse du prix du Bitcoin, est considéré comme un indicateur positif d’une tendance haussière du marché.

Pascal Gauthier, PDG de Ledger, dans une interview avec CNBC,  a déclaré : « J’ai le sentiment que 2023 a été une année pour se préparer au bull run à venir. Cependant, le sentiment est très porteur pour 24-25 ».

Standard Chartered, une banque multinationale britannique, a réitéré sa prévision d’avril en indiquant que Bitcoin pourrait atteindre 100 000 $ d’ici la fin de 2024, porté par l’approbation de nombreux ETF. Cela représenterait une hausse d’environ 160 % par rapport au prix de l’époque, qui était d’environ 38 413 $.

Bien que certains experts soient optimistes quant à ces objectifs de prix, d’autres ont averti que le rallye pourrait être affecté si l’approbation des ETF n’est pas accordée. Le sentiment général est favorable, beaucoup voyant de solides fondamentaux soutenir le prix du Bitcoin. Le rythme de création d’une nouvelle offre de Bitcoin sera divisé par deux en avril 2024, ce qui a historiquement constitué un événement haussier. La possibilité d’un fonds négocié en bourse au comptant sur Bitcoin (ETF) approuvé aux États-Unis et la possibilité que la Réserve fédérale réduise les taux d’intérêt en 2024 sont considérées comme des catalyseurs haussiers supplémentaires pour Bitcoin.

Tendances du marché crypto en 2024

L’année à venir devrait apporter plusieurs tendances significatives dans l’industrie des cryptomonnaies. Certaines sont anciennes et d’autres sont nouvelles, mais les experts les retiennent néanmoins parmi les tendances pour l’année prochaine. Ces tendances devraient façonner l’avenir de la finance et de la technologie numériques, en offrant de nouvelles opportunités, applications et défis aux entreprises.

• Les monnaies numériques de banque centrale (CBDCs) devraient constituer une tendance importante sur le marché des cryptomonnaies en 2024. Plusieurs pays explorent activement la possibilité d’émettre leur propre monnaie numérique. La Chine a déjà fait des progrès significatifs dans ce domaine avec le développement du yuan numérique. Les progrès continus et l’adoption des CBDCs devraient avoir un effet important sur l’industrie plus large des cryptomonnaies.
• Évolutions réglementaires : la clarté réglementaire et les cadres applicables aux cryptomonnaies devraient évoluer, influençant les normes de conformité du secteur et la dynamique du marché.
• DeFi et Web3 : la finance décentralisée (DeFi) et le concept plus large de Web3 continueront à gagner du terrain, transformant potentiellement les systèmes financiers traditionnels et les interactions numériques.
• Durabilité et ESG : les considérations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) devraient jouer un rôle important dans l’orientation des projets et des investissements crypto, reflétant une attention croissante aux pratiques durables.
• Paiements en cryptomonnaie abordables : l’un des principaux résultats du prochain bullrun et de l’essor de l’adoption de masse devrait être que, dans de nombreux pays, nous pourrons payer tout ce qui nous entoure en crypto, des hôtels à la nourriture dans les supermarchés. De nombreux services de paiement pour les biens et les billets d’avion ajoutent la cryptomonnaie comme moyen de paiement. C’est déjà partiellement possible aujourd’hui, mais il faut chercher de tels endroits.
• Développement des solutions L2 : il s’agit d’un protocole qui augmente la capacité des blockchains layer 1 en exécutant des transactions hors chaîne. Elles sont construites au-dessus des blockchains de niveau 1 (comme Optimism et Arbitrum au-dessus d’Ethereum) et conçues pour offrir un haut débit et une grande efficacité.

Conclusion

Alors que nous concluons notre analyse des perspectives du marché des cryptomonnaies pour 2024, les cryptomonnaies continuent de renforcer leur rôle dans notre vie quotidienne. L’année à venir offre d’excellentes opportunités de gagner de l’argent dans un marché haussier.

Il est important de souligner que malgré des prévisions de croissance optimistes pour Bitcoin et d’autres cryptomonnaies, vous ne devez prendre aucune décision financière hâtive. Les décisions doivent être prises avec sang-froid afin d’éviter les risques et de préserver la sécurité financière.

La sensibilisation aux investissements et l’utilisation d’instruments fiables sont essentielles pour participer avec succès au monde dynamique des cryptomonnaies. Vous devez rester informé, analyser les tendances du marché et prendre des décisions éclairées. Cette approche aidera à maximiser les opportunités de gagner de l’argent grâce aux tendances crypto tout en maintenant une stabilité financière.