Que sont les swaps inter-chaînes ?

Malgré le fait qu’aux débuts du développement, la blockchain (initialement conçue surtout pour Bitcoin) remplissait parfaitement les tâches principales au sein du même écosystème, le temps a montré que ses cas d’usage potentiels sont bien plus vastes. Ainsi, selon leurs idées et leurs besoins, les utilisateurs ont commencé à créer leurs propres nouvelles blockchains. Et aujourd’hui, il existe de nombreuses plateformes blockchain distinctes, allant de la blockchain de première génération comme Bitcoin à celles de troisième génération comme Avalanche. Tous ces projets disposent de chaînes séparées et isolées, avec leurs limitations en termes d’évolutivité et d’innovation au sein des écosystèmes. Il existe ensuite un problème majeur d’échange d’actifs ou de trading de cryptomonnaies conçus sur différents protocoles.

Malgré les capacités offertes par des plateformes comme Ethereum, où des tonnes de chaînes décentralisées fonctionnant sur son protocole sont compatibles et peuvent facilement interagir pour l’échange de cryptomonnaies, d’actifs et de trades, elles restent néanmoins isolées des autres plateformes. Le problème de l’échange reste ouvert et il n’existe pas de liberté d’échanger des tokens fonctionnant sur différents protocoles. Alors, que faire si vous voulez des coins sur une blockchain et en avoir sur un autre système ? C’est là que les cross-chain swaps deviennent utiles.

Qu’est-ce qu’un Cross-Chain Swap ?

Un cross-chain swap, également connu sous le nom d’atomic swap, est une technologie de smart contract entièrement décentralisée permettant d’échanger deux cryptomonnaies différentes qui fonctionnent sur leur propre blockchain, sans escrow ni intermédiaire. En d’autres termes, elle permet aux utilisateurs d’échanger directement différentes cryptos entre deux chaînes.

Pour mieux comprendre le principe de base de ces échanges crypto en ligne, prenons l’exemple suivant. Chaque pays a ses moyens de paiement légaux. Les dollars ne peuvent pas être utilisés en Chine et les yuans en Amérique. Autrement dit, les systèmes monétaires sont indépendants les uns des autres, et les différents écosystèmes de blockchains le sont également. Sans utiliser le cross-chain, vous ne pouvez pas transférer directement du BTC vers de l’ ETH, puisqu’il n’existe pas d’interopérabilité entre ces actifs.

Dans le système financier traditionnel, ce problème est résolu par la conversion automatique des devises. Donc, si deux personnes (l’une avec des USD et l’autre avec des CNY) veulent échanger leurs devises, chacune des parties peut remettre à l’autre un nombre de pièces équivalent à l’échange selon un certain taux. Par exemple, 100 $ seraient équivalents à environ 636,099 ¥.

La même chose se produit avec la crypto : le cross-chain swap permet aux particuliers d’échanger des tokens (BTC contre LTC, par exemple, comme Charlie Lee l’a fait pour la première fois en 2017, en expliquant le mécanisme du cross-chain swap) avec des détenteurs de cryptos issus de différentes chaînes. De plus, l’échange de crypto se fait directement dans le wallet, ce qui accélère le processus.

Comment fonctionne le Cross-Chain ?

Comme indiqué précédemment, les cross-chain swaps utilisent des smart contracts, permettant l’échange de deux tokens différents fonctionnant sur des blockchains distinctes. Ces applications intelligentes sont appelées Hash Time Lock Contracts (HTCLs), qui verrouillent les actifs à l’aide d’une clé pendant une durée déterminée afin de garantir que chaque partie consent. Pour réduire le risque de contrepartie, les protocoles HTCL possèdent deux principales caractéristiques :

Hashlock

La technologie hashlock permet aux smart contracts de verrouiller les dépôts à l’aide d’une clé de hachage. Lorsque la transaction est vérifiée aux deux extrémités, chaque participant reçoit une clé de hachage et l’échange pour déverrouiller les coins.

Timelock

Le système Timelock fixe des limites de temps pour sécuriser les opérations sur la blockchain. La transaction est exécutée si les dépôts sont effectués dans le délai imparti. Sinon, les montants déposés sont restitués.

Avantages d’un Cross-Chain Swap

Fonctionnalité décentralisée

Aujourd’hui, la décentralisation est une grande tendance mondiale, et de nombreuses blockchains à venir sont introduites. Les cross-chain swaps offrent un échange multi-cryptomonnaies et une indépendance vis-à-vis des exchanges décentralisés ou centralisés.

Sécurité renforcée

La technologie des smart contracts HTCL offre une sécurité améliorée et garantit aux utilisateurs un remboursement en cas de problème.

Transactions P2P économiques

Comme aucun réseau centralisé ne gère le protocole, il n’y a pas de frais de changement élevés ni de nécessité de conformité comme l’inscription, le KYS, la recherche d’un exchange fiable, et plus encore. C’est ainsi que vous pouvez économiser de l’argent et du temps lors de l’échange de vos coins.

Conclusion

À long terme, les cryptos surpassent encore les formes traditionnelles d’investissement et constituent un excellent moyen de couvrir son patrimoine. Le fort intérêt pour la DeFi attire de plus en plus d’investisseurs. Contrairement à un système d’exchange centralisé, les cross-chain swaps offrent aux utilisateurs la liberté d’explorer des marchés auparavant inaccessibles en traitant rapidement, en toute sécurité et sans intermédiaires des monnaies isolées différentes. Grâce à cela, les organisations préfèrent aujourd’hui un système décentralisé, avec des solutions basées sur la blockchain développées sur plusieurs protocoles. Une concurrence positive et la décentralisation entre eux assureront le développement rentable des cross-chains, tout en rendant de nombreux actifs numériques très flexibles dans leur utilisation. En fin de compte, l’idée générale de la croissance de l’audience crypto par la simplification fait des protocoles cross-chain le choix logique.