Die am schnellsten wachsenden Kryptomärkte der Welt

Kryptowährungen werden nicht mehr als gewagte technologische Innovation wahrgenommen und sind zu einem integralen Bestandteil des globalen Finanzsystems geworden. Geografisch ist die Nachfrage nach diesem Zahlungsmittel jedoch ungleich verteilt. Marktindikatoren machen es möglich, ganze Regionen zu identifizieren, die die Entwicklung des globalen Kryptowährungsmarktes berücksichtigen müssen. In diesem Artikel besprechen wir die am schnellsten wachsenden Kryptomärkte.

Überblick über die globale Kryptowährungsadoption

Trotz der restriktiven Maßnahmen einzelner Länder und der Folgen der COVID-19-Pandemie schreitet die globale Adoption von Kryptowährungen mit großen Schritten voran. Laut dem Anbieter von Zahlungslösungen Triple-A nutzen 562 Millionen Menschen digitale Vermögenswerte, während ihr jährliches Wachstum 30 % überstieg.

Die Verbreitung von Kryptowährungen wird weiterhin durch die langsame Entwicklung des gesetzlichen Rahmens in den meisten Ländern gebremst. Doch selbst unter Berücksichtigung aller Schwierigkeiten verzeichnen digitale Vermögenswerte ein deutliches Wachstum gegenüber traditionellen Zahlungsmitteln.

Auch wenn es von außen so erscheinen mag, dass Letztere in ihrer Verbreitung begrenzt sind, stimmt das nicht. Laut der Weltbank haben 21 % der Erwachsenen nach wie vor kein Bankkonto. Kryptowährungen können diese Lücke schließen, da sich leicht registrierbare und nutzbare Anwendungen für Zahlungen verbreiten und das Wachstum von dezentraler Finanzwirtschaft (DeFi) zunimmt. Tatsächlich ist dieser Prozess bereits deutlich am Beispiel von Entwicklungsländern zu sehen, insbesondere in Lateinamerika, Afrika und Asien, wo der Kryptowährungsmarkt sichtbar wächst.

Unbestreitbar ist Krypto in erster Linie ein großes Geschäft, und viele Länder sehen den Kryptomarkt bereits als Chance, Kapital anzuziehen und die Wirtschaft anzukurbeln. Es gibt immer mehr kryptofreundliche Länder, die Unternehmer dazu motivieren, Unternehmen auf ihrem Gebiet zu gründen und dafür möglichst günstige Bedingungen zu schaffen. So lässt sich die Bewegung von Geldern von einem Land in ein anderes beobachten. Folglich verändert sich auch die Geografie des globalen Kryptowährungsmarktes.

Kriterien zur Identifizierung schnell wachsender Kryptomärkte

Experten kategorisieren den globalen Kryptomarkt nach Komponenten, Endnutzerbranche, Typ, Anwendungsbereichen, Umsatz und Geografie.

• nach Komponenten: Hardware und Software

Das Hardware-Segment umfasst Grafikprozessoren (GPU), etwa von Advanced Micro Devices (AMD) oder Nvidia, Field-Programmable Gate Arrays (FPGA), anwendungsspezifische integrierte Schaltkreise (ASIC) sowie Hardware für Krypto-Mining und Börsenhandel, wie Bitmain Antminer S9i, Halong Mining DragonMint T1, Pangolin Whatsminer M3X, Avalon6 und andere. 

Das Software-Segment umfasst Mining-Software, Börsensoftware, Zahlungssysteme und die Kategorie Wallet. Einige Beispiele sind BeMine, ECOS, Shamining und CCG Mining. Den größten Marktanteil hält der Handelsmechanismus, der für Nutzer die Ausführung von Kauf- und Verkaufsaufträgen auf Handelsplattformen ermöglicht. 

• nach Endnutzerbranche:

Der Markt wird in verschiedene Endnutzungssegmente unterteilt, darunter Handel, E-Commerce und Einzelhandel, Peer-to-Peer-(P2P)-Zahlungen und Überweisungen. Den größten Marktanteil nimmt der Handel ein. Zu den im Handel genutzten Krypto-Lösungen zählen Pionex, Cryptohopper, Bitsgap und Coinrule.

Online-Zahlungen in Kryptowährungen werden in Entwicklungsländern häufig genutzt und machen den Großteil der grenzüberschreitenden Überweisungen aus.

Peer-to-Peer-(P2P)-Zahlungen ermöglichen es Nutzern, Transaktionen ohne Zwischenhändler durchzuführen. Ihre Benutzerfreundlichkeit, niedrige Gebühren und Transparenz machen sie zu einer weiteren bedeutenden Anwendung von Krypto. Diese Blockchain-Technologie bietet eine zuverlässige Alternative für alltägliche Transaktionen in Volkswirtschaften mit hohen Inflationsraten. 

• nach Typ: Bitcoin, Ether, Litecoin, Bitcoin Cash und andere.

Bitcoin ist eine im Markt stark verbreitete digitale Währung und wird seine Dominanz in den kommenden Jahren beibehalten. Ether, eine virtuelle Währung, die für Abrechnungen, Investitionen und die Erstellung von Smart Contracts und dezentralen Anwendungen verwendet werden kann, ist eine weitere beliebte virtuelle Währung auf dem Markt. Und jede andere Coin hat ihren eigenen Anwendungsbereich im Markt und treibt das Wachstum des Kryptowährungsmarktes voran. 

Die am schnellsten wachsenden Kryptomärkte nach Regionen 

Asien-Pazifik (APAC)

Diese Region erlebt einen starken Anstieg der Kryptowährungsadoption, angetrieben durch die wachsende institutionelle Akzeptanz und das Interesse der Verbraucher an Krypto insgesamt sowie an neueren Bereichen wie Play-to-Earn (P2E). Sie ist eine führende Region in Bezug auf technologische Innovation, regulatorischen Rahmen und Infrastrukturausbau. Zu den Hauptakteuren zählen Singapur und Hongkong, die sich durch Vorteile für Investoren auszeichnen. Auch die VAE mit ihrer starken aufstrebenden Wirtschaft und dem hohen Maß an öffentlicher Akzeptanz digitaler Vermögenswerte gehören zur Region. Bemerkenswert ist, dass in keinem dieser drei Länder Kapitalertragsteuer erhoben wird, was zweifellos ein wichtiger Faktor ist, insbesondere für Krypto-Investoren und vermögende Privatpersonen.

Zur selben Region zählen die westlichen Vereinigten Staaten, das Land mit der höchsten Bitcoin-Marktkapitalisierung, einer hohen Miner-Konzentration und strengeren Regulierungen.

Afrika

In den letzten Jahren war Afrika die Region mit der weltweit schnellsten Verbreitung von Kryptowährungen, allerdings bei einem recht hohen Maß an staatlicher Kontrolle.

Die begrenzte Verfügbarkeit von Bankdienstleistungen in diesem Bereich trägt zur zunehmenden Adoption von Blockchain-Technologien in der Bevölkerung bei. Aufgrund der Finanzkrise in Ghana, Nigeria, Kenia und Südafrika wenden sich die Einwohner dieser Länder „digitalem Gold“ als alternativem Mittel zum Sparen und zum Erreichen größerer finanzieller Freiheit zu.

Die Spitzenposition unter den afrikanischen Ländern bei der Krypto-Nutzung nimmt Nigeria ein. Im Februar dieses Jahres kündigten die Regulierungsbehörden des Landes jedoch die Schließung des Zugangs zu Plattformen für den Kryptohandel an und beschränkten den Zugang zu an Börsen gehandelten Coins, da sie der Ansicht sind, dass die Nutzung von Krypto die Stabilisierung der nationalen Wirtschaft erschwert.

Der Sektor hat gute Aussichten für Mining. So haben niedrige Stromsteuern zu einem Zustrom von Minern aus China geführt.

Lateinamerika

Das lateinamerikanische Land El Salvador war das erste Land der Welt, das Bitcoin (BTC) legalisierte und die Coin zur Landeswährung machte. Breite regulatorische Unterstützung und die Nachfrage der Verbraucher treiben das Wachstum des Fintech-Sektors in Lateinamerika voran. Der Haupttreiber des regionalen Marktes ist, wie in Afrika, die Haushaltszahlung der Bevölkerung, die sich aufgrund der Finanzkrise ebenfalls digitalen Währungen zuwendet.

Brasilien steht jedoch vor den üblichen Schwierigkeiten bei der weiteren Einführung von Kryptowährungen. Die gesetzliche Struktur befindet sich noch im Aufbau, und hohe Volatilität kann sich negativ auf viele Trader und Nutzer auswirken. Darüber hinaus verfügt das Land über eine zuverlässige Banken-, Finanz- und Technologieinfrastruktur, die mit neuen blockchainbasierten Lösungen konkurriert, die in den globalen Kryptomarkt eintreten und Nutzer gewinnen wollen.

Osteuropa

Die führenden Akteure der Region sind Russland und die Ukraine. Die Nutzung von Kryptowährungen in diesen Ländern hat nach den Ereignissen im Februar 2022 zugenommen. Die Bevölkerung tätigt häufiger grenzüberschreitende Überweisungen in Kryptowährungen, da Inflation und Einschränkungen bei Fiat-Transaktionen über Banken zunehmen. Viele ausländische Dienste stellen ihre Angebote für Russen ein, sodass Ukrainer bei Überweisungen eine höhere Aktivität zeigen. Die Ukraine hat über 65 Millionen US-Dollar an Kryptospenden erhalten.

Auch Russland hat große Möglichkeiten für die Entwicklung des Minings und nimmt in diesem Marktsegment bereits eine führende Position ein.

Mittlerer Osten

Ab Dezember 2024 tritt das Gesetz „Crypto Asset Markets“ in der EU vollständig in Kraft. Die neue Gesetzgebung legt Standards für Anbieter von Krypto-Asset-Dienstleistungen und Emittenten von Kryptowährungen fest. Emittenten müssen Standards zur Offenlegung und Transparenz von Informationen über ausgegebene Krypto-Assets einhalten. Dienstleister können in einem der 27 EU-Mitgliedstaaten eine Lizenz erhalten und dort tätig sein. Sie müssen außerdem Marktmanipulationen wie Insiderhandel entgegenwirken.

Das Gesetz wird Krypto-Assets nicht regeln, die zuvor als Finanzinstrumente anerkannt wurden. Es wird auch nicht für NFT gelten.

Inzwischen ist das führende Land in diesem Segment die Schweiz, wo sich CryptoValley im steuergünstigen Kanton Zug befindet. So haben hier beispielsweise die Hauptsitze der Ethereum Foundation und der Cardano Foundation ihren Sitz. Auch andere Städte in der Schweiz streben danach, kryptofreundlich zu werden.

Das Land bietet günstige Regelungen für Kryptowährungen, klare Richtlinien für ICOs und niedrige Steuern auf Kryptoeinkünfte für Privatpersonen und Unternehmen. Das Land stuft Kryptowährungen als Vermögenswerte ein, und Mining wird als selbstständige Tätigkeit behandelt und auf Geschäftseinkünfte besteuert. 

Wichtige Faktoren hinter dem Wachstum dieser Märkte

Regionale finanzielle Instabilität. Die Finanzkrise und der Wertverlust der Landeswährung stimulieren die Nachfrage nach digitalen Währungen. Im Gegensatz zu traditionellen Vermögenswerten sind Kryptowährungen von solchen Krisen weniger betroffen, und der Krypto-Wert ist überall ausgeglichen. Das macht sie zur besten Anlageoption für Einwohner von Regionen mit instabiler Wirtschaftsstruktur.

Unterstützende Regulierung. Die krypto-freundliche Politik der Länder, die Legalisierung der Nutzung von Kryptowährungen, ein günstiges Steuersystem und die Unterstützung von Unternehmen beeinflussen zusätzlich die Größe des Kryptowährungsmarktes und fördern sein Wachstum.

Transparenz der Vorgänge. Traditionelle Finanzsysteme können im Gegensatz zu Blockchain-Technologien nicht mit einem hohen Maß an Transparenz bei Transaktionen aufwarten. Transparenzprobleme können auftreten, wenn Transaktionen ohne Wissen der betroffenen Partei durchgeführt werden, etwa bei Abzügen geplanter Zahlungen oder sogar betrügerischen Transaktionen. Diese Konstellation führt zu wachsender Unzufriedenheit in der Gesellschaft mit traditionellen Finanzstrukturen und treibt das Wachstum der Kryptowährungs-Technologien voran.

Herausforderungen und Risiken in schnell wachsenden Kryptomärkten

Regulatorisches Umfeld. Eine der größten Herausforderungen bleibt die Regulierung von Kryptowährungen. Unklare politische Rahmenbedingungen und fehlende Vorschriften sind wesentliche Hindernisse für die Adoption digitaler Vermögenswerte.

Beteiligung an Rechtsstreitigkeiten und Sicherheitsbedenken. Virtuelle Währungen wecken bei Regierung und Gesellschaft Verdacht, für kriminelle und illegale Zwecke wie Geldwäsche, Steuerhinterziehung, Terrorismusunterstützung und Drogenhandel genutzt zu werden. Es wurde festgestellt, dass kriminelle Aktivitäten unter Einsatz von Kryptowährungen stattfanden. Zudem haben zunehmende Sicherheitsbedenken und Cyberangriffe zum Verlust investierter Währungen geführt, was die Adoption von Kryptowährungen begrenzt. Daher weckt der dezentrale Charakter von Blockchain-Technologien bei den Behörden Sorgen vor Missbrauch und kann zu Beschränkungen oder Verboten ihrer Nutzung führen.

Fazit

Distributed-Ledger-Technologie bietet erhebliches Potenzial für Investoren, die Gesellschaft und die Wirtschaft insgesamt. Ihr Einfluss reicht weit über den Finanzsektor hinaus und verspricht, viele Aspekte unseres täglichen Lebens und unserer Arbeit zu verändern. Gleichzeitig hängen Erfolg und Nachhaltigkeit dieser Innovationen stark von der regionalen technologischen Entwicklung, der regulatorischen Unterstützung und der Bereitschaft der Gesellschaft zur Anpassung ab.