كل ما تحتاج إلى معرفته حول عمليات الاحتيال في العملات المشفرة

عندما تبدأ الاستثمار في العملات المشفرة، فقد تحصل إما على عوائد يستحيل تحقيقها ضمن نطاق الاستثمارات التقليدية أو قد يتم خداعك بسهولة وتخسر كل شيء دفعة واحدة. كن حذرًا، فالمخاطر عالية – ونحن لا نتحدث حتى عن التقلبات الشديدة في السوق. الحقيقة أن عمليات الاحتيال شائعة جدًا في عالم العملات المشفرة. أولئك الذين دخلوا طريق التداول حديثًا يواجهون صعوبة في التنقل بين المفاهيم المختلفة والتمييز بين المشاريع الجيدة والاحتيال. وغالبًا ما يستغل المجرمون هذا النقص المؤسف في المعرفة بهدف سرقة الأصول من ضحايا الاحتيال. لنلقِ نظرة على الأساليب التي يستخدمها المجرمون والمخترقون لإيقاع ضحاياهم السذج. إذًا، كيف تبدو عمليات الاحتيال في مجال العملات المشفرة بالضبط؟

عروض ICO الاحتيالية

لنفترض أن اللامركزية والهوية المجهولة لا تمنحاننا المزايا فقط. فإلى جانبهما، ظهر نوع جديد من الاحتيال. إن ICO مزيف، أو ما يُعرف بـ exit scam، هو مشروع احتيالي ينفذه مروجو العملات المشفرة غير الأخلاقيين الذين يختفون بأموال المستثمرين أثناء أو بعد ICO. الأمر بهذه البساطة: يطلق المؤسسون شركة ناشئة جديدة في مجال العملات المشفرة تعتمد على فكرة واعدة، ويختلقون حملة لجمع الأموال، ويخلقون ضجة تسويقية، ويقنعون الناس بالشراء. ثم يجمع ICO الأموال من المستثمرين ويعمل لفترة قصيرة. بعد ذلك يختفي المؤسسون الذين جمعوا كل الأموال، تاركين المستثمرين في مأزق. إن جهل المستثمرين المبتدئين واستهتارهم، الذين يحلمون بعوائد مضاعفة مئة مرة على أموالهم خلال أيام فقط عبر “hodling” tokens الخاصة بـ ICO، يكمل الباقي. وقد حدث هذا مرات عديدة – يكفي أن نتذكر قضايا احتيال PlexCoin وBenebit أو Confido.

كيف تتجنب عمليات الاحتيال في ICO؟

ننصحك بإجراء بحث شامل قبل الانخراط. تعرّف على الفريق: يجب أن يكون هناك أشخاص حقيقيون يقفون وراء الشركة. من الشائع بشكل متزايد أن يخترع المحتالون مؤسسين وسيرًا ذاتية وهمية لمشاريعهم. ثم افحص الـ whitepaper بعناية – وهو مستند متاح عادةً على موقع المشروع يوضح أهداف المشروع واستراتيجياته. أولًا وقبل كل شيء، تحقق مما إذا كان أصليًا ولم يتم نسخه من مكان آخر. يجب أن تكون هناك roadmap مع جدول زمني يوضح جميع مراحل المشروع المستقبلية بمستويات مختلفة من التفصيل. الغرض من مثل هذه المستندات هو الإجابة عن جميع أسئلة المستثمرين المحتملين، لذا فإن الابتعاد عن المشاريع التي تحتوي على أي غموض في الوثائق الرسمية هو الخيار الصحيح الوحيد. من الضروري أن تدرك بوضوح ما إذا كان عرض العملة المعني يملك ما يلزم لتحقيق النجاح أم لا.

احتيال التصيّد

احتيال التصيّد هو نوع من الاحتيال عبر الإنترنت يهدف إلى الحصول على المعلومات الحساسة للمستخدمين. وفي سياق العملات المشفرة، يشمل ذلك سرقة كلمات المرور، والمفاتيح الخاصة، وعبارة الاسترداد السرية. وقد يكون ذلك عبر انتحال البريد الإلكتروني، حيث يتلقى المستخدمون رسائل بريد جماعية تحتوي على تنبيهات مزيفة من منصات التداول أو محافظ العملات المشفرة، ما يدفعهم إلى تغيير تفاصيل الحساب أو تحديثها عبر الرابط المرفق. وهناك طريقة أخرى تتمثل في مواقع التصيّد التي تسعى للحصول على بيانات تسجيل الدخول من خلال إغراء الضحايا المحتملين لإدخال بياناتهم ليس على الموقع الحقيقي بل على نسخة مطابقة له تمامًا. لحماية أصولك من هذا النوع من الهجمات، كن متيقظًا ولا تفصح أبدًا عن كلمة المرور أو عبارة الاسترداد السرية لأي شخص. أيًّا كان من يطلبها منك، فهو يحاول الاحتيال عليك. ويمكننا قول الشيء نفسه عن النوع التالي من الاحتيال في العملات المشفرة.

احتيال انتحال الشخصية

هناك طريقة أخرى تتمثل في العمل عبر شبكات التواصل الاجتماعي، مثل Twitter أو Telegram، على سبيل المثال لا الحصر. قد ينتحل المجرم صفة جهة شرعية بدءًا من كبار مؤسسي عالم العملات المشفرة (فمثلًا، هناك عدة حسابات تحمل اسم Vitalik Buterin على Twitter هذه الأيام) وصولًا إلى مدير محادثة بسيط. وبالمناسبة، لهذا السبب توجد قاعدة عدم التواصل مع خدمات الدعم على Telegram: فمديرو المحادثات لا يتواصلون معك أولًا، وفوق ذلك لا يعرضون عليك أبدًا أي استثمارات بعائد سريع. لحماية نفسك، لا تنخدع بأي وعود بمكافآت فلكية. اعترف فقط، نادرًا جدًا ما قرر Elon Musk مكافأة حتى مثل هذا الداعم المخلص.

مخطط بونزي

مخطط بونزي هو عملية احتيال استثمارية أخرى تستدرج الناس ثم تدفع الأرباح للمستثمرين الحاليين من أموال يساهم بها مستثمرون جدد. والفكرة هي خلق وهم بأن الأرباح تأتي بوسائل قانونية مثل المبيعات، وليس من مستثمرين آخرين. وعلى عكس أنواع الاحتيال المذكورة أعلاه، تحتاج هرميات بونزي إلى البقاء لفترة أطول لتحقيق أرباح كبيرة. هذا النوع من الاحتيال يتطلب تدفقًا مستمرًا من الاستثمارات الجديدة، لذا كلما حافظ على وهم الشرعية مدة أطول، ازداد المال الذي يجنيه. وعندما يصبح من الصعب جمع استثمارات جديدة، أو عندما يقوم عدد كبير من المستثمرين الحاليين بسحب أموالهم، تنهار هذه العمليات الاحتيالية عادةً. إن مخطط بونزي تقنية قديمة نسبيًا. وقد سُمّي هذا النوع من الاحتيال على اسم المحتال الشهير Charles Ponzi الذي خدع المستثمرين في عشرينيات القرن الماضي عبر مخطط مضاربة على طوابع البريد. ومن الأمثلة المثالية على احتيال بونزي في صناعة العملات المشفرة – الهرم المالي OneCoin، الذي بدأ في عام 2015. تقدّم الشركة نفسها في السوق بوصفها مطورًا لعملة رقمية مشابهة لـ Bitcoin، لكن عمليًا، ليس لديها أي ترخيص وهي معترف بها على أنها عملية احتيال.

احتيال Pump and Dump

نوع آخر شائع من الاحتيال عبر الإنترنت يتضمن “مخطط pump and dump” الكلاسيكي. P&D هو شكل من أشكال التلاعب بالأسعار يهدف إلى رفع سعر أحد الأصول من خلال نصائح استثمارية مبنية على معلومات كاذبة أو مضللة. في سوق الأوراق المالية التقليدي، يُعد هذا الأسلوب غير قانوني وقد يؤدي إلى غرامات كبيرة. لكن بما أن سوق العملات المشفرة لا يزال غير منظم في معظم البلدان، أصبحت التلاعبات بالأسعار شائعة جدًا على شبكات التواصل الاجتماعي. كيف يعمل ذلك؟ هناك العديد من محادثات Telegram والقنوات التي ينظم فيها المحتالون “pump groups” وينشرون ما يُسمى “signals”، فيغرون الأعضاء بالاستثمار بسرعة في عملة مشفرة محددة. يستهدف هذا المخطط عادةً altcoins الصغيرة منخفضة السيولة لأن أسعارها أسهل في التلاعب: إذ لا يتطلب “رفع” السعر عددًا كبيرًا من المشترين. وعندما يقفز السعر ويصل حجم البيع إلى قيمته الحرجة، يبيع المحتالون حصصهم، مما يؤدي إلى هبوط السعر بشكل كبير. يربح أسرع المتداولين وأكثرهم مهارة ما يصل إلى 150% أو حتى أكثر، بينما يتكبد الآخرون خسائر. لكن ما المشكلة في الإشارة إذا كان الاستثمار يشبه المقامرة في بعض الأحيان على أي حال؟ حسنًا، الفكرة نفسها وراء الإشارات تفترض وجود تحليل فني وأساسي مفصل، لكن وفقًا لاستراتيجية P&D، فإن المحتالين يختارون ببساطة altcoin عشوائية ويحاولون دفع سعرها إلى الأعلى.

الخلاصة

لقد تناولنا الأنواع الرئيسية من الاحتيال الشائعة في مجال العملات المشفرة، وهذه بعض القواعد الأساسية التي يجدر بنا جميعًا اتباعها. أولًا وقبل كل شيء، كن متشككًا. عندما يعرض عليك شخص لا تعرفه نصيحة استثمارية غير مرغوب فيها حول سهم ساخن، اسأل نفسك: لماذا أنا؟ لماذا يعطيني هذا الغريب هذه النصيحة؟ كيف يمكنه أو يمكنها أن يستفيد إذا تداولت؟ المعلومة المسبقة تعني الوقاية: لتجنب الاحتيال، مهما بدا العرض مغريًا، قم دائمًا ببحثك الخاص، مع وضع المصدر في الاعتبار، وانتبه إلى العلامات التحذيرية. ومرة أخرى – انتبه إلى موثوقية الفريق الذي يقف وراء المشروع، ولا تنخدع بعوائد غير واقعية تُوعد بها حملات إعلانية ضخمة، وراجع المستندات بعناية.