التخزين الحفظي وغير الحفظي للعملات المشفّرة

للإجابة عن سؤال ما هي طرق الحفظ الوصائية وغير الوصائية لتخزين عملاتك الرقمية، دعونا أولًا نراجع أهم النقاط حول محافظ العملات الرقمية، لأن هذه المفاهيم مترابطة بشكل لا ينفصم.

ما هي محفظة العملات الرقمية؟

محفظة العملات الرقمية هي أداة للتفاعل مع العملات الرقمية على البلوك تشين. من خلالها يمكنك إنشاء وإدارة العناوين لتخزين الأصول الرقمية وتحويلها. وهو تطبيق بواجهة ووظائف مختلفة لإدارة العنوان والعملات الرقمية المخزنة فيه.

ما هي المفاتيح العامة والخاصة في محفظة العملات الرقمية؟

عند إنشاء عنوان، تقوم المحفظة بتوليد مفاتيح - وهي معرفات تشفيرية، نوع من "بطاقة الهوية" التي تمنحك الوصول إلى الأموال في حسابك (العنوان على البلوك تشين).

لكل عنوان عادةً زوج من المفاتيح - عام وخاص. وهما مرتبطان ببعضهما ومرتبطان بعنوان محدد.

العنوان على البلوك تشين هو نسخة "مضغوطة" من المفتاح العام يمكن لأي مستخدم آخر رؤيتها. ويُستخدم المفتاح الخاص لإنشاء التوقيعات الرقمية والتحقق من المعاملات. وهو معروف فقط لمالك العنوان، لأنه يتيح الوصول إلى أمواله.

لا تحتاج إلى مفاتيح للدخول إلى مستودع العملات الرقمية - فاسم المستخدم وكلمة المرور المحددان أثناء التسجيل هما المسؤولان عن ذلك.

لماذا تحتاج إلى عبارة الاسترداد؟

اليوم، تدعم معظم المحافظ مستوى آخر من مصادقة المستخدم - باستخدام عبارة الاسترداد. وهي سلسلة فريدة من 12 أو 24 كلمة باللغة الإنجليزية تعمل ككلمة مرور لاستعادة الوصول إلى عنوان أو نقله إلى محفظة أخرى.

عبارة الاسترداد، مثل المفتاح الخاص، مخصصة فقط لمالك العنوان، ولا ينبغي لك تحت أي ظرف من الظروف مشاركتها مع أي شخص. إذا فُقدت عبارة الاسترداد أو سُرقت، فقد تفقد الوصول إلى الأموال.

هل يمكن للمستخدم امتلاك أكثر من محفظة عملات رقمية واحدة؟

يمكن للمستخدم الواحد امتلاك أي عدد من العناوين والمحافظ. وعادةً ما يستخدمون كلاً من محفظة شخصية ومحفظة مدمجة في تطبيقات مختلفة، على سبيل المثال، في منصات تداول العملات الرقمية.

ما هي محفظة العملات الرقمية الوصائية؟

المحفظة الوصائية هي تطبيق لتخزين وتحويل العملات الرقمية، وتتمثل ميزتها البارزة في أن مشغّلها (الوصي) يدير عناوين المستخدمين أو يمتلك وصولًا إلى مفاتيحهم الخاصة. بالإضافة إلى ذلك، يجب على عملاء الجهة الوصية للأصول الخضوع لإجراء التحقق من الهوية (KYC).

ما الفرق بين المحافظ الوصائية وغير الوصائية؟

تحتوي منصات التداول المركزية على محفظة وصائية مدمجة. وعلى الرغم من أن لكل عميل حسابًا ورصيدًا منفصلين، فإن جميع الأموال تُخزن في عدد قليل من العناوين التي تديرها منصة التداول الخاصة بالعملات الرقمية. وهذا يبسّط العمل مع أدوات التداول ويتيح لك تجنب دفع رسوم للمعاملات داخل المنصة.

نادراً ما يواجه العملاء الأفراد المحافظ الوصائية خارج التطبيقات الخاصة. ومع ذلك، تُستخدم هذه الحلول كثيرًا من قبل المستثمرين المؤسسيين - الشركات التي تتعامل بمبالغ كبيرة. فهي تنقل العملات الرقمية بمستوى أعلى من الأمان وخدمات أخرى، مثل التأمين. ومن أشهر الجهات الوصية: Xapo وBitGo وGemini وCoinbase Custom.

ما هي عيوب محفظة العملات الرقمية الوصائية؟

العيب الرئيسي للحفظ الوصائي هو قدرة الجهة الوصية على الوصول إلى عملات العملاء الرقمية.

تمتلك إدارة المنصة المفاتيح الخاصة والعامة للعناوين التي تخزن أصول العملاء الرقمية. إن التخزين المركزي لكميات كبيرة من الأموال يجعل منصات التداول هدفًا متكررًا للهجمات الإلكترونية. ونتيجة للاختراقات، قد يفقد المستخدمون الأفراد أموالهم.

بالإضافة إلى ذلك، فإن منصة التداول هي كيان قانوني ملزم بطاعة القانون ومتطلبات جهات إنفاذ القانون. وبناءً على طلبها، يمكنها تزويدها ببيانات العملاء وتجميد أموالهم في محفظتهم — على سبيل المثال، في حالة العقوبات أو مصادرة الممتلكات بأمر من المحكمة.

نقطة مزعجة أخرى هي احتمال عدم القدرة على الوصول إلى أصولك أثناء أعمال الصيانة التقنية، إذ يمكن للجهة الوصية تعطيل وصول المستخدمين عند الحاجة.

ما هي محفظة العملات الرقمية غير الوصائية؟

تتيح محفظة العملات الرقمية غير الوصائية لمالك العنوان الاحتفاظ بالتحكم الكامل في الأموال المخزنة، لأنها لا تنقل مفاتيحها الخاصة إلى أي شخص. مثل هذا التطبيق لا يمكنه تجميد أموال المستخدمين أو إدارتها، لكنه لا يتحمل مسؤولية حمايتها أيضًا.

وعادةً ما يكون تطبيقًا يمكن تنزيله على جهاز كمبيوتر أو جهاز محمول أو كإضافة للمتصفح. ولإنشاء عنوان على البلوك تشين عبر تطبيق غير وصائي، لا تحتاج إلى اجتياز KYC.

إن نشر الشيفرة المصدرية يوفر موثوقية إضافية للمحافظ غير الوصائية الشهيرة. وهذا يتيح للخبراء المستقلين التأكد من أن التطبيق آمن. كما أن مثل هذه المشاريع غالبًا ما تدعم مجتمعًا كاملًا من المبرمجين.

كيف أثرت المحافظ غير الوصائية في صناعة العملات الرقمية؟

توفر هذه الفئة من المحافظ للمستخدمين وصولًا سريعًا إلى بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi)، وWeb 3.0، وكذلك إلى أسواق الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT). على سبيل المثال، لا يتطلب بروتوكول التداول Uniswap التسجيل أو إجراءات KYC وAML. وبدلًا من ذلك، يتصل المستخدم به عبر محفظة المتصفح الخاصة به مع دعم شبكة Ethereum.

هل المحافظ غير الوصائية آمنة؟

المحافظ غير الوصائية الشائعة موثوقة لكنها لا تزال لها عيوبها.

إذا فُقد المفتاح الخاص وعبارة استعادته، فستُفقد الأموال أيضًا بشكل لا رجعة فيه. لذلك ينبغي توخي الحذر الشديد عند تخزين البيانات في الذاكرة أو على الورق.

ومن منظور الأمان، فإن أفضل حل هو المحافظ المادية (Ledger أو Trezor أو KeepKey)، رغم أنها ليست سهلة الاستخدام إلى هذا الحد، وقد تحتوي أيضًا على ثغرات في الشيفرة أو قد تُفقد. ويمكن أيضًا أن تُسرق. وتُوصى المحافظ "الباردة" لتخزين كميات كبيرة من العملات الرقمية.

كيف أُعدّ محفظة غير وصائية؟

يستغرق تسجيل وإعداد محفظة العملات الرقمية بضع دقائق. ما عليك سوى تنزيل التطبيق على جهاز محمول أو توصيله كإضافة للمتصفح (مثل Google Chrome). ثم أدخل كلمة المرور والاسم. كما يقوم التطبيق بإنشاء عبارة استرداد يجب حفظها في مكان آمن. بعد ذلك، ومع بعض الاستثناءات، يمكنك البدء في استخدام محفظتك.

التخزين الوصائي مقابل غير الوصائي

يمكن تخزين الأموال المخصصة للتداول أو الاستثمار (وكذلك staking) في المحفظة الوصائية لتطبيق طرف ثالث (على سبيل المثال، في منصة تداول). ومع ذلك، ينبغي تعزيز أمان الحساب، مثل المصادقة الثنائية.

وننصح بالاحتفاظ بالأصول الرقمية غير المستخدمة في محفظتك غير الوصائية، والتي لا يملك الوصول إليها إلا أنت على مستوى المفتاح الخاص.

ما هي المحافظ الساخنة والباردة؟

تنقسم جميع المحافظ إلى نوعين: "ساخنة"، موجودة فقط كتطبيقات رقمية، و"باردة"، تعتمد على وسائط مادية.

سيكون من الكافي للمستخدم المبتدئ أن يبدأ بمحفظة "ساخنة" أو برمجية. ويمكن استخدامها على أي منصة وجهاز تقريبًا.

إحدى أشهر المحافظ الرقمية "الساخنة" لـ Ethereum والشبكات المتوافقة مع EVM هي MetaMask. كما يمكن تخزين ETH ورموز ERC-20 في MyEtherWallet. أما بالنسبة إلى Bitcoin، فكثيرًا ما يُستخدم Electrum، وهو مستودع تشفير مجرب عبر الزمن.

توجد أيضًا محافظ متعددة العملات تدعم العديد من سلاسل الكتل في الوقت نفسه، مثل Exodus أو Blockchain.com أو Trust Wallet.

أما المحافظ "الباردة" أو العتادية، فهي أجهزة بحجم بطاقة ذاكرة فلاش تُخزن فيها الأصول الرقمية دون اتصال بالإنترنت. وهذا يوفر أقصى حماية ضد الاختراق. ولإجراء التحويلات، يجب مزامنة المحفظة "الباردة" مع البلوك تشين عبر جهاز كمبيوتر متصل بالإنترنت.

كيف تؤمّن محفظة العملات الرقمية الخاصة بك؟

تأكد من أن العبارة السرية (عبارة الاسترداد) الخاصة باستعادة محفظة العملات الرقمية موجودة في مكان آمن. لا تخبر بها أحدًا، واكتبها على الورق أو انقشها على لوح معدني.

لا يُنصح بإنشاء نسخة رقمية من البيانات الحساسة، مثل عبارة الاسترداد أو كلمة المرور الخاصة بوحدة تحكم العملات الرقمية. ليس من الآمن أخذ لقطة شاشة على هاتفك، أو إرسال نسخة من العبارة السرية عبر البريد الإلكتروني، أو تخزينها في تطبيق على جهاز محمول متصل بالإنترنت. يمكن سرقة المعلومات باستخدام البرمجيات الخبيثة.

احذر من phishing. وهو نوع من الاحتيال يحصل فيه المحتالون على اسم المستخدم وكلمة المرور للمحفظة من خلال انتحال صفة ممثلين لمواقع بعض خدمات العملات الرقمية الشهيرة. تبدو روابط phishing مشابهة جدًا لعنوان URL الخاص بالتطبيق الحقيقي لكنها تختلف عنه بحرف أو حرفين. لذلك، تحقق بعناية من عناوين المواقع الإلكترونية (أو الأفضل، احفظها في المفضلة) التي تدخل عليها بيانات الوصول إلى أموالك.

كن حذرًا مع رسائل البريد الإلكتروني. إذا طُلب منك تقديم معلومات سرية عن العملات الرقمية، أو الانتقال إلى مواقع غير معروفة، أو إرسال أصول، فلا تنقر على الرابط.

لا تخزن العملات الرقمية في محفظة واحدة فقط. حدّد مسبقًا الأغراض التي تحتاج الأصول من أجلها وقسّم العملات. يمكنك ترك الأصول التي ستحتاجها للعمليات السريعة في المحافظ الوصائية للعملات الرقمية، - ومن الأفضل حفظ الأصول التي تنوي تخزينها في المحافظ غير الوصائية.

إذا قررت ترك الأصول في محفظة منصة التداول الوصائية، فقم بإعداد أمان الحساب: وصّل المصادقة الثنائية، وفعل التحقق عبر رقم الهاتف أو البريد الإلكتروني.