关于加密货币骗局，你需要知道的一切

当你开始在加密货币领域投资时，你要么能获得在传统投资领域内根本无法取得的回报，要么会轻易受骗，一次性失去一切。务必小心，风险很高——而我们甚至还没谈到市场的高波动性。事实是，骗局在加密货币世界里实在太常见了。刚踏入交易之路的人，往往很难在各种概念之间找到方向，并分辨出靠谱项目和诈骗之间的区别。正是这种可悲的知识匮乏，常常被那些意图从诈骗对象手中盗取资产的犯罪分子所利用。让我们看看犯罪分子和黑客是如何诱骗他们那些倒霉受害者的。那么，加密领域中的诈骗究竟是什么样的？

欺诈性 ICO

可以说，去中心化和匿名性带来的不只有好处。伴随着它们，一种新的诈骗类型也随之爆发。假的ICO，也就是“卷款跑路”骗局，是不道德的加密货币推广者在 ICO 期间或之后携投资者资金消失的一种欺诈行为。就是这么简单：创始人推出一个基于前景概念的新加密初创项目，编造募资活动，制造营销热度，并诱使人们购买。随后 ICO 收集投资者资金并运作一段时间。接着，那些已经把所有钱都收拢到手的创始人消失得无影无踪，把投资者晾在一边。新手投资者的无知和粗心大意也起了推波助澜的作用——他们梦想着只靠“hodling”自己的 ICO 代币，就能在几天内让资金翻百倍。这样的事情发生过很多次——只要回想一下 PlexCoin、Benebit，或者 Confido 这些骗局案例就够了。

如何避免 ICO 骗局？

我们建议你在参与之前进行彻底调查。先了解团队：公司背后必须有真实的人。骗子越来越常见的做法，是为他们的项目编造虚假的创始人和履历。然后仔细审阅白皮书——这是项目网站上通常会提供的一份文件，概述项目的目标和策略。首先，检查它是否原创，是否抄袭自别处。还应该有一份路线图，按时间线说明未来项目各个阶段的安排，并且在不同层级上提供细节。此类文档的目的，是解答潜在投资者的所有问题，因此，远离官方文件中存在任何含糊不清之处的项目，才是唯一正确的选择。务必要清楚判断，这个代币发行是否具备成功所需的一切条件。

钓鱼诈骗

钓鱼诈骗是一种以获取用户敏感信息为目标的互联网欺诈。就加密货币而言，这包括盗取密码、私钥以及恢复用的助记词。它可能表现为电子邮件伪造：用户会收到大量来自交易所或加密钱包的虚假提醒邮件，并被诱导点击链接去修改或更新账户信息。另一种方式是钓鱼网站，它们试图通过诱骗潜在受害者把数据输入到一个与真网站一模一样的克隆站点中来获取登录信息。为了保护你的资产免受这类攻击，请保持警惕，永远不要向任何人透露你的密码或助记词。无论谁向你索要这些信息，都是想骗你。对下一种加密货币诈骗，我们也可以这样说。

冒充诈骗

另一种方式是在社交网络上行动，比如 Twitter 或 Telegram，仅举几例。犯罪分子可以冒充合法实体，从知名加密创始人（例如，如今 Twitter 上就有多个名为 Vitalik Buterin 的账号）到普通群聊管理员。顺便说一句，这也是为什么“不要在 Telegram 上联系支持服务”这条规则存在的原因：群聊管理员从不会先联系你，而且更不会向你提供任何带来快速回报的投资。为了保护自己，不要被任何天文数字般的奖金承诺所迷惑。说实话，Elon Musk 几乎从不会决定奖励哪怕是这样一位忠实的支持者。

庞氏骗局

庞氏骗局是另一种投资诈骗，它先诱骗投资者，再用新投资者投入的钱向现有投资者支付利润。其核心在于制造一种错觉：利润来自销售等合法途径，而不是来自其他投资者。与上述诈骗类型相反，庞氏骗局需要存活更长时间，才能获取可观利润。这类诈骗需要持续不断的新资金流入，因此，它维持“合法”假象的时间越长，骗到的钱就越多。当它越来越难以吸引新投资，或者大量现有投资者开始套现时，这类骗局通常就会崩盘。庞氏骗局其实是一种相当老派的手法。这种骗局得名于臭名昭著的骗子 Charles Ponzi，他在 20 世纪 20 年代通过邮票投机骗局欺骗了投资者。来自加密行业的一个典型庞氏骗局例子，就是始于 2015 年的 OneCoin 金字塔骗局。该公司在市场上将自己定位为类似 Bitcoin 的数字货币开发商，但实际上它没有任何牌照，并且已被认定为骗局。

拉盘砸盘骗局

另一种常见的互联网骗局是经典的“拉盘砸盘”模式。P&D 是一种价格操纵形式，试图通过基于虚假或误导性信息的投资建议来抬高资产价格。在传统证券市场中，这种做法是违法的，并可能导致巨额罚款。但由于加密市场在大多数国家仍未受到监管，价格操纵在社交网络中变得相当普遍。那么它是怎么运作的呢？Telegram 上有相当多的聊天群和频道，骗子会在其中组织“拉盘群”，并发布所谓的“信号”，诱使成员迅速投资某种特定加密货币。该骗局通常针对小市值、成交清淡的山寨币，因为它们的价格更容易被操纵：要“拉盘”并不需要很多买家。当价格上涨并且卖出量达到临界值时，骗子就会抛售手中的份额，导致价格大幅下跌。最快、最老练的交易者可能赚到高达 150% 甚至更多，而其他人则会亏损。但如果投资在某些时候本来就跟赌博差不多，那么信号到底有什么问题呢？问题就在于，信号本身意味着详细的技术和基本面分析，但按照 P&D 策略，骗子只是随机挑选一个山寨币，然后试图把它的价格推高。

结论

我们已经 рассмотрed 了加密货币领域中常见的主要诈骗类型，下面是一些我们都最好遵守的基本规则。首先，保持怀疑。每当你不认识的人主动向你提供所谓的热门投资建议时，问问自己：为什么是我？为什么这个陌生人要把这个建议给我？如果我交易，他或她会从中获得什么好处？有备无患：为了避免诈骗，无论一个 предложения 看起来多么诱人，始终要自己做调查，牢记信息来源，并留意危险信号。再强调一次——关注项目背后团队的可靠性，不要被大规模广告宣传中承诺的不切实际回报所迷惑，并认真审查相关文件。