加密货币市场因 Silvergate 危机而下跌

加密货币市场的震荡仍在继续。这次与 Silvergate 有关——它是连接传统金融与加密货币的主要加密银行之一。

Silvergate 是美国最早为客户提供加密银行服务的机构之一。这里指的既有放贷，也有流动性提供。长期以来，前 FTX 负责人 Sam Bankman-Fried 的认可语都挂在银行官网上：“加密人的生活可以分为‘Silvergate 之前’和‘Silvergate 之后’。”

关于偿付能力问题的消息导致机构客户纷纷出走，绝大多数加密资产也随之大幅贬值。

发生了什么？

Silvergate 是一家专注于加密货币的美国银行。该行运营 Silvergate Exchange Network（SEN）支付系统，允许加密货币和其他客户将加密资产兑换成法币。全球许多领先的矿工、交易所和机构投资者都使用 Silvergate 来存放和转移数十亿美元资产。

2022 年，该行亏损 9.49 亿美元。1 月底，它暂停了优先股股息支付，以“保留资本”。3 月 1 日，Silvergate 宣布将向 U.S. 证券交易委员会（SEC）递交年度财务报告的时间推迟两周。

该行表示，由于 Silvergate 银行股票资本持续走弱，它无法在 3 月 16 日前提交报告。Silvergate 还称，其“正在评估在财务报表发布后 12 个月内持续经营的能力”，并且“正根据当前面临的挑战，对业务和战略进行重新评估”。

首先，有关公司财务问题的传闻影响了母公司 Silvergate Capital（SI）的股价。根据 TradingView 数据，3 月 1 日当天，Silvergate 在纽约证券交易所的股价暴跌超过 57%，至 5.7 美元。这家加密银行的市值也跌至 4.283 亿美元。

Silvergate 被视为美国加密市场极其重要的金融机构。原因在于，该银行不仅受联邦存款保险公司监管，同时还是美国联邦储备系统成员银行。

美国加密业务几乎立刻开始紧急切断与 Silvergate 的联系。

在 Silvergate Bank 可能破产的消息传出后，美国各大加密公司分支机构开始宣布终止与该行的合作。因此，以下机构停止使用 Silvergate Bank 服务：

• LedgerX。该平台不再使用 Silvergate 进行内部银行转账，转而改用 Signature Bank。
• Coinbase。这家加密交易所不再通过 Silvergate 接收或发起付款。
• Galaxy Digital。这家金融科技公司出于“预防性原因”终止了与 Silvergate 的合作关系。
• Paxos。这家加密公司停止通过 Silvergate Exchange Network 进行所有转账，但将继续处理外发付款。
• Bitstamp。这家加密交易所不再通过 Silvergate 处理转账，而是通过“其他全球银行合作伙伴”发起转账。

美国加密市场的其他参与者也在关注 Silvergate Bank 周围事态的发展，并告知客户自己与这家陷入困境的银行没有联系： 

• Gemini。该加密交易所代表表示，公司并未将客户资金及 GUSD 存放在 Silvergate。
• Tether。Stablecoin 发行方 USDT 的首席技术官 Paolo Ardoino 表示，公司“与 Silvergate 毫无关系”。
• Circle。USDC 稳定币发行方代表并未确认其与 Silvergate 的联系，只表示会让客户保持“知情”。

值得注意的是，加密公司对 Silvergate Bank 未来的担忧，也与美国司法部的调查有关。据 Bloomberg 报道，美国司法部反欺诈部门正在审查 Silvergate Capital 与已破产的 FTX 加密交易所及其关联公司 Alameda Research 的交易。尽管检察官尚未对 Silvergate 提出任何正式指控，但加密 community 仍担心这起刑事调查的后果及其对银行合作伙伴的影响。

在周三提交给 SEC 的文件中，Silvergate 还表示，其“目前正在分析针对公司待处理的某些监管及其他请求和调查”。

Silvergate 补充说，公司目前“正在根据其当前面临的业务和监管挑战，重新评估其业务和战略”。

对比特币价格的影响

3 月 3 日上午，比特币价格在一小时内下跌 1200 美元。这一第一大加密货币的价格下跌了 5%，从 23400 美元跌至 22200 美元。根据 CoinGecko 数据，该资产交易价格为 22300 美元，日跌幅为 4.6%。

主要 altcoins 的价格也快速下跌。Ethereum 单日下跌 5.5%（从 1640 美元跌至 1550 美元），Ripple 下跌 2.4%（至 0.36 美元）。Cardano 下跌 4.9%（至 0.33 美元），Solana 下跌 4.2%（至 21.02 美元）。

3 月 3 日的最大跌幅出现在有关 Silvergate Bank 问题以及其在规定时间内无法向美国监管机构提供数据的消息传出之时。

另一方面，也有人认为 Silvergate 的问题并未对比特币造成任何影响，一切巧合都只是随机。这是 Pixelmatic 创始人兼 CEO Samson Mow 的观点：

“Silvergate 的崩塌以及交易所失去其常规银行体系，对比特币没有影响。交易所法币银行体系的崩溃只意味着买卖将转向 P2P。这和中国当时的情况一样。”

时间会证明 Mow 从长期来看是否正确。与此同时，可以肯定的是：Silvergate 的问题造成了短期影响，至少投机性抛售因这一事实而被催化。

这家银行不仅在美国 SEC 那里有麻烦。许多公司都拒绝接受通过 Silvergate 进行的付款。最先拒绝的公司之一是 Coinbase。

关闭公告

3 月 9 日，Silvergate Capital 宣布关闭其加密银行 Silvergate。新闻稿称，其业务将停止，银行本身也将依法清算。

“鉴于行业及其监管的最新发展，Silvergate 认为，系统性缩减银行业务并进行自愿清算是最佳方案。银行的清算和清盘计划包括全额返还所有存款，”公司表示。接下来加密市场会发生什么，谁会是下一个？

过去一年里，加密行业至少发生了三次严重崩盘：Terra Luna（以及 Three Arrows Capital）、FTX 和 Alameda Research，如今则是 Silvergate 及其引发的一切。与此同时，监管的压力还在持续收紧。1 月 3 日，4 家美国金融监管机构发布联合声明，警告与加密货币相关的风险，并呼吁银行限制与加密公司合作。

这里的情况确实相当严峻，需要加密货币社区与监管机构双方进行必要对话并寻求妥协。问题在于，当局试图将 Silvergate 破产、FTX、Terra Luna 都归为加密货币自身的问题，而不是这些公司高管的失误或蓄意欺诈行为。

我们将持续为您带来即将到来的 Si 新闻。