Những khoản lỗ tiền mã hóa lớn nhất (mà chúng ta biết)

Từ việc bị hack và scam đến quên mật khẩu và bỏ quên ví, có rất nhiều cách để bạn mất tài sản số của mình. Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá một số trường hợp mất crypto tai tiếng nhất, tìm hiểu các phương thức được sử dụng và những bài học giá trị rút ra từ những sự việc đáng tiếc này. 

Hãy sẵn sàng khám phá các rủi ro và thực tế của thế giới crypto, cũng như cách bảo vệ khoản đầu tư của bạn khỏi những thảm họa tiềm tàng.

Những cách làm mất Cryptocurrency của bạn

Tham gia vào việc phân phối scam

Hãy cảnh giác với các quảng cáo trên YouTube và Twitter hứa tặng Bitcoin miễn phí từ những người nổi tiếng như Elon Musk. Kẻ lừa đảo hứa sẽ gửi crypto thay mặt cho các lãnh đạo Tesla và SpaceX, nhưng cuối cùng lại yêu cầu bạn gửi coin để đổi lại — một trò lừa đảo đã được biết đến. 

Luôn cảnh giác — không ai cho không cryptocurrency, đặc biệt là không đổi lấy coin của bạn. Do sự gia tăng của các vụ scam như vậy, các nhân vật trong ngành blockchain đã đổi tên người dùng trên mạng xã hội để tránh nhầm lẫn. Ví dụ, Vitalik Buterin, người sáng lập Ethereum, từng dùng tên Twitter "Not giving away ETH" để ngăn chặn gian lận. 

Đỉnh điểm trong hành vi của bọn lừa đảo là vụ hack Twitter vào tháng 7 năm 2020. Tài khoản của Elon Musk, Bill Gates, Barack Obama, Apple và nhiều người khác đã bị xâm nhập. Trên trang của các tỷ phú, chính trị gia, đại diện ngành crypto, người nổi tiếng, các bài đăng về việc phát miễn phí tiền số đã được đăng tải. Nhờ đó, bọn tội phạm đã huy động được Bitcoin chỉ trong vòng hai giờ.

Giữ Cryptocurrency trên sàn giao dịch

Các sàn giao dịch cryptocurrency, kể cả những sàn lớn nhất, vẫn có thể trở thành nạn nhân của các vụ hack hoặc phá sản, dẫn đến mất tiền.

Tiền có thể bị hacker đánh cắp từ website hoặc công ty có thể chịu thua lỗ do sụt giảm hoạt động giao dịch hoặc các lý do khác. Khi điều này xảy ra, việc lấy lại đồng tiền số là không thể. 

Ví dụ, Coincheck, một sàn giao dịch cryptocurrency của Nhật Bản, đã bị hack vào năm 2018, dẫn đến vụ đánh cắp hơn 500 triệu USD giá trị NEM tokens. Sự cố này đã cho thấy mức độ dễ tổn thương của các sàn giao dịch trước các cuộc tấn công mạng và tầm quan trọng của việc triển khai các biện pháp bảo mật mạnh mẽ để bảo vệ tài sản của người dùng.

Tiền cũng có thể bị mất khi chuyển vào các sàn scam. Một khi cryptocurrency được chuyển đến những nền tảng như vậy, nó sẽ không thể lấy lại được. Kẻ lừa đảo có thể dùng nhiều chiêu trò, chẳng hạn như viện dẫn sự cố kỹ thuật, để ngăn việc rút tiền. 

Nên hợp tác với những website uy tín, đã có tên tuổi lâu dài. Tuy nhiên, có thể sẽ hữu ích khi thử một nền tảng ít nổi tiếng hơn bằng cách đầu tư một khoản nhỏ mang tính biểu tượng để kiểm tra quy trình rút tiền của họ.

Tham gia mô hình kim tự tháp tài chính

Trong hai năm liên tiếp, phần lớn số tiền người dùng cryptocurrency bị mất là do các mô hình kim tự tháp tài chính. Năm 2020, mô hình Wotoken đứng đầu, thu hút hơn 1 tỷ USD từ hơn 715.000 nhà đầu tư. OneCoin chiếm vị trí số một trong danh sách các vụ scam cryptocurrency. Theo nhiều ước tính, bọn lừa đảo đã chiếm đoạt từ 4 tỷ đến 15 tỷ USD.

Tất cả các mô hình này đều tương tự nhau. Người dùng được mời gọi kiếm tiền bằng cách thu hút thêm nhà đầu tư khác và được hứa hẹn lợi nhuận cao nếu nạp tiền vào. 

Toàn bộ lợi nhuận mà những người tham gia sớm nhận được đều đến từ các khoản đầu tư của những người vào sau. Thông thường, ban tổ chức giữ phần lớn số tiền cho riêng mình, để lại những người tham gia còn lại trắng tay.

Mua khi thị trường tăng và bán khi thị trường giảm

Những trader thiếu kinh nghiệm thường bán tài sản khi giá giảm và mua vào khi giá tăng. Tuy nhiên, chiến lược này dẫn đến kết quả tiêu cực.

Với tư cách là một trader và nhà đầu tư, bạn nên xây dựng các chiến lược để tránh những sai lầm như vậy. Thứ nhất, hãy chia vốn thành nhiều phần để có thể thực hiện nhiều giao dịch cùng lúc. Thứ hai, tính toán cách chúng sẽ hoạt động trong từng tình huống cụ thể.

Khía cạnh nguy hiểm nhất của giao dịch là hiệu ứng FOMO (nỗi sợ bỏ lỡ lợi nhuận). Điều này khiến không chỉ người mới mà cả những trader giàu kinh nghiệm cũng mua một tài sản đã tăng giá chỉ vì tiếc rằng trước đó họ chưa mua. Trong hầu hết các trường hợp, điều này dẫn đến thua lỗ.

Giao dịch đòn bẩy

Giao dịch ký quỹ cho phép vay tiền từ sàn giao dịch, và đổi lại, sàn giữ tiền của người dùng làm tài sản thế chấp. Nếu anh ta thua, sàn sẽ giữ khoản ký quỹ. 

Đòn bẩy rất phổ biến vì nó cho phép tăng đáng kể vốn lưu động, đôi khi lên đến hàng trăm lần. Tuy nhiên, với lựa chọn này, rủi ro mất vốn cũng rất cao.

Thị trường cryptocurrency biến động khó lường và ngay cả những trader giàu kinh nghiệm cũng thường chịu thua lỗ đáng kể. Ví dụ, vào ngày 4 tháng 3, khi tỷ giá Bitcoin giảm từ 68.300 USD xuống 63.100 USD, các trader đã chịu khoản lỗ trị giá 224,8 tỷ USD trong giao dịch ký quỹ. Điều quan trọng là phải sử dụng công cụ này một cách cẩn thận và không dùng nó khi chưa có đủ kiến thức và đào tạo.

Những vụ mất Cryptocurrency lớn nhất: Các nghiên cứu tình huống

1. Vụ hack Mt. Gox

Một trong những sự cố tai tiếng nhất trong lịch sử cryptocurrency là vụ hack Mt. Gox. Vụ hack của Gox vào năm 2014 đã dẫn đến việc mất khoảng 850.000 Bitcoin, trị giá hơn 450 triệu USD vào thời điểm đó. Sàn giao dịch đã nộp đơn phá sản, khiến hàng nghìn nhà đầu tư trắng tay và làm lung lay niềm tin của họ vào ngành công nghiệp non trẻ này.

2. Mô hình Ponzi BitConnect

BitConnect, một chương trình đầu tư lợi suất cao hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ, cuối cùng hóa ra lại là một mô hình Ponzi đã lừa đảo nhà đầu tư hàng triệu đô la. Khi mô hình này sụp đổ vào năm 2018, nhà đầu tư đã mất một khoản đầu tư rất lớn, cho thấy sự nguy hiểm của việc tin tưởng các nền tảng chưa được xác minh trong lĩnh vực cryptocurrency.

3. Sự sụp đổ của sàn QuadrigaCX

QuadrigaCX, từng là sàn giao dịch cryptocurrency lớn nhất Canada, đã rơi vào khủng hoảng khi người sáng lập của nó qua đời đột ngột. Điều này dẫn đến việc mất khoảng 190 triệu USD crypto, khiến các nhà đầu tư rơi vào tình trạng bế tắc và đặt ra câu hỏi về các biện pháp bảo mật trong ngành.

4. Vụ scam PlusToken

Vụ scam PlusToken, một trong những mô hình Ponzi lớn nhất trong không gian crypto, đã lừa đảo nhà đầu tư hàng tỷ đô la. Hoạt động như một nền tảng đầu tư lợi suất cao, PlusToken dụ người dùng bằng những lời hứa về lợi nhuận lớn rồi biến mất cùng số tiền của họ vào năm 2019, dẫn đến các vụ bắt giữ và điều tra ở nhiều quốc gia.

5. Các vụ scam Twitter mạo danh Elon Musk

Nhiều vụ scam trên Twitter mạo danh Elon Musk đã lừa những người dùng không nghi ngờ gì gửi cryptocurrency của họ đến các địa chỉ giả mạo, gây ra thiệt hại rất lớn. Những vụ scam này lợi dụng niềm tin và tầm ảnh hưởng của các cá nhân nổi tiếng để đánh lừa người dùng và đánh cắp tài sản số của họ.

Bài học rút ra và những tác động trong tương lai

Những vụ mất cryptocurrency đình đám này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc thẩm định kỹ lưỡng, quản lý rủi ro và thực hành bảo mật trong không gian crypto. 

Nhà đầu tư phải nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đầu tư, đa dạng hóa danh mục và triển khai các biện pháp bảo mật mạnh mẽ để bảo vệ tài sản. Các cơ quan quản lý cũng đang tăng cường thực thi để chống gian lận và bảo vệ nhà đầu tư, cho thấy một ngành đang trưởng thành và muốn loại bỏ các thành phần xấu.

Trong tương lai, thị trường cryptocurrency nhiều khả năng sẽ tiếp tục phát triển, với những tiến bộ về bảo mật, quy định và giáo dục nhà đầu tư đóng vai trò then chốt trong việc định hình một hệ sinh thái bền vững và đáng tin cậy hơn. 

Bằng cách học từ những sai lầm trong quá khứ và luôn cập nhật thông tin, nhà đầu tư có thể điều hướng các rủi ro vốn có của thị trường crypto hiệu quả hơn và tham gia vào tiềm năng tăng trưởng với sự tự tin cao hơn.

Kết luận

Thế giới cryptocurrency mang đến những cơ hội to lớn để tạo ra tài sản nhưng cũng đặt ra những rủi ro đáng kể có thể dẫn đến tổn thất lớn. 

Bằng cách hiểu các cách khác nhau mà cá nhân có thể mất crypto của mình, học hỏi từ các sự cố trước đây và áp dụng các thực hành tốt nhất về quản lý rủi ro và bảo mật, nhà đầu tư có thể điều hướng bối cảnh năng động này hiệu quả hơn. 

Khi ngành này tiếp tục trưởng thành và các khuôn khổ pháp lý phát triển, việc luôn cập nhật thông tin và cảnh giác sẽ là yếu tố then chốt để bảo vệ khoản đầu tư và tham gia vào sự tăng trưởng trong tương lai của thị trường cryptocurrency.