Các ETF Vanguard tốt nhất để mua trong năm 2025

Đầu tư vào Vanguard ETFs có thể là một cách tiếp cận chiến lược để xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng. Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá cách chọn Vanguard ETF tốt nhất, thảo luận về những lợi thế của việc đầu tư vào ETF, và nhấn mạnh các Vanguard ETF hàng đầu đáng cân nhắc trong năm 2025.

Cách chọn Vanguard ETF phù hợp cho danh mục đầu tư của bạn 

Những lợi thế chính của iViệc lựa chọn Vanguard ETF nào để mua đòi hỏi phải đồng bộ hóa lựa chọn đầu tư của bạn với mục tiêu tài chính, mức độ chấp nhận rủi ro và khung thời gian đầu tư. Dưới đây là cách chọn danh mục Vanguard ETF tốt nhất:

• Xác định mục tiêu của bạn: Bạn đang tìm kiếm tăng trưởng dài hạn, thu nhập ổn định hay bảo toàn vốn? Ví dụ, một nhà đầu tư trẻ tập trung vào tăng trưởng có thể chọn Vanguard Growth ETF (VUG), trong khi một người đã nghỉ hưu có thể thích Vanguard Total Bond Market ETF (BND) để có thu nhập ổn định.
• Đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro: Các ETF tăng trưởng cao như VUG biến động mạnh hơn, trong khi các ETF tập trung vào trái phiếu như BND mang lại sự ổn định.
• Đa dạng hóa khoản đầu tư: Danh sách Vanguard ETF bao gồm các lựa chọn bao phủ cổ phiếu nội địa, thị trường quốc tế và chứng khoán thu nhập cố định, giúp xây dựng một danh mục cân bằng.
• Đánh giá chi phí: Tỷ lệ chi phí thấp của Vanguard, chẳng hạn như VOO’s (Vanguard S&P 500 ETF) 0.03%, giúp gia tăng đáng kể lợi nhuận dài hạn so với các quỹ có chi phí cao hơn.
• Phân tích hiệu suất: Hiệu suất lịch sử không đảm bảo kết quả trong tương lai, nhưng nó cung cấp những thông tin giá trị. Ví dụ, VOO trong lịch sử đã phản ánh mức tăng trưởng mạnh mẽ của S&P 500, khiến nó trở thành một mã hoạt động hàng đầu.

Lợi ích của việc đầu tư vào Vanguard ETFs

Đầu tư vào các Vanguard ETF đáng mua trong năm 2025 mang lại một số lợi ích:

• Đa dạng hóa: Một ETF duy nhất có thể giúp bạn tiếp cận nhiều loại tài sản. Ví dụ, VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) cung cấp quyền tiếp cận toàn bộ thị trường chứng khoán U.S., giảm rủi ro từ hiệu suất kém của từng cổ phiếu riêng lẻ.
• Tính thanh khoản: ETF giao dịch giống như cổ phiếu, nên nhà đầu tư có thể mua và bán trong suốt ngày giao dịch theo giá thị trường.
• Hiệu quả chi phí: Các phí thấp của Vanguard, chẳng hạn tỷ lệ chi phí 0.03% của BND, giúp nhà đầu tư giữ lại nhiều lợi nhuận hơn theo thời gian.
• Tính minh bạch: Vanguard ETFs công bố danh mục nắm giữ hằng ngày, đảm bảo nhà đầu tư biết chính xác mình đang sở hữu gì.
• Hiệu quả về thuế: ETF thường hiệu quả về thuế hơn quỹ tương hỗ nhờ cơ chế tạo lập và mua lại độc đáo.
• Tính linh hoạt: Vanguard cung cấp các ETF phù hợp cho nhiều loại tài khoản khác nhau, bao gồm Vanguard ETF tốt nhất cho Roth IRA, chẳng hạn VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF) nổi tiếng với tiềm năng tăng trưởng cổ tức.

Tám Vanguard ETF hàng đầu đáng cân nhắc trong năm 2025

Hãy cùng xem xét chi tiết tám Vanguard ETF hàng đầu đáng cân nhắc trong năm 2025, với các ví dụ thực tế và dữ liệu hiệu suất:

1. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Là lựa chọn phổ biến cho nhà đầu tư muốn tiếp cận các công ty vốn hóa lớn của Mỹ, VOO theo dõi chỉ số S&P 500. Với tỷ lệ chi phí siêu thấp 0.03% và lợi nhuận trung bình năm 10 năm khoảng 12.5%, VOO có thể là Vanguard ETF tốt nhất để mua ngay lúc này cho mục tiêu tăng trưởng dài hạn. VOO là lựa chọn hấp dẫn cho những nhà đầu tư tìm kiếm tăng trưởng ổn định gắn với nền kinh tế Mỹ. 

Hiệu suất lịch sử: Tính đến ngày 22 tháng 2 năm 2025, VOO đã đạt mức lợi nhuận trung bình năm khoảng 12.5% trong thập kỷ qua. Trong năm 2024, ETF này mang về 26%, phản ánh hiệu suất mạnh mẽ của thị trường cổ phiếu Mỹ.

2. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

VTI bao phủ toàn bộ thị trường chứng khoán Mỹ, bao gồm cổ phiếu vốn hóa nhỏ, trung bình và lớn. Với hơn 4,000 mã nắm giữ, đây là nền tảng cho danh mục Vanguard ETF tốt nhất. VTI đã mang lại lợi nhuận trung bình năm 10 năm khoảng 11%, khiến nó lý tưởng cho những nhà đầu tư muốn tiếp cận thị trường rộng.

Hiệu suất lịch sử: VTI đạt mức lợi nhuận trung bình năm 10.4% với mức giảm tối đa –51.3%, và phục hồi trong 134 tháng. Điều này khiến nó trở thành một lựa chọn đáng tin cậy để tiếp cận toàn bộ thị trường Mỹ.

3. Vanguard Growth ETF (VUG)

Tập trung vào các cổ phiếu tăng trưởng vốn hóa lớn như Apple, Microsoft và Amazon, VUG hấp dẫn các nhà đầu tư hướng đến tăng giá vốn. Với lợi nhuận trung bình năm 10 năm gần 12%, đây có thể là Vanguard ETF hoạt động tốt nhất cho các nhà đầu tư tập trung vào tăng trưởng trong năm 2025.

Hiệu suất lịch sử: VUG tỏa sáng với lợi nhuận năm 11.91% trong 30 năm. Dù từng giảm mạnh -53.58% và mất 144 tháng để phục hồi, quỹ vẫn liên tục mang lại lợi nhuận cho những nhà đầu tư kiên nhẫn, tập trung vào tăng trưởng.

4. Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)

VEA bao phủ các thị trường phát triển ngoài Mỹ, bao gồm châu Âu và châu Á. Với tỷ lệ chi phí 0.05% và hơn 4,000 cổ phiếu quốc tế, nó đóng vai trò quan trọng trong việc đa dạng hóa toàn cầu trong bất kỳ danh sách Vanguard ETF nào.

Hiệu suất lịch sử: Với lợi nhuận trung bình năm 7.4% và mức giảm tối đa –46.7%, VEA đã phục hồi trong 110 tháng. Đây là một lựa chọn vững chắc cho đa dạng hóa toàn cầu.

5.Vanguard Value ETF (VTV)

VTV đầu tư vào các cổ phiếu vốn hóa lớn của Mỹ đang bị định giá thấp, bao gồm JPMorgan Chase và Johnson & Johnson. Với lợi nhuận trung bình năm 10 năm khoảng 10%, quỹ phù hợp với những nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận ổn định và biến động thấp hơn.

Hiệu suất lịch sử: VTV đạt mức lợi nhuận trung bình 9.2% với mức giảm –48.6%, và hồi phục trong 128 tháng. Việc tập trung vào các cổ phiếu ổn định, tạo thu nhập khiến quỹ này hấp dẫn với các danh mục phòng thủ.

6. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

Là một trong những quỹ trái phiếu Vanguard tốt nhất, BND mang lại khả năng tiếp cận rộng với trái phiếu đầu tư chất lượng cao của Mỹ. Với tỷ lệ chi phí 0.03%, BND cung cấp mức lợi suất khoảng 4-5% tính đến đầu năm 2025, đem lại thu nhập ổn định và đa dạng hóa khỏi cổ phiếu.

Hiệu suất lịch sử: BND đã mang lại mức lợi nhuận hằng năm ổn định 3–4%. Với biến động thấp hơn, đây là lựa chọn hoàn hảo cho các nhà đầu tư ưu tiên bảo toàn vốn.

7. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

VIG tập trung vào các công ty Mỹ có thành tích tăng cổ tức mạnh mẽ. Với lợi nhuận trung bình năm 10 năm khoảng 11% và tỷ lệ chi phí 0.06%, VIG là ứng viên hàng đầu cho Vanguard ETF tốt nhất cho Roth IRA, mang lại tăng trưởng thu nhập hiệu quả về thuế.

Hiệu suất lịch sử: VIG đạt lợi nhuận hằng năm 16.9%, với mức giảm –44.8% và phục hồi trong 115 tháng. Việc tập trung vào tăng trưởng cổ tức khiến quỹ này hấp dẫn với nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập.

8. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

VXUS bao gồm hơn 7,000 cổ phiếu ngoài Mỹ, mang lại khả năng tiếp cận quốc tế toàn diện. Với mức sinh lời 10 năm khoảng 5,4%, đây là lựa chọn lý tưởng cho những nhà đầu tư muốn đa dạng hóa toàn cầu. VXUS là thành phần thiết yếu trong một danh mục Vanguard ETF cân bằng, đặc biệt với những ai muốn giảm thiểu rủi ro tập trung vào Mỹ.

Hiệu suất lịch sử: VXUS mang lại lợi nhuận hằng năm 5.8%, với mức giảm –48.2% và thời gian phục hồi 122 tháng. Đây là lựa chọn tuyệt vời cho nhà đầu tư tìm kiếm đa dạng hóa toàn cầu.

Kết luận

Việc chọn Vanguard ETF tốt nhất để mua ngay bây giờ đòi hỏi sự cân bằng giữa hiệu suất, rủi ro và đa dạng hóa. Các Vanguard ETF hàng đầu được thảo luận ở đây phù hợp với nhiều chiến lược đầu tư khác nhau. Đối với các tài khoản hưu trí như Roth IRA, những lựa chọn như VIG và BND nổi bật là Vanguard ETF tốt nhất cho Roth IRA nhờ đặc tính thu nhập và độ ổn định. Hãy luôn cân nhắc mục tiêu tài chính dài hạn của bạn và đánh giá lại danh mục thường xuyên để đảm bảo nó phù hợp với nhu cầu đang thay đổi của bạn. Danh sách Vanguard ETF toàn diện đảm bảo luôn có lựa chọn phù hợp cho mọi nhà đầu tư đang hướng tới tăng trưởng, thu nhập hoặc lợi nhuận cân bằng trong năm 2025.