AML/KYC ne işe yarar?

Modern dünya, kripto para dolaşımından anonimliği kaldırmaya giderek daha fazla çalışıyor. Müşteri kimlik doğrulaması bugün blockchain şirketleri için büyük bir sorun. KYC / AML kuralları, kimlik doğrulaması sorununa çözüm sunarak kripto paraların toplum tarafından kabulünü sağlıyor, ancak öte yandan kullanıcılar ile düzenleyiciler arasında bir çatışmaya yol açıyor. SwapSpace, bu çelişkinin ne olduğunu, bu terimlerin kendilerinin ne anlama geldiğini ve KYC’nin ne olduğunu, borsada AML / KYC gereksinimleriyle doğrulamanın nasıl yapılacağını ve hangi kripto para değiştiricilerin anonim kaldığını açıklıyor.

KYC nedir?

Know your customer (KYC), finansal kurumlar ve bahis şirketleri ile özel para ile çalışan diğer şirketler için bankacılık ve borsa düzenlemesine ait bir terimdir; bu, bir işlem yapmadan önce karşı tarafı tanımlamak zorunda oldukları anlamına gelir. Bu tür bir uygulama kara para aklamayı, terör finansmanını ve vergi kaçırmayı önler. KYC’nin uygulanması, anonim banka hesaplarına hizmet verilmesinin kademeli olarak yasaklanmasına yol açmıştır. KYC prosedürleri, finansal kurumların müşterilerini daha iyi doğrulamalarına ve işlem risklerini izlemelerine yardımcı olmak için oluşturulmuştur. Bunlar arasında başlıcaları şunlardır:

• müşteri kimlik doğrulama prosedürleri (pasaport bilgileri, doğum belgesi vb.);
• işlem takibi;
• risk yönetimi (transferlerin miktarı, içeriği, karşı taraflar, maddi destek vb. hakkındaki verilerin karşılaştırılması).

AML nedir?

Anti-Money Laundering (AML), ilk olarak kara para aklamanın önlenmesi, terör finansmanıyla mücadele ve kitle imha silahlarının finansmanıyla mücadele anlamına gelen daha kapsamlı bir terimdir. AML süreci şunları içerir:

• 10.000 $ üzerindeki işlemlerin izlenmesi;
• Belirli işlem türlerini bildirme zorunluluğu;
• Coin’lerin hem yurt dışına hem de ülke içinde hareketinin kontrolü;
• Bir kişinin kimliğini doğrulamak için KYC bilgilerinin alınması ve onun yasa dışı faaliyetlere karışıp karışmadığının kontrol edilmesi.

Bu adımlar, yasa dışı fonların tespit edilmesine ve el konulmasına yardımcı olmalı ve dolandırıcılıkları önlemelidir.

AML KYC: benzerlikler ve farklılıklar

Çoğu zaman bu terimler karıştırılır veya birbirinin yerine kullanılır, ancak bu yanlıştır.

• düzenleyici kurumlar AML, yani kara para aklamanın önlenmesi ve terör finansmanı terimlerini kullanır;
• mal ve hizmet satıcıları ise sık sık “KYC taahhüdü” terimine atıfta bulunur.

Müşteri kimlik doğrulaması (KYC), AML’nin bir bileşenidir. KYC’yi, genel AML politikasının çerçevesi içinde bir ilke olarak, prosedürler ve araçlar bütünü olarak adlandırabilirsiniz. N.B.: KYC ve AML terimleri öncelikle işletmenin sosyal sorumluluğu ve dolandırıcılık risklerine karşı koruma ile ilişkilendirilir. Sıklıkla, yasal kısıtlamaları olan ve ticari kuruluşlar üzerinde devlet kontrolü bulunan ülkelerden şirketlerin sözleşmelerinde yer alırlar.

Kripto dünyasında AML/KYC

Blockchain teknolojisi finans sektörüne bir sorun getirmiştir. Kripto para işlemlerinin çoğu uzaktan ve anonim olarak yapılır. Geleneksel sistemdeki işlemler açık şekilde yapılırken: müşterinin görünümü ve imzası her zaman pasaport bilgileriyle karşılaştırılabilir. Kripto paraların ortaya çıkışı, finansal araçlar pazarını genişletmiş ve düzenleme ihtiyacını beraberinde getirmiştir. Başlangıçta, kripto para gizlilik politikası ayırt edici bir özellikti. Ancak işlem güvenliği ihtiyacı, kullanıcıların kişiselleştirilmesine yönelik gereksinimlerin sıkılaşmasına yol açtı. KYC ve AML normları aynı zamanda kripto korumasının önündeki başlıca engellerdir, çünkü blockchain’in temel fikirlerinden biriyle — anonimlikle — çelişirler. Başka bir deyişle, kripto para işlemleri anonim olmalı ve takibe kapalı kalmalıdır. Ancak düzenleyiciler siber suç sorunuyla meşgul olduğundan, kripto para borsalarında doğrulama gerekliliği giderek önem kazanmaktadır.

SwapSpace’te AML/KYC

SwapSpace’in kendisinde AML/KYC prosedürleri yoktur – hatta kayıt alanımız bile bulunmuyor. SwapSpace işlemleri kendi başına işleme almaz, dolayısıyla KYC de uygulamaz; ancak biz birkaç takas hizmetini entegre eden bir toplayıcıyız ve bunlardan bazıları tamamen anonimken, diğerleri bir kimlik isteyebilir. Diyelim ki, Changelly AML/KYC kullanır. ChangeNOW verilerinizi talep etmez, ancak bazı durumlarda sizden kimlik belgenizin taramasını veya ek bazı bilgileri göstermenizi isteyebilir. İsterseniz anonim ve kayıtsız değiştiricilerde para birimi değiştirebilir ya da en güvenli yolu seçebilirsiniz. Hizmetimiz her ikisini de sunar – sadece para değiştirmek için en uygun yöntemi seçin.