Kripto Düzenlemeleri: Kriptoda KYC nedir?

Dünyanın dört bir yanındaki düzenleyici otoriteler, küresel standartlar oluşturmak için çalışıyor — KYC kuralları — "know your customer" ifadesinin kısaltmasıdır. Bu standartlar finans ve teknoloji sektörlerine, şimdi de kripto paralara uygulanır. Anonim peer-to-peer ödemelerle başlayan teknoloji sektörü artık geleneksel finansın güvenliğini de dikkate alıyor; bu da KYC uyumluluğu anlamına gelir. Bu, müşterinin kimliğini tespit etmeye yardımcı olan bir kontrol standardıdır. Bunun özü, hizmet kullanıcılarının kayıt sırasında veya sonrasında kimliklerini doğrulayan belgeler (genellikle pasaport, sürücü belgesi, fotoğraf veya selfie) sunmak zorunda olmalarıdır.

Müşterinin kimliğini doğrulamanın yanı sıra, konumunu ve adresini de teyit etmek gerekir. Kimlik belgeleri temel bilgileri (ad, doğum tarihi) içerir; ancak örneğin vergi ikametgâhınızı belirlemek için başka belgeler gerekecektir. Büyük olasılıkla, birkaç KYC aşamasından geçmeniz gerekecektir.

Konunun Arka Planı

2000 ile 2010 yılları arasında çoğu yargı bölgesinde: ABD ve Kanada’da, çoğu Avrupa ülkesinde, Güney Afrika’da, Rusya’da, Hindistan’da, Singapur’da, Güney Kore’de, Çin’de ve Japonya’da (ve bunlar yalnızca bazı devletlerdir) — KYC ve AML (“anti-money laundry”) kurallarını düzenleyen mevzuat kabul edildi. Sonuç olarak bankalar ve ilgili finans kuruluşları, kara para aklamayı önleme mevzuatının gereklerine uymakla yükümlü hale geldi.

Kripto topluluğunda, KYC doğrulaması bir miktar şüpheyle karşılandı; çünkü kullanıcılar, verilerinin dolandırıcıların eline geçmesinden çekiniyordu. Dahası, birçok kripto kullanıcısına göre KYC süreci kripto para kullanımındaki anonimlik fikrinin kendisiyle çelişiyordu. Ancak artan popülerlik, altyapının gelişmesi ve dünyanın birçok ülkesinde kripto para ödemeleri kavramının benimsenmesiyle birlikte, çoğu kullanıcı arasındaki yaklaşım değişti.

Bununla birlikte, tüm borsalar bu kuralları uygulamakta acele etmiyor. Bazı borsalar darknet üzerinde faaliyet gösterebilir veya KYC prosedürüne ilişkin yasaların bulunmadığı ülkelerde yer alıyorlarsa kişisel bilgi talep etmeyebilir.

KYC politikasının hangi seviyeleri vardır?

Dünyadaki farklı ve muğlak kurallar nedeniyle, farklı platformlar tarafından kullanılan birçok KYC seviyesi vardır.

KYC yok

Herhangi bir KYC prosedürü kullanmayan platformlar. Sizden kimlik belgeleri istemezler, ancak sıkı kısıtlamalar veya başka koşullar getirebilirler.

Temel KYC prosedürü

Temel KYC, belirli borsalarda minimum düzeyde işlem yapmanıza olanak tanır; ancak muhtemelen önce bazı kişisel bilgileri sağlamanız gerekir. Bu tür KYC genellikle platforma fiat para yatırmak için banka kartları veya PayPal kullanmanıza izin verir; ödeme sağlayıcısı ve platform bilgilerinizi paylaşır.

Tam KYC prosedürü

Eksiksiz KYC belgeleri ve bilgileri sağlayarak, genellikle kriptonun işlevlerine ve kısıtlamalarına tam erişim elde edersiniz. Genellikle sizden, son 3 ay içinde düzenlenmiş bir elektrik, su vb. faturası veya banka ekstresiyle birlikte fotoğraflı bir kimlik sunmanız istenir.

Kriptoda KYC Prosedürü Neden Gereklidir?

Kriptonun anonim yapısı nedeniyle, sık sık kara para aklama ve diğer yasa dışı faaliyetler için kullanılmıştır. Kripto endüstrisinin daha iyi düzenlenmesi, itibarına olumlu etki eder ve tüm vergilerin ödenmesini sağlayarak dünyada yaygınlaşmasına katkıda bulunur.

KYC doğrulamasını destekleyenler, bu uygulamanın yalnızca dolandırıcılıkla mücadeleye değil, aynı zamanda finansal sistemin genel olarak iyileştirilmesine de yardımcı olduğuna inanır:

1. 1. Kredi verenler, müşterinin kimliğini ve finansal geçmişini bilerek risklerini daha kolay değerlendirebilir. KYC, daha sorumlu kredi verme ve risk yönetimini teşvik eder.
2. 2. KYC, kimlik hırsızlığına ve diğer finansal dolandırıcılık türlerine karşı mücadeleyi hedefler.
3. 3. KYC, kara para aklamayla mücadelede önleyici bir tedbir olarak işlev görür.
4. 4. KYC, müşterilerin finansal hizmet sağlayıcılarına duyduğu güveni artırır ve bu hizmetlerin güvenliğini ve hesap verebilirliğini izlemeye yardımcı olur.
5. 5. Hizmetlerin itibarı, bir bütün olarak finans sektörünü doğrudan etkiler ve yatırımı teşvik edebilir.

KYC'ye Karşı Argümanlar

KYC prosedürünün birçok açık avantajı vardır, ancak yine de bazı tartışmalara yol açar. Birçok kişi, kriptonun geleneksel anonim yapısı nedeniyle KYC'ye karşıdır.

Kural olarak, eleştirilerin çoğu gizlilik ve komisyon sorunlarına dayanır:

1. 1. KYC kontrollerini gerçekleştirmeyle ilgili ek maliyetler vardır ve bunlar çoğu zaman komisyon şeklinde müşteriye yansıtılır.
2. 2. Bazı kişilerin KYC doğrulaması için gerekli belgeleri veya sabit bir adresi yoktur. Tüm bunlar onların belirli finansal hizmetlere erişimini zorlaştırır.
3. 3. Sorumluluk almayan sağlayıcıların veri koruması zayıf olabilir ve hacklenme, yalnızca fonların değil kişisel bilgilerinizin de çalınmasına yol açabilir.
4. 4. Bu uygulamanın kriptodaki merkeziyetsizlik fikriyle çeliştiği yönünde bir görüş vardır.

SwapSpace'in kendisinde zorunlu bir ön KYC prosedürü yoktur. Bu, kayıt olmanıza ve kişisel verilerinizi sağlamanıza gerek olmadan coinlerinizi takas edebileceğiniz anlamına gelir. Ancak ortaklarımızın risk yönetim sistemleri bir kırmızı bayrak tespit ederse, seçici bir KYC kontrolü talep edebilirler.

“Borsa İncelemeleri” bölümünde, ortaklarımızın her birinin KYC seviyesini kontrol edebilirsiniz. KYC Seviyesi, bir ortak borsa tarafından başlatılan KYC kontrollerinin sıklığını temsil eder.