Bir Kripto Dolandırıcılığı Nasıl Tanınır: Pump-and-Dump ve Diğer Sahtekârlıkların 7 Uyarı İşareti

Kripto para birimlerini kullanmaya başladığınızda, kriptonun yeni bir finansal mekanizma olduğunu ve bu tür işlemlerin risk içerdiğini fark edersiniz. Her ay düzinelerce yeni token ve uygulama kullanıma sunuluyor. Blockchain teknolojisi gelişiyor ve deneyimli yatırımcılar bile bu hızlı tempoya ayak uydurmakta zorlanabilir.

Burada piyasa öngörülemezliğinden bahsetmiyoruz. Kripto piyasasındaki fırsatlar, geniş bir yatırımcı kitlesinin ilgisini artırır ve dolandırıcılara da otomatik olarak zemin hazırlar. Başarılı blockchain tabanlı girişimler ve meşru kripto paralar arasında, saldırganlar hâlâ kullanıcıların güvenini kazanmaya çalışır.

Daha önce bazı dolandırıcılıklardan bahsetmiştik — şimdi daha derine inme zamanı.

2021’in En Dikkat Çekici Dolandırıcılıkları

Chainalysis raporlarına göre kripto dolandırıcıları bu yıl çeşitli kripto sahtekârlıkları ve pump-and-dump yöntemleriyle insanlardan yaklaşık 7,7 milyar dolar çaldı. İşte bunlardan bazıları:

Squid Coin

Popüler "Squid Game" dizisinden esinlenen bir kripto para, yatırımcılar arasında büyük bir hype yaratarak birkaç hafta içinde yaklaşık 3.000 dolar seviyelerine ulaştı. Hatta geleneksel medya bile bu altcoine kanmıştı. Ancak geliştiriciler projeyi terk edip kaçtı ve yatırımcılardan 3,36 milyon dolar çaldı. Bu bir rug pull idi — kripto dünyasında, geliştiricilerin bir projeyi bırakıp başlangıçta topladıkları fonlarla ortadan kaybolduğu kötü niyetli bir yöntemdir.

SavetheKids Charity Token

Bu kripto para, e-spor sosyal medya fenomenleri tarafından hayır kurumlarının serveti yeniden dağıtan bir token olarak tanıtıldı. Takipçiler bu coinleri satın almaları için kandırıldı, ancak daha sonra para birimini değer kaybettiren çeşitli pump-and-dump planlarına çekildiler.

Bu düzende destekçiler genellikle sahte reklamlar ve agresif tanıtımlarla kripto fiyatını yapay olarak şişirir, tokenlarını satıp kârı cebe atarken yatırımcılar paralarının boşa gittiğini izler.

Africript

Güney Afrikalı kardeşler Ameer ve Raees Cajee, 2019 yılında Africript adlı kripto para borsası hizmetini oluşturdu. İkisi de platformlarından bir hack sonucu 3,6 milyar dolarlık bitcoin’in çalındığını duyurduktan sonra ortadan kayboldu. Ancak olay hâlâ net değil ve yatırımcılar Cajee kardeşleri işaret ederek fonlarını geri almaya çalıştı.

Bored Ape Yacht Club NFT’leri

Kripto dolandırıcıları, Calvin Becerra’yı teknik destek kılıfı altında 'Bored Ape Yacht Club' koleksiyonundan üçten fazla NFT dijital sanat eserini göndermesi için kandırdı. Her birinin 225.000 dolar değerinde olduğu tahmin ediliyor. Ancak Beccera, üç maymunun birlikte 1 milyon dolar değerinde olduğunu açıkladı.

Poly Network

Poly Network, yılın en büyük saldırılarından birine maruz kalan bir merkeziyetsiz finans platformudur. Bir hacker, protokollerdeki bir hatayı buldu ve kullanıcı hesaplarındaki 600 milyon dolardan fazlasını kendi cüzdanına aktardı.

Ancak hacker bir 'white hat hacker'dı (kötü niyetli bir aktör gelmeden önce düzeltilmeleri için güvenlik açıklarını ortaya çıkarmaya çalışan etik bir hackerı tanımlayan terime gönderme).

Birkaç hafta içinde hacker paranın tamamını iade etti ve açığı ortaya çıkardığı için Poly Network’ten 500.000 dolar ödül bile aldı.

Bir Kripto Dolandırıcılığı Nasıl Tanınır?

Dolandırıcıların sizi manipüle etmek için kullandığı birkaç yöntem vardır. Aşağıdaki bazı işaretler, kripto dolandırıcılıklarından kaçınmanıza ve fonlarınızı güvende tutmanıza yardımcı olabilir.

1. Acele ettirme. Çoğu durumda dolandırıcılar müşterilerini acele ettirir ve neler olup bittiğini anlamaları için onlara zaman vermemeye çalışır. Bunu çoğu zaman manipülasyon ve tehditlerle yaparlar. Sizi kafasını karıştırmaya ve acele ettirmeye çalışanlara kapılmayın; mevcut tüm bilgilerle tanışmayı unutmayın. Araştırmanızı yapın, projenin white paper’ını bulun ve okuyun. Belge; arka planı, finansal modelleri, yasal meseleleri, SWOT analizini ve uygulama yol haritasını ortaya koymalıdır.

2. Sosyal medya tanıtımı. Takip ettiğiniz kişilerden biri (tanınmış finans uzmanları hariç) aniden bir kripto para hakkında konuşuyorsa, durup kendinize sorun: bu medya fenomeni neden bunu yapıyor? Projenin web sitesinin ve sosyal medya varlığının olup olmadığını kontrol etmek en iyisidir. Üçüncü taraflardan gelen bilgilere güvenmek yerine doğrudan kaynağa gidin.

3. Özel bilgi. Dikkat çekmek için dolandırıcılar sistemde gizli tuzak kapıları hakkında bir numara kullanır. Sosyal ağlarda dolandırıcılar sık sık sözde hatalı bir döviz kuru ya da başarılı değişim zincirleri hakkında bilgi paylaşır. Her ikisi de para kaybına yol açar.

4. Düşük veri doğrulama gereksinimleri. QIWI gibi düşük veri doğrulama ile çalışan ödeme sistemlerinde tokenlarla işlem yapma gereksinimleriyle karşılaşırsanız, buna çok dikkatli yaklaşmalısınız. Dolandırıcılar bu sistemlerin özelliklerini çok sık kendi lehlerine kullanır. Kripto paralar için bunlar geri alınamaz işlemlerdir.

5. Gerçek olamayacak kadar iyi. Ücretsiz coinler ve NFT’ler gibi olağanüstü kazançlar vaat eden tekliflerle karşılaşırsanız reddedin – bunlar genellikle iki ya da üç haneli rakamlara kadar çıkabilir. Pump-and-dump planları da bu kategoriye girer; burada dijital varlıkların değeri şişirilir ve yatırımcılar fear of missing out hissine kapılarak harekete geçirilir. Sonra fiyat aniden düştüğünde değersiz kripto parayla baş başa kalırlar.

6. Kripto para işlemleri. Nasıl gittiğine bir bakın. Eğer saygın bir borsadaysa, daha güvenli bir varlık olma ihtimali daha yüksektir. Meşru şirketler ve girişimler, sistemin kendisini ve token satışının ilerleyişini potansiyel yatırımcıların kolayca görebilmesini sağlar. ICO devam ederken token satış rakamlarını takip edin. Daha da iyisi, nasıl hareket ettiğini görmek için token satışını zaman içinde izleyin.

7. Sahte uygulamalar. Kripto para yatırımcılarının sıkça düştüğü bir diğer yaygın hile, Google Play ve Apple App Store’da yer alan sahte uygulamalardır. Bu tür uygulamalar genellikle hızla fark edilip kaldırılmasına rağmen, bazı kullanıcılar mağdur olabilir. Binlerce kullanıcı böyle bir hata yapıp kripto paralarla çalışmak için sahte uygulamaları indiriyor.

Yatırımlar her zaman risk içerir. Ekonomik veya politik hareketler nedeniyle yaşanan para birimi çöküşüne ek olarak, düzgün şekilde güvence altına alınmamış blockchainde akıllı sözleşmenin hacklenmesi riski de vardır . Kripto borsaları da hacklenebilir. Ancak risk yüksekse, fırsatlar da daha fazladır. Fonlarınızı çok daha düşük bir risk seviyesinde tutmak için risklerinizi nasıl doğru yöneteceğinizi öğrenin. Ve son tavsiye: yalnızca kullanıcılar tarafından doğrulanmış lisanslara sahip güvenilir borsaları seçin ve onlarla işlem yapın — örneğin hizmetlerini SwapSpace üzerinden sunanlar gibi.