Самые распространённые ошибки в криптоинвестировании

Не покупайте на хаях, не поддавайтесь FOMO и FUD, не вкладывайте все деньги в один актив и не инвестируйте больше, чем готовы потерять. Это лишь несколько базовых принципов инвестирования в криптовалюты, о которых, похоже, всем нужно знать. Однако с ростом популярности криптовалют на рынок приходят новички, которые регулярно нарушают эти заповеди. На самом деле ошибки, описанные в этой статье, совершают не только новички — даже инвесторы с опытом иногда попадают в ту же ловушку. Конечно, они учатся на ошибках, но на крипторынке цена таких промахов может быть слишком высокой, поэтому лучше просто избегать их. Мы собрали подборку самых распространенных ошибок в криптоинвестировании.

Отсутствие исследования и должной осмотрительности

Многие новички просто не знают, что такое on-chain-анализ. Непонимание того, как все работает, не говоря уже о том, как применять это на практике, способствует совершению одной ошибки за другой. Не располагая такой информацией, начинающий криптоинвестор, по сути, бросает себя в ситуацию, где проигрыш неизбежен. Не зная, как анализировать рынок, вы лишаете себя шанса на успех, потому что торговля и инвестиции — это всегда грамотная оценка вероятностей, где не бывает 100% положительных или отрицательных ожиданий.

Прежде чем начинать что-либо делать в криптосфере (торговлю, майнинг, инвестиции в долгосрочный проект), в первую очередь изучите базовые термины и механизмы:

• что такое криптовалюты и блокчейн;
• что такое Bitcoin и Satoshi, как это работает;
• как работают криптобиржи;
• что такое криптокошельки и как вносить деньги в крипту;
• на каких кошельках хранить и т. д.

В SwapSpace Academy регулярно публикуются обучающие материалы, охватывающие эти и многие другие аспекты крипторынка. Кроме того, SwapSpace Blog будет полезен для повышения ваших криптознаний.   

Не игнорируйте новые знания: даже топ-гуры криптовалют всегда узнают что-то новое и изучают новые монеты и технологии — по сути, они живут в этой сфере. Если вы получили определенный объем знаний и замкнулись на нем, пытаясь заработать, у вас ничего не выйдет. Продолжайте учиться, будьте принципиальны и самокритичны. Это жизненно важно!

Эмоциональная торговля: погоня за хайпом и FOMO

Принимать инвестиционные решения на основе эмоций и хайпа, а не выбранной стратегии, — один из лучших способов потерять деньги. Есть две противоположные крайности:

FOMO — страх упустить прибыль. 

Когда актив быстро растет, велик соблазн тоже вложиться в него. Если войти вовремя, в начале тренда, и выйти вовремя, то можно хорошо заработать. Но новички чаще всего решают покупать только тогда, когда актив уже перекуплен, а рост вот-вот сменится падением.

FUD — страх, неопределенность и сомнения в активе, ведущие к желанию избавиться от него любой ценой, даже с убытком. 

Когда актив слишком быстро падает или долго не растет, очень трудно удержаться и не продать его. Но если это надежный проект и фундаментально со временем он не ослаб, то, скорее всего, стоимость его монеты вырастет.

Еще одна ошибка — инвестировать в крипту, ориентируясь на хайп вокруг проекта или позитивные инфоповоды. В таком случае легко купить переоцененный токен или стать участником схемы pump-and-dump. 

Рост на основе хайпа и FOMO всегда сменяется резким падением. Постарайтесь собрать больше мнений экспертов о проекте и проведите собственный анализ, прежде чем принимать решение.

Игнорирование управления рисками

Новички очень часто не готовы смириться с полученным убытком, из-за чего совершают всевозможные глупости. Удерживая позицию до последнего цента в надежде на разворот цены или даже удваивая объем сделки, вы рискуете уйти в минус. Поэтому нужно выставлять stop-loss или stop-limit на уровне, после которого цена уже не развернется.

Ордер stop-loss автоматически продаст ваши активы, если их стоимость опустится ниже указанного значения.

Ордер stop-limit гарантирует вам покупку токенов не выше определенной цены.

Эти уровни фиксации убытка и прибыли должны быть предусмотрены правилами выбранной торговой стратегии. Нужно всегда придерживаться заданных уровней и не менять их во время торговли.

При этом не следует закрывать убыточную сделку сразу после ухода в минус. Зачастую цена криптовалюты откатывается перед движением по тренду.

Обязательно используйте упомянутые инструменты, чтобы защитить себя от волатильности рынка, зафиксировать прибыль и сократить убытки.

Пренебрежение безопасностью

Если не соблюдать базовые принципы безопасности, можно легко потерять все свои цифровые активы.

Важно понимать, что пока у вас есть приватный ключ от вашего криптокошелька, вы полностью контролируете свои криптовалюты. Никто не может их конфисковать, но при этом вся ответственность за их сохранность лежит только на вас. Потеря приватных ключей, мнемонической фразы или пароля кошелька, ошибка в адресе получателя или сумме перевода могут привести к потере средств.

Самые распространенные ошибки безопасности у криптоинвесторов:

• Отправка монет не на тот адрес. Все транзакции в блокчейне необратимы — их нельзя отменить или переписать задним числом. Иногда это возможно, но потребуется согласие большинства участников сети, и придется проводить хард форк — ответвление сети, внутри которого будет запущена новая цепочка блоков. Но из-за вашей ошибки разработчики проекта вряд ли пойдут на это.
• Отправка монет в неправильную сеть. У большинства Exchanges нет доступа к средствам, отправленным в неправильную блокчейн-сеть, поэтому такая ошибка может привести к потере средств, так как после отправки монет не в ту сеть вернуть их крайне сложно или даже невозможно. Кроме того, комиссии за транзакции, связанные с отправкой монет не в ту сеть, также могут привести к финансовым потерям для инвестора. Чтобы избежать этой ошибки, криптоинвесторам важно тщательно перепроверять адрес получателя и совместимость сети перед началом любых транзакций. Также крайне важно следить за обновлениями и изменениями сети, которые могут повлиять на совместимость транзакций.
• Потеря приватного ключа или мнемонической фразы (также известной как seed phrase). Если вы их потеряете, восстановить ничего не удастся. Приватный ключ дает доступ к конкретному адресу, а seed phrase — к кошельку (она нужна для восстановления доступа к кошельку, если пароль утерян или вход осуществляется в кошелек с другого устройства). Поэтому так важно хранить их в надежном месте, доступ к которому будете иметь только вы. По данным Chainalysis, из 19 миллионов добытых биткоинов около 20% находятся в кошельках, к которым у владельцев нет доступа. Эти монеты потеряны навсегда.
• Неправильный ордер. По невнимательности инвестор может случайно ввести некорректные данные в торговый ордер. Например, 1 000 монет вместо 100. Эта ошибка также называется ошибкой fat finger. Повторим: завершенную транзакцию отменить нельзя.
• Дать мошенникам обмануть вас. Самые популярные схемы криптомошенничества — фишинг, фальшивые администраторы и сотрудники поддержки, а также взлом аппаратных кошельков.

Игнорирование соблюдения нормативных требований

Криптовалюты не регулируются во многих странах, и новички часто думают, что никаких правил и требований нет, а их деятельность не будет отслеживаться. Это не так: правительство каждой страны работает над созданием нормативной базы для контроля криптовалютного рынка.

Несоблюдение действующих правил может привести к штрафам, судебным искам и ущербу для репутации частных лиц или организаций. Кроме того, это может помешать росту бизнеса и его устойчивости в долгосрочной перспективе.

Поэтому перед инвестициями важно понимать правовую и регуляторную среду. Также важно понимать налоговые последствия инвестирования в криптовалюты.

Не стоит игнорировать и новостной фон. Обязательно следите за текущей ситуацией, поскольку любые изменения в правовом статусе цифровых активов или действия регуляторов могут привести к негативным последствиям для инвесторов. Например, после того как китайское правительство запретило майнинг и оборот криптоактивов в стране, цены на них резко упали, что принесло инвесторам убытки более чем на 300 миллиардов долларов.

Отсутствие диверсификации

При составлении инвестиционного портфеля крайне важно диверсифицировать риски, то есть распределять инвестиции между разными криптоактивами, а не покупать только один на весь депозит. Это повышает устойчивость портфеля: если одни монеты падают в цене, другие, наоборот, могут расти и компенсировать ваши убытки.

Оптимально инвестировать в 7–12 проектов. Если активов меньше, риски возрастают. Если больше, портфель придется часто ребалансировать (менять соотношение активов), доходность снизится, а диверсификация останется на том же уровне.

Еще один способ диверсификации — покупать криптоактивы из разных рыночных секторов или работающие на разных технологиях. Например, монеты с майнингом (BTC, LTC), активы платформ смарт-контрактов (ETN, ADA, EOS), стейблкоины (USDT, USDC) и токены DeFi.

Нехватка терпения и долгосрочного взгляда

Новички часто морально не готовы к снижению цен на свои криптоактивы и паникуют при малейшей коррекции, не дожидаясь смены тренда.

Еще одна ошибка — не продавать актив, который уже показал отличную прибыль. То, что монета показала рост на 500%, не гарантирует, что он продолжится. Уже завтра цена монеты может обвалиться и больше никогда не достичь прежних высот.

Если вы боитесь упустить актив, который станет новым Bitcoin, и продать по заниженной цене, продайте часть и зафиксируйте прибыль. Ее можно направить на реинвестирование (покупку других активов), диверсифицируя риски. Самый простой способ — фиксировать прибыль по выбранной стратегии, например, при достижении заданной вами цены.

Заключение

Все перечисленные ошибки инвесторов банальны, большинство о них хорошо знает, но все равно продолжает их совершать. Причина в том, что читать о них и сталкиваться с ними лично — это две большие разницы. Легко сказать: «Не паникуй на просадке», но совсем другое — смотреть, как твой портфель режется пополам. Трудно не поддаться FOMO, когда очередной shitcoin взлетает в десятки раз за пару дней, и если бы вы вложились в него заранее, могли бы больше не работать до конца жизни. Очевидно, покупать активы на просадке необходимо, но как понять, что это дно, а не продолжение падения?

Поэтому избежать ошибок можно будет только с опытом — после потери определенной суммы денег и нервов. Это нормально. Но важно минимизировать последствия этих ошибок, и если уж терять, то немного, а затем обязательно перекрывать убытки прибылью. Для этого важно придерживаться принципов, перечисленных выше.