Умные контракты и их миссия. Часть 2

История смарт-контрактов длиннее, чем большинство из нас склонны предполагать. О том, как все началось, кто стоял за этой концепцией и что потребовалось, чтобы смарт-контракты стали возможны на практике, — обо всем этом вы можете узнать в первой части этого материала. Здесь же мы рассмотрим практические реализации технологии, а затем подытожим, к чему стремятся смарт-контракты, в чем заключается их миссия.

Смарт-контракты и криптовалюты

Поскольку смарт-контракты впервые появились именно в криптовалютной сфере, неудивительно, что для использования в крипте они получили повсеместное распространение. Bitcoin и другие криптовалюты в основном используются как инструменты для торговли и нередко выступают в роли инвестиционных активов, поэтому первые сценарии применения смарт-контрактов были связаны именно с этой областью. Если точнее, смарт-контракты лежат в основе подавляющего большинства децентрализованных бирж, таких как IDEX, и децентрализованных стейблкоинов, таких как Dai от MakerDAO, которые на этих биржах выступают в роли прокси к фиатным валютам. Смарт-контракты — это суть и основа новейшего подхода к децентрализованной торговле, основанного на пулах ликвидности и протоколах автоматизированного маркет-мейкера. Традиционные биржи, децентрализованные или нет, используют книги ордеров для определения рыночной цены через равновесие встречных заявок. Здесь вы торгуете против других трейдеров. С пулами ликвидности, однако, вы торгуете напрямую против смарт-контракта, где цена определяется балансом объединенных резервов, то есть ликвидности, находящейся под управлением контракта. Биржи, использующие эту технологию, такие как Uniswap, Curve, Balancer, Kyber, 0xdYdX, легко обошли все остальные децентрализованные биржи благодаря простоте использования и бездоверительной природе, которую обеспечивают смарт-контракты и построенные поверх них децентрализованные приложения. И там можно не только торговать, но и предоставлять ликвидность через тот же смарт-контракт, зарабатывая на накоплении комиссий. На централизованных биржах вы навсегда остаетесь во власти площадки, так что огромная популярность этих сервисов вполне заслуженна. Появление и развитие технологии смарт-контрактов привели к возникновению совершенно новой области в криптопространстве, которая стала известна как децентрализованные финансы, или DeFi. DeFi стремится устранить посредников из финансовых услуг с помощью смарт-контрактов. Децентрализованное кредитование и заимствование, набравшее в последнее время большую популярность, — это сервис, который в полной мере воплощает эту идею. Вместо банков кредиторы и заемщики используют децентрализованные кредитные платформы, которые работают на смарт-контрактах «под капотом». Смарт-контракты, обеспечивающие децентрализованное кредитование и заимствование, создают бездоверительную среду, от которой значительно выигрывают и кредиторы, и заемщики. Отсутствие посредников, отсутствие необходимости в кредитных бюро, автоматическое исполнение условий кредитования существенно снижают накладные расходы и упрощают весь процесс — и все это благодаря магии технологии смарт-контрактов. Разумеется, в этой сфере много крупных и небольших игроков, таких как Aave, Maker, DAO, Compound и т. д., которые охотно используют эту технологию.  В своей знаковой работе о смарт-контрактах Ник Сабо, ученый в области компьютерных наук, впервые предложивший саму концепцию смарт-контрактов, описывает их использование для создания синтетических активов. Они формируются путем объединения различных типов активов, например облигаций и деривативов, тем или иным способом. И как вы думаете? Именно этим сейчас и занимается Synthetix, создавая ончейн-синтетические активы, так называемые Synths, такие как синтетические валюты и сырьевые товары, а также более сложные активы. Они даже не стали заморачиваться с названием!

Смарт-контракты за пределами криптовалют

Если вы хотите подробнее узнать о DeFi в целом и о том, какие проекты в нем задействованы и используют технологию смарт-контрактов, можете прочитать наш обзор DeFi в двух частях здесь . Однако, хотя DeFi, пожалуй, является лучшим сценарием применения, а также самым заметным примером реального использования смарт-контрактов, эта технология выходит далеко за пределы криптовалютной сферы. Поскольку технологию распределенного реестра можно продуктивно применять во многих областях, смарт-контракты — один из инструментов, помогающих сделать эти сферы более эффективными и действенными. Ирония в том, что одна из таких областей — банковский сектор, чьи недостатки и провалы, по словам Satoshi Nakamoto, и стали основной причиной и мотивацией для создания Bitcoin. В странном повороте судьбы блокчейны со смарт-контрактами могут быть весьма полезны и в этой сфере. Например, торговое финансирование — огромная часть мировой коммерции, где банки выпускают всевозможные банковские гарантии и аккредитивы. Смарт-контракты помогают в этой области, упрощая весь процесс и значительно сокращая время обработки торговых документов. Децентрализованные eCommerce-маркетплейсы — еще одна область, где смарт-контракты уже получили широкое признание. Например, один из таких маркетплейсов, Particl.io, реализует различные варианты децентрализованного бездоверительного эскроу. Он основан на особом типе смарт-контракта, корни которого лежат в теории игр и знаменитом равновесии Нэша. Средства сторон остаются заблокированными в эскроу-контракте, пока все не будут довольны сделкой, что устраняет необходимость в доверенном эскроу-агенте и помогает избегать скамов и мошенничества. Смарт-контракты также позволяют создавать токены. Токен — это смарт-контракт, который соответствует набору правил или спецификаций. Как и обычные криптовалюты, токены должны быть взаимозаменяемыми. Взаимозаменяемость означает, что все токены одного типа полностью взаимозаменяемы. Однако не все токены обязаны следовать этому правилу. Существует и класс токенов, которые, наоборот, должны следовать обратному принципу и потому быть уникальными. Такие токены называются невзаимозаменяемыми токенами, или NFT, и они открывают уникальные возможности (простите за каламбур). Вы наверняка знакомы с CryptoKitties . CryptoKitty — это смарт-контракт в блокчейне Ethereum, представленный невзаимозаменяемым токеном. Это гарантирует, что каждая цифровая кошечка уникальна. CryptoKitties имели огромный успех и породили похожие инициативы, которые привели к появлению блокчейн-игр. В блокчейн-играх вроде Мои криптогерои, Decentraland, Etherbots, Gods Unchained и им подобных NFT используются как внутриигровые предметы, подобно тому как это устроено в обычных многопользовательских онлайн-играх, например Warcraft. Однако у NFT есть неоспоримое преимущество перед традиционными внутриигровыми предметами. Поскольку это всего лишь смарт-контракты в определенном блокчейне, например Ethereum, где технически они известны как токены ERC-721, их владелец может делать с ними что угодно. Он может продавать их и обменивать вне игровой среды или даже использовать в другой игре, если там есть поддержка. Это резко контрастирует с такими играми, как Warcraft, Guild Wars или Fortnite, где разработчики полностью контролируют любой доступный внутриигровой предмет. Национальная почтовая служба Австрии придумала очень интересную идею — использовать NFT как коллекционный объект, опираясь на склонность многих людей увлекаться редкими монетами, бейсбольными карточками и, да, почтовыми марками. Теперь вы можете купить марку, которую можно использовать для отправки писем как обычно, а также получить NFT в блокчейне Ethereum с изображением этой марки. И да, все выпуски этих марок были распроданы практически мгновенно. Мы можем только похвалить и поаплодировать креативности австрийских почтальонов. Невзаимозаменяемые токены — это по сути цифровые сертификаты, которые хранят информацию о чем-то или о ком-то и подтверждают ваше право собственности на это. Именно поэтому они стремительно распространяются и в другие области и служат основой токенизации активов. Здесь невзаимозаменяемый токен представляет собой обозначенный реальный актив, который может быть материальным или нематериальным. Сегодня вы даже можете токенизировать свои имущественные права и торговать ими онлайн, как обычными акциями, а также инвестировать в них, если окажетесь по другую сторону сделки. На всякий случай: идея токенизации собственности через смарт-контракты тоже впервые была предложена Ником Сабо. NFT, под каким бы названием они ни существовали, готовы кардинально изменить множество отраслей и сфер в ближайшие годы. Но не будем забывать, что это все же смарт-контракты, хоть и особого типа, причем каждый экземпляр создан уникальным. 

Миссия смарт-контрактов

Можно сказать, что Bitcoin совершил революцию, а смарт-контракты вывели ее далеко за пределы финансовой сферы, к которой Bitcoin по-настоящему относится. Это потребовало технологических инноваций, компенсирующих отсутствие необходимой функциональности, которую блокчейн способен обеспечивать, но которой в Bitcoin не было и в значительной степени по-прежнему нет. В определенном смысле смарт-контракты пытаются достичь того, чего не смог достичь Bitcoin. Превратившись в зрелую технологию, смарт-контракты активно прокладывают себе путь в области, которые лишь отдаленно связаны с криптовалютами, но где блокчейн все же может оказаться ценным и полезным инструментом, как это наглядно показывают описанные выше сценарии использования. В этом смысле миссия смарт-контрактов состоит в том, чтобы реализовать весь потенциал, который предоставляет технология блокчейн. Иными словами, дело не столько в самом блокчейне, сколько в том, как смарт-контракты используют его по максимуму.