Tudo o que Você Precisa Saber Sobre Golpes com Criptomoedas

Quando você começa a investir em cripto, você pode tanto obter retornos impossíveis de alcançar no âmbito dos investimentos tradicionais quanto ser facilmente enganado e perder tudo de uma vez. Tenha cuidado, os riscos são altos – e nem estamos falando da alta volatilidade do mercado. A verdade é que golpes são comuns demais no mundo das criptomoedas. Aqueles que acabaram de entrar no caminho das negociações enfrentam dificuldade para navegar entre vários conceitos e distinguir projetos decentes de fraudes. Essa infeliz falta de conhecimento é frequentemente usada por criminosos que visam roubar ativos das vítimas de um golpe. Vamos analisar as estratégias que criminosos e hackers usam para atrair suas vítimas indefesas. Então, como exatamente são as fraudes no espaço cripto?

ICOs fraudulentos

Digamos que a descentralização e o anonimato nos tragam não apenas benefícios. Junto com eles, um novo tipo de fraude explodiu. Um ICO falso, ou exit scam, é uma empreitada fraudulenta de promotores de criptomoedas antiéticos que somem com o dinheiro dos investidores durante ou após um ICO. É simples assim: os fundadores lançam uma nova startup cripto baseada em um conceito promissor, fabricam uma campanha de captação de recursos, criam hype de marketing e persuadem as pessoas a comprar. O ICO então arrecada dinheiro dos investidores e opera por um tempo. Depois, os fundadores que juntaram todo o dinheiro desaparecem, deixando os investidores na mão. A ignorância e a imprudência de investidores iniciantes, que sonham com retornos de cem vezes sobre seu dinheiro em questão de dias apenas “hodling” seus tokens de ICO, fazem o resto. Isso aconteceu muitas vezes – basta lembrar dos casos de golpe da PlexCoin, Benebit ou Confido.

Como evitar golpes de ICO?

Recomendamos que você faça uma pesquisa minuciosa antes de se envolver. Conheça a equipe: deve haver pessoas reais por trás da empresa. É cada vez mais comum golpistas inventarem fundadores e biografias falsas para seus projetos. Em seguida, examine o whitepaper – é um documento normalmente disponível no site de um projeto que descreve os objetivos e estratégias do projeto. Antes de tudo, verifique se ele é original e não foi copiado de algum lugar. Deve haver um roadmap com uma linha do tempo indicando todas as etapas do projeto futuro em diferentes níveis de detalhe. O propósito de tais documentos é esclarecer todas as dúvidas dos potenciais investidores, então se afastar de projetos com quaisquer obscuridades nos documentos oficiais é a única escolha certa. É essencial entender claramente se a oferta de moeda em questão tem ou não o que é preciso para ter sucesso.

Golpe de phishing

Um golpe de phishing é um tipo de fraude na internet que visa obter informações sensíveis dos usuários. No caso das criptomoedas, isso inclui roubar senhas, chaves privadas e uma seed phrase de recuperação. Pode ser falsificação de e-mail, quando os usuários recebem envios em massa com alertas falsos de exchanges ou carteiras cripto, que os motivam a alterar ou atualizar os dados da conta pelo link a seguir. Outra forma são sites de phishing que buscam obter informações de login, atraindo vítimas em potencial para inserir seus dados não em um site real, mas em sua cópia idêntica. Para proteger seus ativos contra esse tipo de ataque, fique atento e nunca revele sua senha ou seed phrase de recuperação a ninguém. Quem quer que peça isso a você está tentando lhe passar a perna. O mesmo podemos dizer sobre o próximo tipo de fraude em criptomoedas.

Fraude de impersonação

Outra forma é agir em redes sociais, Twitter ou Telegram, para citar apenas algumas. O criminoso pode se passar por uma entidade legítima, desde grandes fundadores do mundo cripto (por exemplo, há várias contas chamadas Vitalik Buterin no Twitter atualmente) até um simples administrador de chat. Aliás, é por isso que existe a regra de não contatar serviços de suporte no Telegram: administradores de chat nunca entram em contato com você primeiro e, além disso, nunca oferecem investimentos com retorno rápido. Para se proteger, não caia em promessas de bônus astronômicos. Convenhamos, dificilmente Elon Musk já decidiu recompensar até mesmo um apoiador tão dedicado.

Esquema Ponzi

Esquema Ponzi é mais uma fraude de investimento que atrai pessoas e depois paga lucros aos investidores existentes com dinheiro contribuído por novos participantes. O conceito é criar a ilusão de que os lucros vêm por meios legais, como vendas, e não de outros investidores. Ao contrário dos tipos de fraude mencionados acima, as pirâmides Ponzi precisam sobreviver por mais tempo para obter lucros significativos. Esse tipo de fraude exige um fluxo constante de novos investimentos, então quanto mais tempo mantém a ilusão de legitimidade, mais dinheiro obtém. Quando fica difícil captar novos investimentos, ou quando um grande número de investidores existentes saca seus fundos, esses golpes normalmente colapsam. O esquema Ponzi é uma técnica bastante antiquada. Esse tipo de golpe recebeu o nome do infame golpista Charles Ponzi, que enganou investidores na década de 1920 com um esquema de especulação com selos postais. Um exemplo perfeito de golpe Ponzi da indústria cripto – a pirâmide financeira OneCoin, que começou em 2015. A empresa se posiciona no mercado como desenvolvedora de uma moeda digital semelhante ao Bitcoin, mas, na prática, não possui nenhuma licença e é reconhecida como golpe.

Golpe de Pump and Dump

Mais um golpe comum na internet envolve o clássico “pump and dump scheme”. P&D é uma forma de manipulação de preço que tenta inflar o preço de um ativo por meio de conselhos de investimento baseados em informações falsas ou enganosas. Em um mercado tradicional de valores mobiliários, essa prática é ilegal e pode resultar em multas pesadas. Mas, como o mercado cripto permanece desregulado na maioria dos países, as manipulações de preço se tornaram bastante comuns nas redes sociais. Mas como isso funciona? Há muitos chats e canais no Telegram onde golpistas organizam “pump groups” e publicam os chamados “signals”, atraindo os membros a investir rapidamente em uma criptomoeda específica. Esse esquema normalmente mira altcoins pequenas e com baixa liquidez, pois suas cotações são mais fáceis de manipular: não são necessários muitos compradores para “pump” o preço. Quando o preço dispara e o volume de venda atinge seu valor crítico, os golpistas vendem suas posições, fazendo o preço cair significativamente. Os traders mais rápidos e habilidosos lucram até 150% ou até mais, deixando os demais no prejuízo. Mas o que há de errado com o signal se investir em alguns momentos é quase como apostar, afinal? Bem, a própria ideia de signals implica análise técnica e fundamental detalhada, mas, de acordo com a estratégia de P&D, os golpistas simplesmente escolhem uma altcoin aleatória e tentam empurrar seu preço para cima.

Conclusão

Consideramos os principais tipos de golpes populares na área das criptomoedas, e aqui estão algumas regras básicas que todos nós deveríamos seguir. Em primeiro lugar, mantenha-se cético. Sempre que alguém que você não conhece lhe oferecer uma dica de ação quente não solicitada, pergunte a si mesmo: Por que eu? Por que essa pessoa estranha está me dando essa dica? Como ele ou ela pode se beneficiar se eu negociar? É melhor prevenir do que remediar: para evitar golpes, não importa quão tentadora uma oferta pareça, faça sempre sua própria investigação, levando em conta a fonte, e preste atenção aos sinais de alerta. E, mais uma vez, preste atenção à confiabilidade da equipe por trás do projeto, não se deixe levar por retornos irreais prometidos em grandes campanhas publicitárias e examine os documentos com diligência.