Melhores ETFs da Vanguard para comprar em 2025

Investir em ETFs da Vanguard ETFs pode ser uma abordagem estratégica para construir uma carteira diversificada. Neste artigo, vamos explorar como selecionar o melhor ETF da Vanguard, discutir as vantagens de investir em ETFs e destacar os principais ETFs da Vanguard a considerar em 2025.

Como escolher o ETF da Vanguard certo para a sua carteira 

Principais vantagens de iSelecionar qual ETF da Vanguard comprar exige alinhar suas escolhas de investimento com seus objetivos financeiros, tolerância ao risco e horizonte de tempo. Veja como escolher o melhor portfólio de ETFs da Vanguard:

• Defina seus objetivos: Você busca crescimento de longo prazo, renda estável ou preservação de capital? Por exemplo, um investidor jovem focado em crescimento pode optar pelo Vanguard Growth ETF (VUG), enquanto um aposentado pode preferir o Vanguard Total Bond Market ETF (BND) para renda estável.
• Avalie a tolerância ao risco: ETFs de alto crescimento como o VUG são mais voláteis, enquanto ETFs focados em títulos, como o BND, oferecem estabilidade.
• Diversifique os investimentos: A lista de ETFs da Vanguard inclui opções que cobrem ações domésticas, mercados internacionais e títulos de renda fixa, permitindo uma carteira bem equilibrada.
• Avalie os custos: As baixas taxas da Vanguard, como a taxa de despesa de VOO’s (Vanguard S&P 500 ETF) de 0,03%, aumentam significativamente os ganhos de longo prazo em comparação com fundos de custo mais alto.
• Analise o desempenho: O desempenho histórico não garante resultados futuros, mas oferece insights valiosos. Por exemplo, o VOO historicamente espelhou o forte crescimento do S&P 500, tornando-se um dos melhores desempenhos.

Benefícios de investir em ETFs da Vanguard

Investir nos ETFs da Vanguard para comprar em 2025 oferece vários benefícios:

• Diversificação: Um único ETF pode expô-lo a muitos ativos. Por exemplo, VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) oferece acesso a todo o mercado acionário dos U.S., reduzindo o risco de baixo desempenho de ações individuais.
• Liquidez: ETFs negociam como ações, então os investidores podem comprá-los e vendê-los ao longo do pregão a preços de mercado.
• Eficiência de custos: As baixas taxas da Vanguard, como a taxa de despesa de 0,03% do BND, permitem que os investidores retenham mais retornos ao longo do tempo.
• Transparência: Os ETFs da Vanguard divulgam suas posições diariamente, garantindo que os investidores saibam exatamente o que possuem.
• Eficiência tributária: Os ETFs costumam ser mais eficientes em termos fiscais do que os fundos mútuos devido ao seu mecanismo exclusivo de criação e resgate.
• Flexibilidade: A Vanguard oferece ETFs adequados para diferentes contas, incluindo o melhor ETF da Vanguard para Roth IRA, como VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF) conhecido por seu potencial de crescimento de dividendos.

Oito principais ETFs da Vanguard a considerar em 2025

Vamos analisar em detalhes oito principais ETFs da Vanguard a considerar em 2025, com exemplos do mundo real e dados de desempenho:

1. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Uma escolha popular para investidores que buscam exposição a grandes empresas dos EUA, o VOO acompanha o índice S&P 500. Com uma taxa de despesa ultrabaixa de 0,03% e retorno anualizado de 10 anos de aproximadamente 12,5%, o VOO pode ser o melhor ETF da Vanguard para comprar agora para crescimento de longo prazo. O VOO é uma opção atraente para investidores que buscam crescimento estável alinhado à economia dos EUA. 

Desempenho histórico: Em 22 de fevereiro de 2025, o VOO alcançou um retorno anual médio de aproximadamente 12,5% na última década. Em 2024, o ETF retornou 26%, refletindo forte desempenho no mercado acionário dos EUA.

2. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

O VTI cobre todo o mercado acionário dos EUA, incluindo ações de small cap, mid cap e large cap. Com mais de 4.000 ativos, ele é uma peça central para o melhor portfólio de ETFs da Vanguard. O VTI entregou um retorno anualizado de 10 anos de cerca de 11%, tornando-o ideal para investidores interessados em ampla exposição ao mercado.

Desempenho histórico: O VTI entregou um retorno anual médio de 10,4% com uma queda máxima de –51,3%, recuperando-se em 134 meses. Isso o torna uma opção confiável para ampla exposição ao mercado dos EUA.

3. Vanguard Growth ETF (VUG)

Focado em ações de crescimento de grandes empresas como Apple, Microsoft e Amazon, o VUG atrai investidores que buscam valorização de capital. Com um retorno anualizado de 10 anos de quase 12%, pode ser o ETF da Vanguard com melhor desempenho para investidores focados em crescimento em 2025.

Desempenho histórico: O VUG brilhou com retorno anual de 11,91% ao longo de 30 anos. Apesar de uma queda difícil de -53,58%, que levou 144 meses para se recuperar, ele recompensou consistentemente investidores pacientes e focados em crescimento.

4. Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)

O VEA cobre mercados desenvolvidos fora dos EUA, incluindo Europa e Ásia. Com uma taxa de despesa de 0,05% e mais de 4.000 ações internacionais, ele desempenha um papel vital na diversificação global em qualquer lista de ETFs da Vanguard.

Desempenho histórico: Com retorno anual médio de 7,4% e queda máxima de –46,7%, o VEA se recuperou em 110 meses. É uma escolha sólida para diversificação global.

5.Vanguard Value ETF (VTV)

O VTV investe em ações de grandes empresas dos EUA subavaliadas, incluindo JPMorgan Chase e Johnson & Johnson. Com um retorno anualizado de 10 anos de cerca de 10%, é adequado para investidores que buscam retornos estáveis e menor volatilidade.

Desempenho histórico: O VTV teve média de retorno de 9,2% com uma queda de –48,6%, recuperando-se em 128 meses. Seu foco em ações estáveis e geradoras de renda o torna atraente para carteiras conservadoras.

6. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

Entre os melhores fundos de renda fixa da Vanguard, o BND oferece ampla exposição a títulos de investimento de alta qualidade dos EUA. Com uma taxa de despesa de 0,03%, o BND oferece um rendimento de cerca de 4-5% no início de 2025, proporcionando renda estável e diversificação em relação às ações.

Desempenho histórico: O BND proporcionou retornos anuais estáveis de 3–4%. Com menor volatilidade, é perfeito para investidores que priorizam a preservação de capital.

7. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

O VIG foca em empresas dos EUA com forte histórico de aumento de dividendos. Com retorno anualizado de 10 anos de cerca de 11% e taxa de despesa de 0,06%, o VIG é um forte candidato ao melhor ETF da Vanguard para Roth IRA, oferecendo crescimento de renda com eficiência fiscal.

Desempenho histórico: O VIG retornou 16,9% ao ano, com uma queda de –44,8% e recuperação em 115 meses. Seu foco em crescimento de dividendos o torna atraente para investidores focados em renda.

8. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

O VXUS inclui mais de 7.000 ações não americanas, oferecendo exposição internacional abrangente. Com retorno de 10 anos de aproximadamente 5,4%, é ideal para investidores que buscam diversificação global. O VXUS é essencial em um portfólio bem equilibrado de ETFs da Vanguard, especialmente para quem deseja mitigar riscos centrados nos EUA.

Desempenho histórico: O VXUS entregou retorno anual de 5,8%, com uma queda de –48,2% e recuperação em 122 meses. É ótimo para investidores que buscam diversificação global.

Conclusão

Escolher o melhor ETF da Vanguard para comprar agora envolve equilibrar desempenho, risco e diversificação. Os principais ETFs da Vanguard discutidos aqui atendem a várias estratégias de investimento. Para contas de aposentadoria como Roth IRAs, opções como VIG e BND se destacam como o melhor ETF da Vanguard para Roth IRA devido aos seus perfis de renda e estabilidade. Considere sempre seus objetivos financeiros de longo prazo e reavalie sua carteira regularmente para garantir que ela esteja alinhada às suas necessidades em evolução. A lista abrangente de ETFs da Vanguard garante que haja uma opção adequada para cada investidor que busca crescimento, renda ou retornos equilibrados em 2025.