Największe straty na kryptowalutach (o których wiemy)

Od hakowania i oszustw po utracone hasła i zapomniane portfele — istnieje wiele sposobów na utratę swoich aktywów cyfrowych. W tym artykule przyjrzymy się niektórym z najbardziej znanych przypadków strat w krypto, analizując stosowane metody oraz cenne lekcje wyniesione z tych niefortunnych wydarzeń. 

Przygotuj się na odkrycie ryzyk i realiów świata krypto oraz dowiedz się, jak chronić swoje inwestycje przed potencjalnymi katastrofami.

Sposoby na utratę kryptowaluty

Udział w dystrybucji scamów

Uważaj na reklamy na YouTube i Twitterze oferujące darmowego Bitcoina od celebrytów takich jak Elon Musk. Oszuści obiecują wysyłkę krypto w imieniu szefów Tesli i SpaceX, a następnie proszą o monety w zamian — to znany przekręt. 

Zachowaj czujność — nikt nie rozdaje kryptowaluty za darmo, zwłaszcza nie w zamian za twoje monety. W związku ze wzrostem takich oszustw osoby z branży blockchain zmieniały swoje nazwy użytkownika w mediach społecznościowych, aby uniknąć nieporozumień. Na przykład Vitalik Buterin, twórca Ethereum, używał kiedyś nicku na Twitterze „Not giving away ETH”, by zapobiec oszustwom. 

Apogeum działań oszustów było włamanie na Twittera w lipcu 2020 roku. Konta Elona Muska, Billa Gatesa, Baracka Obamy, Apple i innych zostały przejęte. Na profilach miliarderów, polityków, przedstawicieli branży krypto, celebrytów publikowano posty o darmowej dystrybucji pieniędzy cyfrowych. W ten sposób przestępcy byli w stanie zebrać Bitcoina w ciągu dwóch godzin.

Trzymanie kryptowaluty na giełdzie

Giełdy kryptowalut, nawet te największe, mogą paść ofiarą ataków hakerskich lub bankructwa, co skutkuje utratą środków.

Środki mogą zostać skradzione z serwisu przez hakerów albo firma może ponieść straty z powodu spadku aktywności traderów lub innych przyczyn. Gdy to nastąpi, odzyskanie cyfrowych monet jest niemożliwe. 

Na przykład Coincheck, japońska giełda kryptowalut, została zhakowana w 2018 roku, co doprowadziło do kradzieży NEM tokenów o wartości ponad 500 milionów dolarów. Ten incydent uwydatnił podatność giełd na cyberataki i znaczenie wdrażania solidnych środków bezpieczeństwa w celu ochrony środków użytkowników.

Środki można też utracić, wysyłając je na scamowe giełdy. Gdy kryptowaluta zostanie przelana na takie platformy, staje się nie do odzyskania. Oszuści mogą stosować różne sztuczki, na przykład powoływać się na problemy techniczne, aby uniemożliwić wypłaty. 

Zaleca się współpracę z dobrze ugruntowanymi serwisami, które mają wieloletnią reputację. Jednak korzystne może być przetestowanie mniej znanej platformy poprzez zainwestowanie niewielkiej, symbolicznej kwoty, aby sprawdzić proces wypłaty.

Dołącz do finansowej piramidy

Przez dwa kolejne lata większość środków utraconych przez użytkowników kryptowalut była związana z piramidami finansowymi. W 2020 roku na czoło wysunął się schemat Wotoken, który przyciągnął ponad 1 miliard USD od ponad 715 000 inwestorów. OneCoin zajmuje najwyższe miejsce na liście oszustw kryptowalutowych. Według różnych szacunków oszuści ukradli od 4 do 15 miliardów dolarów.

Wszystkie te schematy są podobne. Użytkownikom oferuje się możliwość zarabiania pieniędzy poprzez pozyskiwanie innych inwestorów i obiecuje wysokie zyski w zamian za wpłatę środków. 

Wszystkie zyski otrzymywane przez pierwszych inwestorów pochodzą z wpłat późniejszych uczestników. Z reguły organizatorzy zatrzymują większość środków dla siebie, pozostawiając pozostałych uczestników z niczym.

Kupuj, gdy rynek rośnie, i sprzedawaj, gdy spada

Niedoświadczeni traderzy często sprzedają aktywa podczas spadków cen i kupują je w okresach wzrostu. Jednak taka strategia prowadzi do negatywnych wyników.

Jako trader i inwestor powinieneś opracować strategie pozwalające unikać takich błędów. Po pierwsze, podziel kapitał na części, co umożliwi jednoczesne przeprowadzanie wielu transakcji. Po drugie, oblicz, jak będą działać w danej sytuacji.

Najbardziej niebezpiecznym aspektem tradingu jest efekt FOMO (strach przed przegapieniem zysków). Zmusza to nie tylko początkujących, ale także doświadczonych traderów do kupowania aktywa, którego cena wzrosła, z powodu żalu, że nie kupili go wcześniej. W większości przypadków prowadzi to do strat.

Trading z dźwignią

Trading marginowy pozwala pożyczyć środki od giełdy, a w zamian pobiera ona fundusze użytkownika jako zabezpieczenie. Jeśli on straci, ona zatrzymuje depozyt. 

Dźwignia jest bardzo popularna, ponieważ pozwala znacząco zwiększyć kapitał operacyjny, czasem nawet setki razy. Jednak przy tej opcji ryzyko utraty środków jest wysokie.

Rynek kryptowalut porusza się nieprzewidywalnie i nawet doświadczeni traderzy często ponoszą znaczne straty. Na przykład 4 marca, gdy kurs Bitcoina spadł z 68 300 USD do 63 100 USD, traderzy ponieśli straty o wartości 224,8 miliarda dolarów w tradingu marginowym. Ważne jest, aby korzystać z tego narzędzia ostrożnie i nie używać go bez odpowiedniej wiedzy oraz przygotowania.

Największe straty w kryptowalutach: studia przypadków

1. Włamanie na Mt. Gox

Jednym z najbardziej znanych incydentów w historii kryptowalut jest włamanie na Mt. Gox. Atak na Gox w 2014 roku doprowadził do utraty około 850 000 Bitcoinów, o wartości ponad 450 milionów dolarów w tamtym czasie. Giełda ogłosiła bankructwo, pozostawiając tysiące inwestorów z pustymi rękami i podważając ich zaufanie do rodzącej się branży.

2. Schemat Ponzi BitConnect

BitConnect, program inwestycyjny o wysokiej stopie zwrotu, który obiecywał ogromne zyski, okazał się schematem Ponziego, który oszukał inwestorów na miliony dolarów. Gdy system upadł w 2018 roku, inwestorzy stracili znaczną część swoich środków, co podkreśliło niebezpieczeństwo ufania nieweryfikowanym platformom w świecie kryptowalut.

3. Upadek giełdy QuadrigaCX

QuadrigaCX, niegdyś największa giełda kryptowalut w Kanadzie, stanęła w obliczu kryzysu, gdy jej założyciel niespodziewanie zmarł. Doprowadziło to do utraty około 190 milionów dolarów w kryptowalutach, pozostawiając inwestorów w zawieszeniu i rodząc pytania o środki bezpieczeństwa w branży.

4. Scam PlusToken

Scam PlusToken, jeden z największych schematów Ponziego w świecie krypto, oszukał inwestorów na miliardy dolarów. Działając jako platforma inwestycyjna o wysokiej stopie zwrotu, PlusToken wabił użytkowników obietnicami znacznych zysków, by w 2019 roku zniknąć wraz z ich środkami, co doprowadziło do aresztowań i śledztw w wielu krajach.

5. Oszustwa na Twitterze z użyciem Elona Muska

Różne oszustwa na Twitterze podszywające się pod Elona Muska wprowadzały niczego niepodejrzewających użytkowników w błąd i nakłaniały ich do wysyłania kryptowalut na fałszywe adresy, co skutkowało znacznymi stratami. Te oszustwa wykorzystują zaufanie i wpływ znanych osób, aby zwodzić użytkowników i kradnąć ich aktywa cyfrowe.

Wnioski i przyszłe implikacje

Te głośne przypadki strat w kryptowalutach podkreślają znaczenie due diligence, zarządzania ryzykiem i praktyk bezpieczeństwa w świecie krypto. 

Inwestorzy muszą dokładnie analizować rynek przed zainwestowaniem, dywersyfikować portfele i wdrażać solidne środki bezpieczeństwa, aby chronić aktywa. Organy regulacyjne również zwiększają wysiłki egzekucyjne w walce z oszustwami i ochronie inwestorów, sygnalizując dojrzewanie branży, która dąży do wyeliminowania złych podmiotów.

Patrząc w przyszłość, rynek kryptowalut prawdopodobnie będzie nadal się rozwijał, a postępy w zakresie bezpieczeństwa, regulacji i edukacji inwestorów będą odgrywać kluczową rolę w kształtowaniu bardziej odpornego i godnego zaufania ekosystemu. 

Ucząc się na błędach z przeszłości i pozostając na bieżąco, inwestorzy mogą skuteczniej poruszać się po ryzykach inherentnych dla rynku krypto oraz uczestniczyć w potencjalnym wzroście z większą pewnością.

Podsumowanie

Świat kryptowalut oferuje ogromne możliwości budowania majątku, ale wiąże się też ze znacznymi ryzykami, które mogą prowadzić do dużych strat. 

Rozumiejąc różne sposoby, w jakie można utracić swoje krypto, ucząc się na podstawie wcześniejszych incydentów oraz stosując najlepsze praktyki w zakresie zarządzania ryzykiem i bezpieczeństwa, inwestorzy mogą skuteczniej poruszać się po tym dynamicznym otoczeniu. 

W miarę jak branża nadal dojrzewa, a ramy regulacyjne ewoluują, bycie na bieżąco i zachowanie czujności będzie kluczowe dla ochrony inwestycji i udziału w przyszłym wzroście rynku kryptowalut.