Alles wat u moet weten over cryptocurrency-oplichting

Wanneer je begint met investeren in crypto, kun je ofwel rendement behalen dat onmogelijk is te verkrijgen binnen de wereld van traditionele investeringen, of je kunt gemakkelijk worden misleid en in één keer alles verliezen. Wees voorzichtig, de risico’s zijn groot – en we hebben het nog niet eens over de hoge volatiliteit van de markt. De waarheid is dat oplichting maar al te vaak voorkomt in de wereld van cryptocurrency. Degenen die net het handelspad zijn ingeslagen, hebben moeite om hun weg te vinden tussen verschillende concepten en om degelijke projecten van fraude te onderscheiden. Zo’n ongelukkige kennisachterstand wordt vaak gebruikt door criminelen die erop uit zijn activa te stelen van de slachtoffers van een oplichtingspraktijk. Laten we kijken naar de strategieën waarmee criminelen en hackers hun nietsvermoedende slachtoffers verleiden. Hoe ziet fraude in de cryptowereld er precies uit?

Frauduleuze ICO’s

Laten we zeggen dat decentralisatie en anonimiteit ons niet alleen voordelen bieden. Daarmee is ook een nieuw type fraude opgekomen. Een nep-ICO, of exit scam, is een frauduleuze onderneming van onethische cryptopromotors die met het geld van investeerders verdwijnen tijdens of na een ICO. Zo eenvoudig is het: oprichters lanceren een nieuwe crypto-startup op basis van een veelbelovend concept, verzinnen een fondsenwervingscampagne, creëren marketinghype en overtuigen mensen om te kopen. De ICO haalt vervolgens geld op bij investeerders en draait een tijdje door. Daarna verdwijnen de oprichters, die al het geld hebben verzameld, en laten ze de investeerders in de steek. De onwetendheid en onvoorzichtigheid van beginnende investeerders, die dromen van een honderdvoudig rendement op hun geld binnen enkele dagen door simpelweg hun ICO-tokens te “hodlen”, doen de rest. Het is al vaak gebeurd – denk maar aan de zaken rond oplichting bij PlexCoin, Benebit of Confido.

Hoe kun je ICO-oplichting vermijden?

We raden je aan grondig onderzoek te doen voordat je instapt. Leer het team kennen: er moeten echte mensen achter het bedrijf zitten. Het komt steeds vaker voor dat oplichters voor hun projecten verzonnen oprichters en biografieën bedenken. Bestudeer daarna de whitepaper kritisch – dat is een document dat meestal beschikbaar is op de website van een project en de doelstellingen en strategieën van het project uiteenzet. Controleer allereerst of het origineel is en niet ergens vandaan gekopieerd. Er moet een roadmap zijn met een tijdlijn die alle fasen van het toekomstige project weergeeft, met verschillende niveaus van detail. Het doel van dergelijke documenten is om alle mogelijke vragen van investeerders te beantwoorden, dus afstand houden van projecten met onduidelijkheden in de officiële documenten is de enige juiste keuze. Het is essentieel om duidelijk te beseffen of een gegeven coin offering wel echt de middelen heeft om succesvol te zijn.

Phishing scam

Een phishing scam is een soort internetfraude die erop gericht is gevoelige informatie van gebruikers te verkrijgen. In de context van cryptocurrency gaat het daarbij om het stelen van wachtwoorden, private keys en een recovery seed phrase. Het kan gaan om e-mailspoofing waarbij gebruikers massaal e-mails ontvangen met valse waarschuwingen van exchanges of crypto wallets, die hen aanmoedigen om accountgegevens te wijzigen of bij te werken via de volgende link. Een andere methode zijn phishingwebsites die logingegevens proberen te verkrijgen door potentiële slachtoffers te verleiden hun gegevens niet op een echte website, maar op een één-op-één-kopie in te voeren. Om je activa tegen dit soort aanval te beschermen, wees gewaarschuwd en geef je wachtwoord of recovery seed phrase nooit aan iemand prijs. Wie er ook om vraagt, probeert je op te lichten. Hetzelfde kunnen we zeggen over het volgende type cryptofraude.

Impersonation fraud

Een andere manier is optreden op sociale netwerken, Twitter of Telegram, om er maar een paar te noemen. De crimineel kan zich voordoen als een legitieme entiteit, van grote crypto-oprichters (bijvoorbeeld zijn er tegenwoordig meerdere accounts met de naam Vitalik Buterin op Twitter) tot een eenvoudige chatbeheerder. Daarom bestaat trouwens de regel om supportdiensten niet via Telegram te benaderen: chatbeheerders nemen nooit eerst contact met je op en bieden bovendien nooit investeringen aan met een snel rendement. Om jezelf te beschermen, trap niet in beloftes van astronomische bonussen. Geef maar toe, Elon Musk heeft zelden besloten zelfs zo’n toegewijde supporter te belonen.

Ponzi scheme

Een Ponzi scheme is nog zo’n beleggingsfraude die mensen verleidt en vervolgens winsten uitkeert aan bestaande investeerders met geld dat door nieuwe investeerders wordt ingebracht. Het idee is om de illusie te wekken dat de winsten op legitieme wijze binnenkomen, zoals via verkoop, en niet van andere investeerders. In tegenstelling tot de hierboven genoemde vormen van fraude moeten Ponzi-piramides langer standhouden om aanzienlijke winsten te behalen. Dit type fraude vereist een constante stroom van nieuwe investeringen, dus hoe langer de illusie van legitimiteit standhoudt, hoe meer geld het oplevert. Wanneer het moeilijk wordt om nieuwe investeringen aan te trekken, of wanneer een groot aantal bestaande investeerders uitcasht, storten deze oplichtingspraktijken meestal in. Het Ponzi scheme is een vrij ouderwetse techniek. Dit soort oplichting is genoemd naar de beruchte oplichter Charles Ponzi, die in de jaren 1920 investeerders misleidde met een speculatieschema rond postzegels. Een perfect voorbeeld van een Ponzi scam uit de crypto-industrie is de financiële piramide OneCoin, die in 2015 begon. Het bedrijf positioneert zich op de markt als ontwikkelaar van een digitale valuta die vergelijkbaar is met Bitcoin, maar in de praktijk beschikt het niet over een licentie en wordt het als een scam erkend.

Pump and Dump scam

Nog een veelvoorkomende internetfraude omvat het klassieke “pump and dump scheme”. P&D is een vorm van koersmanipulatie die probeert de prijs van een activum op te drijven door beleggingsadvies op basis van valse of misleidende informatie. In een traditionele effectenmarkt is deze praktijk illegaal en kan zij leiden tot hoge boetes. Maar omdat de cryptomarkt in de meeste landen nog steeds niet gereguleerd is, zijn koersmanipulaties vrij gebruikelijk geworden op sociale netwerken. Hoe werkt het eigenlijk? Er zijn behoorlijk wat Telegram-chats en -kanalen waar oplichters “pump groups” organiseren en zogenaamde “signals” posten, waarmee ze leden verleiden om snel in een specifieke cryptocurrency te investeren. Dit schema richt zich doorgaans op kleine, dun verhandelde altcoins, omdat hun koersen gemakkelijker te manipuleren zijn: er zijn niet veel kopers nodig om de koers te “pumpen”. Wanneer de prijs stijgt en het verkoopvolume zijn kritieke waarde bereikt, verkopen de oplichters hun posities, waardoor de prijs aanzienlijk daalt. De snelste en meest bekwame traders winnen tot 150% of zelfs meer, terwijl de rest met verlies achterblijft. Maar wat is er mis met het signaal als investeren op sommige punten toch gewoon lijkt op gokken? Welnu, het hele idee van signals impliceert een gedetailleerde technische en fundamentele analyse, maar volgens de P&D-strategie kiezen oplichters simpelweg een willekeurige altcoin en proberen ze de prijs ervan op te drijven.

Conclusie

We hebben de belangrijkste soorten scams bekeken die populair zijn in de cryptowereld, en hier zijn enkele basisregels die we allemaal beter kunnen volgen. Blijf allereerst sceptisch. Wanneer iemand die je niet kent je ongevraagd een hot stock tip geeft, vraag jezelf dan af: waarom ik? Waarom geeft deze vreemde mij deze tip? Hoe zou hij of zij hiervan profiteren als ik handel? Voorkennis is voorsprong: om oplichting te vermijden, hoe verleidelijk een aanbod er ook uitziet, doe altijd je eigen onderzoek, houd de bron in gedachten en let op de rode vlaggen. En nogmaals – let op de betrouwbaarheid van het team achter het project, ga niet mee in onrealistische rendementen die in enorme advertentiecampagnes worden beloofd, en bestudeer de documenten zorgvuldig.