De nadelen van gecentraliseerde crypto-exchanges: de Binance Rusland-casus

Op 21 april bracht Binance een officiële verklaring uit waarin het aankondigde de toegang tot zijn diensten te beperken voor gebruikers die in Rusland wonen en tegoeden hebben ter waarde van meer dan $10 duizend. Zulke klanten kunnen geen extra geld meer storten op hun accounts of handelen op de beurs. Ze kunnen alleen nog geld opnemen.

In maart ontkende Binance dat het van plan was de accounts van Russen te bevriezen, omdat dit in tegenspraak is met het concept van de cryptocurrency-industrie. Het bedrijf zei dat het geen beperkingen zou opleggen aan Russische gebruikers met de woorden:

"Cryptocurrencies zijn ontworpen om mensen overal ter wereld meer financiële vrijheid te bieden. Een beslissing om consumenten eenzijdig de toegang tot hun cryptocurrencies te ontzeggen, zou in strijd zijn met waar deze industrie voor bestaat".

Het is de moeite waard om te zeggen dat cryptocurrency in de huidige situatie het enige financiële instrument is waarmee Russen kunnen proberen hun spaargeld tegen inflatie te beschermen. Een paar weken geleden probeerde de Centrale Bank van de Russische Federatie Russen er hardnekkig van te overtuigen dat de cryptocurrency-markt extreem riskant is voor particuliere beleggers en dat de enige manier om hun spaargeld te behouden en te laten groeien via de Russische aandelenmarkt en de nationale valuta loopt.

Dergelijk nieuws herinnert ons eraan dat een van de grootste problemen van cryptocurrencies op dit moment de centralisatie van diensten is. Blockchainverwerking vereist veel rekenkracht en tijd. Daarom geven gewone gebruikers die gewoon een paar coins willen overmaken er de voorkeur aan hiervoor gecentraliseerde diensten te gebruiken. De meeste Bitcoin-gebruikers vertrouwen blockchain.info, Ethereum-gebruikers vertrouwen myetherwallet, enz. Als deze populaire wallets worden gecompromitteerd, zullen de tegoeden van een enorm aantal gebruikers worden gestolen.. Vertrouwen in gecentraliseerde diensten leidt tot het ontstaan van een single point of failure in cryptocurrencies, maakt censuur mogelijk en brengt de coins van gebruikers in gevaar.

Als een ander voorbeeld kunnen we verwijzen naar de protesten van truckers in Canada, toen de rechtbank de fondsen van de demonstranten in cryptocurrency ter waarde van miljoenen dollars bevroor. Deze gebeurtenissen hebben ons laten zien dat de staat invloed heeft om censuur uit te voeren in de sfeer van cryptocurrencies, die voor velen eerder buiten hun controle leek te liggen.

Helaas kan elke gecentraliseerde financiële instelling de toegang van haar klanten en gebruikers tot tegoeden blokkeren: betalingssysten, banken, traditionele of crypto-exchanges. Het probleem met crypto-exchanges is dat ze opereren op basis van uitgegeven licenties; ze hebben diensten die verantwoording afleggen aan de toezichthouder en de bevoegde autoriteiten van de landen die de licentie hebben uitgegeven, tot en met strafrechtelijke aansprakelijkheid. Daarom moet een gecentraliseerde exchange op verzoek van de toezichthouder de toegang beperken of het geld van de klant in beslag nemen.

Centralisatie als oplossing

Centralisatie wordt steeds vaker gezien als een oplossing voor problemen. Een groot netwerk wordt langzaam gesynchroniseerd, dus veel cryptocurrencies bieden aan om een beperkt aantal vertrouwde "master nodes", "witnesses", enz. te gebruiken om "het probleem" van te veel nodes in het netwerk op te lossen. Het aantal van deze vertrouwde nodes kan verschillen, maar door deze methode te gebruiken om schaalbaarheidsproblemen op te lossen, vernietigen ontwikkelaars ook het gedecentraliseerde karakter van de blockchain, omdat het resultaat daarvan de vorming is van een cryptocurrency met één functionerende node die transacties zeer efficiënt verwerkt, zonder vertragingen, bevestigingen en forks, maar in dat geval wordt de blockchain overbodig.

Vandaag de dag begrijpen de meeste gebruikers de technische details niet, dus dergelijke gecentraliseerde blockchains zullen hen blijven aantrekken, omdat gecentraliseerde diensten altijd gemakkelijker te ontwikkelen en gebruiksvriendelijker zullen zijn.

Gedecentraliseerde exchanges: een alternatief

Gedecentraliseerde exchanges (Engels Decentralized Exchanges, of DEX) zijn een alternatief voor CEX. Hier hoef je je tegoeden niet aan iemand anders toe te vertrouwen. In tegenstelling tot traditionele CEX worden transacties en trades op dergelijke platforms geautomatiseerd met behulp van smart contracts en gedecentraliseerde applicaties, en DEX fungeert alleen als een platform dat alleen de koper koppelt aan de verkoper die zijn tokens wil verkopen.

DEX kan door geen enkele overheid of toezichthouder worden gesloten, omdat er geen organisatie verantwoordelijk voor is. Maar aan zo'n decentralisatie hangt een prijskaartje. Het gaat om een laag handelsvolume, lage liquiditeit, lagere transactiesnelheid en een slechte UI, waardoor het moeilijker is om met zulke exchanges te werken.

Ook behoren tot de verschillen tussen gedecentraliseerde en gecentraliseerde exchanges het feit dat sommige DEX’s zich richten op ervaren gebruikers. Zo hebben ze geen ondersteuningsdiensten en gebruiken ze ook geen fiat-gateways, in tegenstelling tot CEX.

Gedecentraliseerde exchanges zijn gericht op meer ervaren gebruikers die alleen met hun wallets werken en volledige controle over hun digitale assets willen. Tegelijkertijd leveren ze andere voordelen in die gecentraliseerde exchanges bieden. Dat zijn een eenvoudigere gebruikerservaring, een groot handelsvolume en hogere liquiditeit.

Voorbeelden van DEX’en zijn Binance DEX, Uniswap en SwapSpace.

Samenvatting

We hebben al geschreven dat hoewel overheden het gebruik van blockchain niet kunnen verbieden, ze het wel kunnen marginaliseren en de groei ervan kunnen afremmen totdat de noodzakelijke tools voor controle beschikbaar komen. 

Als een paar jaar geleden de marginalisering van cryptocurrencies werd vergemakkelijkt door het wijdverbreide gebruik ervan op de zwarte markt en de ondoorzichtigheid, dan zijn daar nu de angsten van gebruikers bij gekomen om simpelweg de toegang tot hun tegoeden te verliezen vanwege hun принадлежность aan een bepaalde sociale groep of nationaliteit.

Natuurlijk wegen de genoemde risico's voor niet iedereen zwaarder dan het gemak van CEX, maar het is belangrijk om te begrijpen dat de oorspronkelijke essentie van cryptocurrency was dat een gewone gebruiker buiten landen, regeringen en banken kon staan, dus pogingen om dit af te nemen zijn zeer verontrustend.