CZ의 재판 개요: 모든 일이 어떻게 진행됐는가

Binance의 창립자인 Changpeng “CZ” Zhao는 암호화폐 산업의 복합적인 본질을 잘 보여준다. 한때 비전가로 칭송받았던 CZ는 이제 그의 평판에 의문을 불러온 법적 문제들과 맞서고 있다. 규제 위반과 재정 부정행위 혐의에 직면한 CZ의 법적 곤경은 암호화폐 부문의 핵심 과제인 거버넌스, 윤리, 규정 준수의 중요성을 부각한다.

CZ의 재판과 혐의에 이르게 된 사건 개요

2023년 U.S.는 Binance, CZ 및 다른 임원들이 2017년 8월부터 2022년 10월까지 면허 없이 자금 서비스 사업체(MSB)로 고의로 운영했다고 비난했다. 혐의에 따르면 Binance는 규제 감시를 피하고 더 많은 사용자를 끌어들이기 위해 미국 재무부 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN)에 등록하지 않았다.

미국은 Binance가 적절한 "고객 알기"(KYC) 절차 없이 수십억 달러 규모의 암호화폐 거래를 중개했다고 주장했다. 여기에는 제재 대상 국가 및 테러 조직과의 거래를 포함한 불법 활동 관련 거래가 처리된 것으로 알려졌다. 해당 거래소는 Hamas, ISIS, al-Qaeda 같은 테러 단체와 연관된 의심스러운 거래를 보고하지 않았다.

2023년 11월 유죄를 인정한 뒤, 법원 제출 문서에 따르면 Changpeng Zhao(CZ)는 Davis Wright Tremaine이 신탁 계좌에 보관하던 1,500만 달러를 납부하고 각각 25만 달러와 10만 달러를 보증한 두 명의 보증인을 제공함으로써 석방을 확보했다. 선고 공판은 2024년 2월 23일 오전 9시(태평양 표준시)에 예정됐다. CZ의 석방 조건에는 법 위반 금지, 증인 또는 피해자에 대한 회유·증거조작 금지, 처방되지 않은 통제물질 복용 금지가 포함됐다.

주요 순간과 논란

최종 판결을 기다리는 동안, Zhao 씨는 자신에게 제기된 혐의 발표 이후 미래 계획에 관심을 돌렸다. 11월 연방 법원에서 열린 유죄 인정 심리에서 그는 투자 분야로 암호화폐, 생명공학, AI 등에 관심이 있다고 밝혔다. 또한 신진 기업가들을 멘토링할 가능성도 시사했다.

검찰은 Zhao 씨가 뉴욕, 로스앤젤레스, 텔루라이드, 모아브 같은 도시를 방문하며 미국 전역을 광범위하게 여행했다고 밝혔다. 법적 다툼 속에서도 Zhao 씨는 특히 텔루라이드와 모아브 같은 지역에서 스키와 스노보드 같은 여가 활동을 즐길 시간을 찾았다.

선고 절차에서 Richard Jones 판사는 Zhao 씨가 미국의 법률과 규정 준수보다 Binance의 성장과 이익을 우선시했다고 비판했다. 검찰은 Zhao 씨의 위법 행위의 엄청난 규모와 파급력을 근거로, 선고 기준인 18개월의 두 배인 3년형을 구형했다. 이들은 Binance가 제재 위반을 조장하고 미국 법률을 준수하지 않아 수십억 달러가 다크웹으로 흘러 들어갔다고 강조했다.

해당 의견서는 Zhao의 지도 아래 Binance가 부실한 내부 통제에 특징지어지는 "Wild West"식 접근 방식을 채택했다고 지적했다. 여기에는 Hamas, al-Qaeda, ISIS와 같은 지정 테러 단체가 관여된 거래를 포함해 10만 건이 넘는 의심스러운 거래를 보고하지 않은 사실도 포함됐다.

Jones 판사는 절차 중 Zhao 씨에 대해 긍정적이면서도 부정적인 평가를 모두 내리며, 미국 규정을 준수해야 할 책임이 있었음에도 이를 이행하지 못했다고 지적했다. 판사가 발언하는 동안 Zhao 씨는 고개를 끄덕여 이를 인정했으며, 어머니와 여동생을 포함한 가족들이 법정에 함께 있었다.

판결과 이후 상황

Changpeng “CZ” Zhao는 거래소와 연관된 불법 활동에 가담한 혐의로 연방 교도소에서 4개월형을 선고받았다. 시애틀의 Richard Jones 연방지법 판사는 CZ의 자선 기부와 책임 인정은 고려했으며, Binance의 불법 행위에서 그의 역할이 제한적이었을 가능성을 시사했다. CZ는 Binance에 대한 수년간의 조사를 마무리하기 위해 11월 미국 정부와 합의했으며, 합의의 일환으로 CEO 자리에서 물러났다. 리더십 역할을 내려놓았음에도 CZ는 회사에 대한 상당한 지분을 유지하고 있다.

연방 당국은 CZ가 적절한 KYC 또는 AML 점검 없이 미국 고객들이 플랫폼을 이용하도록 허용하라고 Binance에 지시했다고 주장했다. CZ에게 내려진 형량은 협상 과정에서 최대 가택연금만을 원했던 그의 법률팀의 예상보다 높았다. 그러나 약 1년을 권고한 공식 양형 지침과 검찰의 36개월 구형보다는 낮았다.

CZ의 선고 배경에 대한 정확한 이유는 공개되지 않았다. 다만, 그는 인도를 다투는 대신 스스로 미국으로 가 재판에 응했다는 점이 주목된다. 이 결과는 더 넓은 흐름을 보여준다. 즉, 위법 혐의를 받았을 때 당국과 협조하는 경향이다. 이는 범죄 활동에 연루된 개인에게 협조가 사법 절차에 상당한 영향을 미칠 수 있음을 보여주는 최신 사례다.

혐의에 대응해 Binance는 AML 강화와 핵심 컴플라이언스 인력 채용을 포함한 대대적인 준법 개선 조치를 시행했다. 

Zhao는 Bank Secrecy Act 위반을 인정한 뒤 Binance CEO직에서 사임하는 데 동의했으며, 그와 회사 모두 위반 사실을 인정했다. 또한 그는 3년 동안 회사 운영에 관여하는 것이 금지된다. 합의의 일환으로 Binance는 43억 달러(34억 파운드)의 막대한 벌금을 내기로 했고, Zhao 본인에게는 5,000만 달러의 벌금이 부과됐다. 

주요 암호화폐 뉴스 및 데이터 기업인 The Block의 자료에 따르면, Binance는 여전히 글로벌 시장 선두를 유지하고 있지만 시장점유율은 하락했다. 암호화폐가 거래되는 현물 시장에서 점유율은 2023년 3월 56.5%에서 지난달 기준 45.4%로 감소했다. 투자자들이 가격 변동을 두고 베팅하는 비트코인 선물 시장 점유율도 1년 전 50% 이상에서 40%로 떨어졌다.

Sussex University Business School의 금융학 교수 Carol Alexander는 미국 증권거래위원회(SEC)의 진행 중인 소송을 포함한 Binance에 대한 법적 문제들이 일부 투자자들 사이에서 신뢰를 훼손했으며, 이들은 더 이상 Binance를 자산을 보관하기에 안전한 플랫폼으로 보지 않는다고 지적했다.

이러한 난관에도 불구하고 Binance는 올해 총 110억 달러가 넘는 자금 유입이 있었다고 강조한다. 이러한 급증은 1월 이후 40% 이상 치솟은 비트코인 가격의 재상승과 맞물려 있다. Binance 대변인은 과거의 규정 준수 문제를 넘어 사업을 발전시키고 전 세계 사용자 기반에 계속 서비스를 제공하겠다는 회사의 의지를 강조했다.

그러나 혐의의 중대성과 Binance의 위법 인정에도 불구하고, 이 플랫폼은 견고함을 유지하며 암호화폐 거래소 시장의 주요 플레이어 중 하나로서의 입지를 지키고 있다. 수수료 기반 수익 모델로 유명한 Binance는 비트코인의 최근 사상 최고치와 비트코인용 미국 상장지수펀드(ETFs) 도입에 따른 투자자 참여 증가로 촉발된 현재와 같은 암호화폐 급등장에서 특히 큰 수익을 올린다.

지배력은 다소 약화됐지만, Binance는 현물 및 파생상품을 합친 암호화폐 시장에서 리더십을 유지하고 있다. 회사는 2023년에 4,000만 명이 넘는 신규 사용자를 추가해 전년 대비 30% 증가했다고 밝혔다. 거래소 내 고객 보유 자산은 1,000억 달러를 넘어섰다. Bloomberg 추정치에 따르면 3월까지의 12개월 동안 Binance의 연환산 매출은 약 98억 달러에 달했을 수 있다.

암호화폐 세계의 유사한 재판과의 비교 

Zhao에게 내려진 관대한 형량은 그의 전 암호화폐 경쟁자이자 FTX의 창립자 겸 전 CEO인 Sam Bankman-Fried의 형량과 극명한 대조를 이룬다.

Bankman-Fried는 자신의 암호화폐 거래소 운영과 관련된 범죄로 25년형을 선고받아 더 무거운 처벌을 받았다. Zhao와 Binance에 제기된 혐의와 달리, Bankman-Fried의 현재는 폐업한 거래소는 사기와 고객 자금 유용 혐의를 받았다.

CFTC의 전 수석 재판 변호사 Braden Perry는 Bankman-Fried의 행위가 규정 준수 실패보다 더 기만적이고 더 넓은 범위의 사람들에게 재정적 피해를 준 것으로 일반적으로 인식된다고 지적했다.

"CZ의 사건은 규제 및 컴플라이언스상의 결함을 둘러싸고 있는 반면, SBF의 사건은 직접적인 재정적 위법 행위와 기만에 초점이 맞춰져 있습니다,"라고 Perry는 설명했다. "컴플라이언스 실패는 중대하긴 하지만, 고의적 위법행위보다는 단순한 실수로 볼 수도 있습니다."

수년 동안 Binance의 Changpeng Zhao와 FTX의 Sam Bankman-Fried는 탈중앙화된 디지털 통화의 잠재력을 홍보하며, 국경이 없는 가상화폐가 기존 금융 시스템을 대체하고 전 세계 사람들에게 힘을 실어주는 미래를 그려왔다. 비트코인 영역의 억만장자였던 그들은 은행과 정부 감독 같은 중개자의 역할을 최소화하는 기술 주도 질서를 주장하며 글로벌 암호화폐 거래소를 이끌었다.

그러나 암호화폐 산업이 비판가들과 규제 당국의 동시다발적 감시를 받으면서, 이들의 원대한 야망은 회의론에 부딪혔다. 혁신을 촉진하려는 노력에도 불구하고, Zhao와 Bankman-Fried 모두 의도치 않게 업계의 정당성을 의심하는 이들에게 빌미를 제공했으며, 새로운 기술을 이용해 오래된 범죄를 저지르는 사기꾼들이 존재함을 입증했다.

결론

Binance를 창립한 뒤 법적 문제에 직면하기까지의 Zhao의 여정은, 엄청난 성공 앞에서도 원칙을 지키는 것이 얼마나 중요한지 상기시킨다. Binance의 "Wild West" 같은 환경은 통제되지 않은 성장의 위험과 암호화폐 분야에서 책임 있는 리더십의 필요성을 떠올리게 한다.

협조하려는 Zhao의 의지가 형량을 다소 완화했을 수 있지만, 이 사건은 암호화폐 영역에서 규제와 책임 문제를 더 넓게 조명한다. 이는 혁신이 항상 윤리와 규정 준수에 대한 의지로 균형을 이루어야 한다는 점을 일깨운다.