Tutto quello che devi sapere sulle truffe in criptovaluta

Quando inizi a investire in crypto, potresti ottenere rendimenti impossibili da conseguire nell’ambito degli investimenti tradizionali oppure essere facilmente truffato e perdere tutto in un colpo solo. Fai attenzione, i rischi sono elevati – e non stiamo nemmeno parlando dell’elevata volatilità del mercato. La verità è che le truffe sono fin troppo comuni nel mondo delle criptovalute. Chi è appena entrato nel percorso del trading fatica a orientarsi tra i vari concetti e a distinguere i progetti validi dalle frodi. Questa sfortunata mancanza di conoscenza viene spesso sfruttata dai criminali, che mirano a rubare asset alle vittime di una truffa. Vediamo le strategie con cui criminali e hacker attirano le loro ignare vittime. Quindi, in concreto, come si presentano le frodi nel settore crypto?

ICO fraudolente

Mettiamo che la decentralizzazione e l’anonimato non ci offrano solo vantaggi. Insieme a questi, è esploso un nuovo tipo di frode. Una finta ICO, o exit scam, è un’iniziativa fraudolenta messa in atto da promotori di criptovalute senza scrupoli che spariscono con il denaro degli investitori durante o dopo una ICO. È semplice: i fondatori lanciano una nuova startup crypto basata su un concetto promettente, inventano una campagna di raccolta fondi, creano hype di marketing e convincono le persone a comprare. La ICO quindi raccoglie denaro dagli investitori e opera per un po’. Poi i fondatori che avevano raccolto tutto il denaro scompaiono, lasciando gli investitori in difficoltà. L’ignoranza e la superficialità degli investitori alle prime armi, che sognano rendimenti centuplicati sul proprio denaro in pochi giorni semplicemente “hodling” i loro token ICO, fanno il resto. È successo molte volte – basta ricordare i casi di frode di PlexCoin, Benebit o Confido.

Come evitare le truffe ICO?

Ti consigliamo di fare ricerche approfondite prima di coinvolgerti. Conosci il team: devono esserci persone reali dietro l’azienda. È sempre più comune che i truffatori inventino fondatori e biografie false per i loro progetti. Poi esamina attentamente il whitepaper – è un documento solitamente disponibile sul sito di un progetto che illustra obiettivi e strategie del progetto. Prima di tutto, verifica che sia originale e che non sia stato copiato da qualche parte. Dovrebbe esserci una roadmap con una timeline che indichi tutte le fasi del progetto futuro a diversi livelli di dettaglio. Lo scopo di tali documenti è rispondere a tutte le possibili domande degli investitori, quindi tenersi alla larga dai progetti con qualsiasi अस्पicuità nei documenti ufficiali è l’unica scelta giusta. È fondamentale capire con chiarezza se la determinata offerta di coin abbia o meno ciò che serve per avere successo.

Truffa di phishing

Una truffa di phishing è un tipo di frode online che mira a ottenere informazioni sensibili degli utenti. In ambito cryptocurrency, questo include il furto di password, chiavi private e della seed phrase di recovery. Può trattarsi di e-mail spoofing, quando gli utenti ricevono messaggi massivi con falsi avvisi da exchange o crypto wallet, che li invitano a modificare o aggiornare i dettagli dell’account tramite il link fornito. Un altro metodo sono i siti di phishing che cercano di ottenere le credenziali di accesso inducendo le potenziali vittime a inserire i propri dati non su un sito vero, ma su una sua copia identica. Per proteggere i tuoi asset da questo tipo di attacco, fai attenzione e non rivelare mai la tua password o la seed phrase di recovery a nessuno. Chiunque te le chieda sta cercando di truffarti. Lo stesso possiamo dire riguardo al tipo successivo di frode nel mondo crypto.

Frode di impersonificazione

Un altro modo consiste nell’agire sui social network, Twitter o Telegram, per citarne solo alcuni. Il criminale può impersonare un soggetto legittimo, a partire dai grandi pionieri della crypto (per esempio, oggi esistono diversi account con il nome Vitalik Buterin su Twitter) fino al semplice amministratore di una chat. A proposito, è per questo che esiste la regola di non contattare i servizi di supporto su Telegram: gli amministratori delle chat non ti contattano mai per primi e, inoltre, non ti propongono mai investimenti con ritorni rapidi. Per proteggerti, non farti ingannare da promesse di bonus astronomici. Ammettiamolo, difficilmente Elon Musk ha mai deciso di ricompensare persino un sostenitore così dedicato.

Schema Ponzi

Lo schema Ponzi è un’altra truffa d’investimento che attira le persone e poi paga i profitti agli investitori esistenti con il denaro versato dai nuovi arrivati. L’idea è creare l’illusione che i profitti arrivino per vie legali, come le vendite, e non da altri investitori. A differenza dei tipi di frode sopra menzionati, le piramidi Ponzi devono sopravvivere più a lungo per generare profitti significativi. Questo tipo di frode richiede un flusso costante di nuovi investimenti, quindi più a lungo mantiene l’illusione di essere legittima, più denaro accumula. Quando diventa difficile raccogliere nuovi investimenti, o quando un gran numero di investitori esistenti ritira i fondi, queste truffe in genere crollano. Lo schema Ponzi è una tecnica piuttosto vecchio stile. Questo tipo di truffa prende il nome dal famigerato truffatore Charles Ponzi, che negli anni ’20 ingannò gli investitori con uno schema speculativo sui francobolli. Un esempio perfetto di truffa Ponzi nel settore crypto è la piramide finanziaria OneCoin, iniziata nel 2015. L’azienda si presenta sul mercato come sviluppatore di una valuta digitale simile a Bitcoin, ma in pratica non ha alcuna licenza ed è riconosciuta come una truffa.

Truffa Pump and Dump

Un’altra truffa online molto comune è il classico “pump and dump scheme”. Il P&D è una forma di manipolazione del prezzo che cerca di far salire il valore di un asset tramite consigli d’investimento basati su informazioni false o fuorvianti. Nei mercati dei titoli tradizionali, questa pratica è illegale e può portare a pesanti sanzioni. Ma poiché il mercato crypto rimane non regolamentato nella maggior parte dei paesi, le manipolazioni dei tassi sono diventate piuttosto comuni sui social network. Come funziona, però? Esistono moltissime chat e canali Telegram in cui i truffatori organizzano “pump group” e pubblicano i cosiddetti “signal”, inducendo i membri a investire rapidamente in una specifica criptovaluta. Questo schema prende di solito di mira altcoin piccole e poco scambiate, poiché i loro tassi sono più facili da manipolare: non servono molti acquirenti per “pumpare” il prezzo. Quando il prezzo sale e il volume di vendita raggiunge il suo valore critico, i truffatori vendono le loro quote, facendo crollare significativamente il prezzo. I trader più veloci e abili guadagnano fino al 150% o persino di più, lasciando gli altri in perdita. Ma cosa c’è di sbagliato nel signal se investire è un po’ come giocare d’azzardo, in fondo? Beh, l’idea stessa dei signal implica un’analisi tecnica e fondamentale dettagliata, ma secondo la strategia P&D, i truffatori semplicemente scelgono una altcoin a caso e cercano di spingerne il prezzo verso l’alto.

Conclusione

Abbiamo considerato i principali tipi di truffe diffuse nell’area delle criptovalute, e qui ci sono alcune regole di base che farebbe bene a seguire tutti. Prima di tutto, resta scettico. Ogni volta che qualcuno che non conosci ti offre senza preavviso una soffiata su un titolo caldo, chiediti: perché proprio io? Perché questo sconosciuto mi sta dando questa dritta? In che modo lui o lei potrebbe trarne vantaggio se io facessi trading? Forewarned is forearmed: per evitare truffe, non importa quanto allettante possa sembrare un’offerta, fai sempre le tue ricerche, tenendo presente la fonte, e presta attenzione ai segnali d’allarme. E ancora una volta – presta attenzione all’affidabilità del team dietro il progetto, non lasciarti convincere da rendimenti irrealistici promessi in massicce campagne pubblicitarie e controlla attentamente i documenti.