Semua yang Perlu Anda Ketahui Tentang Penipuan Cryptocurrency

Saat Anda mulai berinvestasi dalam crypto, Anda mungkin mendapatkan imbal hasil yang mustahil diperoleh dalam ranah investasi tradisional atau malah mudah tertipu dan kehilangan semuanya sekaligus. Berhati-hatilah, risikonya tinggi – dan kami bahkan belum membahas volatilitas pasar yang tinggi. Faktanya, penipuan sangat umum di dunia cryptocurrency. Mereka yang baru memasuki jalur trading menghadapi kesulitan menavigasi berbagai konsep dan membedakan proyek yang layak dari penipuan. Kurangnya pengetahuan yang tidak menguntungkan seperti ini sering dimanfaatkan oleh para kriminal yang bertujuan mencuri aset dari para korban penipuan. Mari kita lihat strategi yang digunakan kriminal dan hacker untuk memancing korban mereka yang malang. Jadi, seperti apa sebenarnya penipuan di ruang crypto?

ICO palsu

Misalkan, desentralisasi dan anonimitas tidak hanya memberi kita manfaat. Bersamaan dengan itu, jenis penipuan baru pun meledak. Sebuah ICO palsu, atau exit scam, adalah aksi penipuan oleh promotor cryptocurrency tidak etis yang menghilang bersama uang investor selama atau setelah ICO. Sederhananya: para pendiri meluncurkan startup crypto baru berdasarkan konsep yang menjanjikan, merekayasa kampanye penggalangan dana, membuat hype pemasaran, dan membujuk orang untuk membeli. ICO kemudian mengumpulkan uang dari para investor dan beroperasi untuk sementara waktu. Lalu para pendiri yang telah mengumpulkan semua uang itu menghilang, meninggalkan para investor dalam kesulitan. Ketidaktahuan dan kecerobohan investor pemula, yang memimpikan keuntungan seratus kali lipat atas uang mereka hanya dalam hitungan hari dengan sekadar “hodling” token ICO mereka, menyelesaikan sisanya. Ini sudah sering terjadi – cukup ingat kasus penipuan PlexCoin, Benebit, atau Confido.

Bagaimana cara menghindari penipuan ICO?

Kami menyarankan Anda melakukan riset menyeluruh sebelum terlibat. Kenali timnya: harus ada orang sungguhan di balik perusahaan tersebut. Semakin sering terjadi bahwa penipu menciptakan pendiri dan biografi palsu untuk proyek mereka. Lalu teliti whitepaper-nya – ini adalah dokumen yang biasanya tersedia di situs web proyek dan menguraikan tujuan serta strategi proyek. Pertama-tama, periksa apakah dokumen itu orisinal dan tidak disalin dari tempat lain. Harus ada roadmap dengan timeline yang menunjukkan semua tahapan proyek masa depan pada berbagai tingkat detail. Tujuan dokumen semacam itu adalah menjawab semua pertanyaan calon investor, jadi menjauh dari proyek yang memiliki ketidakjelasan dalam dokumen resmi adalah satu-satunya pilihan yang tepat. Sangat penting untuk memahami dengan jelas apakah penawaran koin tersebut memang punya apa yang diperlukan untuk berhasil atau tidak.

Penipuan phishing

Penipuan phishing adalah jenis penipuan internet yang bertujuan mendapatkan informasi sensitif pengguna. Dalam konteks cryptocurrency, ini mencakup pencurian kata sandi, private key, dan seed phrase pemulihan. Ini bisa berupa e-mail spoofing ketika pengguna menerima distribusi email massal dengan peringatan palsu dari exchange atau crypto wallet, yang mendorong mereka untuk mengubah atau memperbarui detail akun melalui tautan berikut. Cara lain adalah situs web phishing yang berusaha memperoleh informasi login dengan menggoda calon korban untuk memasukkan data mereka bukan di situs web asli, melainkan salinannya yang identik. Untuk melindungi aset Anda dari jenis serangan ini, waspadalah dan jangan pernah mengungkapkan kata sandi atau seed phrase pemulihan Anda kepada siapa pun. Siapa pun yang memintanya, dia sedang mencoba menipu Anda. Hal yang sama bisa kita katakan tentang jenis penipuan cryptocurrency berikutnya.

Penipuan penyamaran

Cara lain adalah beraksi di media sosial, Twitter atau Telegram, untuk menyebut beberapa. Pelaku kejahatan dapat menyamar sebagai entitas sah, mulai dari pendiri crypto besar (misalnya, saat ini ada beberapa akun bernama Vitalik Buterin di Twitter) hingga administrator chat sederhana. Ngomong-ngomong, itulah alasan aturan untuk tidak menghubungi layanan dukungan di Telegram ada: administrator chat tidak pernah menghubungi Anda terlebih dahulu dan, terlebih lagi, tidak pernah menawarkan investasi apa pun dengan imbal hasil cepat. Untuk melindungi diri, jangan tergiur oleh janji bonus yang astronomis. Jujur saja, hampir tidak pernah Elon Musk memutuskan untuk memberi hadiah bahkan kepada pendukung yang begitu berdedikasi.

Skema Ponzi

Skema Ponzi adalah satu lagi penipuan investasi yang memancing orang lalu membayar keuntungan kepada investor yang sudah ada dari uang yang disetorkan oleh investor baru. Konsepnya adalah menciptakan ilusi bahwa keuntungan datang melalui cara yang sah seperti penjualan, bukan dari investor lain. Berlawanan dengan jenis penipuan yang disebutkan di atas, piramida Ponzi perlu bertahan lebih lama untuk memperoleh keuntungan yang signifikan. Jenis penipuan ini membutuhkan aliran investasi baru yang konstan, jadi semakin lama mempertahankan ilusi sebagai sesuatu yang sah, semakin besar uang yang diperoleh. Ketika menjadi sulit untuk mengumpulkan investasi baru, atau ketika sejumlah besar investor yang ada melakukan cash out, penipuan ini biasanya runtuh. Skema Ponzi adalah teknik yang cukup kuno. Jenis penipuan ini dinamai dari penipu terkenal Charles Ponzi yang menipu investor pada tahun 1920-an dengan skema spekulasi perangko pos. Contoh sempurna dari penipuan Ponzi dari industri crypto – piramida keuangan OneCoin, yang dimulai pada 2015. Perusahaan ini memposisikan diri di pasar sebagai pengembang mata uang digital yang mirip dengan Bitcoin, tetapi dalam praktiknya, perusahaan ini tidak memiliki lisensi apa pun dan diakui sebagai penipuan.

Penipuan Pump and Dump

Satu lagi penipuan internet yang umum melibatkan “pump and dump scheme” klasik. P&D adalah bentuk manipulasi harga yang berusaha menaikkan harga aset melalui saran investasi yang didasarkan pada informasi palsu atau menyesatkan. Dalam pasar sekuritas tradisional, praktik ini ilegal dan dapat berujung pada denda besar. Tetapi karena pasar crypto tetap tidak teregulasi di sebagian besar negara, manipulasi harga menjadi cukup umum di media sosial. Lalu bagaimana cara kerjanya? Ada cukup banyak chat dan channel Telegram tempat para penipu mengorganisasi “pump groups” dan memposting apa yang disebut “signals”, memancing anggota untuk berinvestasi secara cepat pada cryptocurrency tertentu. Skema ini biasanya menargetkan altcoin kecil yang volumenya tipis karena nilainya lebih mudah dimanipulasi: tidak butuh banyak pembeli untuk “mempump” harganya. Ketika harga melonjak dan volume jual mencapai nilai kritisnya, para penipu menjual saham mereka, menyebabkan harga turun signifikan. Trader tercepat dan paling terampil bisa menang hingga 150% atau bahkan lebih, sementara yang lain merugi. Tetapi apa yang salah dengan signal jika berinvestasi pada beberapa titik memang seperti berjudi? Nah, gagasan signal itu sendiri mengandaikan analisis teknikal dan fundamental yang mendetail, tetapi menurut strategi P&D, para penipu hanya memilih altcoin secara acak dan mencoba mendorong harganya naik.

Kesimpulan

Kami telah membahas jenis-jenis penipuan utama yang populer di dunia cryptocurrency, dan berikut beberapa aturan dasar yang sebaiknya kita semua ikuti. Pertama-tama, tetap skeptis. Setiap kali seseorang yang tidak Anda kenal menawarkan tip saham panas tanpa diminta, tanyakan pada diri sendiri: Kenapa saya? Mengapa orang asing ini memberi saya tip ini? Apa keuntungan yang mungkin ia dapatkan jika saya berdagang? Lebih baik waspada daripada menyesal: untuk menghindari penipuan, tidak peduli seberapa menggiurkan suatu tawaran terlihat, selalu lakukan investigasi Anda sendiri, ingat sumbernya, dan perhatikan tanda-tanda bahaya. Dan sekali lagi – perhatikan keandalan tim di balik proyek, jangan tergoda oleh imbal hasil tidak realistis yang dijanjikan dalam kampanye iklan besar-besaran, dan periksa dokumen dengan cermat.