Kesalahan Paling Umum dalam Investasi Kripto

Jangan beli di harga tinggi, jangan menyerah pada FOMO dan FUD, jangan investasikan seluruh uang ke satu aset, dan jangan investasikan lebih dari yang siap Anda relakan. Ini hanyalah beberapa prinsip dasar dalam berinvestasi di mata uang kripto, yang tampaknya perlu diketahui semua orang. Namun, seiring meningkatnya popularitas cryptocurrency, pendatang baru masuk ke pasar dan secara rutin melanggar prinsip-prinsip ini. Faktanya, bukan hanya pendatang baru yang melakukan kesalahan yang dijelaskan dalam artikel ini - bahkan investor berpengalaman terkadang jatuh ke dalam perangkap yang sama. Tentu saja, mereka belajar dari kesalahan, tetapi di pasar kripto harga dari kesalahan seperti itu bisa terlalu tinggi, sehingga lebih baik menghindarinya sejak awal. Kami telah menyusun pilihan kesalahan paling umum dalam investasi kripto.

Kurangnya Riset dan Due Diligence

Banyak pendatang baru bahkan tidak tahu apa itu analisis on-chain. Kurangnya pemahaman tentang cara kerja semuanya, apalagi cara menerapkannya dalam praktik, membuat seseorang mudah melakukan satu kesalahan demi kesalahan lainnya. Tanpa memiliki informasi seperti itu, investor kripto pemula, pada dasarnya, menempatkan dirinya dalam situasi sama-sama rugi. Karena tidak tahu cara menganalisis pasar, Anda kehilangan peluang untuk sukses karena trading dan investasi selalu berkaitan dengan penilaian probabilitas yang tepat, di mana tidak ada ekspektasi 100% positif atau negatif.

Sebelum Anda mulai melakukan apa pun di bidang kripto (trading, mining, berinvestasi dalam proyek jangka panjang), pertama-tama pelajari istilah dan mekanisme dasar:

• apa itu cryptocurrency dan blockchain;
• apa itu Bitcoin dan Satoshi, bagaimana cara kerjanya;
• bagaimana cara kerja crypto exchange;
• apa itu crypto wallet dan bagaimana cara deposit uang ke kripto;
• wallet mana yang digunakan untuk menyimpan, dll.

SwapSpace Academy secara rutin menerbitkan materi edukasi yang mencakup hal-hal ini dan banyak aspek lain dari pasar kripto. Selain itu, SwapSpace Blog akan sangat membantu dalam meningkatkan kemampuan kripto Anda.   

Jangan abaikan pengetahuan baru, bahkan guru besar cryptocurrency pun selalu belajar sesuatu yang baru, dan mempelajari koin serta teknologi baru - pada kenyataannya, mereka hidup di ranah ini. Jika Anda sudah memperoleh sejumlah pengetahuan lalu menutup diri dalam dunia Anda sendiri dengannya, sambil mencoba mencari uang, Anda tidak akan berhasil. Teruslah belajar, bersikap tegas dan kritis terhadap diri sendiri. Itu sangat penting!

Trading Emosional: Mengejar Hype dan FOMO

Mengambil keputusan investasi berdasarkan emosi dan hype, bukan strategi yang dipilih, adalah salah satu cara terbaik untuk kehilangan uang. Ada dua ekstrem yang berlawanan:

FOMO - takut ketinggalan profit. 

Ketika sebuah aset naik dengan cepat, godaan untuk ikut berinvestasi sangat besar. Jika Anda tepat waktu, di awal tren, dan keluar tepat waktu, Anda bisa meraih keuntungan besar. Namun, pendatang baru paling sering memutuskan untuk membeli hanya ketika aset sudah overbought dan pergerakan naik hampir digantikan oleh pergerakan turun.

FUD - ketakutan, ketidakpastian, dan keraguan terhadap aset, yang mendorong keinginan untuk menyingkirkannya dengan cara apa pun, bahkan dengan kerugian. 

Ketika sebuah aset turun terlalu cepat atau tidak naik untuk waktu yang lama, sangat sulit menahan diri agar tidak menjualnya. Namun jika ini adalah proyek yang andal dan secara fundamental tidak menjadi lebih lemah seiring waktu, maka kemungkinan besar nilai koinnya akan naik.

Kesalahan lainnya adalah berinvestasi di kripto berdasarkan hype di sekitar proyek atau tautan informasi positif. Dalam kasus ini, sangat mudah membeli token yang terlalu mahal atau menjadi bagian dari skema pump-and-dump. 

Pertumbuhan yang didorong oleh hype dan FOMO selalu diikuti oleh penurunan cepat. Cobalah mengumpulkan lebih banyak pendapat ahli tentang proyek tersebut, dan lakukan analisis Anda sendiri sebelum mengambil keputusan.

Mengabaikan Manajemen Risiko

Pendatang baru sangat sering tidak siap menerima kerugian yang didapat, itulah sebabnya mereka melakukan berbagai tindakan konyol. Dengan menahan posisi sampai sen terakhir dengan harapan harga berbalik, atau bahkan menggandakan volume transaksi, Anda berisiko masuk ke zona merah. Karena itu, Anda perlu menetapkan stop-loss atau stop-limit pada level di mana harga tidak lagi berbalik arah.

Perintah stop-loss akan secara otomatis menjual aset Anda jika nilainya turun di bawah nilai yang ditentukan.

Perintah stop-limit menjamin Anda pembelian token tidak lebih tinggi dari harga tertentu.

Level untuk mengunci kerugian dan profit ini harus ditentukan oleh aturan strategi trading yang dipilih. Anda harus selalu berpegang pada level yang telah ditetapkan dan tidak mengubahnya saat trading.

Pada saat yang sama, Anda tidak boleh langsung menutup transaksi yang merugi segera setelah masuk ke zona negatif. Sering kali harga cryptocurrency melakukan pullback sebelum pergerakan tren berlanjut.

Pastikan untuk menggunakan alat-alat yang disebutkan untuk melindungi diri dari volatilitas pasar, mengamankan profit, dan mengurangi kerugian.

Mengabaikan Keamanan

Jika Anda tidak mengikuti prinsip keamanan dasar, Anda bisa dengan mudah kehilangan semua aset digital Anda.

Penting untuk memahami bahwa selama Anda memiliki private key dari crypto wallet Anda, Anda memiliki kendali penuh atas cryptocurrency Anda. Tidak ada yang bisa menyitanya, tetapi pada saat yang sama, seluruh tanggung jawab atas keamanannya hanya berada di tangan Anda. Kehilangan private key, mnemonic phrase, atau kata sandi wallet, membuat kesalahan pada alamat penerima atau jumlah transfer, dapat menyebabkan hilangnya dana Anda.

Kesalahan keamanan yang paling umum oleh investor kripto adalah:

• Mengirim koin ke alamat yang salah. Semua transaksi di blockchain bersifat irreversibel - tidak dapat dibatalkan atau ditulis ulang secara retrospektif. Terkadang hal ini mungkin dilakukan, tetapi Anda memerlukan persetujuan dari sebagian besar pengguna jaringan, dan Anda perlu melakukan hard fork - sebuah cabang dari jaringan, di mana rantai blok baru akan diluncurkan. Namun karena kesalahan Anda, para pengembang proyek kemungkinan besar tidak akan melakukannya.
• Mengirim koin ke jaringan yang salah. Sebagian besar Exchange tidak memiliki akses ke dana yang dikirim ke jaringan blockchain yang salah, sehingga kesalahan ini dapat mengakibatkan hilangnya dana, karena setelah koin dikirim ke jaringan yang salah, koin tersebut bisa sangat sulit atau bahkan mustahil untuk dipulihkan. Selain itu, biaya transaksi yang terkait dengan pengiriman koin di jaringan yang salah juga dapat berkontribusi pada kerugian finansial bagi investor. Untuk menghindari kesalahan ini, penting bagi investor kripto untuk memeriksa ulang alamat penerima dan kompatibilitas jaringan sebelum memulai transaksi apa pun. Juga sangat penting untuk selalu mengetahui pembaruan atau perubahan jaringan yang dapat memengaruhi kompatibilitas transaksi.
• Kehilangan private key atau mnemonic phrase (juga dikenal sebagai seed phrase). Jika Anda kehilangannya, tidak ada yang bisa dipulihkan. Private key memberikan akses ke alamat tertentu, dan seed phrase memberikan akses ke wallet (diperlukan untuk memulihkan akses ke wallet jika kata sandi hilang atau wallet diakses dari perangkat lain). Karena itu, sangat penting untuk menyimpannya di tempat yang aman, yang hanya bisa Anda akses. Menurut Chainalysis, dari 19 juta bitcoin yang telah ditambang, sekitar 20% berada di wallet yang tidak dapat diakses oleh pemiliknya. Koin-koin ini hilang selamanya.
• Perintahnya salah. Tanpa sengaja, investor bisa memasukkan data yang salah ke dalam order trading. Misalnya, 1.000 koin вместо 100. Kesalahan ini juga disebut fat finger error. Mari kita ulangi - transaksi yang sudah selesai tidak dapat dibatalkan.
• Biarkan penipu menipu Anda. Skema penipuan kripto yang paling populer adalah phishing, administrator dan staf support palsu, serta peretasan hardware wallet.

Mengabaikan Kepatuhan Regulasi

Cryptocurrency tidak diatur di banyak negara, dan pendatang baru sering berpikir bahwa tidak ada aturan dan persyaratan, serta aktivitas mereka tidak akan dilacak. Itu tidak benar, pemerintah di setiap negara sedang berupaya membangun kerangka regulasi untuk mengontrol pasar cryptocurrency.

Kegagalan mematuhi aturan yang ada dapat menyebabkan denda, gugatan hukum, dan kerusakan reputasi bagi individu atau organisasi. Hal ini juga dapat menghambat pertumbuhan bisnis dan keberlanjutan dalam jangka panjang.

Karena itu, penting untuk memahami lingkungan hukum dan regulasi sebelum berinvestasi. Penting juga untuk memahami implikasi pajak dari investasi di cryptocurrency.

Latar belakang berita juga tidak boleh diabaikan. Pastikan untuk memantau posisi terkini, karena setiap perubahan status hukum aset digital atau tindakan regulator dapat membawa konsekuensi negatif bagi investor. Misalnya, setelah pemerintah China melarang mining dan peredaran aset kripto di negara tersebut, terjadi penurunan tajam harga aset-aset tersebut, yang menyebabkan kerugian lebih dari $300 miliar bagi investor.

Mengabaikan Diversifikasi

Saat menyusun portofolio investasi, sangat penting untuk mendiversifikasi risiko, yaitu membagi investasi ke berbagai aset kripto, dan tidak membeli hanya satu aset untuk seluruh deposit. Ini meningkatkan stabilitas portofolio: jika beberapa koin turun harga, yang lain bisa naik dan mengimbangi kerugian Anda.

Idealnya, investasikan pada 7-12 proyek. Jika asetnya lebih sedikit, risikonya meningkat. Jika lebih banyak, portofolio akan lebih sering perlu di-rebalance (mengubah proporsi aset), profitabilitas akan menurun, dan diversifikasi akan tetap pada level yang sama.

Cara lain untuk diversifikasi adalah dengan beli crypto aset dari sektor pasar yang berbeda atau berjalan di teknologi yang berbeda. Misalnya, koin dengan mining (BTC, LTC), aset platform smart contract (ETN, ADA, EOS), stablecoin (USDT, USDC), dan token DeFi.

Kurangnya Kesabaran dan Perspektif Jangka Panjang

Pendatang baru sering kali secara mental belum siap menghadapi penurunan harga aset kripto mereka dan panik terhadapnya saat koreksi kecil, tanpa menunggu perubahan tren.

Kesalahan lainnya adalah tidak menjual aset yang sudah menunjukkan keuntungan yang sangat baik. Fakta bahwa koin menunjukkan kenaikan 500% tidak menjamin bahwa kenaikan itu akan terus berlanjut. Besok harga koin bisa saja anjlok dan tidak pernah mencapai puncak sebelumnya lagi.

Jika Anda takut melewatkan aset yang akan menjadi Bitcoin baru dan menjualnya terlalu cepat, jual sebagian dan catat profit. Dana itu bisa diarahkan untuk reinvestasi (pembelian aset lain), sehingga mendiversifikasi risiko. Cara termudah adalah mencatat profit sesuai strategi yang dipilih, misalnya ketika Anda mencapai harga yang telah Anda tentukan.

Kesimpulan

Semua kesalahan investor yang disebutkan di atas terbilang sederhana, sebagian besar orang sudah mengetahuinya tetapi tetap saja terus melakukannya. Alasannya, membaca tentangnya dan mengalaminya sendiri adalah dua hal yang sangat berbeda. Mudah mengatakan "Jangan panik saat drawdown" dan jauh berbeda ketika melihat portofolio Anda terpotong setengah. Sulit untuk tidak menyerah pada FOMO ketika ada Shitcoin lain yang melonjak puluhan kali dalam beberapa hari, dan jika Anda sudah berinvestasi sebelumnya, Anda bahkan bisa tidak perlu bekerja seumur hidup. Jelas, membeli aset saat drawdown itu perlu, tetapi bagaimana memahami bahwa itu adalah dasar, bukan kelanjutan dari penurunan?

Karena itu, kesalahan hanya bisa dihindari dengan pengalaman – setelah kehilangan sejumlah uang dan saraf. Itu normal. Tetapi yang penting adalah meminimalkan konsekuensi dari kesalahan-kesalahan ini, dan jika rugi, maka rugi sedikit, lalu pastikan untuk menutup kerugian tersebut dengan profit. Untuk itu, penting untuk mematuhi prinsip-prinsip yang disebutkan di atas.