Kerugian Kripto Terbesar (Yang Kita Ketahui)

Dari peretasan dan penipuan hingga kata sandi yang hilang dan wallet yang terlupakan, ada berbagai cara untuk kehilangan aset digital Anda. Dalam artikel ini, kami akan membahas beberapa kasus paling terkenal dari kerugian crypto, menelusuri metode yang digunakan dan pelajaran berharga yang dipetik dari peristiwa sial tersebut. 

Bersiaplah untuk mengenal risiko dan realitas dunia crypto, serta cara melindungi investasi Anda dari potensi bencana.

Cara Kehilangan Cryptocurrency Anda

Ikut dalam Distribusi Penipuan

Waspadalah terhadap iklan di YouTube dan Twitter yang menawarkan Bitcoin gratis dari selebritas seperti Elon Musk. Penipu menjanjikan akan mengirim crypto atas nama pimpinan Tesla dan SpaceX, lalu meminta koin sebagai imbalan — sebuah tipu daya yang sudah dikenal. 

Tetap waspada — tidak ada yang membagikan cryptocurrency secara gratis, apalagi dengan menukar koin dari Anda. Karena meningkatnya penipuan semacam ini, tokoh-tokoh industri blockchain telah mengubah nama pengguna media sosial mereka untuk menghindari kebingungan. Misalnya, Vitalik Buterin, pencipta Ethereum, pernah menggunakan nama akun Twitter "Not giving away ETH" untuk mencegah penipuan. 

Puncak aksi para penipu terjadi saat peretasan Twitter pada Juli 2020. Akun Elon Musk, Bill Gates, Barack Obama, Apple, dan lainnya telah dibobol. Di halaman para miliarder, politisi, perwakilan industri crypto, selebritas, dan unggahan tentang pembagian uang digital gratis dipublikasikan. Dengan demikian, para pelaku berhasil mengumpulkan Bitcoin dalam waktu dua jam.

Simpan Cryptocurrency di Exchange

Exchange cryptocurrency, bahkan yang terbesar sekalipun, dapat menjadi korban peretasan atau kebangkrutan, yang mengakibatkan hilangnya dana.

Dana tersebut dapat dicuri dari situs oleh peretas atau perusahaan dapat mengalami kerugian karena penurunan aktivitas trader atau alasan lainnya. Setelah hal ini terjadi, koin digital tersebut tidak dapat dipulihkan. 

Sebagai contoh, Coincheck, sebuah exchange cryptocurrency Jepang, diretas pada 2018, yang mengakibatkan pencurian token NEM senilai lebih dari $500 juta. Insiden ini menyoroti kerentanan exchange terhadap serangan siber dan pentingnya penerapan langkah-langkah keamanan yang kuat untuk melindungi dana pengguna.

Dana juga dapat hilang jika dikirim ke exchange penipuan. Setelah cryptocurrency ditransfer ke platform semacam itu, dana tersebut tidak dapat dipulihkan. Penipu dapat menggunakan berbagai taktik, seperti mengklaim adanya masalah teknis, untuk mencegah penarikan. 

Disarankan untuk bekerja sama dengan situs yang sudah mapan dan memiliki reputasi lama. Namun, ada baiknya mencoba platform yang kurang dikenal dengan menginvestasikan jumlah kecil sebagai simbol untuk memverifikasi proses penarikannya.

Ikut Skema Piramida Keuangan

Selama dua tahun berturut-turut, sebagian besar dana yang hilang oleh pengguna cryptocurrency disebabkan oleh piramida keuangan. Pada 2020, skema Wotoken memimpin dengan menarik lebih dari US$ 1 miliar dari lebih dari 715.000 investor. OneCoin menempati posisi teratas dalam daftar penipuan cryptocurrency. Menurut berbagai perkiraan, para penipu telah mencuri antara $4 miliar hingga $15 miliar.

Semua skema ini serupa. Pengguna ditawari kesempatan menghasilkan uang dengan menarik investor lain dan dijanjikan keuntungan tinggi jika mereka menyetor dana. 

Seluruh keuntungan yang diterima oleh investor awal berasal dari investasi berikutnya. Pada umumnya, para penyelenggara menyimpan sebagian besar dana untuk diri mereka sendiri, meninggalkan peserta lainnya tanpa apa-apa.

Beli Saat Pasar Naik dan Jual Saat Turun

Trader yang tidak berpengalaman sering menjual aset saat harga turun dan membelinya saat masa kenaikan. Namun, strategi ini justru menghasilkan hasil negatif.

Sebagai trader dan investor, Anda harus mengembangkan strategi untuk menghindari kesalahan seperti ini. Pertama, bagi modal menjadi beberapa bagian, sehingga beberapa transaksi dapat berlangsung secara bersamaan. Kedua, hitung bagaimana mereka akan bertindak dalam situasi tertentu.

Aspek paling berbahaya dari trading adalah efek FOMO (fear of missing out pada keuntungan). Ini memaksa bukan hanya pemula tetapi juga trader berpengalaman untuk membeli aset yang harganya naik karena menyesal tidak membelinya lebih awal. Dalam kebanyakan kasus, ini berujung pada kerugian.

Trading dengan Leverage

Margin trading memungkinkan uang dipinjam dari exchange, dan sebagai gantinya, exchange mengambil dana pengguna sebagai jaminan. Jika ia rugi, ia kehilangan depositnya. 

Leverage sangat populer karena memungkinkan peningkatan modal kerja secara signifikan, kadang hingga ratusan kali lipat. Namun, dengan opsi ini, risiko kehilangan dana sangat tinggi.

Pasar cryptocurrency bergerak secara tak terduga dan bahkan trader berpengalaman sering mengalami kerugian besar. Misalnya, pada 4 Maret, ketika nilai tukar Bitcoin turun dari $68.300 menjadi $63.100, para trader mengalami kerugian senilai $224,8 miliar dalam margin trading. Penting untuk menggunakan alat ini dengan hati-hati dan tidak memakainya tanpa pengetahuan dan pelatihan yang memadai.

Kerugian Cryptocurrency Terbesar: Studi Kasus

1. Peretasan Mt. Gox

Salah satu insiden paling terkenal dalam sejarah cryptocurrency adalah peretasan Mt. Gox. Peretasan Gox pada 2014 mengakibatkan hilangnya sekitar 850.000 Bitcoin, senilai lebih dari $450 juta pada saat itu. Exchange tersebut mengajukan kebangkrutan, meninggalkan ribuan investor tanpa hasil dan mengguncang kepercayaan mereka terhadap industri yang masih baru ini.

2. Skema Ponzi BitConnect

BitConnect, program investasi dengan imbal hasil tinggi yang menjanjikan keuntungan luar biasa, ternyata adalah skema Ponzi yang menipu investor hingga jutaan dolar. Ketika skema ini runtuh pada 2018, investor kehilangan sebagian besar investasi mereka, menyoroti bahaya mempercayai platform yang tidak terverifikasi di dunia cryptocurrency.

3. Runtuhnya Exchange QuadrigaCX

QuadrigaCX, yang dulu merupakan exchange cryptocurrency terbesar di Kanada, menghadapi krisis ketika pendirinya meninggal dunia secara tak terduga. Hal ini menyebabkan hilangnya sekitar $190 juta dalam bentuk cryptocurrency, membuat investor dalam ketidakpastian dan memunculkan pertanyaan tentang langkah-langkah keamanan di industri ini.

4. Penipuan PlusToken

Penipuan PlusToken, salah satu skema Ponzi terbesar di dunia crypto, menipu investor hingga miliaran dolar. Beroperasi sebagai platform investasi berimbal hasil tinggi, PlusToken memikat pengguna dengan janji keuntungan besar, lalu menghilang bersama dana mereka pada 2019, yang memicu penangkapan dan penyelidikan di berbagai negara.

5. Penipuan Twitter Elon Musk

Berbagai penipuan di Twitter yang menyamar sebagai Elon Musk telah menipu pengguna yang tidak curiga agar mengirim cryptocurrency mereka ke alamat palsu, sehingga menimbulkan kerugian besar. Penipuan ini memanfaatkan kepercayaan dan pengaruh tokoh terkenal untuk menipu pengguna dan mencuri aset digital mereka.

Pelajaran yang Dipetik dan Implikasi di Masa Depan

Kasus-kasus kerugian cryptocurrency berprofil tinggi ini menegaskan pentingnya uji tuntas, manajemen risiko, dan praktik keamanan di dunia crypto. 

Investor harus melakukan riset menyeluruh sebelum berinvestasi, mendiversifikasi portofolio mereka, dan menerapkan langkah-langkah keamanan yang kuat untuk melindungi aset. Lembaga regulator juga meningkatkan upaya penegakan hukum untuk memberantas penipuan dan melindungi investor, menandakan industri yang semakin matang dan bertujuan menyingkirkan pelaku buruk.

Ke depan, pasar cryptocurrency kemungkinan akan terus berkembang, dengan kemajuan dalam keamanan, regulasi, dan edukasi investor yang memainkan peran penting dalam membentuk ekosistem yang lebih tangguh dan tepercaya. 

Dengan belajar dari kesalahan masa lalu dan tetap terinformasi, investor dapat menavigasi risiko yang melekat di pasar crypto dengan lebih efektif dan berpartisipasi dalam potensi pertumbuhan dengan keyakinan yang lebih besar.

Kesimpulan

Dunia cryptocurrency menawarkan peluang besar untuk menciptakan kekayaan, tetapi juga menghadirkan risiko signifikan yang dapat menyebabkan kerugian besar. 

Dengan memahami berbagai cara seseorang dapat kehilangan crypto mereka, belajar dari kejadian sebelumnya, dan menerapkan praktik terbaik dalam manajemen risiko serta keamanan, investor dapat menavigasi lanskap yang dinamis ini dengan lebih efektif. 

Seiring industri ini terus matang dan kerangka regulasi berkembang, tetap terinformasi dan waspada akan menjadi sangat penting untuk melindungi investasi dan berpartisipasi dalam pertumbuhan masa depan pasar cryptocurrency.