Verifikasi KYC di bursa kripto: Mengapa ini mungkin diperlukan dan cara melewatinya

Pernahkah Anda terkejut atau bahkan kesal karena crypto exchange meminta ID Anda saat Anda mencoba membuat akun? Atau Anda menghadapi pemeriksaan tambahan ketika tim support menghubungi Anda secara langsung, meminta informasi tentang asal uang di akun exchange Anda?

Jika jawaban Anda ya, berarti Anda sudah melalui proses KYC di crypto exchange. Jika belum, kemungkinan Anda akan menghadapinya di masa depan saat ingin membeli atau menjual crypto, jadi ada baiknya mengetahui dan memahami apa yang akan Anda lalui dan mengapa itu penting.

Apa itu KYC di crypto exchange?

KYC (Know Your Customer) adalah serangkaian prosedur yang dirancang untuk memverifikasi identitas pengguna sebelum melanjutkan transaksi mereka. Proses ini tidak eksklusif untuk crypto exchange; Anda pasti pernah melewati KYC saat membuka rekening bank, mengaktifkan layanan internet dan paket seluler, serta dalam banyak situasi lain sepanjang hidup Anda.

Biasanya, proses KYC crypto mencakup langkah-langkah berikut:

Dalam beberapa kasus, langkah verifikasi KYC crypto bisa berbeda. Misalnya, beberapa exchange meminta Anda untuk memberikan bukti dana ketika transaksi Anda mencapai ambang tertentu.

Mengapa KYC diperlukan dalam crypto

Seperti disebutkan sebelumnya, proses KYC tidak eksklusif untuk dunia crypto. Lebih dari itu, biasanya ini merupakan persyaratan.

Alasan utama KYC digunakan pada platform crypto bereputasi di seluruh dunia adalah regulasi yang dirancang oleh Financial Action Task Force (FATF) dan otoritas lokal. Tujuan utama regulasi ini adalah mencegah pelaku penipuan melakukan pencucian uang dan pendanaan terorisme.

FATF sendiri, misalnya, memiliki lebih dari 200 yurisdiksi internasional yang berkomitmen pada rekomendasinya, memastikan kepatuhan global terhadap kebijakan KYC. Dengan mengetahui itu, jika sebuah crypto exchange memasuki pasar, mereka harus menerapkan prosedur kepatuhan KYC crypto.

Namun, regulasi KYC crypto bukan hanya mengganggu; regulasi ini juga melindungi Anda dari penipuan.

Seperti yang Anda tahu, tidak seperti dalam keuangan tradisional, setiap transaksi di blockchain bersifat tidak dapat dibatalkan kecuali chain itu sendiri memiliki mekanisme pembalikan tertentu. Jika Anda tertipu atau seseorang menguras wallet crypto wallet Anda, Anda tidak bisa berbuat apa-apa. Namun, dengan kebijakan KYC dan AML, ada peluang untuk mengetahui siapa yang mengambil uang Anda dan mendapatkannya kembali jika wallet penerima juga berbasis pada crypto exchange.

Keuntungan lain dari kebijakan ini adalah mencegah trader memengaruhi harga crypto secara jahat. Sama seperti dalam keuangan tradisional, manipulasi pasar crypto demi keuntungan Anda sendiri tetap dimungkinkan. Seseorang bisa memasang order untuk menjual volume besar dari token tertentu dan mendorong harganya turun, memaksa orang lain menjual token tersebut pada harga yang lebih rendah. Ini akan memengaruhi semua pelaku pasar lainnya dan seharusnya tidak terjadi. Dengan kebijakan KYC dan AML, transaksi semacam itu lebih mudah dicegah.

Cara kerja proses KYC crypto

Sebelumnya, kami sudah menjelaskan langkah-langkah utama dalam proses KYC crypto. Sekarang, kami akan membahasnya sedikit lebih dalam, dengan menjelaskan beberapa skenario yang mungkin terjadi saat Anda baru menyiapkan atau sudah aktif menggunakan akun crypto exchange Anda.

Langkah dasarnya tetap sama:

• Daftarkan akun di exchange.
• Unggah dokumen identitas Anda.
• Ambil selfie atau video untuk mengonfirmasi identitas Anda.
• Tunggu aplikasi Anda disetujui.

Seluruh prosesnya mudah dan ramah pengguna. Kadang-kadang, prosedur ini (atau langkah-langkah tertentu) bahkan bisa dilakukan di smartphone.

Sesekali, Anda mungkin diminta memberikan bukti dana. Kriteria untuk permintaan ini berbeda-beda di tiap crypto exchange dan dirahasiakan, tetapi Anda tidak perlu khawatir. Yang perlu Anda lakukan hanyalah memberikan dokumen yang menyatakan asal penghasilan Anda. Tim support exchange biasanya bersedia membantu jika Anda memiliki pertanyaan terkait permintaan seperti ini.

Perlu diingat bahwa crypto exchange juga beroperasi di bawah regulasi privasi data dan perlindungan pelanggan. Semua data pribadi yang Anda unggah dienkripsi dan disimpan dengan aman. Lebih dari itu, terkadang data tersebut bahkan tidak sampai ke operator manusia. Beberapa layanan menggunakan sistem pengenalan gambar canggih yang memproses foto dan dokumen Anda, mempercepat proses dan membuat sistem semakin minim kesalahan.

Hal lain yang perlu Anda ketahui: jika Anda tidak langsung diminta menjalani pemeriksaan identitas di crypto exchange, Anda tetap mungkin harus menghadapinya di masa depan. Beberapa crypto exchange memiliki sistem akun bertingkat, yang membatasi volume transaksi harian yang lebih besar dan fitur seperti transaksi fiat di tingkat akun yang lebih tinggi. Tingkat-tingkat ini biasanya diperoleh dengan menyelesaikan berbagai tahap pemeriksaan KYC dan tidak memerlukan investasi atau langganan apa pun.

Cara melewati KYC dengan lancar

Siap melewati KYC? Berikut panduan singkat verifikasi KYC untuk memastikan verifikasi Anda berjalan lancar:

Memilih crypto exchange KYC terbaik

Tidak yakin crypto exchange mana yang dapat dipercaya dengan data Anda? Kami siap membantu. Berikut kriteria yang perlu Anda pertimbangkan saat memutuskan:

• Reputasi dan lisensi. Pastikan crypto exchange pilihan Anda memiliki reputasi yang baik dan berlisensi untuk beroperasi di wilayah Anda.
• Proses KYC. A crypto exchange yang baik juga akan membuat prosedurnya cepat dan sederhana.
• Keamanan dan privasi. Pastikan crypto exchange yang Anda pilih mengikuti standar keamanan data dan privasi lokal maupun global. Semakin ketat, semakin baik.

Jika Anda tidak yakin harus mulai dari mana, lihat daftar crypto exchange terbaik kami. Kami membuat pilihan tersebut bersama exchange tepercaya yang dapat diandalkan pengguna.

Kesimpulan

KYC adalah standar kepatuhan dan keamanan di lembaga keuangan mana pun, baik bank maupun crypto exchange. Meskipun mungkin terasa merepotkan dan bahkan menjengkelkan, manfaat yang Anda dan exchange peroleh jauh lebih besar daripada kekurangannya.

Mencari crypto exchange yang bagus? Dengan SwapSpace, semudah membalik telapak tangan. Cek penawaran crypto di berbagai platform, pantau reputasi exchange dan feedback langsung, lalu pilih yang paling cocok untuk Anda.