क्रिप्टोकरेंसी घोटालों के बारे में आपको जो कुछ भी जानना चाहिए

जब आप क्रिप्टो में निवेश करना शुरू करते हैं, तो आपको या तो ऐसे रिटर्न मिल सकते हैं जिन्हें पारंपरिक निवेशों की दुनिया में हासिल करना असंभव है, या आप आसानी से ठगे जा सकते हैं और एक ही बार में सब कुछ खो सकते हैं। सावधान रहें, जोखिम बहुत अधिक हैं – और हम बाजार की उच्च अस्थिरता के बारे में भी बात नहीं कर रहे हैं। सच्चाई यह है कि क्रिप्टोकरेंसी की दुनिया में घोटाले बहुत आम हैं। जिन्होंने अभी-अभी ट्रेडिंग की राह शुरू की है, उन्हें विभिन्न अवधारणाओं के बीच नेविगेट करने और अच्छे प्रोजेक्ट्स को धोखाधड़ी से अलग करने में कठिनाई होती है। ज्ञान की ऐसी दुर्भाग्यपूर्ण कमी का अक्सर अपराधी फायदा उठाते हैं, जिनका उद्देश्य घोटाले के शिकार लोगों की संपत्तियाँ चुराना होता है। आइए देखें कि अपराधी और हैकर्स अपने बेबस पीड़ितों को फंसाने के लिए कौन-सी रणनीतियाँ अपनाते हैं। तो, क्रिप्टो स्पेस में धोखाधड़ी आखिर दिखती कैसी है?

धोखाधड़ी वाले ICOs

मान लीजिए, विकेंद्रीकरण और गुमनामी हमें केवल लाभ ही नहीं देतीं। इनके साथ एक नया प्रकार की धोखाधड़ी भी बढ़ी है। एक नकली ICO, या एग्ज़िट स्कैम, अनैतिक क्रिप्टोकरेंसी प्रमोटरों द्वारा किया गया धोखाधड़ीपूर्ण उपक्रम है, जो ICO के दौरान या उसके बाद निवेशकों के पैसे लेकर गायब हो जाते हैं। यह इतना सरल है: संस्थापक एक आशाजनक विचार पर आधारित नया क्रिप्टो स्टार्टअप शुरू करते हैं, फंडरेज़िंग अभियान बनाते हैं, मार्केटिंग हाइप तैयार करते हैं, और लोगों को खरीदने के लिए राज़ी करते हैं। फिर ICO निवेशकों से पैसा इकट्ठा करता है और कुछ समय तक काम करता है। इसके बाद, सारा पैसा इकट्ठा कर चुके संस्थापक गायब हो जाते हैं और निवेशकों को मुश्किल में छोड़ देते हैं। नए निवेशकों की अज्ञानता और लापरवाही, जो बस अपने ICO tokens को “hodling” करके कुछ ही दिनों में अपने पैसे पर सौ गुना रिटर्न का सपना देखते हैं, बाकी काम कर देती है। यह कई बार हुआ है – PlexCoin, Benebit, या Confido के घोटाला मामलों को याद करना पर्याप्त है।

ICO घोटालों से कैसे बचें?

हम आपको सलाह देंगे कि इसमें शामिल होने से पहले गहन शोध करें। टीम को जानें: कंपनी के पीछे वास्तविक लोग होने चाहिए। अब यह तेजी से आम हो गया है कि धोखेबाज़ अपने प्रोजेक्ट्स के लिए नकली संस्थापक और जीवनी गढ़ लेते हैं। फिर whitepaper को ध्यान से जाँचें – यह आमतौर पर किसी प्रोजेक्ट वेबसाइट पर उपलब्ध एक दस्तावेज होता है, जिसमें प्रोजेक्ट के लक्ष्य और रणनीतियाँ बताई जाती हैं। सबसे पहले, देखें कि क्या यह मौलिक है और कहीं से कॉपी तो नहीं किया गया। एक roadmap होनी चाहिए, जिसमें भविष्य के प्रोजेक्ट के सभी चरणों का समय-क्रम के साथ और अलग-अलग विवरण स्तरों पर उल्लेख हो। ऐसे दस्तावेजों का उद्देश्य संभावित निवेशकों के सभी सवालों का जवाब देना होता है, इसलिए आधिकारिक दस्तावेजों में किसी भी अस्पष्टता वाले प्रोजेक्ट्स से दूर रहना ही सही विकल्प है। यह स्पष्ट रूप से समझना आवश्यक है कि दिया गया coin offering सफल होने की क्षमता रखता है या नहीं।

Phishing scam

फिशिंग स्कैम इंटरनेट धोखाधड़ी का एक प्रकार है, जिसका उद्देश्य उपयोगकर्ताओं की संवेदनशील जानकारी हासिल करना होता है। क्रिप्टोकरेंसी की बात करें, तो इसमें चोरी किए गए पासवर्ड, private keys, और recovery seed phrase शामिल हैं। यह e-mail spoofing के रूप में हो सकता है, जब उपयोगकर्ताओं को एक्सचेंज या crypto wallets से नकली अलर्ट वाले बड़े पैमाने पर ईमेल भेजे जाते हैं, जो उन्हें दिए गए लिंक के माध्यम से अकाउंट विवरण बदलने या अपडेट करने के लिए प्रेरित करते हैं। एक और तरीका फिशिंग वेबसाइटें हैं, जो संभावित पीड़ितों को वास्तविक वेबसाइट पर नहीं बल्कि उसकी हूबहू कॉपी पर अपना डेटा दर्ज कराने के लिए बहकाकर लॉगिन जानकारी हासिल करना चाहती हैं। इस प्रकार के हमले से अपनी संपत्तियों की रक्षा के लिए सतर्क रहें और अपना पासवर्ड या recovery seed phrase किसी को भी कभी न बताएं। जो भी आपसे यह पूछे, वह आपको ठगने की कोशिश कर रहा है। यही बात हम क्रिप्टोकरेंसी धोखाधड़ी के अगले प्रकार के बारे में भी कह सकते हैं।

Impersonation fraud

एक और तरीका सोशल नेटवर्क्स, Twitter या Telegram पर काम करना है, बस कुछ उदाहरणों के लिए। अपराधी किसी वैध इकाई का रूप धारण कर सकता है, चाहे वह प्रमुख क्रिप्टो संस्थापक हों (उदाहरण के लिए, आजकल Twitter पर Vitalik Buterin नाम के कई अकाउंट हैं) या कोई साधारण चैट एडमिनिस्ट्रेटर। वैसे, यही कारण है कि Telegram में सपोर्ट सेवाओं से संपर्क न करने का नियम है: चैट एडमिन कभी आपसे पहले संपर्क नहीं करते और, इसके अलावा, कभी भी आपको जल्दी रिटर्न वाले निवेश की पेशकश नहीं करते। खुद को बचाने के लिए, किसी भी असाधारण बोनस के वादे पर मत फँसिए। मान लीजिए, Elon Musk ने शायद ही कभी इतने समर्पित समर्थक को भी इनाम देने का फैसला किया हो।

Ponzi scheme

Ponzi scheme एक और निवेश धोखाधड़ी है, जो लोगों को आकर्षित करती है और फिर नए निवेशकों के पैसे से मौजूदा निवेशकों को मुनाफ़ा देती है। इसका उद्देश्य यह भ्रम पैदा करना है कि लाभ बिक्री जैसे वैध तरीकों से आ रहा है, न कि अन्य निवेशकों से। ऊपर बताई गई धोखाधड़ी के प्रकारों के विपरीत, Ponzi पिरामिडों को पर्याप्त मुनाफ़ा कमाने के लिए लंबे समय तक जीवित रहना पड़ता है। इस प्रकार की धोखाधड़ी के लिए नए निवेशों का निरंतर प्रवाह चाहिए, इसलिए जितना अधिक समय तक यह वैध दिखने का भ्रम बनाए रखता है, उतना ही अधिक पैसा कमाता है। जब नए निवेश जुटाना कठिन हो जाता है, या जब बड़ी संख्या में मौजूदा निवेशक अपना पैसा निकाल लेते हैं, तो ये ठगी योजनाएँ आम तौर पर ढह जाती हैं। Ponzi scheme काफी पुरानी तकनीक है। इस तरह के स्कैम का नाम कुख्यात ठग Charles Ponzi के नाम पर रखा गया है, जिसने 1920 के दशक में postage stamps speculation scheme से निवेशकों को धोखा दिया था। क्रिप्टो उद्योग से Ponzi स्कैम का एक आदर्श उदाहरण – OneCoin financial pyramid, जो 2015 में शुरू हुई। कंपनी खुद को बाजार में Bitcoin जैसी एक digital currency के डेवलपर के रूप में पेश करती है, लेकिन वास्तव में, उसके पास कोई लाइसेंस नहीं है और उसे एक घोटाले के रूप में मान्यता दी गई है।

Pump and Dump scam

एक और आम इंटरनेट घोटाला क्लासिक “pump and dump scheme” से जुड़ा है। P&D एक प्रकार की मूल्य हेरफेर है, जो झूठी या भ्रामक जानकारी पर आधारित निवेश सलाह के माध्यम से किसी asset की कीमत बढ़ाने की कोशिश करती है। पारंपरिक securities market में, यह प्रथा अवैध है और भारी जुर्माने का कारण बन सकती है। लेकिन क्योंकि अधिकांश देशों में crypto market अभी भी अनियमित है, इसलिए social networks में rate manipulations काफी आम हो गई हैं। यह कैसे काम करता है, हालांकि? Telegram में काफी सारे chats और channels हैं जहाँ धोखेबाज़ “pump groups” बनाते हैं और तथाकथित “signals” पोस्ट करते हैं, जिससे सदस्य किसी विशेष cryptocurrency में तेजी से निवेश करने के लिए बहक जाते हैं। यह योजना आम तौर पर छोटे, कम-तरलता वाले altcoins को निशाना बनाती है, क्योंकि उनकी rates में हेरफेर करना आसान होता है: rate को “pump” करने के लिए बहुत अधिक खरीदारों की आवश्यकता नहीं होती। जब कीमत बढ़ती है और selling volume अपने critical value तक पहुँच जाता है, तो धोखेबाज़ अपने shares बेच देते हैं, जिससे कीमत काफी गिर जाती है। सबसे तेज़ और सबसे कुशल ट्रेडर्स 150% या उससे भी अधिक कमा लेते हैं, जबकि बाकी लोग नुकसान में रह जाते हैं। लेकिन अगर निवेश कुछ हद तक जुए जैसा ही है, तो signal में क्या गलत है? खैर, signals का मूल विचार विस्तृत तकनीकी और मौलिक विश्लेषण होता है, लेकिन P&D strategy के अनुसार, धोखेबाज़ बस एक यादृच्छिक altcoin चुनते हैं और उसकी कीमत को ऊपर धकेलने की कोशिश करते हैं।

निष्कर्ष

हमने cryptocurrency क्षेत्र में लोकप्रिय घोटालों के मुख्य प्रकारों पर विचार किया है, और यहाँ कुछ बुनियादी नियम हैं जिनका हमें सभी को पालन करना चाहिए। सबसे पहले, संशयवादी बने रहें। जब भी कोई ऐसा व्यक्ति जिसे आप नहीं जानते, आपको अनचाही hot stock tip दे, तो खुद से पूछें: मैं ही क्यों? यह अजनबी मुझे यह सलाह क्यों दे रहा है? अगर मैं ट्रेड करूँ, तो उसे या उसे क्या लाभ होगा? पहले से चेतावनी, पहले से सुरक्षा: scam से बचने के लिए, चाहे ऑफ़र कितना भी आकर्षक क्यों न लगे, हमेशा अपना खुद का शोध करें, स्रोत को ध्यान में रखें, और red flags पर ध्यान दें। और एक बार फिर – प्रोजेक्ट के पीछे मौजूद टीम की विश्वसनीयता पर ध्यान दें, बड़े विज्ञापन अभियानों में वादे किए गए अवास्तविक रिटर्न पर भरोसा न करें, और दस्तावेज़ों की सावधानीपूर्वक जाँच करें।