क्रिप्टो में निवेश: क्रिप्टो विंटर में क्या करें

पहली क्रिप्टो विंटर 2014–2015 में दर्ज की गई थी और यह 427 दिनों तक चली। उस समय, bitcoin की विनिमय दर में 87% की गिरावट आई, जिसका altcoin की कीमतों पर नकारात्मक प्रभाव पड़ा। यही स्थिति 2017–2018 में दोहराई गई, जब पतझड़ में शुरू हुई bitcoin की विनिमय दर की वृद्धि की जगह तेज़ गिरावट ने ले ली — प्रति कॉइन 20 हज़ार डॉलर से घटकर 8 हज़ार, या उससे भी कम।

पिछले कई महीनों से विशेषज्ञ संभावित क्रिप्टो विंटर की शुरुआत को लेकर अटकलें लगा रहे हैं। लगभग हर हफ्ते नए अनुमान सामने आते रहे, और समय-सीमाएँ लगातार आगे खिसकती रहीं। लगता है, आखिरकार यह हो ही गया।

हालाँकि, बाज़ार चक्रीय होता है — वृद्धि की अवधि के बाद हमेशा गिरावट आती है और इसके विपरीत भी। हर मंदी कमाई के अवसर पैदा करती है, इसलिए इस लेख में हम क्रिप्टोकरेंसी में निवेश के विषय पर नज़र डालेंगे।

मैं यह स्पष्ट कर दूँ कि हम वित्तीय सलाह नहीं दे रहे हैं — हम बस मुख्य निवेश रणनीतियों, प्रमुख बाज़ार प्रतिभागियों और उन पैटर्नों के बारे में जानकारी इकट्ठा कर रहे हैं जो उपयोगी हो सकते हैं।

क्रिप्टो निवेश रणनीतियाँ

डिजिटल एसेट्स में निवेश से पैसा कमाने के अलग-अलग तरीके हैं। हम आपको तीन सबसे लोकप्रिय रणनीतियों से परिचित कराते हैं।

Hodl

Hodl क्रिप्टो community में एक लोकप्रिय शब्द है, जिसका उपयोग नेटवर्क उपयोगकर्ता क्रिप्टोकरेंसी को लंबे समय तक रखने के लिए उसकी खरीद को दर्शाने के लिए करते हैं। इस योजना पर काम करने का मतलब है लंबे समय तक एसेट की दर की वृद्धि से कमाई करना। उदाहरण के लिए, जिन्होंने 6 साल पहले 1 bitcoin खरीदा था, वे इस लेखन के समय तक अपने निवेश को 17547% तक बढ़ा पाए थे।

Scalping

Scalping शब्द आमतौर पर किसी एसेट की विनिमय दर में अल्पकालिक बदलावों से होने वाली आय को दर्शाता है। सबसे अक्सर, इस योजना से पैसा कमाने के लिए डिजिटल एसेट बाज़ार पर समाचारों के प्रभाव का उपयोग किया जाता है।

यह इस तरह काम कर सकता है:

एक निवेशक ने देखा कि कुछ मिनट पहले Tesla ने एक रिपोर्ट प्रकाशित की थी, जिसमें कहा गया था कि संगठन ने bitcoin में बड़ी रकम निवेश की है। यह माना जा सकता है कि यह खबर क्रिप्टोकरेंसी की विनिमय दर के व्यवहार पर सकारात्मक प्रभाव डालेगी।

बाज़ार की प्रतिक्रिया से लाभ कमाने के लिए, निवेशक bitcoin खरीदता है।

जिस समय क्रिप्टोकरेंसी की विनिमय दर बढ़ने लगती है, निवेशक को एसेट को ऊँचे दाम पर बेचने का अवसर मिलता है। खरीद और बिक्री की लागत का अंतर उसका लाभ बन जाएगा।

इसके अलावा, scalping के लिए आप शेड्यूल के अनुसार एसेट दर के व्यवहार का तकनीकी विश्लेषण भी उपयोग कर सकते हैं।

Averaging

इस रणनीति का सार यह है कि क्रिप्टोकरेंसी की वर्तमान स्थिति की परवाह किए बिना, सप्ताह/महीने के किसी निश्चित दिन (या किसी अन्य आवृत्ति पर) लंबे समय तक एक एसेट खरीदना।

इस रणनीति को चुनने वाले बाज़ार प्रतिभागियों का मानना है कि यह तरीका जोखिमों को औसत करके पैसा कमाने में मदद करता है।

Staking

यह शब्द खाते में एसेट्स को जानबूझकर बनाए रखने को दर्शाता है, ताकि निष्क्रिय आय का स्रोत बनाया जा सके। staking बाज़ार में, आपको उच्च लाभप्रदता वाले ऑफ़र मिल सकते हैं। उनमें से एक ROY Club प्लेटफ़ॉर्म पर उपलब्ध है। साइट के भीतर, UMI क्रिप्टोकरेंसी staking पर मासिक रूप से 40% तक नए कॉइन जनरेट किए जा सकते हैं। साथ ही, सिस्टम में पंजीकरण के कुछ ही मिनटों बाद कमाई शुरू की जा सकती है।

कमाई शुरू करने के लिए जिन सभी चरणों से आपको गुजरना होता है, उनके साथ विस्तृत निर्देश दिए जाते हैं। आवश्यकता होने पर, उपयोगकर्ता साइट पर एक डायलॉग बॉक्स में काम करने के बारे में सलाह प्राप्त कर सकेगा।

क्रिप्टोकरेंसी में निवेश की प्रभावशीलता कैसे बढ़ाएँ

कई निवेशकों के पास क्रिप्टोकरेंसी में निवेश की प्रभावशीलता सुधारने के अपने-अपने रहस्य होते हैं। उनमें से कुछ सार्वभौमिक सुझाव भी हैं।

इनमें से कुछ इस प्रकार हैं:

• निवेशों में विविधता होनी चाहिए। वितरित एसेट पोर्टफोलियो किसी एक क्रिप्टोकरेंसी की विनिमय दर में अचानक गिरावट के कारण सभी निवेश खोने की संभावना को कम करता है।
• आख़िरी पैसे से डिजिटल एसेट्स खरीदने की ज़रूरत नहीं है। बाज़ार अप्रत्याशित हो सकता है। केवल उतना ही निवेश करना चाहिए जितना आप खोने का जोखिम उठा सकते हैं।
• निवेश की योजना बनानी चाहिए। पहले से तय करना उचित है कि आप क्रिप्टोकरेंसी में कितना निवेश करने को तैयार हैं।

इसके अलावा, अनुभवी बाज़ार प्रतिभागी रिकॉर्ड रखने और बाज़ार में अपने सभी संचालन दर्ज करने की सलाह देते हैं, ताकि आवश्यकता पड़ने पर समाधानों की प्रभावशीलता का विश्लेषण करने के लिए उनके पास जानकारी उपलब्ध हो।

जो उपयोगकर्ता क्रिप्टोकरेंसी की विनिमय दर की चाल से पैसा कमाना चाहते हैं, उनके लिए अलग-अलग निवेश रणनीतियाँ हैं। जो लोग जल्दी में नहीं हैं, उनके लिए hodl योजना उपयुक्त है। जो उपयोगकर्ता तुरंत कमाई के लिए बढ़े हुए जोखिम के लिए तैयार हैं, उन्हें scalping पर ध्यान देना चाहिए। जो लोग विभिन्न रणनीतियों की उच्च लाभप्रदता को निवेश की सुरक्षा के साथ जोड़ना चाहते हैं, उनके लिए staking दिलचस्प हो सकता है।

डिजिटल एसेट्स का विश्लेषण करने के तरीके

तकनीकी विश्लेषण

तकनीकी विश्लेषण ऐतिहासिक बाज़ार डेटा पर आधारित होता है, क्योंकि इतिहास एक चक्र में विकसित होता है और अपने-आप को दोहराता है। इसमें पिछली मूल्य प्रवृत्तियों का अवलोकन शामिल है। तकनीकी विश्लेषण का उद्देश्य दोहराए जाने वाले पैटर्नों की पहचान करना और रुझानों की वृद्धि या गिरावट के लिए गणनात्मक पूर्वानुमान लगाना है। यहाँ मुख्य धारणा यह है कि कीमतें यादृच्छिक नहीं होतीं और यदि आप अतीत में देखें, तो उनका अनुमान लगाया जा सकता है। यद्यपि सही ढंग से किया गया तकनीकी विश्लेषण काफी उपयोगी और प्रभावी हो सकता है, यह हमेशा काम नहीं करता। अधिकांश मामलों में, तकनीकी विश्लेषण की सफलता शोध करने वाले व्यक्ति पर निर्भर करती है। इसी कारण कुछ लोग crypto का मूलभूत विश्लेषण पसंद करते हैं।

मौलिक विश्लेषण

मौलिक विश्लेषण का उद्देश्य तकनीकी विश्लेषण की तुलना में कुछ व्यापक तस्वीर को कवर करना है। यह मूल्य को प्रभावित करने वाले गुणात्मक और मात्रात्मक दोनों कारकों को ध्यान में रखता है, ताकि यह समझा जा सके कि किसी एसेट का वर्तमान बाज़ार मूल्य की तुलना में अधिक मूल्यांकन हुआ है या कम। चूँकि क्रिप्टोकरेंसी बाज़ार में सत्यापित किए जा सकने वाले सार्वजनिक वित्तीय विवरण उपलब्ध नहीं होते, इसलिए इस प्रकार का विश्लेषण करना अधिक कठिन है, विशेषकर शुरुआती लोगों के लिए। लेनदेन की मात्रा, उपयोगकर्ता गतिविधि, क्रिप्टोकरेंसी के विशिष्ट कार्य, और यहाँ तक कि कुछ वैश्विक आर्थिक घटनाओं को भी ध्यान में रखना आवश्यक है, जो क्रिप्टोकरेंसी बाज़ार को काफी प्रभावित कर सकती हैं।

शुरुआती व्यक्ति के लिए दोनों तरीकों का उपयोग करना सीखना बेहतर है। क्रिप्टोकरेंसी के मूलभूत पहलुओं को समझना आपको अधिक समझदारी भरे निर्णय लेने, अपनी रणनीति को अल्पकालिक और दीर्घकालिक दोनों रूपों में योजना बनाने, और अंततः एक बेहतर निवेशक बनने में मदद करेगा।

निवेश के लिए सबसे अच्छी क्रिप्टो चुनना

Polygon (MATIC)

यह Ethereum विकेंद्रीकृत एप्लिकेशन प्लेटफ़ॉर्म के लिए एक लेवल 2 क्रिप्टोकरेंसी है। Polygon एक आशाजनक ब्लॉकचेन पारिस्थितिकी तंत्र है, जिसे इन्फ्रास्ट्रक्चर विकसित करने और Ethereum नेटवर्क को स्केल करने में मदद करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

Matic Network और Polygon टोकन ने एक लेवल-2 समाधान भी पेश किया — Ethereum नेटवर्क पर सीधे लेनदेन को किसी अन्य कॉइन प्लेटफ़ॉर्म पर स्थानांतरित करना। इससे Matic नेटवर्क 7,200 ट्रांज़ैक्शन प्रति सेकंड (TPS) की गति तक पहुँच सका। तुलना के लिए, Ethereum की थ्रूपुट 15 ट्रांज़ैक्शन प्रति सेकंड से अधिक नहीं होती।

2021 में, नेटवर्क का रीब्रांड किया गया — यह Polygon के नाम से जाना जाने लगा। लेकिन नए नाम के अलावा, इसमें नए फ़ंक्शंस भी हैं। अब यह परस्पर जुड़े ब्लॉकचेन नेटवर्क बनाने का एक प्लेटफ़ॉर्म है। दूसरे शब्दों में, Polygon की मदद से हर कोई किसी भी उद्देश्य के लिए अपना ब्लॉकचेन लिख सकता है। भविष्य में, Polygon web3 नेटवर्क का आधार बन जाएगा।

Loopring (LRC)

इसी नाम के विकेंद्रीकृत एक्सचेंज की एक आशाजनक क्रिप्टोकरेंसी। DEX को अधिक स्केलेबल बनाने और कमीशन घटाने के लिए, ZK संचयी पैकेजों का उपयोग किया जाता है।

Loopring DEX को किसी भी समय लेनदेन को on-chain या off-chain स्टोर करने के बीच चयन करने की क्षमता देता है। यह on-chain data availability (OCDA) रिंग माइनर्स और ऑर्डर रिंग्स के साथ मिलकर DEX की अधिक स्केलेबिलिटी प्रदान करता है। Loopring offline storage 16,400 ट्रांज़ैक्शन प्रति सेकंड (TPS) प्रदान करता है।

Chainlink (LINK)

यह विकेंद्रीकृत डिजिटल मुद्रा का Oracle प्रोग्रामिंग नेटवर्क है। Chainlink का लक्ष्य स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स को वास्तविक घटनाओं से सुरक्षित रूप से जोड़ने की समस्या का समाधान करना है। स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स कोड के ऐसे अंश हैं जो किसी दी गई व्यवसायिक लॉजिक को साकार करते हैं (उदाहरण के लिए, ऋणों पर ब्याज कब देना है)।

Ripple (XRP)

San Francisco की यह आशाजनक क्रिप्टोकरेंसी परियोजना सीमापार निपटानों में उपयोग होने वाला एक सचमुच वैश्विक क्रिप्टो मध्यस्थ (bridge currency) बन गई है। हम अरबों डॉलर के उन लेनदेन की बात कर रहे हैं जो मुख्यतः वित्तीय संस्थानों, निगमों, बैंकों और दुनिया के सभी देशों की भुगतान प्रणालियों ("payment corridors") के बीच होते हैं।

XRP का दूसरा लाभ Ripple इकोसिस्टम में होने वाले वित्तीय लेनदेन की अद्भुत गति है। यह प्रति सेकंड 10 हज़ार से अधिक संचालन है (विशेष रूप से, Ripple Net में hash rate कम से कम 50,000 TPS है)।

Cardano (ADA)

यह एक पूरी तरह से विकेंद्रीकृत प्लेटफ़ॉर्म है जो open source के सिद्धांत पर काम करता है। Cardano की विशिष्ट विशेषताएँ पूर्ण गुमनामी, प्रतिबंधों का अभाव, और KYC जैसी अन्य जटिल परिस्थितियों का न होना हैं।

इसे 2017 में बनाया गया था और यह PoS (Proof-of-stake — "ownership proof") नेटवर्क प्रोटोकॉल पर काम करने वाले पहले इकोसिस्टमों में से एक बन गया। इसका सक्रिय रूप से स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स और Dapps की संरचना में उपयोग किया जाता है। अनुशंसित निवेश अवधि एक वर्ष से है।

Stellar (XLM)

यह एक आशाजनक क्रिप्टोकरेंसी है, जिसका उपयोग गेमिंग प्लेटफ़ॉर्म से लेकर ऑनलाइन स्टोर्स तक विभिन्न प्रणालियों में किया जाता है। इसे 2014 में बनाया गया था।

इसकी मुख्य विशेषता विभिन्न इकोसिस्टमों और ब्लॉकचेन का एकीकरण है। Stellar न्यूनतम वित्तीय शुल्क के साथ एक सार्वभौमिक विनिमय माध्यम है। प्लेटफ़ॉर्म का IBM और MoneyGram International के साथ सहयोग।

आशाजनक ब्लॉकचेन प्रोजेक्ट चुनने के मानदंड

2009 में, Bitcoin बाज़ार में एकमात्र क्रिप्टोकरेंसी थी। आज, डिजिटल tokens की संख्या 1000 से अधिक हो चुकी है। ऐसे विविध विकल्पों में, अनुभवी निवेशकों के लिए भी भटक जाना आसान है, शुरुआती लोगों की तो बात ही क्या।

दीर्घकालिक निवेश या विनिमय दर में उतार-चढ़ाव से कमाई के लिए सर्वोत्तम क्रिप्टोकरेंसी चुनते समय, हमने निम्नलिखित मानदंडों का पालन किया:

• प्रोजेक्ट की प्रसिद्धि और उसकी प्रतिष्ठा;
• मार्केट कैपिटलाइज़ेशन का आकार;
• वे एक्सचेंज जिन पर चुनी गई क्रिप्टोकरेंसी ट्रेड होती है, उनकी संख्या;
• संचलन में कॉइनों की संख्या;
• विनिमय दर की अस्थिरता और कीमतों की गतिशीलता;
• नेटवर्क का तकनीकी डेटा;
• सामाजिक गतिविधि। जो क्रिप्टोकरेंसी फोरमों और चैट रूम्स में सक्रिय रूप से चर्चा का विषय होती हैं, उनमें वृद्धि की अधिक संभावनाएँ होती हैं।

निष्कर्ष

डिजिटल एसेट्स की अस्थिरता से जुड़ी जोखिमों के साथ तालमेल बैठाना पूरी तरह संभव है। सभी छोटे मूल्य परिवर्तनों की सावधानीपूर्वक निगरानी और विश्लेषण करके, अनुभवी ट्रेडर्स ने सही समय पर कॉइनों को खरीद-बेच कर उनसे आय निकालना सीख लिया है।

ऐसी समझ अभ्यास से आती है, लेकिन साथ ही यह ज्ञान से समर्थित होती है — ट्रेडिंग टूल्स का अध्ययन न केवल नुकसान की स्थिति में जाने से बचाता है, बल्कि लाभ कमाने में भी मदद करता है।

क्या crypto एक अच्छा निवेश है? क्रिप्टोकरेंसी बाज़ार अस्थिर और अप्रत्याशित है, और कई विशेषज्ञ इसे दीर्घकालिक निवेश के लिए अनुशंसित नहीं करते। लेकिन bitcoin 10 वर्षों से अधिक समय से मौजूद है — और यह वही अवधि है, जितनी उन विशेषज्ञों ने भी नहीं सोची थी। और यद्यपि हम समय-समय पर उतार-चढ़ाव देख रहे हैं, दीर्घकाल में क्रिप्टो बाज़ार से अभी भी लगातार वृद्धि की उम्मीद की जाती है।